Лучшие Форекс брокеры для инвесторов 2024

Рынок Форекс открывает для инвесторов очень интересные инструменты для приумножения вложенных средств. И для этого не обязательно самостоятельно торговать на нем. Сегодня форекс брокеры предлагают большой выбор инвестиционных программ, участвуя в которых можно зарабатывать просто вложив деньги.

Лучшие Форекс брокеры для инвестирования

Практически каждый Форекс брокер предлагает своим клиентам возможность самостоятельно осуществлять сделки на рынке Форекс, и лишь немногие из них имеют профессиональные инвестиционные программы, участвуя в которых можно получать пассивный доход.

Практически все инвестпрограммы на рынке Форекс построены на том принципе, что инвестор не сам осуществляет сделки, а копирует сделки других людей (чужие решения). При этом, вне зависимости от типа инвестиционной программы, управляющему счетом или трейдеру, у которого вы копируете ордера, выгодно, чтобы вы получали доход. Потому что их доход составляет процент от вашего.

Именно этот принцип — принцип взаимовыгодного сотрудничества — делает инвестиционные предложения от форекс брокеров привлекательным вариантом для для вложения денег. В 2022 году Форекс брокеры в основном предлагают инвестиционные программы двух типов:

• 

  Инвестирование в ПАММ-счета.

  ПАММ-счет — это аналог инвестиционного портфеля в классическом фонде. Такой счет открывается опытным трейдером, который на рынке Форекс также называется управляющим счетом. А другие трейдеры или инвесторы могут инвестировать свои средства в этот счет, предоставляя право управляющему торговать их средствами. Сам управляющий также вкладывает средства в торги. Это делает его торговлю более осторожной, а вложенные средства инвесторов более защищенными. В итоге, если тот или иной прогноз трейдера был верным, все инвесторы, вложившие деньги в ПАММ-счет, получают прибыль за вычетом процента, который управляющий берет себе за свою работу.

• 

  Инвестирование в автоторговлю.

  Этот метод инвестирования также часто называют копированием сделок. Как правило, ведущие форекс брокеры имеют отдельные сервисы для автоторговли, но иногда для этого может использоваться и функционал торговых терминалов. Автоторговля позволяет трейдеру (инвестору) фактически торговать самостоятельно на своем счете, но по чужой стратегии. То есть опытный профессионал делает ставку, а вы ее просто копируете на свой счет в автоматическом режиме. Если ставка выигрывает, вы получаете прибыль за вычетом процента, взимаемого трейдером, у которого вы скопировали сделку.

Проще говоря, ПАММ-счет — это форма доверительного управления инвестициями, а автоторговля — это форма копирования сигналов трейдинга.

В 2022 году многие Форекс брокеры также начали использовать и гибридную форму инвестиционных программ — называя ее RAMM (от английского Risk Allocation Management Model, что переводится как «Модель управления распределением рисков»).

Технически RAMM-счета для инвесторов представляют собой усредненный вариант счетов, объединяющий возможности и функционал сервисов копирования сделок и традиционных ПАММ-счетов с управляющими трейдерами. Отличие в том, что на RAMM-счете вы сами определяете финансовую стратегию, в рамках которой будут использованы ваши инвестиции. Для этого управляющий предоставляет вам результаты торгов, статистику и прочие сведения, позволяющие сделать работу максимально прозрачной. На ПАММ-счетах такого нет — управляющий сам принимает все решения.

Другая особенность счетов RAMM — инвестор также самостоятельно выставляет ограничения, сколько средств направить на исполнение того или иного ордера, при каком показателе просадок автоматически закрывать сделку и т. д. Это дает возможность сохранить большую часть вложенных средств, если управляющий счетом ошибся и его ордер оказался неудачен.

И самый важный момент — в отличие от ПАММ-счета, в случае с RAMM-счетом инвестор не передает никому свои средства. Они остаются на его собственном счете, но замораживаются форекс брокером, чтобы гарантировать управляющему выплату, если его сделка окажется удачной. Вот почему такую форму инвестирования называют гибридной — трейдер становится инвестором, но его средства остаются при нем.

