"Traders Union" – это первое официальное Международное объединение Форекс трейдеров

Лимассол, Кипр

Tel:+7 (495) 402-21-26 E-mail: [email protected]

Поделиться:

Кто такие ПАММ форекс брокеры?

Русская аббревиатура ПАММ происходит от английской PAMM — Percent Allocation Management Module, в переводе — Модель управления процентным распределением. Это специализированный механизм функционирования торгового счета на рынке Форекс, предполагающий передачу средств счета под управление другому лицу (доверительному управляющему). То есть ПАММ форекс брокеры — это компании, которые помимо прямых торгов дают трейдерам возможность инвестировать в других трейдеров.

Особенности ПАММ форекс брокеров

Инвестировать в ПАММ-счет может любой трейдер (в этом случае он называется инвестором). Также любой трейдер может сам открыть ПАММ-счет, чтобы в него инвестировали другие (в этом случае его называют управляющим).

В один ПАММ-счет может инвестировать любое количество трейдеров, но управляющих не может быть больше одного. При этом управляющий не может перевести деньги с ПАММ-счета на свой счет.

Управляющий вообще никак не взаимодействует с ПАММ-счетом вне целевых сделок. То есть в ордера он вкладывает средства со своего счета, а средства инвесторов пропорционально прибавляются к его ставке.

При таком подходе, когда управляющий рискует в первую очередь собственными средствами, это мотивирует его делать более обоснованные ставки. Управляющему выгодно, чтобы его ордера выигрывали.

Для инвесторов данный метод значительно упрощает торговлю на Форекс, потому что кроме инвестиций от них ничего не требуется. Решения принимает управляющий, но все рискуют средствами в равной степени.

В случае победы ордера инвесторы забирают свой выигрыш за вычетом процента, который взимается в пользу управляющего за его услуги. Таким образом, все участники ПАММ-счета получают прибыль.

Системы ПАММ форекс брокеров в 2020 году значительно отличаются от тех систем, которыми пользовались трейдеры еще 5–10 лет назад. Тогда эти системы назывались LAMM — Lot Allocation Management Module, в переводе — Модель управления распределением лотов. Отличие в том, что при ЛАММ-системе ордер управляющего просто дублируется для каждого инвестора. То есть сколько в сделку вложил управляющий — столько же вкладывают и инвесторы. Но эта система целесообразна, лишь когда количество средств на счетах у всех участников примерно одинаковое.



ПАММ-счета получили большую популярность, потому что в данном случае ордер не копируется. Ставка инвестора может составлять любой процент от ставки управляющего. Если она меньше — он рискует меньшими средствами, но и прибыль в случае выигрыша ордера тоже будет ниже. Величина ставок для инвесторов, как правило, определяется управляющим. Плюс у разных ПАММ форекс брокеров условия могут отличаться.

Главный вывод
Управляющим ПАММ-счета является опытный трейдер, который с каждой удачной сделки получает процент от вложений инвесторов. Инвесторы — это тоже трейдеры, но они не хотят торговать самостоятельно. Их средства для торгов использует более опытный игрок рынка, и они взамен отдают ему небольшой процент прибыли. То есть если управляющий удачлив и опытен — ПАММ-счет дает всем участникам стабильный доход, причем для инвесторов это пассивный доход.

Список лучших ПАММ брокеров в 2020 году

Важная особенность современных ПАММ форекс брокеров заключается в том, что их системы автоматизированы. То есть инвестор лишь выбирает управляющего из списка и инвестирует в него. Управляющий делает ставки, а система самостоятельно распределяет средства и прибыли. Именно поэтому ПАММ-счета являются самым пассивным вариантом дохода, какой только может предложить форекс брокер.



Тем не менее мы уже упомянули, что у разных брокеров свои условия, в том числе по ПАММ-счетам. И тут важно понимать, что лишь часть возможностей ПАММ-счета определяется самим форекс брокером. Вторую часть, например условия участия или возможность участия как таковую, определяет непосредственно управляющий. Однако условия брокера всё равно являются определяющими, поэтому успешность инвестиций в ПАММ-счета зависит в первую очередь от него.



Чтобы помочь вам выбрать из сотен брокеров на рынке, мы выбрали для вас лучших ПАММ форекс брокеров на 2020 год.

