Что такое трейдинг? Как начать торговать на финансовых рынках?
Трейдинг – это возможность зарабатывать на биржевых и фондовых рынках, полагаясь на собственные знания и аналитические способности. В век информационных технологий для получения прибыли с помощью трейдинга нужен лишь компьютер или мобильный гаджет и стремление к финансовой независимости.
Многие слышали эти слова, и зачастую относятся к ним скептически, так как не знают, что такое трейдинг на финансовых рынках. Наша статья, подготовленная экспертами МОФТ, призвана расставить все точки над i, применительно к данному вопросу. Мы расскажем о трейдинге для начинающих, поясним, как проводится технический и фундаментальный анализ рынка, как выстраиваются успешные торговые стратегии и что нужно, чтобы зарабатывать с минимальными рисками.
Хотите начать торговлю на Forex? Откройте аккаунт на Roboforex!Что такое трейдинг? Понятие
Трейдинг – это анализ рынка и заключение сделок. Под рынком подразумевается совокупность взаимоотношений всех участников межбанковской экономической системы. Например, рынок ценных бумаг – это все сделки в мире, проводимые в данный момент с акциями, облигациями, фьючерсами, опционами. Банки, крупные компании, финансовые организации и частные трейдеры постоянно продают и покупают активы, формируя рыночные отношения.
Трейдер – это торговец, участник рынка. Продает он или покупает – не имеет значения. Как и то, с каким конкретно активом он работает – это могут быть валютные пары на рынке Форекс, торговля криптовалютами или сырьевыми товарами (скажем, нефтью). Заниматься трейдингом – значит покупать и продавать активы в соответствие с собственными прогнозами на изменение рыночной ситуации. Для получения прибыли.
Пример – трейдинг валютными парами. Вы заходите в торговый терминал своего брокера и проводите анализ рынка, предсказывая по его итогу, что стоимость доллара к евро вырастет. Покупаете доллар, и когда цена действительно вырастает, на пике котировок продаете актив. Разница между ценой покупки и ценой продажи – ваша прибыль. Это частный случай, однако он дает общее понимание, что такое трейдинг и кто такой трейдер.
Как работает трейдинг?
Трейдинг – это динамичная система постоянно меняющихся трендов. С одной стороны, стоимость ценных бумаг определяет множество внешних факторов. Например, акции крупной сырьевой компании могут отреагировать на политические решения, экономические санкции, природные катастрофы, даже слухи о переменах в руководстве. С другой стороны, участники рынка – трейдеры – влияют на него в не меньшей степени.
Для получения прибыли трейдеру нужно сделать прогноз и этот прогноз должен быть верным. Всё многообразие торговых стратегий (о которых подробнее мы поговорим ниже) сводится к двум тенденциям.
Данные тенденции определяются превалированием на рынке трейдеров со схожими целями:
-
Быки. Это трейдеры, которые уверены, что рынок будет расти. Поэтому они открывают длинные позиции на покупку актива, намереваясь продать его впоследствии на пике стоимости.
-
Медведи. Это трейдеры, предсказывающие, что стоимость актива, напротив, будет падать. Исходя из прогноза, они массово продают актив, открывая короткие сделки на продажу. С целью затем, на пике нисходящего тренда, выкупить его обратно.
Присутствие в сделках по активу на определенном этапе большого количества трейдеров одного типа влияет на движение цен. Для начинающих это важно, потому что анализ рынка начинается с выявления тенденции. Если преобладают быки, которые открывают много длинных сделок на покупку, рынок растет в том числе из-за них. Если больше медведей, оперативно открывающих много коротких сделок на продажу, рынок падает. В такие моменты он называется соответственно бычьим или медвежьим.
Данные названия основаны на ассоциациях. Быки метафорически подбрасывают рынок вверх своими рогами. Медведи условно давят на цены, опуская их.
Но трейдинг – это не только определение тенденции. Тут имеется много аспектов, например, понятие – анализ рынка. Есть технический анализ (прогнозирование по графикам и индикаторам) и фундаментальный анализ (когда трейдер принимает решение на основании актуальных событий и новостей). Профессиональные трейдеры применяют оба вида анализа, но зачастую отдают предпочтение одному из них.
Для начинающих трейдеров важно знать, что они могут зарабатывать двумя путями. Первый из них – торговать вручную. Нужно зарегистрироваться у брокера, установить торговый терминал и самостоятельно открывать сделки. Второй путь – торговать с помощью роботов. При автоматической торговле робот (специальная программа) принимает решение за вас на основании текущей рыночной ситуации. Впрочем, есть и третий путь – доверительное управление и копи трейдинг, но подробнее об этом мы поговорим ниже.
Как Джордж Сорос заработал свои деньги?Какими активами можно торговать?
