CFD чи акції: що краще для вас?
Є багато варіантів, щоб забезпечити своє майбутнє. Одним із таких варіантів є інвестиції. Їх різноманіття включає такі найпоширеніші інструменти як акції та дедалі більш популярні CFD. Але як зробити вибір і як саме працюють капіталовкладення у CFD та акції? Ця стаття покликана відповісти на ці запитання. Щоб ви були краще інформовані та зробили найкращий вибір, текст насичений подробицями та порівняльним аналізом.
CFD чи акції: що вибрати? Основна відмінність зводиться до наявності права власності та кредитного плеча. Купівля акцій дає вам право власності, а CFD – ні. CFD хороші для активного інвестування та краще підходять для досвідчених інвесторів. Акції відносно надійніші та більше підходять для довгострокових інвестицій.
Що таке CFD?
Контракт на різницю або CFD є фінансовим торговим інструментом. Суть CFD у тому, що інвестор укладає договір з брокером про виплату різниці в ціні. Зокрема, інвестор має виплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу та його вартістю на момент закінчення договору.
Важливо розуміти, що CFD не дає права власності на актив як такий. Це закріплено у договорі, тому що інвестор не купує актив, а лише спекулює на зміні його ціни та оплачує обмін.
Базовими активами для CFD можуть бути акції та інші цінні папери, товари, іноземна валюта. CFD на акції називаються CFD Stocks.
CFD це фінансовий інструмент традиційно використовується для високомаржинальної торгівлі, а розмір кредитних плечей величезний. Це означає, що інвестори можуть торгувати без необхідності вкладати усі гроші.
Інше використання CFD включає активну торгівлю. У такому разі інвестори отримують можливість спекулювати на рухах цін різних активів на короткі проміжки часу та інвестувати у CFD для отримання швидкого прибутку. Інвестори та управляючі активами також іноді використовують CFD для хеджування портфелю акцій.
👍 Плюси
• Доступ до фінансових активів за нижчою ціною, ніж їхня фактична купівля;
• Торгувати можна як у короткій позиції, так і в довгій;
• Маржинальна торгівля з високим кредитним плечем;
• Доступ до багатьох активів на різних ринках по всьому світу.
👎 Мінуси
• Інструмент високого ризику;
• Слабке галузеве регулювання;
• Менше ліквідності.
Що таке акції?
Акції являють собою права власності на частку в акціонерному капіталі публічної компанії. Ця форма інвестицій передбачає безпосереднє володіння акціями компанії, а право на прибуток в залежності кількості акцій, якими володіють інвестори. Акції продаються на біржах, наприклад, таких, як Лондонська фондова біржа або Нью-Йоркська фондова біржа.
Акції як інструмент інвестування здебільшого розглядаються як довгострокові інвестиції. Це пов'язано з тим, що ціна акцій зазвичай росте у довгостроковій перспективі. Дивіденди, які можуть приносити акції, являють собою прибуток компанії, що розподіляється серед акціонерів, щоквартально, раз на півроку або щорічно.
Періодичність виплати дивідендів залежить від рішення наглядової ради компанії та від того, наскільки добре компанія працювала за звітний період.
Клієнти брокерських компаній також можуть купувати і продавати акції. Усі операції з акціями через брокерів у наші дні здійснюються онлайн.
👍 Плюси
• Потенціал для більш високої прибутковості (середньорічна прибутковість 10%);
• Деякі акції можуть приносити дивіденди, які є пасивним доходом;
• Легкі у купівлі та продажу.
👎 Мінуси
• Ризик втрати всіх інвестицій;
• Відсутність гарантованого доходу;
• Ціни часто зростають та падають.
Основна відмінність між CFD на акції та акціями
Перед вами коротка порівняльна таблиця характеристик CFD та акцій для розуміння відмінностей між ними:
| CFD на акції | Акції | |
|---|---|---|
Право на володіння часткою в компанії |
Ні |
Так |
Право на отримання дивідендів |
Ні, але інвестор може отримати коригування ціни |
Так |
Право голосу |
Ні |
Так |
Кредитне плече |
Дуже високе (до 1:1000) |
Низьке (до 1:20) |
Короткі позиції |
Так |
Так |
Свопові збори |
Так |
Ні |
Ступінь ризику |
Висока |
Середня |
Захист прав власності |
Середній |
Високий |
Спільне володіння
З акціями ви отримуєте фактичне право власності на частину компанії, втілену у кількості акцій. Чим більше акцій ви купуєте, тим на більшу частину кампанії правом власності ви володієте.
Для порівняння CFD на акції не дають права власності на акції. Це лише контракт на зміну ціни акцій.
Дивіденди
Не за всіма акціями виплачуються дивіденди, однак там де вони виплачуються дивіденди набувають форми грошових коштів або додаткових акцій компанії. Зазвичай компанії виплачують дивіденди після сплати податків і реінвестують отриманий прибуток у компанію. Виплата дивідендів залежить від результатів діяльності підприємства.