  • Roboforex (Робофорекс)

    Один из старейших и известнейших форекс брокеров, работает с 2009 года. Имеет самую современную систему ПАММ-счетов, которая называется RAMM. Деятельность брокера регулируется Комиссией по международным финансовым услугам Белиза (IFSC). Брокер работает со всеми торговыми платформами, минимальный депозит составляет 10$.

  • Forex4you (Форекс фо ю)

    Это еще одно легендарное имя на международном валютном рынке — компания основана в 2007 году, предлагает современную и удобную систему ПАММ-счетов. Деятельность брокера регулируется Комиссией по финансовым услугам Британских Виргинских Островов (BVI FSC). Компания работает только с двумя торговыми платформами — MT4 и MobileTrading. Минимальный депозит — 0$.

  • Instaforex (Инстафорекс)

    Эта брокерская компания со штаб-квартирой в России основана в 2007 году. Ее деятельность регулируется Русской ассоциацией участников финансовых рынков (РАЙФР), компания имеет лицензию ЦБ РФ. Работает практически со всеми торговыми платформами, минимальный депозит — 1$.

Что такое RAMM?

RAMM — это аббревиатура от английского словосочетания Risk Allocation Management Model (в переводе — Модель управления распределением рисков). На самом деле, сегодня многие форекс брокеры используют именно эту систему, но не все ее так называют. Потому что технически это все те же ПАММ-счета, но отличия есть.



Главное отличие — инвестор сам выбирает условия участия своих средств в торгах. Во-первых, он может выбрать сразу несколько ПАММ-счетов, распределив средства между ними на индивидуальных условиях. Это критически важный момент, потому что он позволяет минимизировать риски за счет того, что проигрыш одного управляющего нивелируется выигрышем другого. Во-вторых, инвестор также может настраивать параметры риска, например допустимую просадку. Когда показатель достигает заданного уровня, торговля средствами данного инвестора прекращается (остальные инвесторы продолжают участвовать, если задали другие условия).

ТОП-10 лучших ПАММ форекс брокеров

Особенность современных ПАММ-счетов заключается в том, что торговая платформа воспринимает такой счет как единое целое, хотя технически это система счетов, объединяющая счет управляющего и счета всех инвесторов. При таком подходе любая финансовая операция изменяет совокупный баланс на всех счетах.



То есть по окончании торгового периода прибыль пропорционально распределяется по всем счетам, причем без участия управляющего и инвесторов. Инвесторы получают свой процент, а управляющий еще и комиссию за услуги. Закономерно любой убыток также распределяется между всеми счетами, хотя в некоторых системах основная доля убытка ложится на управляющего.



Что касается топовых ПАММ форекс брокеров, то в 2020 году этот список выглядит так:

Брокер Сумма минимальной инвестиции Вид ПАММ-системы брокера Рибейт от МОФТ по ПАММ-счетам
10$ RАММ 40% от дохода брокера
0$ ПАММ 68% от спреда/комиссии
1$ ПАММ до 1,6$
100$ ПАММ до 20$
10$ ПАММ 12% от комиссии
100$ ПАММ до 12$
300$ ПАММ до 9,6$
200$ MАМ 1,6$ за лот
50$ ПАММ 56% от комиссии/спреда
1$ ПАММ 8$ за лот

Что такое МAM?

Аббревиатура МАМ происходит от английского оборота Multi Account Manager, что переводится как «Управляющий несколькими счетами». Это тоже типовая схема доверительного управления, когда управляющий трейдер получает в свое распоряжение средства со специальных счетов инвесторов.



То есть МАМ-счета предпочтительнее для тех инвесторов, которые терпимы к риску. Тут диверсифицировать риски инвестор никак не может (кроме простого распределения между несколькими МАМ-счетами), но и прибыль в случае выигрыша ордера будет значительно выше, чем для стандартного ПАММ-счета. Такой счет проще для инвестора технически, потому что от него требуется минимум действий.

Как выбрать надежного ПАММ форекс брокера?

Топ ПАММ форекс брокеров по состоянию на 2020 год составлен экспертами МОФТ именно для того, чтобы помочь вам с выбором. Но чтобы выбрать из лучших идеального брокера именно для вас, обязательно нужно учесть два главных критерия — это надежность брокера и функционал ПАММ-счета.



