Що таке трейдинг? Як розпочати торгівлю на фінансових ринках?
Трейдинг — це можливість заробляти на біржових та фондових ринках, покладаючись на власні знання та аналітичні здібності. В нашому столітті інформаційних технологій для отримання прибутку за допомогою трейдингу потрібні лише комп'ютер або мобільний гаджет та прагнення фінансової незалежності.
Багато хто чув ці слова і часто ставиться до них скептично, оскільки не знає, що таке трейдинг на фінансових ринках. Стаття, яку підготували експерти Traders Union, має розставити всі крапки над і з цього питання. Експерти розповіли про трейдинг для початківців, пояснимо, як проводиться технічний і фундаментальний аналіз ринку, як вибудовуються успішні торгові стратегії і що потрібно, щоб заробляти з мінімальними ризиками.
Хочете почати торгівлю на Forex? Відкрийте обліковий запис на Roboforex!Що таке трейдинг? Поняття
Трейдинг – це аналіз ринку та укладання угод. Під ринком мається на увазі сукупність взаємин усіх учасників міжбанківської економічної системи. Наприклад, ринок цінних паперів - це все угоди у світі, що проводяться в даний момент з акціями, облігаціями, ф'ючерсами, опціонами. Банки, великі компанії, фінансові організації та приватні трейдери постійно продають та купують активи, формуючи ринкові відносини.
Трейдер – продавець, учасник ринку. Продає він чи купує – не має значення. Як і те, з яким саме активом він працює – це можуть бути валютні пари на ринку Форекс, торгівля криптовалютами чи сировинними товарами (скажімо, нафтою). Займатися трейдингом означає купувати та продавати активи відповідно до власних прогнозів щодо зміни ринкової ситуації. Для отримання прибутку.
Приклад – трейдинг валютними парами. Трейдер заходить у торговельний термінал свого брокера і проводить аналіз ринку, пророкуючи за його підсумком, що вартість долара до євро зросте. Далі купує долар, і коли ціна справді зростає, на піку котирувань продає актив. Різниця між ціною купівлі та ціною продажу – прибуток трейдера. Це окремий випадок, однак він дає загальне розуміння, що таке трейдинг і хто такий трейдер.
Як працює трейдинг?
Трейдинг — це динамічна система трендів. З одного боку, вартість цінних паперів визначає безліч зовнішніх факторів. Наприклад, акції великої сировинної компанії можуть відреагувати на політичні рішення, економічні санкції, природні катастрофи, навіть чутки про зміни керівництва. З іншого боку, учасники ринку – трейдери – впливають на нього не меншою мірою.
Для отримання прибутку трейдеру потрібно зробити прогноз, і цей прогноз має бути вірним. Вся різноманітність торгових стратегій (про які докладніше буде сказано нижче) зводиться до двох тенденцій.
Дані тенденції визначаються превалюванням на ринку трейдерів із подібними цілями:
Бики.
Це трейдери, які впевнені, що ринок зростатиме. Тому вони відкривають довгі позиції на купівлю активу, маючи намір продати його згодом на піку вартості.
Ведмеді.
Це трейдери, які припускають, що вартість активу, навпаки, падатиме. Виходячи із прогнозу, вони масово продають актив, відкриваючи короткі угоди на продаж. Щоб потім на піку низхідного тренда викупити його назад.
Присутність великої кількості трейдерів одного типу в операціях активу на певному етапі впливає на рух цін. Для початківців це важливо, тому що аналіз ринку починається з виявлення тенденції. Якщо переважають бики, що відкривають багато довгих угод на купівлю, ринок зростає, зокрема, через них. Якщо більше ведмедів, які оперативно відкривають багато коротких угод на продаж, ринок падає. У такі моменти він називається відповідно бичачим або ведмежим.
Ці назви ґрунтуються на асоціаціях. Бики метафорично підкидають ринок нагору своїми рогами. Ведмеді умовно тиснуть на ціни, опускаючи їх.
Але трейдинг – це визначення тенденції. Тут є багато аспектів, наприклад, поняття – аналіз ринку. Є технічний аналіз (прогнозування за графіками та індикаторами) та фундаментальний аналіз (коли трейдер приймає рішення на підставі актуальних подій та новин). Професійні трейдери застосовують обидва види аналізу, але частіше віддають перевагу одному з них.
Для трейдерів-початківців важливо знати, що вони можуть заробляти двома шляхами. Перший з них – торгувати вручну. Слід зареєструватися у брокера, встановити торговий термінал та самостійно відкривати угоди. Другий шлях — торгувати за допомогою роботів. За автоматичної торгівлі робот (спеціальна програма) приймає рішення за вас на підставі поточної ринкової ситуації. Втім, є і третій шлях — довірче управління та копі-трейдинг, але докладніше про це ми поговоримо нижче.
