"Traders Union" – это первое официальное Международное объединение Форекс трейдеров

Лимассол, Кипр

Tel:+7 (495) 402-21-26 E-mail: [email protected]

Поделиться:

Инвестиции в рынок Форекс — это эффективный вариант пассивного дохода, однако любое инвестирование средств несет потенциальные риски, и мировой валютный рынок не исключение. В этой статье мы подробно рассмотрим все виды рисков, с которыми сталкиваются участники рынка Форекс, а также определим основные методы их снижения и диверсификации.

Инвестиции в рынок Форекс

В общих чертах о рынке Форекс и рисках на нем

Рынок Форекс — это устойчивая система экономических и организационных отношений между банками и брокерскими фирмами. Главная особенность данного рынка в том, что любой может стать его участником, любой может покупать и продавать валюту, делать ставки на рост цен по валютным парам, ценным бумагам, драгметаллам и другим торговым инструментам.


Риски на Форекс

Частный игрок рынка Форекс называется трейдером. Трейдер не может сам выходить на межбанковский рынок, он делает это через брокера, компанию-посредника. Инвестирует трейдер тоже через брокера, важная особенность рынка Форекс — он практически не ограничивает инвестора в направлении и способе инвестирования, а также в объеме инвестиций. Прямым следствием чего является возможность получать внушительные пассивные доходы.


Однако инвестору валютного рынка нужно понимать, что Форекс отличается высоким параметром волатильности. Это значит, что котировки валюты меняются буквально каждую минуту и зависят от бесконечного множества микро- и макроэкономических факторов, не все из которых прогнозируемы. То есть, с одной стороны, рынок Форекс — это территория действительно высокоприбыльного инвестирования. А с другой — риски здесь тоже весьма высоки, причем величина риска напрямую зависит от величины потенциальной прибыли.


Впрочем, риск как таковой присутствует при любом варианте инвестирования, не только на рынке Форекс. При этом ни один другой вариант не позволяет так гибко и оперативно управлять своим капиталом и не дает столь обширного спектра возможностей для получения высокой прибыли в относительно короткий период времени. Именно это привлекает трейдеров и инвесторов — высокий риск, но и высокая прибыль.

Основные виды рисков при инвестировании в Форекс

Торговля на Форекс осуществляется по маржинальному типу. При маржинальной торговле средства продавцу предоставляются под залог — маржу. От кредита маржа отличается тем, что она значительно ниже потенциальной прибыли. То есть, к примеру, для предоставления контракта на покупку 100 тысяч евро за доллары брокер требует залог (маржу) всего 2000 долларов.


С этим напрямую связаны все торговые риски для инвесторов на форекс рынке — потеря капитала из-за принятия неверного решения. Например, бездумное использование кредитного плеча может привести к быстрой потере всего депозита. Кстати, именно для ПАММ-счетов торговые риски прогнозировать проще всего, потому что брокер предоставляет инвестору подробную статистику и историю операций управляющего.


Вариант минимизации торговых рисков для трейдера, торгующего самостоятельно, только один — это опыт. С течением времени трейдер начинает разбираться в тонкостях валютного рынка, учится верно проецировать общеэкономические события, формировать прогнозы на котировки, составляет долгосрочные стратегии, учитывающие максимум факторов. С этой точки зрения фондовый рынок, конечно, менее рискованный. Как минимум потому, что кредитное плечо там в разы меньше (в среднем 1:4, тогда как у форекс брокеров плечо может быть и 1:50, и 1:1000).

Важно!
Важно!

Еще один важный момент — торговые инструменты. Торговые риски всегда зависят от типа используемых инструментов. Самый простой пример — волатильность (переменчивость) пары евро/доллар всегда выше, чем для пары американский доллар/швейцарский франк. Потому что швейцарский франк — одна из самых стабильных валют, а разница между долларом и евро скачет каждую минуту. Драгметаллы закономерно стабильнее валютных пар, но у них тоже своя специфика.