Причем далеко не для всех будет преимуществом развернутая система RAMM с огромным количеством настроек. Кому-то проще работать с классическими вариантами ПАММ-счетов или упрощенными МАМ-счетами, где нужно только выбрать управляющего (или управляющих) и обозначить лимит средств, которые вы готовы инвестировать.



Если есть желание разобраться в ситуации подробнее, то вот список параметров, на основании которого мы рекомендуем выбирать ПАММ форекс брокера.

  • Год основания

    Чем брокер старше — тем он опытнее, тем обширнее у него функционал и тем лучше он защищен от внешних экономических рисков. Работать с компаниями, которым меньше 3–5 лет, не рекомендуется.

  • Возраст сайта

    Это критически важный параметр, о котором многие забывают. Дело в том, что брокерская компания может работать по лицензии только при наличии официального сайта. То есть если брокер заявляет, что работает уже 15 лет, но домен его сайта зарегистрирован в 2017 году, то он уже вас обманывает. Проверить возраст домена можно через специализированные сервисы.

  • Регулятор

    Регулятором называют организацию, которая буквально регулирует работу брокера — следит за его налоговой отчетностью, прозрачностью операций, соблюдением законодательства и обязательств перед трейдерами. Регулятор может быть международным или локальным, номер выданной лицензии можно проверить на официальном сайте регулятора.

  • Минимальный депозит

    Обратите внимание, что у форекс брокеров минимальный депозит зачастую зависит от типа счета, который вы собираетесь открыть. Для ПАММ-счетов могут быть свои минимальные депозиты, и если они превышают 500$, то начинающему инвестору стоит подумать о другом варианте. Так как нецелесообразно рисковать большими средствами, делая свои первые шаги на рынке Форекс.

  • Платежная система


    Большинство брокерских компаний работает с VISA и MasterCard. Но иногда может быть выгоднее вносить или выводить средства через Skrill, Wire Transfer, Neteller и другие платежные системы. Плюс некоторые брокеры работают с чеками. Сюда же отнесем размер комиссии — его стоит учесть, чтобы не переплачивать.

У форекс брокеров, конечно, есть и другие параметры, но они напрямую не касаются системы доверительного управления, поэтому их мы не будем рассматривать в этой статье. Однако обратите внимание на такой параметр, как «Бонус за депозит». У многих брокеров эти бонусы существенные, но могут не распространяться на ПАММ-счета.

Преимущества и недостатки ПАММ брокеров

Кажется, что рынок Форекс предлагает колоссальное разнообразие вариантов инвестирования. В действительности, если исключить прямые торги и партнерские программы для действительно крупных инвесторов, то остается лишь две возможности — это копирование сделок и ПАММ-счета. Копирование сделок работает буквально — это стопроцентное дублирование ордера одного трейдера другим. Естественно, за комиссию в случае победы.



ПАММ форекс брокеры иногда одновременно предлагают сервисы копирования сделок, но сегодня большинство компаний специализируется на ПАММ-счетах. Потому что ПАММ-счета популярнее среди инвесторов — как профессионалов, так и начинающих. А копирование сделок — это скорее прикладной инструмент, который позволяет обучиться базовым стратегиям Форекса и отточить навыки за счет более опытного партнера.