Якими активами можна торгувати?
Будь-якими, оскільки трейдинг – це купівля-продаж усього цінного на світовому ринку. Наприклад, Форекс – торгівля валютою та платіжними документами, підтвердженими нею. Котирування валют постійно змінюються, тому, аналізуючи ринок, можна в якийсь момент купити одну валюту за іншу та згодом вигідно продати для отримання прибутку.
Аналогічно є можливість заробляти на цінних паперах, насамперед це акції та облігації великих компаній. Акції також приносять прибуток у вигляді дивідендів (відсоткові виплати від прибутку компанії, еквівалентні внеску інвестора). До цінних паперів належать ф'ючерси – заздалегідь домовлені контракти, коли і за якою ціною буде продано актив.
Опціони – ще один вид цінних паперів. Це договір, згідно з яким трейдер отримує право купити або продати актив за заздалегідь обумовленою ціною або нефіксованою ціною, але такою що розраховується за встановленою формулою.
Всім добре відомий найпростіший тип опціонів – бінарні опціони на валюту. Наприклад, трейдер укладає контракт, прогнозуючи, чи ціна євро зростатиме чи впаде. Якщо прогноз здійснився – ставка повертається із відсотком (зазвичай від 85%). Якщо не справдився – ставка втрачається.
Трейдинг – це, зокрема, торгівля товарами широкого вжитку (commodities). Сюди входить значний спектр активів – від товарних до сировини, енергоносіїв та дорогоцінних металів. Всім цим можна торгувати, продаючи та купуючи актив для отримання прибутку.
Окремо згадаємо фондові індекси. Вони визначаються на підставі так званого індексного кошика, до якого включається група однотипних цінних паперів. Наприклад, індекс CAC 40 включає акції сорока найбільших компаній Франції незалежно від сфери їхньої діяльності, а індекс NASDAQ – це сукупність акцій провідних компаній США в галузі IT. Рух індексів можна передбачати та заробляти на цьому.
Нарешті, криптовалюти — одна з відносно нових тенденцій. Цей актив украй волатильний — це означає, що його ціна змінюється з високою швидкістю. Що дозволяє здійснювати багато угод у короткі терміни, купуючи криптовалюту дешевше та продаючи дорожче. Найчастіше такі інвестиції можуть бути успішними і в довгостроковій перспективі, але тут потрібний глибокий аналіз ринку.
Хто такий брокер? Чи можна торгувати без брокера?
Насправді, юридично трейдинг – це заняття не для приватних осіб. У тому сенсі, що без участі брокера трейдер не можете стати учасником міжнародної торгівлі. Просто не існує такого механізму, щоб фізична особа отримала доступ до участі у торгах.
Питання вирішується брокером. Брокер – це юридична особа, яка є посередником між трейдером і міжбанківським ринком. Реєструючись у брокерській компанії, трейдер знайде можливість виводити свої угоди на світовий ринок від її імені. Є брокери, з чиєю допомогою можна торгувати валютами, цінними паперами, сировинними товарами, криптовалютами. В одних вузька спеціалізація (наприклад, на їхньому майданчику представлені тільки криптовалюти), в інших – широка.
Через брокер стягує з трейдера комісію (торговельний збір). Як правило, це відсоток угоди. Деякі брокери не стягують торгові комісії, але беруть збір за виведення коштів із рахунку, відкритого у них, на зовнішні рахунки (наприклад, на банківську картку або ваш особистий криптогаманець).
Діяльність брокера ліцензується. Також є міжнародні регулятори. Наприклад, International Financial Services Commission of Belize (Комісія з міжнародних фінансових послуг Беліза).
Перевага роботи з брокером у тому, що він бере на себе весь юридичний бік питання. Крім того, торгівля на міжбанку забезпечується лотами. Спочатку лот – це 100 000 базових одиниць валюти. Для трейдера-початківця важко відкрити лот обсягом 100,000 доларів США. Але при торгівлі через брокера трейдерам стає доступним відкриття дрібних лотів, тобто участь тільки в частині угоди.
5 речей, які потрібні трейдеру-початківцю
Одного тільки знання, що таке трейдинг, мало для отримання прибутку. Експерти Traders Union навели п'ять складових успішної торгівлі. Якщо виключити бодай одну з них, успішний заробіток на трейдингу стане неможливим.
