"Traders Union" – это первое официальное Международное объединение Форекс трейдеров

Лимассол, Кипр

Tel:+7 (495) 402-21-26 E-mail: [email protected]

Поделиться:

Рынок Форекс многим кажется привлекательным, но в большинстве случаев на первых этапах его познания он пугает своей сложностью и неопределенностью. Ведь реально никто не дает точных оценок и прогнозов по заработку для начинающего трейдера. Зато с рисками всё в порядке — они-то как раз очевидны. Но в связи с мерами, принятыми во многих странах в ответ на распространение пандемии COVID-19 в 2020 году, трейдинг и инвестирование на Форекс переживают новую волну востребованности. Поэтому в данной статье мы постараемся дать четкий и подробный ответ на вопрос: сколько реально можно зарабатывать на Форекс в 2020 году?

Сколько на самом деле зарабатывают Форекс трейдеры?

Специфика заработка на Форекс заключается в том, что здесь уровень дохода не может быть фиксированным и зависит от большого числа факторов. Однако этот тезис не нужно понимать превратно — на рынке Форекс однозначно можно зарабатывать, и зарабатывать хорошо. А можно и очень, очень хорошо, как, например, китайский трейдер Чен Линкуй, который с депозита 100$ всего за несколько недель поднялся до 100 000$, и это не опечатка.

Естественно, Линкуй действовал с колоссальным кредитным плечом и явно нарушал правила управления капиталом, используя крайне рискованные стратегии. Но дело в том, что его ситуация — не единичная, просто одна из немногих, которую придали огласке. В Интернете можно найти огромное количество историй о том, как люди заработали на Форексе 1000$, 10 000$ и другие значительные суммы практически с нуля. Однако о доходах уровня Линкуя пишут редко, по очевидным причинам — никому не нужно лишнее внимание.

Депозит, кредитное плечо, валютные инструменты, функционал торговой площадки, грамотная торговая стратегия, успешная диверсификация рисков — это базовые параметры, определяющие заработок трейдера. Но Форекс — это мировой валютный рынок, а значит, он подчиняется мировым тенденциям. То есть успешному трейдеру важно знать, что происходит вокруг него. Отличный пример успешного ориентирования в ситуации — Джордж Сорос (тот самый). В 2012 году его форекс трейдеры начали работать лишь с одной валютной парой — американский доллар/японская иена. А причиной тому послужило переизбрание на второй срок японского премьера Синдзо Абэ.

Абэ сходу определил стратегию на снижение курса национальной валюты, и по его программе девальвации иена за 2 месяца обвалилась относительно других мировых валют на 25%. И пока европейские игроки возмущались, говоря о начале тотальной финансовой войны между Европой и Азией, трейдеры Сороса работали в тренде — делая ставки только по этой валютной паре, с оглядкой на законы, которые принимаются по инициативе Синдзо Абэ. В итоге только по этой паре Сорос заработал более 1 миллиарда долларов США.

Ну, конечно, примеры Сороса и Линкуя — это больше исключение, чем правило. Реально в 2020 году удачливый новичок может зарабатывать на Форекс в районе 100 долларов в день при условии, что его депозит будет не менее 200$, он будет торговать валютной парой eur/usd, с плечом 1:100, используя удачно агрессивную стратегию. Чем больше будет депозит, тем больше прибыли можно получить. В теории, если ваш депозит будет 10 000$, то и зарабатывать вы сможете до 5000$ долларов в день. Однако это не догма, это лишь ориентир, причем для очень агрессивной стратегии. Профессионалы, как правило, не стремятся зарабатывать более 5-10% от суммы своего депозита в день, стараясь не делать слишком рискованных шагов.

Сколько денег нужно вложить, чтобы начать зарабатывать на Форекс?

Мы уже упомянули, что депозит — один из ключевых параметров, определяющих заработок трейдера на Форекс. При этом нужно учитывать, что прибыль на валютном рынке принято считать в процентах, а не в конкретных цифрах. Причем процент прибыли для каждой категории трейдеров имеет свои субъективные показатели оценки. Так, новички считают 1% в день очень маленькой доходностью, а трейдеры ведущих мировых банков тот же 1% — просто огромной.

Понятно, что на заработок также напрямую влияет кредитное плечо и количество лотов, которые трейдер выставляет в день. Потому что хотя с увеличением кредитного плеча риск тоже увеличивается, но прибыль растет пропорционально. Мы еще вернемся к этому моменту, когда будем рассматривать основные ошибки начинающих трейдеров. Но игрока, делающего свои первые шаги на Форекс, всегда больше всего волнует вопрос: сколько мне нужно вложить, чтобы что-то заработать?