👍 Преимущества ПАММ форекс брокеров
  • ПАММ-счет — это суммарный счет, состоящий из счетов инвесторов и счета управляющего. Так как управляющий рискует своими средствами на равных с инвесторами, это гарантирует, что он будет действовать разумно и практично. То есть управляющий реально заинтересован в победе каждого ордера.
  • Все современные ПАММ-системы на брокерских платформах снабжены автоматизированными системами безопасности. Эти системы базируются на ограничениях по операциям, которые управляющий может производить со счетами инвесторов. Строго говоря, он может только включать оговоренные суммы с этих счетов в свои ордера. Снимать средства со счетов или иным образом с ними взаимодействовать он не может.
  • Первые ЛАММ-счета, появившиеся больше 10 лет назад, отличались тем, что инвестор не мог взаимодействовать со своим счетом до окончания определенного управляющим периода. Современные ПАММ-счета (включая МАМ-системы) гораздо более гибкие — они позволяют инвестору снять средства со счета в любой момент.
  • ПАММ форекс брокеры рекомендуют всем своим инвесторам диверсифицировать риски простым распределением средств. Это значит, что никто не ограничивает инвестора по числу управляющих, с которыми он может работать. Как результат — если ваши средства распределены между, скажем, тремя ПАММ-счетами и ордер одного из управляющих проиграл, за счет выигрыша двух других вы всё равно остаетесь в плюсе.
  • ПАММ-счета на 100% прозрачны. Это значит, что каждый инвестор в любой момент времени точно знает, где находятся его средства, в каких ордерах они задействованы. Также есть статистика по всем совершенным сделкам с подробными результатами. Некоторые управляющие дополнительно делятся со своими инвесторами предполагаемой стратегией, особенно если это RAMM-счет.
👎 Недостатки ПАММ форекс брокеров
  • Условия работы по конкретному ПАММ-счету определяются управляющим. Он может устанавливать ограничение на сумму, доступную для ввода, а также ограничивать количество инвесторов-участников.
  • ПАММ-счета требуют дополнительного программного обеспечения и юридически усложненной системы управления рисками. Для инвестора и управляющего это не имеет значения, но несколько усложняет работу брокеру.

Главный вывод
Управляющим ПАММ-счета является опытный трейдер, который с каждой удачной сделки получает процент от вложений инвесторов. Инвесторы — это тоже трейдеры, но они не хотят торговать самостоятельно. Их средства для торгов использует более опытный игрок рынка, и они взамен отдают ему небольшой процент прибыли. То есть если управляющий удачлив и опытен — ПАММ-счет дает всем участникам стабильный доход, причем для инвесторов это пассивный доход.

Инвестиции в ПАММ как источник пассивного дохода — мнение эксперта

Комментарии дает трейдер-аналитик МОФТ Юрий Метельский.

ПАММ-счета — не альтернатива копированию сделок. Это строго отдельный вариант инвестирования на форекс рынке, который подходит трейдерам, по тем или иным причинам не желающим торговать самостоятельно. К основным преимуществам ПАММ-счетов как формы доверительного управления можно добавить удобство современного ПО и законодательно определенную прозрачность работы брокеров.

Безопасность инвестирования в ПАММ

Положительный или отрицательный ответ на вопрос о том, насколько безопасно инвестировать в системы доверительного управления, определяется лишь одним критерием — насколько вы сами доверяете своему ПАММ форекс брокеру и управляющему счета. Если брокер работает 10–15 лет, лицензирован официальным регулятором, предлагает массу торговых инструментов и его техническая поддержка оперативно реагирует на все обращения, то это надежная компания. А работать с надежной компанией — безопасно.

Риски инвестирования в ПАММ-счета

Важно четко понимать, что инвестирование в ПАММ-счета не исключает стандартных рисков форекс рынка. Даже самые удачливые трейдеры могут проигрывать, у всех бывают черные полосы. Тем не менее ПАММ-система значительно снижает риск потери средств, так как решение принимает профессионал. А распределение средств по нескольким счетам дает значительное снижение рисков, так как неуспешность на определенном этапе одного опытного трейдера с лихвой перекрывается удачными сделками других. Тем не менее вы должны понимать, что управляющий — это живой человек, который может ошибаться. Поэтому не вкладывайте в ПАММ-счета все свои сбережения.

Отзывы о ПАММ брокерах от трейдеров

ТОП-10 лучших ПАММ форекс брокеров 2020 основан не только на предлагаемых ими условиях. Один из основных критериев формирования списка — это отзывы трейдеров, которые уже работали с тем или иным брокером. И при изучении отзывов важно учитывать такой нюанс:

На официальном сайте брокера вы точно не найдете негативных отзывов, по очевидным причинам, поэтому лучше там их не читать.

С этой точки зрения представленные ниже отзывы трейдеров особенно ценны, потому что МОФТ — это международное добровольное объединение трейдеров, которое работает независимо, так что у нас вы найдете только самые объективные отзывы о ПАММ брокерах без какой либо цензуры.

С Робофорекс торгую совсем недавно, но уже успел оценить все его достоинства. Прежде всего, это одни из самых минимальных спредов среди конкурентов, плюс - выгодный вывод с компенсацией комиссии. Чаще всего вывожу раз в месяц на Яндекс.Деньги, перевод за несколько часов делают. Могу порекомендовать всем биржевым спекулянтам!

