"Traders Union" – это первое официальное Международное объединение Форекс трейдеров

Лимассол, Кипр

Tel:+7 (495) 402-21-26 E-mail: [email protected]

Поделиться:

Форекс лицензия — для чего она нужна?

У рынка Форекс нет централизованного регулятора. То есть нет единого международного органа или организации, которая контролировала бы все аспекты деятельности участников рынка. Строго говоря, такого регулятора и быть не может, потому что работа валютного рынка строится на независимости операций и провайдеров этих операций относительно друг друга.

Форекс лицензия — для чего она нужна?

Но деятельность отдельных игроков рынка Форекс все же контролируется, в том числе контролируются и брокеры. Алгоритмы контроля брокеров постоянно развиваются и эволюционируют, и уже на рынке есть не только местные регуляторы для отдельных стран, но и международные.



Сегодня все брокеры стремятся получить лицензию, которая выступает гарантией их надежности перед потенциальными клиентами. Такие лицензии выдают различные финансовые комиссии, которые проверяют законность деятельности брокера, проводят его аудит и в дальнейшем, после выдачи лицензии, контролируют его работу.



То есть лицензия нужна форекс брокеру для того, чтобы он мог подтвердить законность своих действий, что он не является мошенником, действительно выводит сделки своих трейдеров на межбанк и имеет перед ними обязательства.

Как и кем осуществляется регулирование рынка Форекс

Деятельность брокеров контролируется организациями, которые называются регуляторами. Регулятор может быть местный (компетентные органы государственной власти) или международный (независимые финансовые комиссии). Регуляторы выполняют три типа действий в отношении форекс брокера:

  • Проверяют на соответствие требованиям

    Проверяют его на соответствие требованиям выдачи лицензии

  • Следят за соблюдением требований

    Следят за соблюдением этих требований в процессе работы брокера

  • Отзывают лицензию

    Отзывают лицензию, если брокер нарушает требования

Основная задача регулятора, выдавшего брокеру лицензию, заключается в том, чтобы не допустить ситуации, когда брокер не сможет выполнять свои обязательства перед трейдерами. Регулятор осуществляет юридическую защиту трейдеров и инвесторов в спорных ситуациях, рассматривает их жалобы, проводит проверки брокера. Также регулятор обязуется периодически проводить аудит деятельности брокера с целью выявления несоответствий с требованиями по лицензии.

Инфо

В регулировании рынка Форекс есть важный момент — организация, выдавшая брокеру лицензию на территории конкретной страны, может осуществлять поддержку трейдеров и инвесторов, являющихся резидентами этого государства. То есть если брокер получил лицензию FCA (Великобритания), регулятор контролирует его работу только по гражданам Объединенного Королевства. Трейдеры и инвесторы из других стран не могут рассчитывать на защиту со стороны этого регулятора.

Второй момент — брокерская деятельность не обязательна к лицензированию в некоторых странах. То есть брокер может просто зарегистрироваться как юридическое лицо, предоставляющее некоторые финансовые услуги и через интернет фактически работать по всему миру. Это, конечно, не значит, что такой брокер ненадежный и вообще — мошенник. Просто в таком случае трейдеры и инвесторы не получают никаких гарантий, работая с таким брокером.



Если взять для примера деятельность российских компаний, то на территории РФ действует лишь один регулятор, выдающий лицензию форекс брокерам, это Центробанк. На сегодняшний день действующие лицензии Центробанка на брокерскую деятельность имеют всего четыре организации — с ними вы можете ознакомиться на странице нашего сайта «Брокеры с лицензией ЦБ РФ».


А теперь перечислим тезисно, на что может рассчитывать трейдер или инвестор, работающий с одним из этих четырех брокеров:

  • трейдер/инвестор получает гарантию на выплату

    трейдер/инвестор получает гарантию на выплату средств, утерянных в результате банкротства брокера (для этого брокер организует компенсационный фонд, контролируемый регулятором);

  • регулятор участвует в разрешении судебных споров с брокером

    в случае, если у трейдера/инвестора возникают судебные споры с брокером, регулятор участвует в разрешении этих споров как третья, независимая сторона;

  • аудит работы брокера

    регулятор постоянно проводит аудит работы брокера и в случае выявления ошибок или мошеннических схем сразу отзывает лицензию и направляет сведения в компетентные органы;

  • регулятор гарантирует прозрачность работы брокера

    именно регулятор, выдавший лицензию, гарантирует прозрачность работы брокера. То есть его отчетность, в том числе налоговая, доступна для аудита.

