مخاطر مستثمر الفوركس

يعد الاستثمار في سوق الفوركس خيارًا فعالاً لجني المال دون جهد ، ولكن كل استثمار للأموال يحمل مخاطر محتملة ، وسوق الفوركس ليس استثناءً. في هذه المقالة ، سوف نلقي نظرة بتمعن على جميع أنواع المخاطر التي يواجهها المشاركون في سوق الفوركس ، وكذلك نحديد الطرق الرئيسية لتقليلها وتنويعها.

بشكل عام عن سوق الفوركس ومخاطره

سوق الفوركس هو نظام مستقر للعلاقات الاقتصادية والتنظيمية بين البنوك وشركات الوساطة . الميزة الرئيسية لهذا السوق هي أنه يمكن لأي شخص أن يصبح مشاركًا فيه ، ويمكن لأي شخص شراء العملات وبيعها ، والمراهنة على ارتفاع أسعار أزواج العملات ، والأوراق المالية ، والمعادن الثمينة وأدوات التداول الأخرى.

يُطلق على تاجر في سوق الفوركس اسم الخاص المتداول. لا يمكن للمتداول دخول سوق الإنتربنك بنفسه ، فهو يفعل ذلك من خلال وسيط أو شركة وسيطة. يستثمر المتداول أيضًا من خلال وسيط ، وهي ميزة مهمة لسوق الفوركس - فهو عمليًا لا يقيد المستثمر في اتجاه وطريقة الاستثمار ، وكذلك في مقدار الاستثمار. والنتيجة المباشرة لذلك هي القدرة على الحصول على دخل دون جهد ملفت للانتباه .

ومع ذلك ، يحتاج المستثمر في سوق الصرف الأجنبي إلى فهم أن فوركس لديها متوسط تقلبات عالية. هذا يعني أن أسعار العملات تتغير حرفياً كل دقيقة وتعتمد على عدد لا حصر له من عوامل الاقتصاد الجزئي والكلي ، والتي لا يمكن التنبؤ بها كلها. وهذا يعني ، من ناحية ، أن سوق الفوركس هو منطقة استثمار مربح للغاية حقًا. من ناحية أخرى ، فإن المخاطر هنا عالية جدًا أيضًا ، ويعتمد مقدار المخاطرة بشكل مباشر على مقدار الربح المحتمل.

ومع ذلك ، فإن المخاطرة موجودة في أي خيار استثماري ، ليس فقط في سوق الفوركس. في الوقت نفسه ، لا يوجد خيار آخر يسمح لك بإدارة رأس المال الخاص بك بشكل مرن وفعال ولا يوفر مثل هذا النطاق الواسع من الفرص لتحقيق أرباح عالية في فترة زمنية قصيرة نسبيًا هذا ما يجذب المتداولين والمستثمرين - مخاطر عالية ، ولكن أيضًا أرباح عالية.

استثمارات PAMM

يأتي اسم PAMM من الاسم المختصر باللغة الإنجليزية Percent Allocation Management Module ، بالمقارنة مع نظام LAMM ، تعد حسابات PAMM خيارًا استثماريًا حديثًا ، تم إنشاؤه على أساس LAMM كبديل مبسط باستثناء آلية نسخ المعاملات.

أي أن الخطر الرئيسي عند الاستثمار في حساب PAMM هو نفسه تمامًا كما لو كان المستثمر يتصرف كمتداول عادي ويقوم شخصيًا بإجراء جميع المعاملات. هذا هو خطر ارتكاب خطأ في التنبؤ والقيام برهان خاطئ ، مما يؤدي في النهاية إلى خسارة الأموال. في هذه الحالة فقط ، ينتقل التحكم في المخاطر منك إلى المتداول الذي يدير حساب PAMM. ولكن وفقًا للإحصاءات ، فإن المخاطر من جانبه أقل بكثير ، نظرًا لأنه لاعب أكثر خبرة في سوق الفوركس.