Сергей Назаров,

практикующий трейдер, Сочи


Использую систему CopyFX от Roboforex уже год. Хочу сказать, что в качестве боевого обучения для новичка лучше ничего и не придумаешь. Особенно подкупает возможность чата с трейдерами, за все время работы ни разу не встретил пафосных трейдеров с «супер сложными системами не для простых смертных». Именно благодаря следованию советам более опытных трейдеров понемногу начал приходить к построению своей личной стратегии. Технические моменты - спред, скорость выполнения заявок - меня полностью устраивают.

Николай Кайнов,

начинающий трейдер, Москва


Как неопытный во всех смыслах трейдер решил начать с ramm счетов. Залил на депозит 200$, первую прибыль увидел быстро, доходности меньше чем 5% еще не получал. Планирую наращивать обороты и доливать депозит по мере возможности, потому что такого процента ни один банк в России сейчас не дает, здесь не только на перекрытие инфляции хватит, но и себе что-то останется.

Денис Поднебесный,

начинающий трейдер, Владивосток


Помимо самостоятельной торговли недавно открыла для себя RAMM счета. Конечно, с таким небольших депозитом, как у меня, много не заработать, но вот сглаживать флэтовые колебания счета получается. Очень радует бесплатный вывод денег в Робофорекс, не очень удобно, что всего два раза в месяц, но подобной фишки ни у одного другого брокера не встречала, я пользуюсь Qiwi, выходит выгодно и быстро.

Ангелина Сватова,

трейдер-аналитик, Новосибирск


Убедился, что уже с 10$ на счете можно открывать торговые позиции. Для новичка отличный способ протестировать и улучшить себя и свою торговую систему в реальных условиях без всяческих корвалольных дел. Конечно, так легко ворочать огромными лотами не получилось бы, но тут и опыт нужен совершенно другой. Начал с центового счета, за полгода перешел на долларовый, постепенно оттачиваю свои навыки.

Захар Портнов,

начинающий трейдер, Санкт-Петербург

Автор обзора ПАММ брокеров Форекс

Кустодиев Андрей Александрович
КустодиевАндрей Александрович
независимыйтрейдер-аналитик
  • в 2008 году окончил экономический факультет СПбГУ;
  • с 2008 по 2011 год работал старшим аналитиком в брокерской компании АльфаФорекс;
  • с 2011 по 2015 год работал ведущим специалистом отдела рыночной аналитики в регулирующей организации НАФД;
  • с 2015 по 2018 год работал в берлинском представительстве Interactive Brokers, окончил курсы «Экономика валютного рынка» в Berlin School of Economics and Law;
  • с 2018 года по н. в. независимый трейдер-аналитик, постоянный автор и внештатный эксперт МОФТ;
  • общий стаж трейдинга составляет 13 лет.

FAQ

Почему мне стоит вкладывать средства в ПАММ-счета?

Потому что это один из самых безопасных способов инвестирования на рынке Форекс. Он не исключает всех рисков, но позволяет их диверсифицировать. Кроме того, от инвестора не требуется специальных знаний, только желание получать пассивный доход.

Насколько ПАММ-счета лучше копирования сделок?

Это некорректный вопрос, потому что речь идет о принципиально разных методах инвестирования. При копировании сделок вы сами принимаете окончательное решение по ордеру, при этом дублируете ордер (полностью или частично) у другого трейдера. На ПАММ-счете вы полностью доверяетесь профессионалу, но зачастую можете устанавливать величину допустимых рисков.

Почему выгодно разделять средства между несколькими ПАММ-счетами?

Это основной метод диверсификации финансовых рисков, который рекомендуют все ПАММ форекс брокеры. При распределении, если один из управляющих проигрывает, вы всё равно можете получать прибыль — за счет тех, кто в это же время выигрывает.

Чем отличаются ПАММ форекс брокеры между собой?

Условиями. Это минимальный депозит, торговая платформа, параметры, доступные для просмотра по ПАММ-счетам, дополнительные возможности. Также функциональные различия могут быть в самой ПАММ-системе. Чтобы не ошибиться с выбором — воспользуйтесь рейтингом лучших ПАММ форекс брокеров от МОФТ.