Кто такой брокер: основные виды брокеров и правила работы с ними

Поделиться:

От выбора брокера на финансовых рынках во многом зависит успех трейдера поскольку такие факторы как надежность, комиссии и современная торговая платформа играют огромную роль. При этом различные виды брокеров имеют свою специфику, в которой необходимо ориентироваться, чтобы в конце концов сделать правильный выбор.

В этой статье мы разберемся, кто такой брокер и акцентируем внимание, на что обращать внимание при оценке того или иного вида брокера.

Кто такой брокер? Определение

Брокер - это юридическое или физическое лицо, посредник при заключении сделок на финансовых рынках. Для частных инвесторов без брокера невозможно подключиться к торгам, поскольку заключать сделки на бирже могут только ее участники.

Брокерская деятельность в большинстве стран мира лицензируется и требует от соискателей подтверждения специализированных знаний. В России, к примеру, лицензированием брокеров занимается Центральный банк. Только брокеры с лицензией ЦБ РФ могут полноценно работать на местном рынке. В случае юридических лиц это также может быть минимально необходимый собственный капитал и другие требования.

Специфика работы брокера заключается в том, что он обязан действовать исключительно в интересах клиентов. На фондовом рынке для избежания конфликта интересов брокеру запрещено иметь собственные открытые позиции в акциях либо других активах. В этом состоит его важное отличие от дилера, который также является членом биржи, но работает в своих интересах и от своего имени.

На чем зарабатывают брокеры

За свою работу брокер получает вознаграждение в виде процента от сделки, фиксированной платы за каждый лот либо же спреда. В некоторых случаях работу брокеров оплачивает сама биржа.

Крупные компании также часто действуют как инвестиционные банки, предлагая клиентам маржинальную торговлю. В таком случае они могут зарабатывать на процентах от выданных в долг денег, акций или же других активов.

Другие важные функции брокера

Роль брокера часто не ограничивается лишь исполнением сделок. Компании часто предлагают клиентам целый ряд сопутствующих услуг:

  • Комплексные торговые платформы и другое программное обеспечение собственной разработки;

  • Консультационно-аналитическую поддержку;

  • Инвестиционные оценки и прогнозы;

  • Услуги риск-менеджмента.

Полный список услуг может состоять из десятков позиций.

Как выбрать брокера

Выбор брокера играет огромную роль для успеха инвестирования и трейдинга. Для хорошего брокера важные такие характеристики:

  • Надежность и официальное регулирование;

  • Широкий перечень рынков;

  • Полнота информационно-аналитических услуг;

  • Размер комиссий;

  • Высокое качество исполнения сделок;

  • Современная торговая платформа;

  • Небольшой минимальный депозит;

  • Выгодные условия маржинальной торговли;

  • Простота пополнения и вывода средств.

Какого именно брокера выбрать, необходимо решать, исходя из инвестиционных целей. К примеру, если вы долгосрочный инвестор со значительным капиталом, то комиссий для вас будут играть второстепенную роль, тогда как надежность, перечень рынков и аналитические сервисы выйдут на первое место.

Для начинающих трейдеров с небольшим капиталом на первый план выходят такие показатели, как размер комиссий, минимальный депозит и возможность совершать сделки, используя левередж.

Почему важная регуляция

Ключевым параметром при выборе брокера является регулирование. Дело в том, что финансовые рынки зачастую привлекают мошенников, которые обманывают клиентов под видом брокерских компаний.

Наличие лицензии от авторитетного регулятора является свидетельством того, что обещания данной компании не расходятся с делом, что она аккуратно выплачиваем клиентам средства и работает полностью в правовом поле.

Эксперты Traders Union рекомендуют отдавать предпочтение брокерам с регуляцией в США, Великобритании, странах ЕС и других государствах с высокой правовой культурой. Брокеры с оффшорными лицензиями часто работают без какого-то контроля, а потом в среднем менее надежны. Работать с брокерами без лицензии эксперты настоятельно не рекомендуют!

5 советов по выбору брокера

Эксперты Traders Union рекомендуют обращать на следующие 5 советов при выборе брокера:

Проверка документов.

На официальных сайтах регуляторов можно через поиск проверить, действительно ли компания имеет заявленную лицензию. Для примера мы проверили на сайте CySEC компанию FxPro. В результатах поиска были найдены все необходимые данные.

CySEC Регулятор

CySEC Регулятор

Скрытые комиссии.

Интересуйтесь неочевидными комиссиями. К примеру, на рынке форекс очень важное значение имеет своп при переносе позиции на следующий торговый день. Размеры свопа у разных платформ часто сильно отличаются. На фондовом рынке брокеры взимают комиссии за маржинальную торговлю, которые могут варьироваться в ставках от 1.6% до 20% годовых. Также некоторые брокеры взимают комиссию за вывод средств, комиссию за неактивный счет и т.д. Важно заранее изучить все эти вопросы.

