Кращі ПАММ брокери 2024
ТОП брокерів з ПАММ рахунками:
-
Alpari - сума мінімальної інвестиції: ПАММ-рахунки 50 USD/EUR; ПАММ-портфелі 100 USD/EUR
-
Instaforex - сума мінімальної інвестиції 1 USD
-
FXopen - сума мінімальної інвестиції залежить від умов оферти
Ринок Форекс надає трейдерам широкі можливості для заробітку. Сюди входять також і варіанти з пасивним доходом. ПАММ-рахунки вже стали інвестиційною класикою на Форексі, але продовжують удосконалюватися: тут з'являється все більше нових варіантів для інвесторів із максимальною диверсифікацією ризиків. Давайте докладно розглянемо особливості сучасних ПАММ-рахунків, їх переваги та недоліки. Тут ви також зможете ознайомитись з найбільш ефективними ПАММ Форекс брокерами у 2024 році. Ці Форекс брокери пропонують інвестування в ПАММ-рахунки на найвигідніших умовах.
Список кращих ПАММ брокерів у 2024 році
Важливою особливістю сучасних PAMM Форекс брокерів є їхня автоматизація. Інвестору достатньо лише вибрати керівника зі списку та підключитися до його ПАММ пропозиції. Керуючий лише торгує, а ПАММ-система самостійно розподіляє інвестиції та дохід від них. Цей факт робить ПАММ-рахунки однією з класичних систем отримання пасивного доходу, який тільки може запропонувати Форекс брокер.
Тим не менш, ми вже згадували, що різні брокери можуть виставляти свої умови, в тому числі умови в ПАММ-системах. І тут потрібно розуміти, що ПАММ-рахунки Форекс брокера це лише один фактор справи. Результативність ПАММ інвестування такою ж мірою визначається професіоналізмом і вміннями керівника. Однак умови брокера все одно є визначальними, тому успішність інвестицій у ПАММ-рахунки залежить насамперед від нього.
Щоб допомогти вибрати відповідного ПАММ брокера із сотень інших на ринку, експерти Traders Union вибрали найкращих ПАММ Форекс брокерів на 2024 рік.
Alpari
Брокер розпочав свою діяльність у 1998 році. Alpari надає доступ до міжнародного фінансового ринку та підвищує фінансову грамотність своїх клієнтів. Також бере участь у регулюванні та покращенні репутації ринку Forex. Мінімальна сума інвестування в ПАММ-рахунку – 50 USD/EUR, ПАММ-портфелі – 100 USD/EUR.
Instaforex
Instaforex заснований у 2007 році тарегулюється Комісією з фінансових послуг Британських Віргінських островів (FSC). Орієнтований на роботу з трейдерами із СНД, Південно-Східної Азії та Східної Європи. Усі інвестиції та транзакції ПАММ-системи InstaForex контролює автоматично. Клієнти InstaForex можуть зареєструвати необмежену кількість торгових рахунків, які можуть брати участь у ПАММ-системі як рахунки ПАММ-трейдера або ПАММ-інвестора. ПАММ-рахунки достатньо 1 USD.
FXopen
FXopen заснована у 2005 році та зареєстрована в юрисдикції Невіса. Має ліцензію Financial Services Authority (FSA), UK. FXOpen реалізував свій ПАММ-сервіс через Майстер модуль пропорційного розподілу. PAMM-сервіс FXopen діє на основі рахунків FXOpen ECN, FXOpen Крипто, FXOpen STP. Мінімальна інвестиція в ПАММ залежить від умов оферти.
Хто такі ПАММ Форекс брокери?
Абревіатура ПАММ — це калька з англійської абревіатури PAMM — Percent Allocation Management Module (Модуль управління процентним розподілом). Це спеціальна автоматизована пропозиція до торгових рахунків на ринку Форекс, яка полягає в передачі коштів, акумульованих на рахунку, в управління іншій особі. Їх можуть називати по-різному — ПАММ-трейдерами, провайдерами або довірчими керуючими. Тобто ПАММ Форекс брокери — це компанії, які серед стандартних брокерських послуг пропонують інвесторам можливість заробити на вмінні інших трейдерів.
Особливості ПАММ Форекс брокерів
-
Інвестувати в ПАММ-рахунок може будь-яка людина, яка має зареєстрований акаунт у PAMM-брокера. Також будь-який трейдер може відкрити ПАММ-рахунок, щоб у нього інвестували інші.