الأنواع الرئيسية للمخاطر عند الاستثمار في الفوركس

يواجه أي مستثمر باستمرار خطر خسارة الاستثمار - هذا هو القاعده . حتى عند شراء العقارات ، هناك احتمالية أن تنخفض قيمتها ، أو أن الوديعة في البنك ستختفي بسبب إفلاسها. هذا ينطبق بشكل خاص على سوق الفوركس بسبب التقلبات العالية الذي ذكرناها سابقا . ومع ذلك ، فإن هذا لا يتعلق فقط بالمخاطر المرتبطة مباشرة بالتجارة. اليوم ، يتم عادةً تقسيم جميع المخاطر في الفوركس إلى مجموعتين كبيرتين - وهما المخاطر التجارية وغير التجارية.

مخاطر التجارية

يتم تداول الفوركس على أساس نوع الهامش. في حالة التداول بالهامش ، يتم توفير الأموال للبائع مقابل الضمان - الهامش. يختلف الهامش عن الائتمان في أنه أقل بكثير من الربح المحتمل. أي ، على سبيل المثال ، لتوفير عقد لشراء 100 ألف يورو مقابل الدولار ، يتطلب الوسيط ضمانًا (هامشًا) بقيمة 2000 دولار فقط.

ترتبط جميع مخاطر التداول للمستثمرين في سوق الفوركس ارتباطًا مباشرًا بهذا - خسارة رأس المال بسبب اتخاذ قرار خاطئ. على سبيل المثال ، يمكن أن يؤدي الاستخدام المتهور للرافعة المالية إلى خسارة سريعة للإيداع بالكامل. بالمناسبة ، تعتبر مخاطر التداول لحسابات PAMM أسهل في التنبؤ بها ، لأن الوسيط يزود المستثمر بإحصائيات مفصلة وتاريخ عمليات المدير.

لا يوجد سوى خيار واحد لتقليل مخاطر التداول للمتداول الذي يتداول بمفرده - هذه هي التجربة. بمرور الوقت ، يبدأ المتداول في فهم تعقيدات سوق الفوركس ، ويتعلم كيفية توقع الأحداث الاقتصادية العامة بشكل صحيح ، و البدء بتوقعات لعروض الأسعار ، ويضع استراتيجيات طويلة الأجل تأخذ في الاعتبار الحد الأقصى من العوامل. من وجهة النظر هذه ، فإن سوق الأوراق المالية ، بطبيعة الحال ، أقل خطورة. على الأقل لأن الرافعة المالية هناك أقل عدة مرات (في المتوسط 1: 4 ، بينما يتمتع وسطاء الفوركس برافعة مالية تبلغ 1:50 أو 1: 1000).

هام !

نقطة أخرى مهمة هي ادوات التداول. تعتمد مخاطر التداول دائمًا على نوع الأدوات المستخدمة. أبسط مثال على ذلك هو تقلب (قابلية التغيير) لزوج يورو / دولار أمريكي أعلى دائمًا من تقلب زوج دولار أمريكي / فرنك سويسري. لأن الفرنك السويسري من أكثر العملات استقرارًا ، والفرق بين الدولار واليورو يقفز كل دقيقة. تعد المعادن الثمينة بطبيعة الحال أكثر استقرارًا من أزواج العملات ، ولكن لها أيضًا خصائصها.

مخاطره غير تجارية

إن المخاطر غير المتعلقة بالمتاجرة التي يتعرض لها المستثمرون في سوق الفوركس ، كما نوحي من العنوان ، لا تتعلق بأي حال من الأحوال بالتداول. غالبًا ما يمكننا التحدث عن الحوادث ، لكن كل هذه مواقف حقيقية تحدث طوال الوقت. تكمن مشكلة المخاطر غير التجارية في أنه من المستحيل أو يكاد يكون من المستحيل التنبؤ بها. الأنواع الرئيسية لمخاطر هذا النوع هي:

• 1

  إنهاء نشاط الوسيط.

  
  يمكن أن تكون الأسباب أي شيء من الإفلاس إلى إلغاء الترخيص. على أي حال ، يمكن للمتداول أن يخسر وديعته بالكامل أو أن يتمكن من سحب جزء منها فقط.
• 2

  مخاطر التقاضي.