Неторговые риски

Неторговые риски для инвесторов на форекс рынке, как следует из их названия, с торгами никак не связаны. Зачастую речь может идти о случайностях, но всё это — реальные ситуации, которые происходят постоянно. Проблема неторговых рисков в том, что их невозможно или почти невозможно предсказать. Вот основные виды рисков данного типа:

  • 1

    Прекращение деятельности брокера


    Причины могут быть любыми — от банкротства до отзыва лицензии. Трейдер в любом случае может потерять весь свой депозит или успеть вывести лишь его часть.
  • 2

    Судебные риски


    Не сказать, чтобы они случались на каждом шагу, но трейдеры действительно порой судятся с брокерами. А суды — это расходы, которые далеко не всегда можно возместить даже в случае победы.
  • 3

    Валютные риски


    Самая большая группа неторговых рисков, бороться с последствиями которой инвесторы не могут. Пример — рубль проседает в отношении доллара на 10%. Это значит, что инвесторы, использующие рубль в качестве базовой валюты, помимо прочих убытков теряют еще и 10% капитала.
  • 4

    Прочие риски


    Это мировой экономический кризис, распад какого-то государства и проседание его валюты на мировом рынке, создание новых международных торговых объединений, вооруженные конфликты и масса других непредсказуемых факторов.

Увы, но полностью исключить неторговые риски нереально. Хотя некоторые из них (например, проседание валюты) инвестор может попытаться предсказать, и это действительно спасет его капитал. Также имеет смысл работать только с надежными брокерами, это снижает риск судебных разбирательств и внезапного отзыва лицензии регулятором.

Сложности, с которыми может столкнуться инвестор

Суммируя всё вышесказанное, добавим несколько позиций из мировой инвестиционной практики по рынку Форекс, чтобы кратко обозначить уже не риски, а концептуальные трудности, с которыми рано или поздно знакомится каждый инвестор:

  • непредсказуемые колебания актива на рынке (постоянное изменение его стоимости);
  • зависимость котировок по всем торговым инструментам от множества микро- и макроэкономических факторов;
  • возможность применения кредитного плеча может привести к потере капитала в случае неопытности трейдера;
  • порой ненадежный брокер может корректировать стратегию трейдера для получения личной выгоды;
  • к сожалению, мошенничество в сфере ПАММ, LAMM и доверительного управления еще не искоренено полностью;
  • некомпетентность подхода к торговому процессу всегда принесет убытки, и они тем выше, чем больше средств использует инвестор;
  • спешка — главный бич инвестора, из-за нее принимаются необдуманные решения, которые ведут к убыткам.

Очевидно, что основные сложности для инвестора в рынок Форекс, особенно для начинающего инвестора, идут рука об руку с основными рисками, и одно всегда является либо причиной, либо следствием другого. Но все эти риски (исключая валютные и общеэкономические неторговые) можно попытаться свести к минимуму, если выбрать надежного брокера — опытного, лицензированного, предоставляющего выгодные условия.

ТОП-5 надежных форекс брокеров для инвестирования

  • RoboForex (РобоФорекс)


    Деятельность брокера регулируется IFSC, минимальный депозит для инвестирования по системе RAMM составляет 100$.
  • Exness (Экснесс)


    Регулятор этого брокера — CySEC. Брокер предлагает удобный и безопасный сервис для инвестирования в ПАММ-счета, плюс возможность копирования сделок.
  • Альфа-Форекс


    Деятельность компании регулируется ЦБ РФ. Минимального депозита нет, брокер предлагает ПАММ/LAMM счета и готовые портфели для инвестиций.
  • Forex4you (Форекс фо ю)


    У этого брокера тоже нет минимального депозита. Регулируется FSC. Предлагает множество торговых инструментов и вариантов инвестирования.
  • InstaForex (ИнстаФорекс)


    Регулятор данного брокера — BVI FSC, минимальный депозит по инвестиционному сегменту — 10$. Предлагаются современные сервисы ПАММ и автоторговли.

Как инвестору минимизировать риски — мнение эксперта

Сегодня инвестор рынка Форекс имеет гораздо больше возможностей для минимизации рисков, чем 5-10 лет назад. Некоторые механизмы универсальны, и сейчас я приведу основной перечень решений для снижения, а иногда и полного устранения торговых и неторговых рисков:

  • 1

    инвестировать можно не в конкретный ПАММ/LAMM счет, а в инвестиционный портфель, подготовленный брокером, чтобы восполнить убыток на одном счете прибылью с других счетов;

  • 2

    важно скрупулезно подбирать себе форекс брокера, потому что от его надежности и предоставляемых им возможностей напрямую зависит увеличение или уменьшение инвестиционных рисков;

  • 3

    необходимо постоянно отслеживать мировую экономическую ситуацию, следить за новостями и по возможности получать советы более опытных трейдеров;

  • 4

    для трейдера и инвестора важно прислушиваться к своей интуиции, которая закономерно обостряется со временем, что позволяет избегать множества неторговых рисков.