-
Віддати кошти в управління на ПАММ-рахунок може різна кількість інвесторів, залежно від умов ПАММ-брокера. Однак керуючих не може бути більше одного і він не може розпоряджатися керованими засобами. Наприклад, не може переказати гроші з ПАММ-рахунку на свій рахунок.
-
Керуючий взаємодіє з ПАММ-рахунком лише у межах цільових угод. Це означає, що керівник торгує власним коштом, а кошти інвесторів пропорційно додаються до його ордеру.
-
Передбачається, що це мотивує управляючого на більш обгрунтовані трейди, оскільки він ризикує насамперед власними засобами. Управляючому вигідно бути у прибутку.
-
Для інвесторів участь у ПАММ значно полегшує отримання доходу на Форекс — крім інвестицій від них нічого більше не потрібно. Щоправда потрібно розуміти, що рішення приймає керуючий, а от засобами однаково ризикують усі.
При успішних торгах управляючого інвестори забирають свою частину доходу за вирахуванням частки керівника представленої заздалегідь обумовленим відсотком. Це винагорода управляючого за його послуги. Так загалом виглядає отримання та розподіл прибутку між усіма учасниками ПАММ-рахунку.
Слід зазначити, що системи ПАММ Форекс брокерів у 2024 році значно відрізняються навіть від тих систем, якими трейдери користувалися ще якихось 5-10 років тому. Тоді ці системи представлені у LAMM форматі або Lot Allocation Management Module (Модуль управління розподілом лотів). Відмінність з-поміж них у цьому, що ЛАММ-система дозволяє лише дублювати ордери управляючого для кожного інвестора. Якщо керуючий вклав в угоду 1000 USD — стільки вкладають і інвестори. Її мінус у тому, що вона не гнучка і добре працює тільки якщо кількість коштів на рахунках у всіх учасників приблизно однакова.
ПАММ-рахунки набули більшого поширення через ширшу доступність. ПАММ системи ордер не копіюється прямо, а ставка інвестора може становити будь-який відсоток від ставки керуючого, яку, як правило, можна регулювати. Чим менша обрана інвестором пропорція до ордера керівника, тим менше він ризикує, але й прибуток у разі дохідної угоди теж буде нижчим. Величина пропорцій для інвесторів часто визначається керуючим, але у різних PAMM Форекс брокерів умови можуть відрізнятися.
Висновок
Керуючими на ПАММ Форекс брокерах стають досвідчені трейдери, хоча формально ним може стати кожен. Інвестори не хочуть (або не можуть) торгувати самостійно, тому їх кошти використовує досвідченіший торговець, а натомість віддають йому невеликий відсоток прибутку. Якщо керуючий досвідчений, то ПАММ-рахунок представляється дуже вигідною угодою для всіх учасників. Такий прибуток для інвесторів називається пасивним доходом.
ТОП-5 найкращих ПАММ Форекс брокерів
Ще однією особливістю сучасних ПАММ-рахунків є те, що торгова платформа сприймає такий рахунок як єдине ціле. Насправді це система рахунків, що об'єднує рахунок керуючого і рахунки всіх інвесторів, які підключилися до нього. У такій структурі кожна фінансова операція змінює сукупний баланс на всіх рахунках, що беруть участь.
Це означає, що по закінченні торгового періоду отриманий керуючим прибуток розподіляється пропорційно за всіма рахунками, причому без участі керуючого та інвесторів. Інвестори отримують свою, заздалегідь обумовлену частку, керуючий отримує комісію за послуги. Так само розподіляється й отриманий збиток — між усіма рахунками згідно з пропорцією. У деяких системах основна частка збитку лягає на керуючого.
Список топових ПАММ Форекс брокерів у 2024 році виглядає так:
| Брокер | Сума мінімальної інвестиції | Вигляд ПАММ-системи брокера |
|---|---|---|
$50 |
ПАММ |
|
|
$1 |
ПАММ |
|
|
$10 |
ПАММ |
|
|
$100 |
ПАММ |
|
|
$300 |
МАМ/ПАММ |
Як вибрати надійного ПАММ Форекс брокера?
Топ-5 ПАММ Форекс брокерів за станом на 2024 рік складено експертами Traders Union саме для того, щоб допомогти інвесторам та трейдерам з вибором. Але щоб вибрати з найкращих ідеального брокера саме індивідуальні запити, потрібно врахувати два обов'язкові критерії – це надійність брокера та функціонал ПАММ-рахунку.