CFD на акції самі по собі не передбачають виплату дивідендів, але вони пропонують грошове коригування на основі дивідендів, що виплачуються акціонерам. Як правило, на торговий рахунок додається сума, що відповідає розміру дивідендів компанії.
Право голосу
Акціонери зазвичай отримують право голосу, зазвичай, у пропорції одна акція – один голос. Однак права цього голосу дуже обмежені, оскільки більшість повсякденних рішень ухвалюють керівники компанії та рада директорів компанії.
CFD на акції не дають права голосу, оскільки немає прямого володіння акціями.
Рівень кредитного плеча
Найбільша різниця між акціями та CFD на акції полягає в тому, що торгівля CFD здійснюється з величезним кредитним плечем. Це робить його привабливим для деяких інвесторів. Торгівля акціями безпосередньо передбачає низьке кредитне плече.
Щоб зрозуміти цю відмінність, вам потрібно зрозуміти сенс кредитного плеча. Високе кредитне плече дозволяє інвесторам входити у більші позиції з меншим капіталом. Наприклад, ви можете придбати CFD на акції на суму $20 тис., фактично не сплачуючи цю суму авансом. Це зберігає ваш капітал для інвестування в інші інструменти.
Інвестиції з високим кредитним плечем, такі як CFD на акції, вважаються інвестиціями з високим ризиком та високим прибутком.
Можливість коротких позицій
Відкриття коротких позицій можливо з акціями та CFD на акції. Трейдери можуть продавати акції та купувати їх пізніше за нижчою ціною, якщо вони припускають, що ціни на акції впадуть. Тим не менш, короткі позиції ще більш рентабельні з CFD на акції, оскільки немає витрат на позики.
Свопові збори
На відміну від акцій, CFD на акції оподатковуються своповими зборами, що стягуються за одноденних угод CFD.
Ризики
CFD на акції — інвестиції з високим ризиком через велику маржу. Це з тим, що рух ціни пропорційно змінюється розміру кредитного плеча. Припустимо, ви заплатили маржу в розмірі 20%, тобто внесли 20% загальної суми CFD на акції. Якщо ціна базової акції впаде на 20%, ви втратите весь вкладений капітал. У гірших сценаріях втрати також можуть бути вищими, ніж капітал, який ви спочатку вклали.
Купівля акцій не позбавлена ризиків, таких як зниження цін на акції або банкрутство компанії. Однак ризики все ж таки нижчі в порівнянні з CFD на акції.
Права
Ації пропонують набагато кращий захист прав інвесторів, що гарантується фактором володіння цінними паперами. При CFD на акції рівень захисту залежить від законодавства країни, в якій ви перебуваєте, або від того, де знаходиться брокер або постачальник CFD.
CFD та акції — приклад із життя
Наприклад, ви купуєте десять акцій Tesla за $9 тис., при цьому одна акція коштує $90 на момент покупки. У цьому випадку з вас стягуватиметься комісія брокера, яку ви використовуєте для купівлі акцій, яка зазвичай складає 1%-2%. Деякі брокерські фірми стягують нульову комісію за купівлю та продаж акцій.
З іншого боку, коли ви купуєте 10 CFD на акції Tesla, ви сплачуєте початковий депозит, розмір якого залежить від кредитного плеча. Це буде значно менше ніж $9 тис.
Але вам доведеться сплатити деякі інші витрати. Ці витрати включають спред (різницю між ціною купівлі та продажу інструменту) та фінансування овернайт, якщо ви утримуєте позицію після закриття фондового ринку. Однак останній платіж може бути доданий або віднятий з вашого облікового запису наступного дня.
CFD чи акції — що краще для активної торгівлі?
CFD, як правило, є інвестиціями з високим ризиком, придатними для досвідчених інвесторів, які впевнено відчувають ринок. CFD надають кращі можливості для активної торгівлі, ніж акції, оскільки вони можуть принести вищий прибуток за короткий період. Втім, за умови, якщо інвестор правильно розрахував траєкторію руху ціни активу.
Якщо ви новачок у трейдингу, але хочете скористатися перевагами CFD, вам слід почати з CFD із відносно низьким кредитним плечем. Це буде ідеальне рішення. Як альтернативу ви можете вибрати акції, вартість яких, на вашу думку, різко зросте в короткостроковій перспективі.
CFD проти акцій — що краще для інвестування?
Очевидно, що для довгострокових інвестицій акції кращі, ніж CFD на акції. Різниця між CFD та акціями в тому, що останні більш підходящий варіант для довгострокових інвестицій через низьке кредитне плече та відсутність витрат на пролонгацію.