История компании и отзывы.

Ознакомьтесь с обзором брокера на нашем сайте и изучите отзывы. Это поможет вам лучше понять, действительно ли брокер выполняет свои обещания. Часто именно отзывы бывших клиентов уберегают новичков от недобросовестных компаний. Также у нас на сайте есть черный список брокеров, которые замечены в скаме.

Пополнение и вывод средств.

Учитывайте те способы пополнения и вывода, которые предлагает брокер, поскольку комиссии платежных систем могут составить существенную часть ваших расходов.

Будьте реалистами.

Стоит с большой осторожностью относиться к брокерам, которые обещают гарантированную прибыль или легкий способ заработка. Обычно таким промышляют мошенники. Серьезный брокер всегда предупредит клиентов о рисках и предоставит всю важную информацию о своей работе в открытом доступе.

Основные виды брокеров: определение

Для различных классов финансовых инструментов специфика брокериджа может отличаться. Ведь существует несколько видов брокеров.

Фондовый брокер

Фондовый брокер - это компания, которая предлагает выход на фондовую биржу, участником которой она является. От имени и в интересах клиентов она заключает сделки по покупке-продаже акций, ETF, взаимных фондов, облигаций и других активов фондового рынка.

Основное преимущество работы с фондовым брокером в том, что вы торгуете реальными активами. Если брокер купил по ордеру клиента акции, то клиент обретает на них право собственности, может получать дивиденды и участвовать в управлении компанией.

Также многие фондовые брокеры дают клиентам акции и деньги в долг, проводят комплексную оценку инвестиционной привлекательности ценных бумаг, оказывают услуги по портфельному менеджменту. Фондовый брокер - это наиболее классических вид брокериджа.

Форекс Брокер

Форекс брокер - это посредник на международном рынке обмена валют. Он имеет принципиальное отличие от фондового брокера из-за того, что торговля на валютном рынке внебиржевая.

Существует большое количество каналов обмена валют, которые обеспечивают крупные международные банки и правительственные структуры. Частные лица не могут напрямую участвовать в этих сделках, поэтому брокер действует от их лица и в их интересах. Форекс брокеры договариваются с поставщиками ликвидности (как правило, ведущие международные банки) и предлагают клиентам подключение к их каналам обмена.

Поскольку размер лотов на данном рынке, как правило, высокий - 100 тысяч единиц базовой валюты счета - форекс брокеры отличаются тем, что предоставляют клиентам большое маржинальное плечо. Это позволяет выходить на валютные рынок клиентам с небольшим капиталом, однако несет в себе повышенный риск потерь на волатильности.

Фьючерсный брокер

Фьючерсный брокер дает выход на биржу деривативов, где помимо фьючерсов, ведется торговля опционами, свопами и другими комплексными финансовыми инструментами. Как правило, крупные фондовые брокеры, дают выход и на фьючерсный рынок.

CFD Брокер

Этот вид брокера предлагает торговлю на различных мировых рынках с помощью контрактов на разницу цен (CFD). CFD - это дериватив, который по сути является контрактом между брокером и клиентом относительно цены финансового актива. Базовым активом может быть цена акций, валютных пар, фьючерсных контрактов, облигаций и т.д. Любой инструмент, цена которого изменяется, может стать основой для CFD.

Преимущество данного брокера - это небольшой порог входа и облегченный выход на различные финансовые рынки. Благодаря небольшому размеру лотов и высокой марже начать можно даже со $100.

К примеру, если вы покупаете CFD на акции Apple, это значит, что при росте цены базового актива на фондовой бирже вы зарабатываете, если же цена акции упадет, вы потеряете. Все как на обычном рынке, с принципиальной разницей в том, что CFD не дает права собственности на актив. Вы не получаете часть компании и не можете участвовать в ее управлении.

В связи с тем, что CFD брокеры часто предлагают повышенные уровень кредитного плеча и являются заинтересованной стороной в сделке, во многих странах их деятельность достаточно строго регулируется.

Discount Broker и Full-service brokers

Discount Broker (Дискаунт брокер) - это компания, которая специализируется на интернет-торговле с минимальным размером комиссий, либо вовсе без комиссий. Из-за небольших заработков на комиссиях дискаунт брокеры часто предлагают ограниченный перечень информационно-аналитических услуг.

Full-service broker (Фулл сервис брокер). Этот вид брокера предлагает полный перечень услуг по инвестиционному консультированию клиентов, управлению активами и т.д. Комиссии у таких брокеров, как правило, выше, поскольку им приходится содержать крупный штат сотрудников. Как правило, данные компании ориентированы не на массовый рынок, а на состоятельных клиентов, которые нуждаются в индивидуальном подходе и консультировании.