Возможности для минимизации рисков

То есть для ПАММ/LAMM счетов пользоваться портфелями важно и нужно, а применительно к начинающему инвестору — обязательно. Портфели можно составлять самому — выбирая топовых управляющих из рейтинга брокера.


Можно, например, взять одного управляющего, который специализируется на стандартной паре евро/доллар, а второго — специалиста по торговле драгметаллами. Тогда если валютный рынок будет дестабилизирован кризисом, вы с высокой вероятностью не потеряете средства, вложенные в драгметаллы. Более того — можете еще и выиграть.



Альтернативный вариант получения портфеля для снижения инвестиционных рисков — это взять готовый портфель. Многие брокеры бесплатно предоставляют инвесторам портфели, сформированные под разные задачи.


В случае с самостоятельной торговлей риски успешно диверсифицируются тремя слагаемыми — грамотной и скрупулезной проработкой торговой стратегии, отслеживанием мировых политических и экономических новостей, получением советов от профессиональных трейдеров. Иногда такие советы брокеры предоставляют бесплатно, но чаще это платная услуга, которая однозначно себя окупает.


С минимизацией рисков при инвестировании в доверительное управление вариантов два. Первый — доверять средства не малоизвестным частным трейдерам, а сотрудникам лицензированных брокерских компаний, предоставляющих такую услугу. Второй вариант — скрупулезно перебирать рейтинги и статистику по топовым трейдерам, выбирая лишь самых надежных. Само собой, выгоднее задействовать сразу оба этих варианта.

Михаил Преображенский, трейдер-аналитик МОФТ

Автор обзора рисков для инвестора

Орлов Андрей Михайлович
Орлов Андрей Михайлович
трейдер-аналитик,член объединениятрейдеров МОФТ
  • в 2007 году окончил Санкт-Петербургский государственный университет, специальность — «математические методы цифровизации экономики»;
  • в 2010 году защитил диссертацию по экономике, тема диссертации — «Практика диверсификации рисков в доверительном управлении капиталом»;
  • с 2007 по 2012 год работал в аналитическом отделе Комиссии по регулированию отношений участников финансовых рынков;
  • с 2012 по 2016 год работал младшим, а затем ведущим трейдером-аналитиком в Interactive Brokers (московский филиал);
  • с 2016 по 2019 год работал ведущим аналитиком в компании «Интеркомп», предоставляющей услуги экономического консалтинга;
  • с 2020 года — независимый трейдер-аналитик, внештатный консультант объединения МОФТ;
  • на 2020 год личный стаж трейдинга и инвестирования на Форекс составляет 14 лет.

FAQ

Что прибыльнее — трейдинг или инвестирование?

Из начинающих трейдеров лишь 11-25% от общего числа становятся успешными. Для инвесторов на Форекс этот показатель составляет почти 40%. С точки зрения прибыли оба варианта могут дать хороший доход, разница в том, что инвестирование — это пассивный заработок.

Какой тип инвестирования на Форекс лучше выбрать?

Сегодня популярны все варианты инвестирования — ПАММ/MAM/RAMM счета, системы LAMM, доверительное управление, автоторговля (копирование сделок по сигналам провайдеров). Каждый вариант имеет свои преимущества, а также риски, и выбирается исходя из личных предпочтений инвестора.

Насколько реально снизить риски при инвестировании?

Более чем реально. Выбор надежного брокера и успешных управляющих, распределение капитала между несколькими счетами, мониторинг новостей и мирового рынка — все эти и многие другие методы помогают значительно снизить торговые и неторговые риски.

Как выбрать хорошего брокера для инвестирования?

Необходимо проанализировать топовых брокеров по следующим показателям: стаж на рынке Форекс, торговые инструменты, торговые условия, регуляция (лицензирование), преимущества инвестиционных программ. Для упрощения задачи можно воспользоваться независимыми рейтингами МОФТ.