"Traders Union" – это первое официальное Международное объединение Форекс трейдеров

Лимассол, Кипр

Tel:+7 (495) 402-21-26 E-mail: [email protected]

Поделиться:

Лучшие Форекс брокеры для инвестирования

Практический каждый Форекс брокер предлагает своим клиентам возможность самостоятельно осуществлять сделки на рынке Форекс, и лишь немногие из них имеют профессиональные инвестиционные программы, участвуя в которых можно получать пассивный доход.


Инвестпрограммы на рынке Форекс

Практически все инвестпрограммы на рынке Форекс построены на том принципе, что инвестор не сам осуществляет сделки, а копирует сделки других людей (чужие решения). При этом, вне зависимости от типа инвестиционной программы, управляющему счетом или трейдеру, у которого вы копируете ордера, выгодно, чтобы вы получали доход. Потому что их доход составляет процент от вашего.


Именно этот принцип — принцип взаимовыгодного сотрудничества — делает инвестиционные предложения от форекс брокеров привлекательным вариантом для для вложения денег. В 2020 году Форекс брокеры в основном предлагают инвестиционные программы двух типов:

  • Инвестирование в ПАММ-счета.

    ПАММ-счет — это аналог инвестиционного портфеля в классическом фонде. Такой счет открывается опытным трейдером, который на рынке Форекс также называется управляющим счетом. А другие трейдеры или инвесторы могут инвестировать свои средства в этот счет, предоставляя право управляющему торговать их средствами. Сам управляющий также вкладывает средства в торги. Это делает его торговлю более осторожной, а вложенные средства инвесторов более защищенными. В итоге, если тот или иной прогноз трейдера был верным, все инвесторы, вложившие деньги в ПАММ-счет, получают прибыль за вычетом процента, который управляющий берет себе за свою работу.

  • Инвестирование в автоторговлю.

    Этот метод инвестирования также часто называют копированием сделок. Как правило, ведущие форекс брокеры имеют отдельные сервисы для автоторговли, но иногда для этого может использоваться и функционал торговых терминалов. Автоторговля позволяет трейдеру (инвестору) фактически торговать самостоятельно на своем счете, но по чужой стратегии. То есть опытный профессионал делает ставку, а вы ее просто копируете на свой счет в автоматическом режиме. Если ставка выигрывает, вы получаете прибыль за вычетом процента, взимаемого трейдером, у которого вы скопировали сделку.

Проще говоря, ПАММ-счет — это форма доверительного управления инвестициями, а автоторговля — это форма копирования сигналов трейдинга.


В 2020 году многие Форекс брокеры также начали использовать и гибридную форму инвестиционных программ — называя ее RAMM (от английского Risk Allocation Management Model, что переводится как «Модель управления распределением рисков»).


RAMM и ПАММ счета

Технически RAMM-счета для инвесторов представляют собой усредненный вариант счетов, объединяющий возможности и функционал сервисов копирования сделок и традиционных ПАММ-счетов с управляющими трейдерами. Отличие в том, что на RAMM-счете вы сами определяете финансовую стратегию, в рамках которой будут использованы ваши инвестиции. Для этого управляющий предоставляет вам результаты торгов, статистику и прочие сведения, позволяющие сделать работу максимально прозрачной. На ПАММ-счетах такого нет — управляющий сам принимает все решения.


Другая особенность счетов RAMM — инвестор также самостоятельно выставляет ограничения, сколько средств направить на исполнение того или иного ордера, при каком показателе просадок автоматически закрывать сделку и т. д. Это дает возможность сохранить большую часть вложенных средств, если управляющий счетом ошибся и его ордер оказался неудачен.


И самый важный момент — в отличие от ПАММ-счета, в случае с RAMM-счетом инвестор не передает никому свои средства. Они остаются на его собственном счете, но замораживаются форекс брокером, чтобы гарантировать управляющему выплату, если его сделка окажется удачной. Вот почему такую форму инвестирования называют гибридной — трейдер становится инвестором, но его средства остаются при нем.

ТОП-10 лучших Форекс брокеров для инвестирования

Как только трейдер решил стать инвестором, возникает закономерный вопрос: как ему выбрать лучшего Форекс брокера, который предложит самые выгодные условия конкретно по инвестированию? Ведь есть сотни брокерских компаний, и в 2020 году уже многие из них имеют собственные инвестиционные программы.


Тут есть два важных и необходимых критерия, на которые стоит обратить внимание в первую очередь: опыт брокера и обязательное наличие регулятора. При этом опыт брокера закономерно определяется его возрастом — с компаниями, которые основаны меньше 3–5 лет назад, мы сотрудничать не рекомендуем. Они вполне могут быть перспективны и удобны для инвесторов, но небольшой стаж на мировом валютном рынке может говорить о том, что компания не подготовлена к серьезным финансовым испытаниям (таким как мировой финансовый кризис). А это уже риск потерять всё в критической ситуации.