Любыми, так как трейдинг – это купля-продажа всего, что имеет ценность на мировом рынке. Например, Форекс – торговля валютой и платежными документами, подтвержденными ею. Котировки валют постоянно меняются, поэтому, анализируя рынок, можно в определенный момент купить одну валюту за другую и впоследствии выгодно продать для получения прибыли.
Аналогичным образом есть возможность зарабатывать на ценных бумагах, в первую очередь это акции и облигации крупных компаний. Акции помимо прочего приносят прибыль в виде дивидендов (процентные выплаты от прибыли компании, эквивалентные вкладу инвестора). К ценным бумагам относятся фьючерсы – контракты, которые заранее оговаривают, в какой момент и по какой цене будет продан актив.
Опционы – еще один вид ценных бумаг. Это договор, в соответствие с которым вы получаете право купить или продать актив по заранее оговоренной цене или по нефиксированной цене, но рассчитываемой по установленной формуле.
Всем хорошо известен самый простой тип опционов – бинарные опционы на валюту. Например, вы заключаете контракт, прогнозируя, будет ли цена евро расти или упадет. Если прогноз сбылся – ставка возвращается вам с процентом (обычно от 85%). Если не сбылся – вы теряете ставку.
Трейдинг – это в том числе торговля товарами широкого потребления (commodities). Сюда относится значительный спектр активов – от товарных до сырья, энергоносителей и драгоценных металлов. Всем этим можно торговать, продавая и покупая актив в определенный момент для получения прибыли.
Отдельно упомянем фондовые индексы. Они определяются на основании так называемой индексной корзины, в которую включается группа однотипных ценных бумаг. Например, индекс CAC 40 включает акции сорока крупнейших компаний Франции вне зависимости от сферы их деятельности, а индекс NASDAQ – это совокупность акций ведущих компаний США в области IT. Движение индексов можно предсказывать и зарабатывать на этом.
Наконец, криптовалюты, одна из относительно новых тенденций. Данный актив крайне волатилен – это значит, что его цена меняется с высокой скоростью. Что дает возможность совершать много сделок в короткий срок, покупая криптовалюту дешевле и продавая дороже. Зачастую такие инвестиции могут быть успешны и в долгосрочной перспективе, но здесь нужен глубокий анализ рынка. Читайте также информацию о том, доступен ли трейдинг на выходных и о лучших торговых рынка выходного дня.
Кто такой брокер? Можно ли торговать без брокера?
На самом деле, юридически трейдинг – это занятие не для частных лиц. В том смысле, что вы сами не имеете никакой возможности стать участником международной торговли. Просто не существует такого механизма, чтобы физическое лицо получило доступ к участию в торгах.
Вопрос решается брокером. Брокер – это юридическое лицо, которое выступает посредником между трейдером и межбанковским рынком. Регистрируясь в брокерской компании, вы обретаете возможность выводить свои сделки на мировой рынок от ее имени. Есть брокеры, через которых можно торговать валютами, ценными бумагами, сырьевыми товарами, криптовалютами. У одних узкая специализация (например, на их площадке представлены только криптовалюты), у других – широкая.
За посредничество брокер взимает с трейдера комиссию (торговый сбор). Как правило, это процент от сделки. Некоторые брокеры не взимают торговых комиссий, но берут сбор за вывод средств со счета, открытого у них, на внешние счета (например, на банковскую карту или ваш личный криптокошелек).
Деятельность брокера лицензируется. Например, в России лицензирующим органом выступает Центральный Банк Российской Федерации. Также есть международные регуляторы. Например, International Financial Services Commission of Belize (Комиссия по международным финансовым услугам Белиза).
Преимущество работы с брокером в том, что он берет на себя всю юридическую сторону вопроса. Кроме того, торговля на межбанке осуществляется лотами. Изначально, лот – это 100000 базовых единиц валюты. Едва ли для начинающего трейдера возможно открыть лот объемом 100,000 долларов США. Но при торговле через брокера вам становится доступно открытие дробных лотов, то есть участие только в части сделки.
Как начать трейдинг: инструкция для начинающих5 вещей, которые нужны начинающему трейдеру
Теперь вы знаете, что такое трейдинг, но этого недостаточно для получения прибыли. Ниже мы приведем пять составляющих успешной торговли. Если исключить хотя бы одну из них, вы не сможете зарабатывать на трейдинге.
Знания
В этой статье про трейдинг даны даже не азы, а самые общие сведения для понимания вопроса. Чтобы торговать и зарабатывать, необходимы экспертные знания. Не обязательно иметь экономическое образование. Однако придется почитать несколько книг по биржевой торговле, просмотреть пару видеокурсов или тщательно изучить текстовые гайды.