Знання
У цій статті про трейдинг дано навіть не ази, а найзагальніші відомості для розуміння питання. Щоб торгувати та заробляти, необхідні експертні знання. Не обов'язково мати економічну освіту. Однак доведеться прочитати кілька книг з біржової торгівлі, переглянути кілька відеокурсів або ретельно вивчити текстові гайди.
Перевага для сучасного трейдера у глобалізації та інформатизації суспільства. Сьогодні багато брокерів пропонують якісні навчальні системи, що дозволяють за мінімальний час не просто дізнатися, що таке трейдинг, а отримати знання з професійної торгівлі. Цією можливістю не можна нехтувати.
Брокер
Після отримання спеціальних знань необхідно вибрати брокера, який дасть трейдеру вихід на міжбанківський ринок. Цей пункт концептуально важливий, тому що хороший брокер створює комфортні умови для трейдерів-початківців, допомагає не тільки в технічному, але і фундаментальному аналізі, пропонує захисні механізми для зниження торгових ризиків.
Часто трейдери-початківці вибирають неперевірені компанії і втрачають гроші не через свої помилки в прогнозах, а через шахраїв. Або через технічні проблеми платформи. Тому необхідно знайти ліцензованого авторитетного брокера, що високо оцінюється трейдерською спільнотою та надає гарантії.
Стартовий капітал
Для трейдерів-початківців це одне з ключових питань. Скільки вільних коштів потрібно мати, щоб розпочати трейдинг на професійному рівні? У вагомому бюджеті немає потреби. Сьогодні більшість брокерів пропонує маржинальну торгівлю з кредитним плечем. Це коли трейдер робить ставку, а брокер підвищує її за рахунок власних коштів. Наприклад, кредитне плече 1:100 означає, що трейдер ставить 10 $, але загальна ставка дорівнює 1000 $ разом із кредитними коштами брокера. І прибуток трейдер, відповідно, отримає з 1000 $, а не з 10 $.
Оптимальним вважається стартовий капітал у районі 200-500 $. Тим, хто тільки дізнався, що таке трейдинг і лише почав вивчати цю сферу, немає сенсу ризикувати більшими сумами. Перші ставки у трейдерів, що стартують, найчастіше провальні, це нормально, потрібен досвід. Тому 500 $ більш ніж достатньо. Експерти зазначають, що багато брокерів, наприклад, RoboForex, дозволяють почати торгівлю і з 10 $.
Торгова стратегія
За очевидності визначення люди, не пов'язані з трейдингом, рідко правильно уявляють, що таке торговельна стратегія. Наприклад, багато хто знає, що є скальпінг, позиційна торгівля, дейтрейдинг і свінг-трейдинг. Але це не стратегія, а стилі торгівлі.
Є алгоритмічна торгівля та дискреційний трейдинг так звана торгівля за новинами та високочастотний метод. З погляду технічного аналізу можна торгувати на розворот чи пробій, за трендом чи консолідацією. Все це, звичайно, здається складним для початківця, насправді потрібно лише набути теоретичних знань і почати торгувати, шліфуючи їх досвідом.
Так і формується торгова стратегія – комплекс правил, за якими трейдер торгує. Стиль торгівлі, методи, пріоритетні джерела фундаментального аналізу визначають стратегію, і в кожного вона своя. Успішна стратегія – це прибуток. Невдала – збитки.
Пристрої
Сьогодні трейдинг — опція, доступна без перебільшення кожному. Торгівля відбувається через брокера, але за допомогою торгового терміналу. Це спеціальна програма, яку можна встановити на персональний комп'ютер чи мобільний гаджет, той самий смартфон. Пристрої не потрібні передові потужності, лише якісний інтернет.
Наприклад, найпопулярніші торгові термінали – MetaTrader 4 та MetaTrader 5 – мають мобільні версії для пристроїв на базі Android та iOS будь-яких версій. Додаткові інструменти типу SMARTx, MetaStock, Thomson Reuters Eikon та Bloomberg Terminal можуть вимагати підвищених потужностей. Але ж Блумберг Термінал – це вже найвищий пілотаж для акул ринку.
Трейдинг – це вигідно? Скільки може одержати трейдер?
Скільки можна заробити на трейдінгу?Коли вже загалом зрозуміло, що таке трейдинг, відповідь на перше запитання здається очевидною. Торгівля на світовому фінансовому ринку, безперечно, може приносити високий прибуток. Це залежить від перерахованих вище факторів – якості знань, зручності роботи з брокером та успішності торгівельної стратегії.
Але трейдинг — не та область, де можна отримати все одразу. Удосконалюючи навички, трейдер заробляє більше. На професійний рівень за постійної практики трейдер найчастіше виходить вже через 2-3 роки. Заробляти реально і 1000$ на місяць, і 10,000$. Тут немає меж. Проте слід розуміти, що виключити ризики неможливо.