Второй момент — регулятор. Это государственная или независимая компания, которая контролирует деятельность форекс брокера, включая его программы для инвестирования. Регулятор может быть международным (например, IFSC) или локальным (например, ЦБ РФ). У каждого варианта свои плюсы, но важно, чтобы регулятор был — это говорит о том, что брокер лицензированный, а значит, точно не является финансовой пирамидой или форекс-кухней.


Лучших Форекс брокеров для инвесторов по состоянию на 2020 год мы внесли в нижеследующую таблицу, которая регулярно обновляется и корректируется специалистами МОФТ.

Брокер Регулятор Минимальный депозит Тип инвестиционной программы Размер доплаты от МОФТ
IFSC 10$ RAMM, автоторговля (CopyFX) 40% от дохода брокера
FSC 1$ Автоторговля (Share4you) 68% от спреда или комиссии брокера
РАУФР 1$ ПАММ-счета, автоторговля (FOREX COPY) 1,6 пункта за лот
CySEC 1$ RAMM (SuperTrader) 20$ до 300 проторгованных миллионов
FinaCom 100$ ПАММ-счета, автоторговля (xSocial) до 12$ за лот
ЦРФИН 300$ ПАММ-счета, автоторговля 4,8$ за лот
ЦРФИН 200$ МАМ/ПАММ-счета 1,6$ за лот
SIBA 10$ Автоторговля (Социальный трейдинг) 56% от спреда или комиссии брокера
IFSC, ЦРФИН 1$ Автоторговля (FBS CopyTrade) 8$ за лот
SEBI, CySEC 5$ Автоторговля (NordFX Copy) до 9,6$ за лот

Подробнее про виды инвестиционных программ на Форекс

Мы уже ранее перечислили три основных типа инвестиционных программ — это ПАММ-счета, сервисы копирования сделок и RAMM. Теперь мы подробнее рассмотрим каждую программу, сравним их между собой и выявим преимущества и недостатки каждой.

ПАММ-счета

Аббревиатура ПАММ происходит от английского Percent Allocation Management Module, в переводе — Модель управления процентным распределением. Юридически это форма доверительного управления, потому что инвесторы буквально доверяют свои средства управляющему ПАММ-счетом. Но хотя управляющий может использовать доверенные ему средства в торгах, он не может снимать их или иным образом с ними взаимодействовать. То есть ПАММ-система практически исключает мошенничество со стороны управляющего. Но управляющий в теории может проиграть деньги — это и есть главный риск.


Особенности ПАММ-счетов

  • 1

    Управляющий обязан включать в ордер средства собственного счета, то есть он рискует точно так же, как и его доверители.

  • 2

    При ПАММ-счете распределение прибыли зависит от того, как счет идентифицируется форекс брокером. Если он представляет собой единый счет, то и баланс у него совокупный.

  • 3

    По завершении торгового периода полученная прибыль пропорционально распределяется между управляющим и инвесторами в соответствии с их вкладом в сумму средств, участвовавших в сделке.

  • 4

    Убыток также распределяется между всеми инвесторами и управляющим, обязательства по автоматизации этих процессов берет на себя форекс брокер.

  • 5

    Сам по себе ПАММ-счет не гарантирует прибыли для инвестора. Но если вы неопытный трейдер или не хотите торговать, то попробовать вложить сумму, которой вы готовы рискнуть, — это разумное решение.

  • 6

    ПАММ-счет удобен тем, что дает инвестору пассивный доход. От вас требуется только своевременно пополнять депозит для участия в сделках.

Копирование сделок

Копирование сделок (синоним — автоторговля) — это еще одна возможность для инвесторов, которые хотят выгодно вложить средства у форекс брокера. В отличие от инвестирования в ПАММ-счета, в случае с автоторговлей все средства остаются на вашем счете. Они никуда не переводятся и не замораживаются. Ответственность за них несете только вы, и прибыль вы тоже получаете практически в полном объеме. С удачной сделки взимается лишь небольшой процент в пользу так называемого «провайдера сигналов». Но на вас также будет и вся ответственность, если подключенные сигналы вдруг будут убыточными.

Как работает копирование сделок

  • Опытный трейдер, который давно и успешно торгует у конкретного форекс брокера, решает дополнительно заработать. Для этого он, используя платформу брокера, становится провайдером сигналов — то есть транслирует свои сделки другим трейдерам.

  • Инвестор заходит на платформу и получает список провайдеров сигналов. Доступные сведения о провайдере зависят от площадки, обычно это подробная статистика по сделкам. Важно, чтобы форекс брокер предоставлял инвестору статистику хотя бы за последний месяц.