ТОП-10 лучших Форекс брокеров для инвестирования

Как только трейдер решил стать инвестором, возникает закономерный вопрос: как ему выбрать лучшего Форекс брокера, который предложит самые выгодные условия конкретно по инвестированию? Ведь есть сотни брокерских компаний, и в 2022 году уже многие из них имеют собственные инвестиционные программы.

Тут есть два важных и необходимых критерия, на которые стоит обратить внимание в первую очередь: опыт брокера и обязательное наличие регулятора. При этом опыт брокера закономерно определяется его возрастом — с компаниями, которые основаны меньше 3–5 лет назад, мы сотрудничать не рекомендуем. Они вполне могут быть перспективны и удобны для инвесторов, но небольшой стаж на мировом валютном рынке может говорить о том, что компания не подготовлена к серьезным финансовым испытаниям (таким как мировой финансовый кризис). А это уже риск потерять всё в критической ситуации.

Второй момент — регулятор. Это государственная или независимая компания, которая контролирует деятельность форекс брокера, включая его программы для инвестирования. Регулятор может быть международным (например, IFSC) или локальным (например, ЦБ РФ). У каждого варианта свои плюсы, но важно, чтобы регулятор был — это говорит о том, что брокер лицензированный, а значит, точно не является финансовой пирамидой или форекс-кухней.

Лучших Форекс брокеров для инвесторов по состоянию на 2022 год мы внесли в нижеследующую таблицу, которая регулярно обновляется и корректируется специалистами МОФТ.

Брокер	Регулятор	Минимальный депозит	Тип инвестиционной программы	Размер доплаты от МОФТ
	IFSC	10$	автоторговля (CopyFX)	40% от дохода брокера
	FSC	1$	Автоторговля (Share4you)	68% от спреда или комиссии брокера
	РАУФР	1$	ПАММ-счета, автоторговля (FOREX COPY)	1,6 пункта за лот
	CySEC	1$	RAMM (SuperTrader)	20$ до 300 проторгованных миллионов
	FinaCom	100$	ПАММ-счета, автоторговля (xSocial)	до 12$ за лот
	ЦРФИН	300$	ПАММ-счета, автоторговля	4,8$ за лот
	ЦРФИН	200$	МАМ/ПАММ-счета	1,6$ за лот
	SIBA	10$	Автоторговля (Социальный трейдинг)	56% от спреда или комиссии брокера
	IFSC, ЦРФИН	1$	Автоторговля (FBS CopyTrade)	8$ за лот
	SEBI, CySEC	5$	Автоторговля (NordFX Copy)	до 9,6$ за лот

Подробнее про виды инвестиционных программ на Форекс

Мы уже ранее перечислили три основных типа инвестиционных программ — это ПАММ-счета, сервисы копирования сделок и RAMM. Теперь мы подробнее рассмотрим каждую программу, сравним их между собой и выявим преимущества и недостатки каждой.

ПАММ-счета

Аббревиатура ПАММ происходит от английского Percent Allocation Management Module, в переводе — Модель управления процентным распределением. Юридически это форма доверительного управления, потому что инвесторы буквально доверяют свои средства управляющему ПАММ-счетом. Но хотя управляющий может использовать доверенные ему средства в торгах, он не может снимать их или иным образом с ними взаимодействовать. То есть ПАММ-система практически исключает мошенничество со стороны управляющего. Но управляющий в теории может проиграть деньги — это и есть главный риск.

Особенности ПАММ-счетов

• 1

  Управляющий обязан включать в ордер средства собственного счета, то есть он рискует точно так же, как и его доверители.

• 2

  При ПАММ-счете распределение прибыли зависит от того, как счет идентифицируется форекс брокером. Если он представляет собой единый счет, то и баланс у него совокупный.