Однако на защиту может рассчитывать только трейдер/инвестор, являющийся резидентом РФ. То есть если гражданин Германии или Великобритании начинает работать с Финам Форекс или Альфа-Форекс, ему Центробанк защиту не предоставляет и не дает никаких гарантий, потому что в соответствии с международным законодательством действует лишь в пределах своей компетенции, а именно — своего государства.

Рейтинг форекс регуляторов

Регулятор Уровень юрисдикции Страна
Комиссия по срочной биржевой торговле США (CFTC) 1 США
Национальная фьючерсная ассоциация США (NFA) 1 США
Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) 2 Великобритания
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) 2 Австралия
Комиссия по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC) 3 Кипр
Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) 3 Мальта
Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских Островов (FSC BVI) 4 Виргинские Острова (Великобритания)
Комиссия по международным финансовым услугам Белиза (IFSC) 4 Белиз
Управление финансовых услуг Сейшельских Островов (SFSA) 5-6 Сейшельские Острова
Управление по финансовому регулированию островов Сент-Винсент и Гренадины (SVG FSA) 5-6 Острова Сент-Винсент и Гренадины
Комиссия по финансовым рынкам и рынкам капитала Латвии (FCMC) 5-6 Латвия

Европейские регуляторыЕвропейские регуляторы

Среди европейских регуляторов наиболее популярны следующие:

  • Логотип FCA

    Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA). Один из старейших регуляторов международного уровня, создан в 2001 году. Отличается самыми жесткими требованиями к брокерским организациям;

  • Логотип CySEC

    Комиссия по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC). Европейский регулятор, действующий еще с прошлого века. Организация основана в 1934 году, в своем нынешнем виде как регулятор форекс брокеров действует с 2001 года;

  • Логотип MFSA

    Управление финансовых услуг Мальты (MFSA). По уровню требований и организации этого регулятора часто сравнивают с кипрской комиссией. MFSA действует с 2002 года;

  • Логотип FSC BVI

    Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских Островов (FSC BVI). Комиссия действует с 2001 года, относится к регуляторам четвертого уровня.

Регуляторы РФРегуляторы РФ

На территории Российской Федерации действует лишь один регулятор — это Центральный банк РФ. Ни одна другая организация — государственная или частная — не может выдавать лицензии форекс брокерам. По состоянию на 2020 год лицензия ЦБ РФ выдана четырем брокерам:

Требования ЦБ РФ по выдаче лицензии на брокерскую деятельность сопоставимы с требованиями европейских регуляторов 1-4 уровней. Поэтому работать с этими брокерами надежно.

Оффшорные регуляторыОффшорные регуляторы

На самом деле, понятие «оффшорные регуляторы» достаточно условное, ведь некоторые эксперты валютного рынка также относят к оффшорным регуляторов 4 уровня. По суммарным признакам к этой группе обычно причисляют международные организации, которые позволяют форекс брокеру получить лицензию с минимальными требованиями. Самые популярные из регуляторов 5-6 уровней:

  • Логотип SFSA

    Управление финансовых услуг Сейшельских Островов (SFSA). Относительно молодой регулятор, появившийся в 2013 году. Тем не менее его лицензия считается достаточно авторитетной и дает трейдерам и инвесторам гарантии защиты;

  • Логотип SVG FSA

    Управление по финансовому регулированию островов Сент-Винсент и Гренадины (SVG FSA). Тоже молодой, но востребованный регулятор. Создан в 2012 году, зарекомендовал себя надежной организацией с высоким уровнем профессиональной компетенции;

  • Логотип FCMC

    Комиссия по финансовым рынкам и рынкам капитала Латвии (FCMC). Организация создана в 1997 году, успешно функционирует на основании латвийского законодательства и законодательства Евросоюза.

Сравнение форекс регуляторовСравнение форекс регуляторов

Самые дорогие в лицензировании регуляторы

Самые дорогие в лицензировании регуляторы — это регуляторы первого уровня. Ни один начинающий брокер не может позволить себе такую лицензию, но многие получают ее спустя несколько лет профессиональной деятельности. Самые дешевые регуляторы — оффшорные.


В целом, на международном рынке котируются лицензии регуляторов всех шести уровней, но очевидно, что чем выше уровень регулятора — тем надежнее брокер. Впрочем, очевидно и другое — начинающий брокер тоже может быть надежным, с высоким потенциалом и выгодными условиями. Но у него вполне может не оказаться свободного капитала в размере 20 миллионов долларов.


Сам факт получения лицензии, не важно какого вида, говорит о том, что компания стремится работать прозрачно и официально. А вот с брокерами без лицензии вы сотрудничаете на свой страх и риск — какие бы гарантии они ни давали, все их обещания ничем не подкреплены и не имеют юридической силы. Поэтому МОФТ рекомендует работать только с брокерами, имеющими лицензию регуляторов 1-6 уровней.