  • Выбрав трейдера, который показался ему самым надежным, инвестор копирует его актуальную сделку (или сделки). То есть ордер провайдера сигнала полностью дублируется на счете трейдера и выходит на межбанк. Всё происходит автоматически, поэтому метод и называется «автоторговля».

  • Если ордер неудачен — провайдер сигнала и все инвесторы несут релевантные потери. Если ордер принес прибыль — трейдер и инвесторы получают ее в одинаковом размере (так как ордер был точно продублирован). При этом с прибыли инвесторов удерживается фиксированный процент за услуги провайдера.

Сравнение инвестиционных программ

Параметр для сравнения ПАММ-система Система копирования сделок
Выбор трейдера Да (управляющий) Да (провайдер сигналов)
Средства остаются на счете инвестора Нет (переводятся на ПАММ-счет) Да (инвестор просто копирует чужой ордер)
Нужно устанавливать доп. ПО Зависит от платформы Зависит от платформы
Возможность в любой момент отключиться от программы Нет Есть
Гарантии для инвестора Есть (управляющий рискует и своими средствами) Нет (провайдер сигналов рискует своими средствами, инвестор — своими)
Дополнительные бонусы Зависит от условий брокера Зависит от условий брокера
Прибыль Пропорциональная (чем больше вкладывает инвестор — тем больше он получает) Фиксированная (так как сделка копируется полностью, инвестор зарабатывает столько же, сколько и провайдер)
Комиссия Как правило, пропорциональная Как правило, фиксированная
Прозрачность и контроль Неполные, так как управляющий принимает все решения, не учитывая мнения инвесторов Полные, так как инвестору доступны все сделки и стратегии провайдера сигналов
Уровень пассивности дохода Высокий (инвестору нужно лишь вовремя пополнять счет / выводить прибыль) Средний (инвестор сам принимает решения по каждому ордеру)
То есть при автоторговле инвестор потенциально получает больше свободы действий, зато при инвестировании в ПАММ-счета от него вообще не требуются никакие знания и действия — ему лишь нужно выбрать хорошего управляющего.
👍 Преимущества ПАММ-системы
  • Средства можно вводить в управление и выводить (без каких-либо штрафов и комиссий), исключая средства, которые актуально находятся в ордере.
  • Можно удачно диверсифицировать риски, распределив средства между несколькими ПАММ-счетами разных управляющих.
  • Хотя инвестор не выбирает стратегию торговли, он может следить за ходом торгов в реальном времени, и ему доступна история совершения сделок.
👎 Недостатки ПАММ-системы
  • Законодательство некоторых стран (Россия, Украина, США) предполагает специальный режим лицензирования для участия инвестора в ПАММ-системах. Если инвестор не соблюдает эту процедуру — он не может рассчитывать на юридическую защиту со стороны государства в спорных ситуациях.
  • Даже самые лучшие форекс брокеры для инвесторов предупреждают: ПАММ-счета не исключают убытков.
  • Управляющие ПАММ-счетами могут вводить различные ограничения: например, не принимать инвестиции меньше определенной суммы. Также управляющие могут ограничивать участие новых доверителей.
Основной вывод:

у ПАММ-счетов масса преимуществ, это самый простой и выгодный вариант инвестирования для начинающего трейдера или для того, кто вообще не хочет торговать. Это максимально пассивный вариант дохода, который не исключает типичных рисков форекс рынка. Реально успех таких инвестиций зависит только от профессионализма управляющего трейдера. Плюс бонусы, если инвестор регистрируется через объединение МОФТ.

👍 Преимущества системы автоторговли
  • Для заработка вам не нужны знания из финансовой сферы или опыт торгов на Форекс. Статистика прибыли трейдера, как правило, представлена в легко читаемых графиках.
  • Огромное количество провайдеров на выбор с разными стилями торговли. Инвестор всегда может подобрать профессионала, чья стратегия ему импонирует.
  • Риски легко диверсифицируются простым распределением капитала. Можно распределить доступный депозит по неограниченному числу провайдеров сигналов.
  • В отличие от ПАММ-счетов, средства остаются на вашем собственном счете, вы рискуете ими и с них получаете прибыль. Никаких третьих лиц и дополнительных операций (кроме выплаты комиссии по удачным сделкам).
  • У многих форекс брокеров копирование сделок реализовано таким образом, что провайдеры могут предоставлять трейдерам свои сигналы для копирования на безвозмездной основе.
👎 Недостатки системы копирования сделок
  • Профессиональная деградация. Если вы не собираетесь сами торговать в будущем, это не проблема. Но если есть желание дальше торговать самостоятельно, слепое копирование чужих сделок сыграет в минус вашим навыкам.
  • Как и в случае с ПАММ-счетами, даже лучшие форекс брокеры для инвесторов не могут гарантировать прибыль при копировании сделок. Даже у самых удачливых трейдеров бывают черные полосы, так что вы всё равно рискуете своими средствами.
Вывод по системам копирования сделок:

это удобный и практичный способ пассивного заработка, который требует от инвестора чуть большего внимания, чем ПАММ-счета. Но и возможностей здесь больше, сотрудничество прозрачнее, инвестор никому не переводит свои средства.