  
  كي لا نقول إنها تحدث دائما ، لكن المتداولين يقاضون السماسرة أحيانًا. والمحاكم هي مصاريف لا يمكن تعويضها دائمًا حتى في حالة ربح القضية .
• 3

  مخاطر تراجع العملة.

  
  أكبر المخاطر الغير التجارية والتي لا يستطيع المستثمرون التعامل معها. مثال - تراجع الروبل بنسبة 10٪ مقابل الدولار. هذا يعني أن المستثمرين الذين يستخدمون الروبل كعملة أساسية ، من بين خسائر أخرى ، يخسرون أيضًا 10٪ من رأس مالهم.
• 4

  مخاطر أخرى.

  
  إنها أزمة اقتصادية عالمية ، وانهيار دولة وهبوط عملتها في السوق العالمية ، وإنشاء اتحادات تجارية دولية جديدة ، ونزاعات مسلحة ومجموعة من العوامل الأخرى التي لا يمكن التنبؤ بها.

للأسف ، من غير الواقعي القضاء تمامًا على المخاطر غير التجارية. على الرغم من أن بعضها (على سبيل المثال ، هبوط العملة) ، يمكن للمستثمر محاولة التنبؤ ، وهذا سيوفر رأس ماله حقًا. من المنطقي أيضًا العمل مع وسطاء موثوقين فقط ، مما يقلل من مخاطر التقاضي وإلغاء الترخيص المفاجئ من قبل المنظم.

الصعوبات التي قد يواجهها المستثمر

بإيجاز كل ما سبق ، سنضيف العديد من المواقف من ممارسة الاستثمار العالمي في سوق الفوركس لكي نكون واقعيين الموجز هذا ليس المخاطر ، ولكن الصعوبات سيواجهها كل مستثمر عاجلاً أم آجلاً:

• ●تقلبات غير متوقعة للأصل في السوق (تغير مستمر في قيمته) ؛
• ●اعتماد الأسعار لجميع أدوات التداول على مجموعة متنوعة من عوامل الاقتصاد الجزئي والكلي ؛
• ●يمكن أن تؤدي إمكانية استخدام الرافعة المالية إلى خسارة رأس المال في حالة عدم خبرة المتداول ؛
• ●في بعض الأحيان ، يمكن للوسيط غير الموثوق به تعديل استراتيجية المتداول لتحقيق اهدافه الخاصة  ؛
• ●للأسف ، لايجب نسيان امكانية الاحتيال في مجال PAMM و LAMM وإدارة الثقة ؛
• ●النهج غير الكفء في عملية التداول سيؤدي دائمًا إلى حدوث خسائر ، وتزداد الخسائر كلما زادت الأموال التي يستخدمها المستثمر ؛
• ●التسرع هو العدو الرئيسي للمستثمر ، لأنه يتسبب في اتخاذ قرارات متهورة تؤدي إلى خسائر.

من الواضح أن الصعوبات الرئيسية التي يواجهها مستثمر الفوركس ، وخاصة للمستثمر المبتدئ ، تتماشى مع المخاطر الرئيسية ، او يكون أحدهما دائمًا إما سببًا أو نتيجة للآخر. ولكن كل هذه المخاطر (باستثناء انهيار العملة والاقتصاد العام غير التجاري) يمكن التقليل منها عن طريق اختيار وسيط موثوق به - ذو خبرة ومرخص ويوفر ظروفًا للاستثمار مناسبة .

أفضل 5 وسطاء فوركس موثوقين للاستثمار

• 

  Admiral Markets

  
  يتم تنظيم أنشطة الوسيط هذا من قبل ASIC و CySEC و FCA ، والحد الأدنى للإيداع والاستثمار بموجب نظام PAMM هو 200 دولار.
• 

  eToro

  
  الجهة المنظمة لهذا الوسيط هي CySEC و FCA و ASIC و MiFID.يقدم الوسيط خدمة مريحة وآمنة لنسخ صفقات CopyTrader.
• 

  XM

  
  يتم تنظيم أنشطة الشركة من قبل ASIC و IFSC و CySEC. الحد الأدنى للإيداع هو 5 دولارات ، يقدم الوسيط خدمة التداول الآلي (MQL5) مع محافظ جاهزة للاستثمارات.
• 