Чтобы помочь вам сориентироваться в этом вопросе, мы просчитали варианты и составили сравнительную таблицу, которая показывает возможный заработок на Форекс с учетом использования достаточно агрессивной стратегии.

Депозит ($)
Торговые инструменты
Кредитное плечо
Объем лотов (1день)
Возможный доход
10$
eur/usd
1:100
1
3–15 € / $
500$
eur/usd
1:100
50
150–750 € / $
10 000$
eur/usd
1:100
1000
3000–15000 € / $
Депозит ($)
10$
Торговые инструменты
eur/usd
Кредитное плечо
1:100
Объем лотов (1день)
1
Возможный доход
3–15 € / $
Депозит ($)
500$
Торговые инструменты
eur/usd
Кредитное плечо
1:100
Объем лотов (1день)
50
Возможный доход
150–750 € / $
Депозит ($)
10 000$
Торговые инструменты
eur/usd
Кредитное плечо
1:100
Объем лотов (1день)
1000
Возможный доход
3000–15000 € / $
Обратите внимание, что здесь рассмотрены идеальные условия, при крайне рискованной стратегии. То есть трейдер ставит сразу весь депозит (или его значительную часть), использует максимальное кредитное плечо, и его прогнозы исполняются в подавляющем большинстве случаев, как это было у Чен Линкуя. Но в реальной жизни такое бывает редко, и эту таблицу стоит рассматривать больше как теоретический ориентир того, сколько реально можно зарабатывать на Форекс в 2020 году.

Выводы!

Основные факторы, влияющие на заработок трейдера, — это величина депозита и величина кредитного плеча. Также концептуальную важность имеют успешность прогноза и правильная оценка общеэкономической ситуации в мире; впрочем, эти составляющие напрямую связаны, потому что, как раз анализируя состояние мирового рынка, трейдер и делает прогнозы. Но непосредственный заработок в любом случае определяется депозитом. То есть чем больше вложили — тем больше можете получить.

Как получать стабильный доход на Форекс?

Мы определились с теоретическим размером доходности на Форекс, после чего логично возникает вопрос, а как его стабилизировать, чтобы выйти на какие-то стабильные показатели за месяц. Ведь можно сегодня выиграть, а завтра проиграть.

В начале статьи мы упомянули, что фиксированный доход на рынке Форекс получать невозможно. Но «фиксированный» не синоним слова «стабильный». Регулярную перманентную прибыль получать очень даже можно, более того — это и есть цель каждого начинающего трейдера. Именно стабильность дохода, кроме прочего, отличает профессионала от новичка. Что касается факторов, определяющих стабильность заработка на Форекс, то вот на что стоит обратить внимание.

Эксперты уверены, что правильно выбранный брокер — это едва ли не половина успеха. Потому что от брокера зависят торговые инструменты, которые может использовать трейдер, величина кредитного плеча, типы счетов, возможности по диверсификации рисков и т. д.
Управление депозитом
Новичкам не рекомендуется использовать большое кредитное плечо и сразу весь депозит. Здесь необходим глубокий просчет рисков, чтобы в случае провала у вас на счете всегда оставалось достаточно средств для продолжения активных торгов.
Минимизация и диверсификация рисков
Работа с несколькими торговыми инструментами, открытие одновременно целого ряда лотов, получение актуальной аналитики по рынку, использование ПАММ-портфелей, а не ПАММ-счетов в случае с инвестированием. Рынок Форекс дает массу возможностей для снижения рисков, и для стабильного заработка нужно использовать их все (или большую часть) .
Прогнозирование
Правильный прогноз — основа стабильного заработка на Форекс. Прогнозы делаются на основании анализа рынка, графиков и таблиц по конкретным торговым инструментам (их часто предоставляют сами брокеры). Плюс можно ориентироваться на топовых провайдеров сигналов.
Психологическая готовность
Трейдер должен четко понимать, что любой его лот может не только выиграть, но и проиграть. Он должен быть готов к тому, что могут проиграть несколько лотов подряд. Готовность к риску и психологическая устойчивость защищают от необдуманных решений.