• 3

  По завершении торгового периода полученная прибыль пропорционально распределяется между управляющим и инвесторами в соответствии с их вкладом в сумму средств, участвовавших в сделке.

• 4

  Убыток также распределяется между всеми инвесторами и управляющим, обязательства по автоматизации этих процессов берет на себя форекс брокер.

• 5

  Сам по себе ПАММ-счет не гарантирует прибыли для инвестора. Но если вы неопытный трейдер или не хотите торговать, то попробовать вложить сумму, которой вы готовы рискнуть, — это разумное решение.

• 6

  ПАММ-счет удобен тем, что дает инвестору пассивный доход. От вас требуется только своевременно пополнять депозит для участия в сделках.

Как добиться успеха в ПАММ инвестировании

Чтобы снизить риски и увеличить шансы на хороший доход в ПАММ инвестировании, вы можете следовать следующим правилам:

• 1

  Начинайте с минимально допустимой суммы инвестиции, чтобы изучить все особенности работы.

• 2

  Удостоверьтесь, что трейдер-управляющий торгует разумно и не допускает серьезных просадок. Изучите его статистику за максимально возможный период.

• 3

  Используйте риск-менеджмент. К примеру, вы можете выйти из инвестиции, если убыток достиг установленного максимального значения.

• 4

  Инвестируйте минимальную сумму в несколько счетов одновременно, чтобы потом выбрать лучшие.

• 5

  Если счет показывает устойчивую доходность более 2 месяцев, вы можете добавить капитал.

Копирование сделок

Копирование сделок (синоним — автоторговля) — это еще одна возможность для инвесторов, которые хотят выгодно вложить средства у форекс брокера. В отличие от инвестирования в ПАММ-счета, в случае с автоторговлей все средства остаются на вашем счете. Они никуда не переводятся и не замораживаются. Ответственность за них несете только вы, и прибыль вы тоже получаете практически в полном объеме. С удачной сделки взимается лишь небольшой процент в пользу так называемого «провайдера сигналов». Но на вас также будет и вся ответственность, если подключенные сигналы вдруг будут убыточными.

Сравнение инвестиционных программ

Риски при инвестировании на рынке Форекс

Какую бы инвестиционную программу вы ни выбрали, никогда не следует забывать о рисках. Главный риск инвестиций на рынке Форекс заключается в том, что трейдер, сделки которого вы копируете, или управляющий ПАММ-счетом может совершить ошибку и открыть неудачные ордера.

Минимизировать эти риски можно лишь одним путем — распределяя депозит между несколькими ПАММ-счетами / провайдерами сигналов.

Как выбрать лучшего Форекс брокера для инвестирования

Наш список лучших ТОП-10 Форекс брокеров для инвесторов в 2022 году, который мы представили вам выше, создан именно для того, чтобы помочь вам сделать выбор и упростить эту задачу. Но даже из этих десяти компаний довольно сложно выбрать подходящую, ведь все они — надежные и опытные, и у всех выгодные условия. Вот перечень моментов, на основании которых специалисты МОФТ рекомендуют выбирать брокера для инвестирования уже из лучших брокеров:

• 1

  Определитесь, какая система вам больше подходит — ПАММ или автоторговля. Это сразу отсечет часть форекс брокеров.

• 2

  Если хотите работать в системе RAMM — это еще больше сужает круг. Потому что далеко не все брокеры ее предоставляют.

• 3

  Учитывайте минимальный депозит — в начале пути нет смысла рисковать большими средствами.

• 4

  Оцените функционал терминалов и сервисов. Все брокеры предлагают идентичные возможности, но терминалы различаются интерфейсом.

• 5

  Сравните среднюю комиссию, которую выставляют управляющие и провайдеры сигналов у разных брокеров.

• 6

  Оцените прозрачность работы — насколько точную и подробную информацию об управляющем/провайдере дает вам брокер.

• 7

  По сумме признаков определите систему и трейдера, с которым хотите работать. Никто не запрещает потом сменить их!