ТОП-10 самых популярных лицензированных брокеров

В контексте лицензирования форекс брокеров нужно учитывать тот момент, что регуляторы постоянно мониторят подконтрольные им организации, поэтому ежегодно несколько брокеров теряют лицензии. А некоторые, наоборот, получают лицензии регуляторов более высокого уровня. Поэтому при выборе брокера важна актуальность данных. Ниже мы приводим самый свежий список наиболее надежных форекс брокеров, который регулярно корректируется нашими экспертами.

Брокер Регулятор Страна регулятора Минимальный депозит
Roboforex
(Робофорекс)
IFSC Белиз 10$
Exness
(Экснесс)
CySEC Кипр 1$
Альфа-Форекс ЦБ РФ Россия Нет
Forex4you
(Форекс фо ю)
FSC / FSC BVI Виргинские Острова (Великобритания) 1$
InstaForex
(ИнстаФорекс)
FSC / FSC BVI Виргинские Острова (Великобритания) 1$
XM Global Limited
(XM Group)
IFSC Белиз 5$
WForex
(WorldForex)
FinaCom, FCA, VFSC, VeriFyMyTrade Великобритания, Республика Вануату 1$
FxPro
(Fx Pro)
FCA, CySEC, FSCA, SCB Великобритания, Кипр, ЮАР, Багамы 100$
FPMarkets
(FP Markets)
CySEC Кипр 100$
Адмирал маркетс
(Admiral Markets UK)
ASIC, CySEC, FCA Австралия, Кипр, Великобритания 200$

Стоит ли ради лицензии отказываться от более выгодных условий? — мнение эксперта

мнение эксперта

«Начинающие трейдеры и инвесторы порой делают выбор в пользу нелицензированных форекс брокеров, потому что они предлагают, на первый взгляд, самые выгодные условия. И действительно, брокер без лицензии может предложить вам буквально что угодно — и 3000% доходности, и 100% возврата вложений при провальной сделке. Но такой брокер не дает и не может дать никаких гарантий, ведь его деятельность никак не регулируется. То есть он может завтра объявить о банкротстве, и трейдер/инвестор потеряет свой депозит без возможности восстановления.



Форекс брокеры с лицензией — это другой разговор. Вне зависимости от уровня лицензии, такой брокер несет ответственность перед своими клиентами — финансовую и юридическую. Если брокер банкротится или происходит иная непредвиденная ситуация, регулятор и закон защищают трейдера/инвестора и помогают вернуть потерянные вклады за счет резервного фонда брокера. Поэтому всем без исключения трейдерам и инвесторам рекомендуется работать только с брокерами, имеющими действующую лицензию».

Максим Холиваров, трейдер-аналитик МОФТ

Автор обзора форекс регуляторов и лицензий

Гаврилов Вадим Алексеевич
ГавриловВадим Алексеевич
независимыйтрейдер-аналитик
  • в 2006 году окончил Московский финансово-экономический институт (сейчас Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации);
  • с 2006 по 2010 год работал в Комиссии по регулированию отношений участников финансовых рынков;
  • в 2011 году защитил кандидатскую диссертацию по экономике, тема — «Методы диверсификации рисков на валютном рынке»;
  • с 2010 по 2017 год работал ведущим специалистом отдела аналитики в московском филиале NPBFX (NeftePromBank FX);
  • с 2017 года по н. в независимый трейдер-аналитик, внештатный эксперт МОФТ по вопросам лицензирования;
  • на 2020 год личный стаж трейдинга и инвестирования на Форекс составляет 15 лет.

FAQ

Что значит «лицензированный форекс брокер»?

Это значит, что брокерская организация прошла добровольный процесс получения официальной лицензии на ведение финансовой деятельности. Такой брокер надежен, так как его работа прозрачна и контролируется компетентными организациями.

С каким брокером выгоднее и правильнее работать — имеющим или не имеющим лицензию?

Брокер без лицензии — это тоже официально зарегистрированная организация, но ее деятельность никем не регулируется. Это может быть форекс-кухня или финансовая пирамида. Поэтому эксперты рекомендуют работать только с лицензированными брокерами.

Какие есть виды лицензий?

По общепринятой классификации лицензии форекс брокеров делят на шесть уровней, причем пятый и шестой уровни называют оффшорными. С лицензированным брокером надежно работать вне зависимости от вида полученной им лицензии.

Какая лицензия у моего брокера?

Как правило, брокеры стремятся демонстрировать номер своей лицензии, потому что это повышает доверие клиентов. Обычно регулятор и номер лицензии указываются в футере или специальном разделе сайта. Проверить номер можно на официальном сайте регулятора.