Причому далеко не всім буде перевагою розгорнута система RAMM з безліччю додаткових налаштувань. Комусь буде найбільш прийнятним працювати з класичними варіантами ПАММ-рахунків або спрощеними МАМ-рахунками, де достатньо вибрати тільки керуючого або їхню множину, а також позначити ліміт коштів, які інвестор готовий вкласти в систему.
Для ретельнішого вибору ПАММ брокера слід звернути на додаткові параметри, на підставі яких експерти Traders Union рекомендують вибирати ПАММ Форекс брокера.
-
Рік заснування. Вік брокера – запорука якості його роботи. Чим старший брокер, тим більша ймовірність, що його функціонал кращий, а сам він захищений від зовнішніх економічних ризиків. Бажано уникати співпраці з компаніями, яким менше 3-5 років.
-
Вік сайту. Важливий параметр, який багато аналітиків вважають за краще ігнорувати. Брокерська компанія може бути ліцензованою лише за наявності офіційного сайту. І якщо брокер заявляє, що працює вже 15 років, а домен його сайту зареєстрований у 2017 році, це означає, що вас обманюють. Для перевірки віку домену існують спеціальні сервіси.
-
Регулятор — організація контролю роботи фінансових організацій, зокрема і брокерів, щодо відповідності чинним нормативам у сфері фінансового регулирования. Така організація стежить за податковою звітністю, прозорістю операцій, дотриманням законодавства та зобов'язань перед трейдерами. Регулююча організація може бути, як міжнародною, так і локальною. Номер виданої ліцензії брокеру можна перевірити на офіційному сайті регулятора.
-
Мінімальний депозит. У Форекс брокерів розмір мінімального депозиту залежить від типів рахунків, які пропонуються відкрити. У ПАММ-рахунків своя система мінімальних депозитів, яка часто не збігається з вимогами щодо мінімального депозиту на торгових рахунках. Якщо на ПАММ-рахунку мінімальний розмір депозиту перевищує 500 USD, то інвестору-початківцю краще підібрати інші варіанти. Недоцільно ризикувати великими коштами, роблячи свої перші кроки на ринку Форекс.
-
Платіжна система. Більшість брокерських компаній працює з VISA та MasterCard. Але іноді може бути вигідніше вносити або виводити кошти через Skrill, Wire Transfer, Neteller та інші платіжні системи. Тепер додалися криптовалютні системи, а деякі брокери ще можуть працювати з чеками. Від платіжної системи залежить розмір комісії – його варто врахувати, щоби не переплачувати.
Це не вичерпний перелік параметрів, за якими можна відібрати потрібного Форекс брокера. Але інші параметри безпосередньо не стосуються системи довірчого управління, тому вони не розглядаються в цій статті. Єдине, що можна порадити, звернути увагу на параметр “Бонус за депозит”. У багатьох брокерів ці бонуси суттєві, але можуть не поширюватися на ПАММ-рахунки.
Переваги та недоліки PAMM брокерів
Ринок Форекс пропонує велику різноманітність варіантів інвестування. Однак якщо виключити прямі торги та партнерські програми для справді великих інвесторів, то перед очима залишиться лише дві можливості:
-
ПАММ-рахунки.
Копіювання угод (копітрейдинг) функціонує буквально – це стовідсоткове дублювання ордера провідного трейдера пасивними інвесторами. При успішній торгівлі трейдер отримує свою користь певний розмір комісії, який обумовлений заздалегідь.
Буває так, що ПАММ Форекс брокери у своїх інвестиційних пропозиціях можуть одночасно пропонувати як послуги копіювання угод, так і ПАММ-рахунки. ПАММ-рахунки є популярнішими серед інвесторів — як професіоналів, так і початківців, тому брокери їх частіше пропонують. Копіювання угод — це більш прикладний інструмент. Він добре допомагає навчитися базовим стратегіям Форексу та відточити навички на прикладі досвідченого трейдера.
Переваги ПАММ Форекс брокерів
-
ПАММ-рахунок – це сумісний рахунок, який включає рахунки інвесторів та рахунок керуючого. Оскільки керівник ризикує своїми коштами так само як і засобами інвесторів, це є своєрідною гарантією того, що він діятиме розумно і практично. Керуючий прямо зацікавлений в успішних угодах та примноженні на кожному ордері.
-
Всі існуючі ПАММ-системи на брокерських платформах мають автоматизовані системи безпеки. Безпека на ПАММ-рахунках ґрунтується на обмеженнях по операціях, які управляючий може виробляти з рахунками інвесторів. Керівник може використовувати обумовлені розміри інвестицій з клієнтських рахунків у своїх угодах. Знімати кошти з рахунків, переміщувати їх або проводити інші операції з ними не може.