Риски при инвестировании на рынке Форекс


Какую бы инвестиционную программу вы ни выбрали, никогда не следует забывать о рисках. Главный риск инвестиций на рынке Форекс заключается в том, что трейдер, сделки которого вы копируете, или управляющий ПАММ-счетом может совершить ошибку и открыть неудачные ордера.


Минимизировать эти риски можно лишь одним путем — распределяя депозит между несколькими ПАММ-счетами / провайдерами сигналов.

Как выбрать лучшего Форекс брокера для инвестирования

Наш список лучших ТОП-10 Форекс брокеров для инвесторов в 2020 году, который мы представили вам выше, создан именно для того, чтобы помочь вам сделать выбор и упростить эту задачу. Но даже из этих десяти компаний довольно сложно выбрать подходящую, ведь все они — надежные и опытные, и у всех выгодные условия. Вот перечень моментов, на основании которых специалисты МОФТ рекомендуют выбирать брокера для инвестирования уже из лучших брокеров:

  • 1

    Определитесь, какая система вам больше подходит — ПАММ или автоторговля. Это сразу отсечет часть форекс брокеров.

  • 2

    Если хотите работать в системе RAMM — это еще больше сужает круг. Потому что далеко не все брокеры ее предоставляют.

  • 3

    Учитывайте минимальный депозит — в начале пути нет смысла рисковать большими средствами.

  • 4

    Оцените функционал терминалов и сервисов. Все брокеры предлагают идентичные возможности, но терминалы различаются интерфейсом.

  • 5

    Сравните среднюю комиссию, которую выставляют управляющие и провайдеры сигналов у разных брокеров.

  • 6

    Оцените прозрачность работы — насколько точную и подробную информацию об управляющем/провайдере дает вам брокер.

  • 7

    По сумме признаков определите систему и трейдера, с которым хотите работать. Никто не запрещает потом сменить их!

Мнение эксперта МОФТ

Евгений Кравцов, трейдер-аналитик МОФТ

«Инвестирование на валютном рынке — удачное решение для тех, кто хочет получать пассивный доход, не выходя на торги самостоятельно. Нельзя однозначно сказать, что выгоднее — ПАММ-счета или копирование сделок. Каждая система имеет свои объективные преимущества и недостатки. Трейдеру нужно изучить возможности лучших форекс брокеров и выбрать систему, которая ему больше подходит».

Автор обзора форекс брокеров для инвесторов

Моисеев Денис Андреевич
Моисеев Денис Андреевич
независимыйтрейдер-аналитик
  • в 2005 году окончил экономический факультет МГУ, специальность — инновационный менеджмент;
  • с 2005 по 2008 год работал сначала младшим, потом старшим аналитиком в Национальной ассоциации форекс-дилеров;
  • в 2008 году защитил кандидатскую диссертацию по теме «Правовое регулирование деятельности форекс-брокеров» в МФЮА;
  • с 2008 по 2015 год работал ведущим трейдер-аналитиком в российском отделении брокерской компании Interactive Brokers;
  • с 2015 по 2019 год работал в отделе аналитики и прогнозирования Ассоциации форекс-дилеров;
  • с 2019 года по н. в. независимый трейдер-аналитик, внештатный специалист объединения МОФТ.

FAQ

Чем обычный форекс брокер отличается от брокера для инвесторов?

Нет никаких отличий, сегодня практически все форекс брокеры предлагают инвестиционные программы. Вопрос в том, что у некоторых компаний этих программ больше и они дают расширенный спектр возможностей по инвестированию.

Я никогда не торговал на Форекс, мне лучше начать с инвестирования?

Прямые торги не отменяют инвестирования, но такой подход логичен. Он даст возможность набраться опыта и получить базовые знания валютного рынка, наблюдая за работой управляющего или провайдера сигналов.

Насколько выгодно менять одну систему инвестирования на другую?

Лучшие форекс брокеры для инвесторов по состоянию на 2020 год, как правило, предлагают целый ряд инструментов, плюс бонусные программы. Удобство и целесообразность смены системы инвестирования зависят от платформы, с которой вы работаете. Но вы всегда можете сменить систему, вас никто не ограничивает в этом.

Почему выгоднее инвестировать через МОФТ?

При регистрации через МОФТ не будет никаких ограничений, и в работе для вас ничего не меняется. Но вы получите бесплатную юридическую поддержку и финансовые бонусы (возврат спреда, доплата от МОФТ и конкурсы с призовым фондом).