  AvaTrade

  
  الحد الأدنى للإيداع لهذا الوسيط 100 دولار. منظمة بواسطة ASIC، FSC.يقدم العديد من أدوات التداول وخيارات الاستثمار في .PAMM
• 

  MultiBank Group

  
  المنظمون لهذا الوسيط هم ASIC ، BaFin ، FMA ، CNMV ، FSC ، DFSA ، CIMA ، الحد الأدنى للإيداع لقطاع الاستثمار هو 500 دولار. يوفر خدمات حديثة PAMM / RAMM / MAM.

كيف يمكن للمستثمر تقليل المخاطر - رأي الخبراء

يتمتع مستثمر الفوركس اليوم بفرص أكثر لتقليل المخاطر مما كان عليه قبل 5-10 سنوات. بعض الآليات شائعة ، وسأقدم الآن قائمة بالحلول الاساسية لتقليل المخاطر التجارية وغير التجارية و التخلص منها تمامًا في بعض الأحيان:

• 1

  الافضل عدم الاستثمار في حساب PAMM / LAMM بصورة منفردة ، ولكن الاستثمار في محفظة استثمارية يعدها وسيط لتعويض الخسارة في احد الحسابات بأرباح من حسابات أخرى ؛

• 2

  من المهم أن تختار بنفسك وسيط فوركس بدقة ، لأن الزيادة أو النقص في مخاطر الاستثمار تعتمد بشكل مباشر على موثوقية الوسيط و الضروف الذي يوفرها الوسيط  ؛

• 3

  من الضروري المراقبة المستمرة للوضع الاقتصادي العالمي ، ومتابعة الأخبار ، وإذا أمكن ، الحصول على المشورة من المتداولين الأكثر خبرة ؛

• 4

  من المهم للمتداول والمستثمر الاستماع إلى حدسه بخصوص التداول ، والذي يزداد حدة بشكل طبيعي بمرور الوقت ، مما يسمح بتجنب العديد من المخاطر غير التجارية.

بالنسبة لحسابات PAMM / LAMM، من المهم والضروري استخدام المحافظ الاستثمارية ، ولكن فيما يتعلق بالمستثمر المبتدئ ، فهو إلزامي. يمكنك إنشاء محافظ بنفسك - عن طريق اختيار افضل المدراء من تصنيف الوسيط.

يمكنك ، على سبيل المثال ، أن تأخذ مديرًا متخصصًا في زوج اليورو / الدولار ، والثاني - متخصص في تداول المعادن الثمينة. بعد ذلك ، إذا اختل استقرار في سوق الفوركس ، فمن المرجح ألا تخسر الأموال المستثمرة في المعادن الثمينة. علاوة على ذلك ، يمكنك تحقيق الارباح أيضًا.

الخيار البديل للحصول على محفظة لتقليل مخاطر الاستثمار هو الحصول على محفظة جاهزة. يوفر العديد من الوسطاء للمستثمرين محافظًا لأغراض مختلفة مجانًا.

في حالة التداول المستقل ، يتم تنويع المخاطر بنجاح من خلال ثلاثة طرق - إعداد مختص ودقيق لاستراتيجية التداول ، وتتبع الأخبار السياسية والاقتصادية العالمية ، والحصول على المشورة من المتداولين المحترفين. يقدم الوسطاء أحيانًا مثل هذه النصائح مجانًا ، ولكن غالبًا ما تكون هذه الخدمة مدفوعة الثمن.

هناك خياران لتقليل المخاطر عند الاستثمار في إدارة الثقة. الأول هو تامين الاموال ليس للمتداولين من القطاع الخاص غير المعروفين ، ولكن لموظفي شركات الوساطة المرخصة التي تقدم مثل هذه الخدمة. الخيار الثاني هو استعراض التقييمات والإحصائيات الخاصة بافضل المتداولين بدقة ، واختيار فقط الأكثر موثوقية. بالطبع ، من الأفضل استخدام كلا الخيارين في وقت واحد.