-
Перший варіант довірчого управління, втілений у ЛАММ-рахунках понад 10 років тому, відрізнявся тим, що інвестор не міг взаємодіяти зі своїм рахунком до закінчення інвестиційного періоду, який визначався керуючим. Сучасні ПАММ-рахунки (включно з МАМ-системами) відрізняються більшою гнучкістю і дозволяють інвестору зняти кошти з рахунку в будь-який момент.
-
ПАММ Forex брокери рекомендують своїм інвесторам диверсифікувати ризики шляхом простого розподілу коштів. Це означає, що інвестор може одночасно працювати з різною кількістю керуючих. Це дозволяє перекривати втрати при збитковій торгівлі на рахунку одного управителя, за рахунок доходної торгівлі на рахунку іншого управителя.
-
ПАММ-рахунки є абсолютно прозорими. Це означає, що кожен інвестор у будь-який час може точно дізнатися, де знаходяться його кошти і в яких ордерах вони задіяні. Інвестору також доступна статистика з усіх скоєних угод з докладним результатом. Деякі керуючі практикують інформування своїх інвесторів на предмет стратегії, особливо якщо це RAMM-рахунок.
Недоліки ПАММ Форекс брокерів
-
Умови роботи ПАММ-рахунків визначаються керуючим. Наприклад, він може встановлювати обмеження доступної суми для введення або кількості інвесторів-учасників.
-
ПАММ-рахунки вимагають додаткового програмного забезпечення та більш складної системи управління ризиками у юридичній площині. Для інвестора та керівника це не має значення, але дещо ускладнює роботу брокеру.
Висновок
Керуючий ПАММ-рахунки - це досвідчений трейдер. Його інтерес укладено у комісійній винагороді з кожної вдалої угоди, вираженій у встановленому відсотку з прибутку інвестора. Інвестори отримують пасивний прибуток вираженому в успішних угодах трейдера. Трейдер користується коштами інвесторів, і вони натомість віддають йому обумовлений відсоток прибутку. У випадку, якщо керуючий досвідчений і має навички успішного трейдингу, ПАММ-рахунок дає всім учасникам стабільний дохід.
Як збільшити шанси на успіх у ПАММ інвестуванні
Для зниження ризиків інвестування та збільшити ймовірність підвищення прибутковості в ПАММ інвестуванні, експерти TU рекомендують дотримуватися таких правил:
-
Інвестувати слід із мінімально допустимого розміру. Це дозволить отримати час, щоб вивчити всі особливості роботи ПАММ-систем перед серйозними інвестиціями.
-
Перед інвестуванням слід переконатися, що трейдер, що управляє, торгує розумно і не допускає серйозних просадок. Для цього слід вивчити його статистику за максимально можливий період.
-
Не варто нехтувати ризик-менеджментом. Наприклад, потрібно вміти фіксувати збиток і вийти з інвестиції, якщо його розмір досяг максимального значення.
-
Вивчайте ринок. Наприклад, можна вибрати кілька рахунків і одночасно вкласти у кожну мінімальну суму. Надалі це допоможе вибрати найкращі інвестиційні пропозиції.
-
Якщо рахунок показує стійку прибутковість два місяці поспіль, інвестиційний капітал можна додати.
Ризики інвестування в ПАММ-рахунок
Важливо чітко розуміти, що інвестування в ПАММ-рахунки не виключає стандартних ризиків Форекс ринку. Навіть найдосвідченіші трейдери можуть демонструвати збиткову торгівлю. Тому пристрій ПАММ-систем створено таким чином, щоб знизити ризик втрати коштів. Це базується на довірі професіоналу, який ухвалює торговельні рішення. Можливість розподілити кошти на кількох рахунках також дає значне зниження ризиків. Це тим, що неуспішність певному етапі одного досвідченого трейдера з лишком перекривається вдалими угодами інших. Інвестору треба розуміти, що керуючий - це жива людина, яка може помилятися. Тому не вкладайте в ПАММ-рахунки прямо всі свої заощадження, які є.
Інвестиції в ПАММ як джерело пасивного доходу - думка експерта
ПАММ-рахунки – не альтернатива копіюванню угод. Це суворо окремий варіант інвестування на ринку Форекс для трейдерів, які з різних причин не бажають торгувати самостійно. ПАММ-рахунки, як форма довірчого управління, має таку важливу перевагу, як зручність сучасного програмного забезпечення та певну законом прозорість роботи брокерів.