Крім того, акції відносно надійніші та забезпечують кращий захист інвесторів, оскільки центральний орган регулює Фондовий ринок. Таким чином, ви навіть можете піти по-великому з капіталом. Для зниження ризиків рекомендується диверсифікація акцій.
Кращі брокери для торгівлі CFD та інвестування в акції
RoboForex — найкращий для торгівлі акціями США
RoboForex є міжнародним брокером з 2009 року, який надає широкий спектр послуг для торгівлі на фінансових ринках. З 2015 року брокер запустив торговий онлайн-термінал R-WebTrader. Він працює через окрему сторінку на сайті без необхідності завантажувати та встановлювати термінал на свій пристрій. Також діє платформа для торгівлі акціями та свій аналітичний центр.
Регулювання. RoboForex має регулятори у різних юрисдикціях. Залежно від місця вашого проживання чи переваг, ви можете вибрати одного з наступних регуляторів:
Комісія з міжнародних фінансових послуг (IFSC) у Белізі;
Кіпрська комісія з цінних паперів і бірж (CySEC) на Кіпрі;
Financial Conduct Authority (FCA) у Великій Британії.
Ці регулятори забезпечують певний рівень нагляду та захисту інтересів клієнтів.
Торгові умови на RoboForex. RoboForex пропонує три види рахунків для операцій з акціями:
US Акції Pro;
US Акції;
CFD на US Акції.
Мінімальний депозит для рахунків US Акції та CFD на US Акції – $100, для US Акції Pro – 10 тис. Максимальне кредитне плече для кожного рахунку – 1:20. Комісії становлять $0,009, $0,025 і $0,02, але не менше ніж $0,5, $2, $2 за акцію для кожного рахунку відповідно. Мінімальний обсяг ордера 1 акція, максимальний – 20 тис. акцій для кожного рахунку. Комісія за перенесення позиції на ніч із кредитним плечем понад 1:1 становить – 7% для кожного рахунку.
Соціальна торгівля на RoboForex. На RoboForex діють такі форми соціальної торгівлі:
Інвестиції у портфель PAMM (Percent Allocation Management Module). За допомогою цього інструменту ви можете передати свої інвестиційні кошти в довірче управління досвідчених трейдерів та отримувати дохід відповідно до їхніх торгових результатів.
Копітрейдинг (CopyFX). Цей сервіс дозволяє копіювати угоди успішних трейдерів, яких ви вибрали. Ви можете вибрати стратегію та рівень копіювання, і ваш рахунок буде автоматично дублювати торгівлю вибраних трейдерів.
Роботизована торгівля (RoboForex RAMM). Ця технологія надає можливість автоматичної торгівлі на основі алгоритмів, які можна налаштувати з урахуванням вашої стратегії та переваг.
Партнерська програма на RoboForex. Існує програма із залучення нових трейдерів. Компанія виплачує партнерам винагороду за торговельний обіг залучених клієнтів. Виплати здійснюються щоденно без обмежень. Партнерські програми RoboForex існують у двох варіантах:
Програма VIP — можна отримувати 50% заробленої брокером суми від залучених клієнтів. Торгівля суб-партнерів принесе винагороду у розмірі 10% комісії.
Програма Expert має п'ять рівнів. Партнер отримує 35% заробітку компанії на торгівлі залучених клієнтів. Розмір винагороди від діяльності суб-партнерів залежить від їхнього рівня: суб-партнер другого рівня – 20%, третього рівня – 15%, четвертого рівня – 12.5%, п'ятого рівня – 10%.
Участь у програмі лояльності може збільшити прибуток ще на додаткові 20%. На RoboForex діють однакові торгові умови для клієнтів із різних країн. Відмінність може бути лише у валюті рахунку та у переліку платіжних систем для введення/виведення коштів. Зараховані кошти через банківський переказ або електронний гаманець автоматично конвертуються у валюту рахунку. Початківцям трейдерам надається можливість навчання та отримати рекомендації аналітиків.
Pocket Option — найкращі для торгівлі CFD
Pocket Option є одним із брокерів бінарних опціонів, що пропонує широкий спектр фінансових інструментів та послуг для трейдерів.
Регулювання. Pocket Option немає прив'язки до конкретної фінансової регуляторної організації. Це означає, що брокер не підлягає безпосередньому контролю жодного регулятора, такого як CySEC чи FCA.
Торгові умови на Pocket Option. Pocket Option пропонує бінарні опціони на валютні пари, акції, товари та криптовалюти. Відкрити депозит можна від $5 для всіх рахунків, але в міру залучення до торгів баланс трейдера повинен включати від $100 до $50 тис. залежно від профілю. Мінімальний розмір угоди $1.