Преимущество для современного трейдера в глобализации и информатизации общества. Сегодня многие брокеры предлагают качественные обучающие системы, позволяющие за минимальное время не просто узнать, что такое трейдинг, а получить стартовые знания в области профессиональной торговли. Этой возможностью нельзя пренебрегать.
Брокер
После получения специальных знаний необходимо выбрать брокера, который даст вам выход на межбанковский рынок. Этот пункт концептуально важен, потому что хороший брокер создает комфортные условия для начинающих трейдеров, помогает не только в техническом, но и фундаментальном анализе, предлагает защитные механизмы для снижения торговых рисков.
Часто начинающие трейдеры выбирают непроверенные компании и теряют деньги не из-за своих ошибок в прогнозах, а из-за мошенников. Или из-за технических проблем платформы. Поэтому необходимо найти лицензированного авторитетного брокера, который высоко оценивается трейдерским сообществом и предоставляет гарантии.
Как избежать скама на рынке Форекс?Стартовый капитал
Для начинающих трейдеров это один из ключевых вопросов. Сколько свободных средств нужно иметь, чтобы приступить к трейдингу на профессиональном уровне? В весомом бюджете нет необходимости. Сегодня большинство брокеров предлагает маржинальную торговлю с кредитным плечом. Это когда вы делаете ставку, а брокер увеличивает ее за счет собственных средств. Например, кредитное плечо 1:100 означает, что вы ставите 10$, но общая ставка равна 1000$ вместе с кредитными средствами брокера. И прибыль вы, соответственно, получите с 1000$, а не с 10$.
Оптимальным считается стартовый капитал в районе 200-500$. Если вы только недавно узнали, что такое трейдинг, и лишь начинаете изучать эту область, нет смысла рисковать большими суммами. Первые ставки у стартующих трейдеров зачастую провальные, это нормально, нужен опыт. Поэтому 500$ более чем достаточно. Отметим, что многие брокеры, например, RoboForex, позволяют начать торговлю и с 10$.
Торговая стратегия
При кажущейся очевидности определения, люди, не связанные с трейдингом, редко правильно представляют себе, что такое торговая стратегия. Например, многие знают, что есть скальпинг, позиционная торговля, дейтрейдинг и свинг трейдинг. Но это не стратегии, а стили торговли.
Имеются алгоритмическая торговля и дискреционный трейдинг, так называемая торговля по новостям и высокочастотный метод. С точки зрения технического анализа можно торговать на разворот или на пробой, по тренду или в консолидации. Все это, конечно, покажется сложным для начинающего, на деле нужно лишь обрести теоретические знания и начать торговать, шлифуя их опытом.
Так и формируется торговая стратегия – являющая собой комплекс правил, по которым трейдер торгует. Стиль торговли, применяемые методы, приоритетные источники для фундаментального анализа – определяют стратегию, и у каждого она своя. Успешная стратегия – это прибыль. Неудачная – убытки.
Устройства
Сегодня трейдинг – это возможность для каждого, без преувеличения. Вы торгуете через брокера, но посредством торгового терминала. Это специальная программа, которую можно установить на персональный компьютер или мобильный гаджет, тот же смартфон. Устройству не нужны передовые мощности, только качественный интернет.
Например, самые популярные торговые терминалы – MetaTrader 4 и MetaTrader 5 – имеют мобильные версии для устройств на базе Android и iOS любых версий. Дополнительные инструменты вроде SMARTx, MetaStock, Thomson Reuters Eikon и Bloomberg Terminal могут требовать повышенных мощностей. Но тот же Блумберг Терминал – это уже высший пилотаж для акул рынка.
Трейдинг – это прибыльно? Сколько может заработать трейдер?
Сколько реально можно заработать на трейдинге?Когда вы уже в общих чертах понимаете, что такое трейдинг, ответ на первый вопрос кажется очевидным. Торговля на мировом финансовом рынке определенно может приносить высокую прибыль. Это зависит от вышеприведенных факторов – качества ваших знаний, удобства работы с брокером и успешности торговой стратегии.
Но трейдинг – не та область, где можно получить всё и сразу. Совершенствуя навыки, вы зарабатываете больше. На профессиональный уровень при постоянной практике трейдер чаще всего выходит уже через 2-3 года. Зарабатывать при этом реально и 1000$ в месяц, и 10,000$. Здесь нет предела. Однако нужно понимать, что полностью исключить риски невозможно.
Даже профессионалы порой делают неудачные ставки, всегда выигрывать не получится. Потому что есть внешние факторы, которые нельзя учесть в фундаментальном анализе. Например, природная катастрофа или неожиданное решение крупной фирмы. Опытный трейдер терпим к риску и исключает эмоции из своей работы. Тогда он успешен.
Трейдинг – это риск? Могу ли я потерять деньги?