Безпека інвестування в ПАММ
Позитивна чи негативна відповідь на питання про те, наскільки безпечно інвестувати в системи довірчого управління, визначається лише одним критерієм — наскільки ви самі довіряєте своєму ПАММ Форекс брокеру та керуючому рахунку. Якщо брокер працює 10-15 років, ліцензований офіційним регулятором, пропонує масу торгових інструментів, а його технічна підтримка оперативно реагує на всі звернення, це надійна компанія. А працювати з надійною компанією безпечно.
Методологія складання наших рейтингів
Traders Union застосовує строгу методологію для оцінки брокерів за допомогою понад 100 кількісних та якісних критеріїв. Кілька параметрів отримують індивідуальні бали, які враховуються в загальному рейтингу.
Ключові аспекти оцінки включають:
-
Регулювання та безпеку. Брокерів оцінюють на основі рівня/репутації ліцензій та регулятивних вимог, під якими вони діють.
-
Відгуки користувачів. Відгуки та зворотний зв’язок клієнтів аналізуються для визначення рівня задоволення. Відгуки перевіряються та підтверджуються.
-
Торговельні інструменти. Брокерів оцінюють за асортиментом активів, що пропонуються, а також за широтою та глибиною доступних ринків.
-
Комісії та витрати. Всі торгові комісії та витрати аналізуються комплексно для визначення загальних витрат для клієнтів.
-
Торгові платформи. Брокерів оцінюють за різноманітністю, якістю та функціональністю платформ, які вони пропонують клієнтам.
-
Інші фактори, такі як популярність бренду, підтримка клієнтів та освітні ресурси, також оцінюються.
FAQ
Як працює ПАММ-рахунок?
Принцип роботи ПАММ-рахунків досить простий. Кошти інвесторів накопичуються на єдиному рахунку, яким управляє менеджер. За підсумками весь отриманий прибуток розподіляється між інвесторами, за вирахуванням комісії управителя.
Кому підійде ПАММ-рахунок?
ПАММ-рахунок – це універсальний інструмент отримання пасивного доходу. Він підійде всім, хто хоче отримувати прибуток без активної торгівлі – трейдерам-початківцям, людям, які розвивають свій інвестиційний портфель і т.д.
Чи є ризики у ПАММ-рахунку?
Так, ПАММ-рахунки несуть певні ризики. Менеджер може допустити невдалі угоди, що призведе до втрати коштів інвесторів. Тому важливо дотримуватись правил ризик-менеджменту.
Як вибрати керуючого для ПАММ-рахунку?
При виборі керівника важливо звернути увагу до такі аспекти, як прибутковість, ступінь ризику стратегії, час роботи менеджера тощо.
Команда, яка працювала над статтею
З 2009 року займається інвестиціями на міжнародних фінансових ринках, у тому числі ринку акцій, Forex та криптовалют. Має багаторічний досвід аналізу фінансових ринків, який він отримав керуючи особистим капіталом та співпрацюючи з фінансовими порталами, фінансовими та IT компаніями. Андрій має великий досвід активного трейдингу, проте для керування довгостроковими заощадженнями сповідує консервативний інвестиційний підхід.
Велику роль у його формуванні як експерта відіграли книги таких авторів та інвесторів, як Бенджамін Грем, Рей Даліо, Насім Талеб. Андрій упевнений, що для досягнення великої мети не обійтися без довгострокового планування в управлінні капіталом та розуміння сутності складних відсотків.
Життєве кредо Андрія: Час – це єдиний непоправний ресурс!
Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.
Ольга має великий досвід у написанні та редактурі текстів про особливості роботи на ринку Форекс, криптовалютному ринку, фондових біржах, а також у сегменті фінансових інвестицій у цілому. Такий рівень експертності дозволяє Ользі створювати унікальні та ємні фінансові статті, описуючи складні інвестиційні механізми просто та доступно для трейдерів будь-якого рівня.
Життєве кредо Ольги: Добре роби – добре буде!
Мірджан Іполіто — журналіст і редактор новин у Traders Union. Вона експерт у галузі криптовалют з 5-річним стажем роботи на фінансових ринках. Її спеціалізація — щоденні новини ринку, прогнози цін і первинні пропозиції монет (ICO). Мірджан — криптовалютний і біржовий трейдер. Глибоке розуміння фінансового сектору дає їй змогу створювати інформативні та захопливі матеріали, які допомагають читачам легко орієнтуватися в складнощах криптовалютного світу.