Примеры успешных историй заработка на Форекс

Фактически размер заработка на рынке Форекс в 2020 году имеет неограниченный потенциал, а базовые механизмы реализации торговых стратегий не отличаются от тех, которыми трейдеры пользовались даже полвека назад. Чтобы лучше это прочувствовать, давайте совершим небольшой экскурс в прошлое, ведь рынок Форекс знает массу примеров действительно колоссальной прибыли, и сейчас мы вам расскажем о нескольких самых ярких моментах в истории мирового валютного рынка.
Брюс Ковнер — свыше 87% годовых более 30 лет

В отличие от Кригера и Сороса, Ковнер не совершал единоразовых многомиллионных и тем более многомиллиардных сделок. Однако это единственный трейдер в истории Форекс, годовая прибыль которого уже более трех десятилетий не опускается ниже 87%.

А начал он с поставок сои, вложив в них взятые в долг 3 тысячи долларов. Через год, когда у него на руках было уже 45 тысяч, Ковнер начал играть на Форекс на коротких контрактах. Его первые ставки касались спреда во фьючерсах на медь, а затем, положив в основу своей стратегии все известные методы диверсификации рисков, Ковнер перешел на торговлю по классическим валютным парам.

На данный момент Брюс миллиардер и входит в ТОП-100 списка Форбс, являясь одним из ведущих трейдеров мира. Да, ему уже 75 лет, но он торгует до сих пор. Что интересно — в отличие от Кригера и Сороса, у Ковнера нет экономического образования, успешный бизнесмен изучал политологию, что, по его собственным словам, никак не повлияло на успешность в трейдинге.

Джордж Сорос — человек, который обрушил Центробанк Англии

По состоянию на 1992 год Англия находилась в составе ERM (это единый механизм валютных курсов, работающий как часть европейской валютной системы). Согласно этому механизму, если курс фунта падал относительно немецкой марки ниже определенного значения, государство было обязано подключиться к процессу стабилизации национальной валюты.

Сорос успешно предсказал, что общеэкономические факторы (включая высокий уровень процентных ставок в стране и неблагоприятный курс, при котором Великобритания присоединилась к ERM) приведут к тому, что Центробанк Великобритании будет уязвим. Поэтому на протяжении нескольких недель Quantum Fund Сороса выстраивал большую позицию на продажу фунта стерлингов. За это время английский банк понял, что из-за несоответствия уровня процентных ставок ему остается, согласно своей принципиальной традиции, скупать фунты.

Но когда в среду, 16 сентября 1992 года, ЦБ Англии начал активно скупать миллиарды фунтов стерлингов, обнаружилось, что цена на них не слишком меняется из-за спекуляций Сороса и активности тысяч других трейдеров, которые за ним последовали. По итогу Великобритания вышла из ERM, фунт упал на 15% относительно немецкой марки и на 25% относительно американского доллара. А Джордж Сорос в ту так называемую «черную среду» заработал несколько миллиардов долларов (точная сумма до сих пор не озвучивается).

Энди Кригер — страшный сон Новой Зеландии

19 октября 1987 года индекс Доу Джонса просел на 22,6%, и все стали инвестировать в самые разные активы в поисках наиболее стабильного варианта. Энди Кригер тогда работал трейдером в Bankers Trust и понял, что в условиях, когда «все вкладывают во всё», необходимо определить 1-2 переоцененные национальные валюты и торговать по ним с привязкой к американскому доллару.

Кригер остановился на новозеландском долларе и вложился на 30 миллионов долларов США. Используя плечо 1:400, он открыл короткую позицию на сумму, превышающую на тот момент денежную массу Новой Зеландии. Так как ЦБ страны, естественно, не был к этому готов, курс новозеландского доллара тут же упал на 5%. А Энди Кригер на той сделке заработал 300 миллионов, и урвал бы еще больше, если бы глава Центробанка Новой Зеландии не позвонил в офис Bankers Trust с угрозами и требованием «прекратить финансовую атаку».

Сколько по статистике можно заработать на Форекс в месяц

Вышеприведенные примеры отлично показывают, что заработать на Форекс можно очень много, и не обязательно при этом быть экономистом, даже не имеет значения, когда вы начали торговать (например, Ковнеру было далеко за 30 к моменту первой сделки). Но если говорить о трейдере-новичке, то реальные цифры по заработку «на дистанции», согласно статистике Forex Explore, выглядят так:
Ваш депозит
50000$
Ваш доход:
21,1%
1$
5$
50$
500$
1000$
5000$
10000$
50000$
100000$
более
Ваш депозит
50000$
1$
5$
50$
500$
1000$
5000$
10000$
50000$
100000$
Ваш депозит
21,1%
То есть средний доход трейдера, который придерживается консервативных стратегий и старается по максимуму диверсифицировать риски, не делает крупных ставок и использует умеренное кредитное плечо, составляет примерно 100% от депозита ежегодно. Сколько это будет в месяц — сложно сказать. Например, Ларри Уильямс сделал как-то 1100%, но ведь можно и проиграть всё, если регулярно ошибаться с прогнозами. Также узнайте, сколько можно заработать на Форекс в день.