Pocket Option не стягує комісій за відкриття та закриття угод. Вони заробляють на спредах, які є різницею між ціною купівлі та ціною продажу активів. Розмір комісії для рахунків МТ5 Форекс від $11 для всіх решти рахунків від $1. Поповнення без комісії. Виведення коштів також без комісії крім Perfect Money, який стягує 0,5%.Зняття коштів із застосуванням інших платіжних систем та карток безкоштовно. Приховані комісії відсутні.
Соціальна торгівля на Pocket Option. Платформа надає сервіс копіювання угод, яка дозволяє відслідковувати і копіювати угоди трейдерів по всьому світу. Вибір трейдера для копіювання можна зробити за топовими угодами, за різновидами активів або за прибутковістю всіх операцій платформи. Копіювання угод доступне протягом 10 секунд з моменту їхнього здійснення. Копіювання доступне для всіх клієнтів та для всіх рахунків. Більш того, будь-який трейдер може отримати можливість транслювати торгові сигнали, якщо потрапить до рейтингу найкращих за результатами торгів.
На платформі доступна функція пропорційного копіювання угод. Ви можете вибрати для копіювання будь-яке ставлення щодо вихідної. Зокрема, якщо ви вкажете в налаштуваннях 60%, то вихідна угода розміром $100у вас відобразиться на $60.
Диверсифікація ризиків на Pocket Option. Функція “стоп-баланс” дозволяє встановити рівень коштів на рахунку, у якому копіювання буде припинено. Також є можливість вказати мінімальну і максимальну суму угоди, що копіюється.
Партнерська програма на Pocket Option. Партнерська програма Pocket Option включає два види:
Affiliate — 50%-80% брокерського прибутку за торгівлю кожного нового залученого трейдера.
"Регіональний представник" — партнерська винагорода до $15 з кожної угоди нового залученого трейдера та 10% від доходу суб-партнерів.
Навчання та підтримка. Pocket Option надає навчання та матеріали для трейдерів усіх рівнів досвіду. Це включає відеоуроки, стратегії торгівлі, аналітику ринку та інші освітні ресурси. Крім того, у брокера є служба підтримки клієнтів, яка готова допомогти трейдерам з питаннями або проблемами, що виникли.
Резюме
CFD є відносно новими інвестиційними інструментами, ніж акції, якими торгують уже цілу вічність. Основна відмінність зводиться до наявності права власності та кредитного плеча. Купівля акцій дає вам право власності, а CFD – ні.
CFD — це інвестиції з високим кредитним плечем, при яких вам не потрібно спочатку вносити повну вартість, але це також робить їх дуже ризикованим, оскільки ви можете втратити весь свій капітал. CFD хороші для активного інвестування та краще підходять для досвідчених інвесторів.
FAQs
Торгувати CFD дешевше, ніж акціями?
Комісія з акцій робить їх дорожчими для інвестицій, ніж CFD. Однак ця різниця нівелюється завдяки брокерам із нульовою комісією.
Що таке CFD на акції?
CFD на акції — це контракт на різницю у вартості конкретної акції між трейдером та брокером, в основі якого лежить обмін цінностями наприкінці контракту.
Чи законні CFD?
CFD є законними та регулюються у багатьох частинах світу. У той же час, торгівля CFD заборонена в деяких країнах, таких як США та Бразилія.
З якими активами полягають CFD?
CFD зазвичай доступні для акцій, фондових індексів, товарів, ETF та іноземної валюти.
Глосарій для початківців трейдерів
-
1
CFD
CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.
-
2
Торгівля
Торгівля передбачає купівлю та продаж фінансових активів, таких як акції, валюта або товари, з метою отримання прибутку від коливань ринкових цін. Трейдери використовують різні стратегії, методи аналізу та практики управління ризиками, щоб приймати обґрунтовані рішення та оптимізувати свої шанси на успіх на фінансових ринках.
-
3
Соціальна торгівля
Соціальна торгівля - це форма онлайн-трейдингу, яка дозволяє окремим трейдерам спостерігати і копіювати торгові стратегії більш досвідчених і успішних трейдерів. Він поєднує в собі елементи соціальних мереж і фінансового трейдингу, дозволяючи трейдерам спілкуватися, ділитися інформацією та стежити за угодами один одного на торгових платформах.
-
4
Інвестор
Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.
-
5
Диверсифікація
Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів, галузями та географічними регіонами для зменшення загального ризику.
Команда, яка працювала над статтею
Автор Traders Union з 2020 року. Розпочав свою професійну діяльність у 2015 році як журналіст-оглядач у невеликому інтернет-виданні фінансової тематики, де висвітлював світові економічні події, розповідав про їх вплив на сегмент фінансових інвестицій, у тому числі на прибуток інвесторів. Маючи п'ятирічний досвід роботи у фінансовій сфері, Михайло став частиною команди Traders Union, де взяв на себе обов'язки щодо формування пулу актуальних новин для трейдерів, які торгують акціями, криптовалютами, інструментами Форекс та інструментами з фіксованим доходом.
Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.