Навіть професіонали іноді роблять невдалі ставки, завжди вигравати не вдасться. Тому що є зовнішні чинники, які не можна врахувати у фундаментальному аналізі. Наприклад, природна катастрофа чи несподіване рішення великої фірми. Досвідчений трейдер терпимий до ризику та виключає емоції зі своєї роботи. Тоді він успішний.
Трейдинг – це ризик? Чи можу я втратити гроші?
Вище зазначалося, що основний ризик пов'язаний із втратою ставки (або її частини) через невдалий прогноз. Наприклад, трейдер припустив, що акції компанії N зростатимуть і купив їх зараз, щоб продати через місяць за вищою ціною. Акції дійсно деякий час зростали, а потім головний конкурент компанії N оголосив про злиття з іншим конкурентом і утворена компанія отримала більшу частину ринку. Внаслідок акції компанії N почали стрімко падати і трейдеру не пощастило, він не встиг вчасно продати їх і вийти хоча б у нуль.
Подібні ситуації в трейдингу — не рідкісні, і початківцям важливо розуміти, що вони будь-якої миті можуть втратити ставку. Особливо високий ризик при торгівлі опціонами, де ви ставите факт зміни ціни і не зможете спробувати продати актив хоч і з незначною втратою, якщо помилились. Але й потенціал заробітку у опціонів вищий, тут є шанс майже подвоїти ставку за успішного прогнозу. По суті діє принцип «все чи нічого».
Чи можна отримати пасивний дохід на фінансових ринках?
Трейдинг — це не тільки активний дохід з угод, що здійснюються. Не обов'язково торгувати самостійно отримання прибутку. Є кілька «пасивних» варіантів:
МОМ.
МОМ. Це система управління активами, коли кілька рахунків перебувають під обмеженим контролем одного трейдера. Він робить угоди на своєму рахунку, і ті повністю або частково дублюються на підконтрольні рахунки. Якщо угода виявилася вдалою, всі інвестори отримують прибуток, еквівалентний своїм ставкам (їхні ставки можуть бути нижчими, ніж у керуючого трейдера). Керівнику доступний як винагорода відсоток на прибуток кожного інвестора.
PAMM
PAMM. У цьому випадку керуючий трейдер повністю контролює загальний рахунок, на який інвестори переказують свої кошти. Він торгує цими коштами, а прибуток розподіляється між інвесторами пропорційно до їхнього вкладу. Технічно РАММ-рахунки схожі на пайові інвестиційні фонди.
Копі-трейдинг.
Копі-трейдинг. На спеціальному сервісі трейдер вибирає провайдера сигналів – досвідченого трейдера із високим рейтингом. Підключається до нього, і всі його дії на своєму рахунку копіюються на рахунок трейдера, що підключився. Провайдер сигналів не контролює кошти трейдера і взагалі їх не стосується. Для трейдерів-початківців цей варіант часто найбільш переважний, оскільки вони зберігаєте повний контроль над своїми коштами і можуть заробляти на рішеннях більш досвідченого колеги, при цьому переймаючи його досвід.
Найкращі брокери для новачків
Отже, успішність трейдингу багато в чому залежить від торгових умов брокера, з яким співпрацює трейдер. Причому немає значення, якими активами він торгує, важливо, щоб брокер був надійним, перевіреним, зручним, з низькими комісіями.
Експерти Traders Union регулярно моніторять повний список брокерів, пропонуючи зведений рейтинг. Нижче наводимо коротку характеристику його лідерів. Тут представлені найкращі брокери для трейдерів-початківців.
RoboForex
Компанія працює з 2009 року, регулюється FSC Belize та CySEC, ліцензії діючі. Брокер надає кілька типів рахунків для торгівлі валютними парами на Форекс, цінними паперами, індексами, ETF, сировинними товарами, дорогоцінними металами (наприклад, сріблом), енергоресурсами та криптовалютами. Він має кешбек, кредитне плече до 1:2000, він регулярно публікує аналітичні матеріали.
Для трейдерів-початківців RoboForex підійде тому, що у нього є демонстраційний і центовий рахунки. На демо-рахунку є можливість безкоштовно практикуватися, а центовий рахунок дозволить відточити стратегію на реальному ринку з мінімальним ризиком. У брокера низький поріг входу – проста верифікація та мінімальний депозит лише 10$. Він пропонує якісні навчальні гайди, є сервіс копіювання угод CopyFX.
eToro
Брокер функціонує з 2007 року, його діяльність контролюється CySEC і FCA, підтверджених фактів шахрайства або порушення фінансового законодавства не виявлено. Брокер дозволяє інвестувати в цінні папери, включаючи акції та ETF, криптовалюти, можна торгувати контрактами на різницю цін (CFD) за індексами та сировинними товарами з гнучким кредитним плечем. Комісійні збори нижчі за середні по ринку, для деяких типів цінних паперів комісій взагалі немає.