Благоприятные факторы для заработка на Форекс:

Следование тренду
Периоды отката после резких и сильно волатильных движений
Повышение общего уровня цен
Возникновение/увеличение государственного долга
Увеличение/снижение процентных ставок Центробанком
Локальные и мировые экономические кризисы
Как бы меркантильно это ни звучало, но любые проблемы с национальной валютой — это потенциальная возможность заработка для форекс трейдера. Кризисы экономических экосистем всех уровней — тоже повод среагировать, составив актуальный прогноз и прикупив или, наоборот, продав ту или иную валюту. Поэтому очень важно постоянно отслеживать мировые новости и графики движения цен по целевым торговым инструментам.

Ошибки и заблуждения трейдеров, которые мешают им зарабатывать

Заработок на Форекс во многом зависит от того, насколько хорошо трейдер понимает, что делает. Потому что в абсолютном большинстве случаев проигрыш лота и/или ошибки в торговой стратегии обусловлены тем, что какой-то аспект трейдер не учел, что-то не понял или понял неправильно. Поэтому мы собрали все основные ошибки и заблуждения начинающих трейдеров, с кратким комментарием по каждому тезису.

Старт торгов с большой суммы.

Это одна из самых частых ошибок. На Форекс в первые недели и даже месяцы трейдеру категорически не рекомендуется работать с депозитом больше 100$. Часто люди по неопытности сходу теряют весь депозит и бросают рынок Форекс, хотя явно имели потенциал.

Торговля на интуиции.

Это вторая по частоте ошибка. Порой начинающие трейдеры считают себя буквально «самыми умными и хитрыми», полагая, что прогнозы можно составлять на интуиции. И успешному трейдеру действительно нужна интуиция, вот только основой успеха всё равно остается постоянное изучение механизмов рынка, самообучение.

Учебный курс как гарантия успеха.

Сколько бы курсов по торговле на Форекс вы ни прошли, это никогда не гарантирует вам заработка. Заработок может гарантировать только многолетний опыт.

Ставка на бонусы.

В 2020 году брокеры предлагают хорошие депозитные и бездепозитные бонусы. Но этими бонусами не стоит необоснованно рисковать — разумнее использовать их для небольших тренировочных сделок, чтобы получить первый опыт и отточить стратегию.

Наличие финансового/экономического образования.

Это тоже далеко не гарантия успеха. Потому что Форекс — живой динамичный рынок с высочайшей волатильностью торговых инструментов. Экономические теории — это хорошо, но успех придет только с практикой.

Стремление к быстрой прибыли.

Чем выше прибыль и чем меньше срок ее получения — тем больше риск. Для начинающего трейдера это особенно критично. Нужно четко понимать, что Форекс приносит заработок на старте постепенно, и он увеличится, но — со временем.

Бесконечное слежение за новостями.

Да, это тоже ошибка. Потому что мозгу нужно отдыхать, тем более — от однотипных занятий. Если трейдер сутками мониторит новостные каналы — едва ли это поможет составить идеальную стратегию, скорее приведет к интеллектуальному перенапряжению и психологическому срыву.

Риски на рынке Форекс

Заработок на Форекс сопряжен с высоким риском, и полностью исключить его невозможно. Это касается не только Форекса, но и любых вложений в принципе. Разница в том, что если вы делаете валютный вклад в банк, то можете получить с него условно 2–5% через год. А торгуя на Форекс, вы делаете ставку здесь и сейчас и можете получить с нее от 10% прибыли тоже здесь и сейчас.
Риск на Форекс только один — потерять ставку, и чем выше ставка, чем больше кредитное плечо — тем больше вероятность убытка. Это обусловлено высокой волатильностью (изменчивостью) котировок по всем торговым инструментам валютного рынка. Повышают риск следующие расклады и действия:
Ненадежный брокер
Необдуманная торговая стратегия
Рискованные ставки при недостатке опыта
Торги «на интуиции», без теоретического базиса
Игнорирование методов диверсификации рисков
Игнорирование внешнеэкономических факторов

Если проще, то когда трейдер торгует без надлежащей подготовки, когда он пользуется услугами нелицензированного брокера (или лицензированного в оффшоре), когда он бездумно применяет большое кредитное плечо и не следит за новостями в мире — риск потери депозита увеличивается многократно.