Мы уже указали, что основной риск связан с потерей ставки (или ее части) из-за неудачного прогноза. Например, вы предположили, что акции компании N будут расти, и купили их сейчас, чтобы продать через месяц по более высокой цене. Акции действительно некоторое время росли, а потом главный конкурент компании N объявил о слиянии с другим конкурентом, и образованная компания получила большую часть рынка. В результате, акции компании N начали стремительно падать и вам не повезло, вы не успели вовремя продать их, и выйти хотя бы в ноль.
Подобные ситуации в трейдинге нередки, и начинающим важно понимать, что они в любой момент могут потерять ставку. Особенно высок риск при торговле опционами, где вы ставите на факт изменения цены и не сможете попытаться продать актив хоть и с незначительной потерей, если ошиблись. Но и потенциал заработка у опционов выше, тут имеется шанс практически удвоить ставку при удачном прогнозе. По сути, действует принцип «всё или нечего».
Можно ли получать пассивный доход на финансовых рынках?
Трейдинг – это не только активный доход с совершаемых сделок. Не обязательно торговать самостоятельно для получения прибыли.
Есть несколько «пассивных» вариантов:
-
МАМ. Это система управления активами, при которой несколько счетов находятся под ограниченным контролем одного трейдера. Он совершает сделки на своем счете, и те полностью или частично дублируются на подконтрольные счета. Если сделка оказалась удачной, все инвесторы получают прибыль, эквивалентную своим ставкам (их ставки могут быть ниже, чем у управляющего трейдера). Управляющему доступен в качестве вознаграждения процент с прибыли каждого инвестора.
-
PAMM. В этом случае управляющий трейдер полностью контролирует общий счет, на который инвесторы переводят свои средства. Он торгует этими средствами, а прибыль распределяется между инвесторами пропорционально их вкладу. Технически РАММ-счета схожи с паевыми инвестиционными фондами.
-
Копитрейдинг. На специальном сервисе вы выбираете провайдера сигналов – опытного трейдера с высоким рейтингом. Подключаетесь к нему, и все его действия на собственном счете копируются на ваш счет. Провайдер сигналов не контролирует ваши средства и вообще их не касается. Для начинающих трейдеров этот вариант зачастую наиболее предпочтителен, потому что вы сохраняете полный контроль над своими средствами и можете зарабатывать на решениях более опытного коллеги, заодно перенимая его опыт.
Лучшие брокеры для новичков
Итак, успешность трейдинга во многом зависит от торговых условий брокера, с которым вы сотрудничаете. Причем не имеет значения, какими активами вы торгуете, важно, чтобы брокер был надежным, проверенным, удобным, с низкими комиссиями.
Эксперты МОФТ регулярно мониторят полный список брокеров, предлагая сводный рейтинг. Ниже мы приводим краткую характеристику его лидеров. Здесь представлены лучшие брокеры для начинающих трейдеров.
Резюме
Трейдинг – это отличная возможность приумножить свой капитал. Но она сопряжена со значительным риском. Вам нужны хорошая подготовка и проверенный брокер, а также знание правил мани-менеджмента и выверенная стратегия, которая будет постоянно совершенствоваться. Однако даже в этом случае вы не сможете полностью исключить все риски.
Риски реально минимизировать, если знать, что такое трейдинг и по каким законам работают финансовые рынки. Мы рассказали общие моменты, остальное вы найдете в специализированных гайдах и постигнете за счет регулярной практики. Валюты, ценные бумаги, драгметаллы, криптовалюты – хорошие перспективы заработка имеются при торговле любыми активами.
FAQ
Что такое трейдинг кратко?
Трейдинг – это процесс торговли на мировом финансовом рынке. Торговать можно валютой, ценными бумагами, криптовалютой, иными активами. Задача трейдера состоит в том, чтобы купить и продать актив в определенный момент для получения прибыли.
Могу ли я заниматься трейдингом без брокера?
Нет, межбанковский рынок устроен таким образом, что его участниками могут быть только юридические лица – банки и финансовые организации. Брокер дает возможность физическим лицам торговать на межбанке от его имени не полными лотами.
Что нужно, чтобы стать трейдером?
Необходимо прочесть хотя бы несколько книг по азам финансовых рынков и пройти пару обучающих курсов. Многие известные брокеры предлагают упрощенные гайды, те могут быть оптимальны для начинающих. Помимо собственно проверенного брокера вам нужны стартовый капитал, торговая стратегия и устройство (ПК, смартфон или планшет), на которое вы установите терминал (специальный софт для трейдинга).
Как выбрать подходящего брокера?
Можно самостоятельно проанализировать все компании в данном сегменте. Или воспользоваться рейтингом МОФТ, в котором эксперты уже расставили брокеров по качеству предоставляемых услуг. В этой статье мы кратко охарактеризовали брокеров, наиболее оптимальных для начинающих трейдеров.