Початківцям трейдерам даний брокер підходить тому, що має демонстраційний рахунок, а мінімальний депозит становить 200$. Компанія пропонує кілька варіантів інвестування, включаючи копіювання угод, готові інвестиційні портфелі та стекінг (коли інвестор надає криптовалюту блокчейн-проекту для розвитку, отримуючи відсоток).
FxPro
Брокер надає послуги з 2006 року, функціонує під егідою чотирьох регуляторів – CySEC, FCA, FSCA та SCB. Є торгівля валютами, ф'ючерсами, акціями, індексами, металами, енергоресурсами та криптовалютами. Трейдер може працювати через найбільш популярні торгові термінали – МТ4, МТ5, cTrader, є авторський термінал. Брокер забезпечує ряд інструментів для технічного та фундаментального аналізу, у нього представлена вигідна партнерська програма.
Для трейдерів-початківців FxPro підходить через наявність демонстраційного рахунку, безлічі активів різних типів, а також невеликого мінімального депозиту (100$) і широкого вибору варіантів пасивного заробітку. Брокер пропонує програму навчання трейдингу, економічний календар, різні калькулятори та новинну стрічку. Все це важливо для реалізації успішної стратегії та отримання прибутку.
Резюме
Трейдинг — це чудова можливість примножити свій капітал. Але вона пов'язана із значним ризиком. Для успішного трейдингу потрібна хороша підготовка та перевірений брокер, а також знання правил мані-менеджменту та вивірена стратегія, яка буде постійно вдосконалюватися. Однак, навіть у цьому випадку неможливо повністю виключити всі ризики.
Ризики можна мінімізувати, якщо знати, що таке трейдинг і за якими законами працюють фінансові ринки.Експерти розповіли загальні моменти, решту можна знайти у спеціалізованих гайдах та осягнути завдяки регулярній практиці. Валюти, цінні папери, дорогоцінні метали, криптовалюти – хороші перспективи заробітку є при торгівлі будь-якими активами.
FAQ
Що таке трейдинг коротко?
Трейдинг – це процес торгівлі на світовому фінансовому ринку. Торгувати можна валютою, цінними паперами, криптовалютою, іншими активами. Завдання трейдера полягає в тому, щоб купити та продати актив у певний момент для отримання прибутку.
Чи можу я займатися трейдингом без брокера?
Ні, міжбанківський ринок влаштований таким чином, що його учасниками можуть бути лише юридичні особи – банки та фінансові організації. Брокер дає можливість фізичним особам торгувати на міжбанку від свого імені не повними лотами.
Що потрібно, щоб стати трейдером?
Необхідно прочитати хоча б кілька книг з аз фінансових ринків і пройти пару навчальних курсів. Багато відомих брокерів пропонують спрощені гайди, які можуть бути оптимальними для початківців. Крім власне перевіреного брокера вам потрібні стартовий капітал, торгова стратегія та пристрій (ПК, смартфон чи планшет), на який ви встановите термінал (спеціальний софт для трейдингу).
Як вибрати відповідного брокера?
Можна самостійно проаналізувати всі компанії у даному сегменті. Або скористатися рейтингом Traders Union, в якому експерти вже розставили брокерів за якістю послуг. У цій статті коротко охарактеризовані брокери, найбільш оптимальні для трейдерів-початківців.
Глосарій для початківців трейдерів
-
1
Брокер
Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.
-
2
Торгівля
Торгівля передбачає купівлю та продаж фінансових активів, таких як акції, валюта або товари, з метою отримання прибутку від коливань ринкових цін. Трейдери використовують різні стратегії, методи аналізу та практики управління ризиками, щоб приймати обґрунтовані рішення та оптимізувати свої шанси на успіх на фінансових ринках.
-
3
CFD
CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.
Команда, яка працювала над статтею
Іван – фінансовий експерт та аналітик. Спеціалізується на торгівлі на ринках Форекс, акцій та криптовалют. Переважний стиль торгівлі – консервативні стратегії з низьким та середнім ризиком, середньострокові та довгострокові інвестиції. Досвід на фінансових ринках – 8 років. Займається підготовкою текстових матеріалів для трейдерів-початківців. Також спеціалізується на оглядах та оцінці брокерів, аналізуючи їх надійність, торговельні умови та особливості.
Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.