И наоборот, если трейдер готовится к торгам, анализирует рынок, учитывая максимум экономических факторов, работает с брокером, у которого лицензия 1–4 уровня, постоянно совершенствует свои знания — тогда риск значительно снижается. Плюс имеется обширный спектр базовых методов снижения рисков и диверсификации — от возврата спреда при регистрации через МОФТ до ПАММ-портфелей. В результате заработок на Форекс становится не только реальным, но и значительным.

Работа на Форекс — мнение эксперта

В сравнении с традиционными (назовем их так) методами заработка, работа на Форекс имеет целый ряд преимуществ. С трейдера никто не требует отчетности (налогами занимается брокер), он сам составляет себе рабочий график и не ограничен ничем, кроме актуального законодательства. Да и заработок на Форекс действительно хороший, хотя и не в первые месяцы. С другой стороны, он и не требует специальных навыков — всё приходит в процессе работы.

По состоянию на 2020 год профессия форекс трейдера — одна из самых высокооплачиваемых в мире. Это статусная профессия, а в США она больше полувека возглавляет список самых престижных специальностей. Ведь профессиональный трейдер — не только знаток рынка и аналитик. Это эмоционально и психологически устойчивый человек, с гибким разумом и быстрой реакцией. Как правило, опытные трейдеры харизматичны и эрудированы отнюдь не только в сфере экономики и политики.

Если присовокупить сюда самый высокий среди всех профессий потенциал заработка, то мы получаем работу, оптимальную для большинства людей. Другой вопрос — что этим нужно действительно заниматься. День ото дня совершенствуя свои навыки и постоянно торгуя, пусть даже изначально на центовом счете. Но если подойти к вопросу грамотно — прибыль и статус не заставят себя долго ждать. субъективную оценку и позволяет эффективно сравнивать Форекс брокеров по базовым показателям, значимым для трейдера. И, конечно, это лучшая защита от мошеннических схем.

Антон Харитонов
Эксперт МОФТ

Автор обзора о размере заработка на Форекс

Лиманский Константин Александрович
Лиманский КонстантинАлександрович
независимыйтрейдер-аналитик
Стаж на форексе 15 лет
  • в 2006 году окончил Национальный исследовательский технологический университет «МИСиС» по специальности «бизнес-информатика»;
  • в 2009 году защитил кандидатскую диссертацию по экономике в Московском государственном областном университете, тема — «Тенденции развития валютных и биржевых рынков в период с 2010 по 2020 год»;
  • с 2006 по 2012 год работал младшим, потом старшим и ведущим специалистом аналитического центра в Комиссии по регулированию отношений участников финансовых рынков;
  • с 2012 по 2016 год работал удаленным ассистентом-аналитиком в американской брокерской компании Interactive Brokers;
  • с 2016 по 2019 год работал трейдером-аналитиком в немецкой брокерской компании FXCM;
  • с 2020 года — независимый трейдер-аналитик, внештатный эксперт МОФТ.

FAQ

1

Сколько трейдеров реально зарабатывают на Форексе?

В среднем 11–25% начинающих трейдеров становятся профессионалами и выходят на регулярный доход. Остальные уходят, потому что хотят «всё и прямо сейчас», что приводит к элементарным ошибкам и потере депозита.
2

Сколько может заработать на Форексе начинающий трейдер?

Это сложный вопрос, потому что он зависит от нескольких десятков факторов. В среднем, при удачном раскладе, начинающий трейдер может заработать за день и 4$, и 40$, и даже 400$.
3

Сколько в месяц зарабатывают топовые трейдеры?

Точных цифр никто не назовет. Но известно, что такие легенды, как Ларри Уильямс, Питер Линч или Стив Коэн, иногда имеют до 1 миллиона долларов с одной сделки, и это не предел.
4

Насколько сопоставимы риск и прибыль на Форекс?

На валютном рынке полностью риск исключить невозможно, он и определяет доступ к высокой прибыли. Однако этот риск можно умело диверсифицировать, не снижая потенциала заработка.