Универсальные брокеры

Наиболее крупные международные брокеры предлагают выход сразу на все или большинство ведущих рынков: акции, облигации, сырье, деривативы, CFD, Форекс. Исключением составляют лишь бинарные опционы, которые плохо регулируются и во многих странах запрещены.

Брокеры бинарных опционов

Бинарные брокеры предлагают услуги по торговле бинарными опционами - это современный высокорисковый торговый инструмент. При торговле брокер является второй стороной контракта относительно роста или падения цены некоего финансового актива в будущем. Если клиенту удалось угадать направление движения рынка, он выигрывает, если нет, теряет ставку.

Эксперты отмечают, что в саму схему бинарного опциона заложена меньшая вероятность заработка клиента. Эти факторы резко повышает риски полной потери средств, в связи с чем к такому виду трейдинга надо подходить с осторожностью и никогда не рисковать крупными суммами.

Сравнение видов брокеров

Для обобщения приведенной информации мы подготовили сравнительную таблицу разных видов брокеров, где указаны риски данного рынка, перечень инструментов.

Сравнительная таблица брокеров
Вид брокера Фондовый брокер Forex брокер Фьючерсный Брокер Дискаунт брокер CFD брокер Бинарный брокер
Type of brokers

Рыночный риск

Stockbroker

Средний

Forex broker

Средний

Futures broker

Средний

Discount broker

Средний

CFD broker

Высокий

Binary broker

Очень высокий

Type of brokers

Левередж

Stockbroker

Низкий

Forex broker

Высокий

Futures broker

Средний

Discount broker

Низкий

CFD broker

Высокий

Binary broker

Высокий

Type of brokers

Рынки

Stockbroker

Акции, ETF, Облигации, Взаимные фонды

Forex broker

Валютные пары, CFD

Futures broker

Деривативы

Discount broker

Акции, Деривативы, Облигации

CFD broker

CFD, Форекс

Binary broker

Бинарные опционы

Type of brokers

Комиссии

Stockbroker

Средние

Forex broker

Средние

Futures broker

Средние

Discount broker

Низкий

CFD broker

Средние

Binary broker

Средние

Type of brokers

Регуляция

Stockbroker

Да

Forex broker

Да

Futures broker

Да

Discount broker

Да

CFD broker

Да

Binary broker

Нет

Лучшие фондовые брокеры

Traders Union специализируется на рейтингах брокеров. Эксперты компании оценили большинство ведущих мировых финансовых компаний, чтобы составить рейтинг лучших брокеров фондового рынка. К ним отнесены такие компании, как Webull, Interactive Brokers и Degiro.

Webull - Лучший для акций США

Webull - это сравнительно молодой брокер, который уже получил признание клиентов во всем мире благодаря высокому качеству сервиса, современной торговой платформе и минимальным в индустрии комиссиям.

На рынке акций США Webull предлагает колоссальный выбор из тысяч акций на крупнейших биржах США - NYSE, NASDAQ и AMEX. Приятным бонусом будет отсутствие комиссий на торговлю акций.

Торговая платформа Webull сочетает в себе два важных качества. С одной сторона она интуитивно понятна даже новичку, с другой - имеет приличный выбор инструментов анализа рынков и фильтров, которые оценят профессионалы.

Interactive Brokers - лучший для международных рынков

Основное преимущество Interactive Brokers - это международный статус. Компания предлагает свои услуги для клиентов из большинства стран мира. Выбор торговых инструментов для фондового рынка тоже впечатляет, поскольку у брокера есть выход на 135 рынков в 33 странах мира.

На рынке акций США стандартная комиссия составляет $0.005 за акцию, что делает предложение брокера очень выгодным для активных клиентов. В некоторых торговых планах комиссии и вовсе отсутствуют. Кроме того у Interactive Brokers одна из самых низких в мире ставок маржинального кредитования - 1.6% годовых в долларах США.

Торговая платформа Interactive Brokers ориентирована на профессиональных трейдеров, однако разобраться с ее основными функциями для новичка также не составит большого труда.

Лучшие Форекс брокеры

Рынок форекс отличается колоссальной ликвидностью, поскольку ежедневный объем торгов превышает $6 трлн. Лучшие форекс брокеры предлагают воспользоваться всеми очевидными преимуществами валютной торговли.

eToro - Лучший брокер для копи трейдинга

eToro - брокер с лицензиями в США и ЕС, который специализируется сразу на трех направлениях:

  • Продвинутая платформа для копи трейдинга позволяет копировать сделки успешных трейдеров без комиссий;

  • Собственная криптовалютная биржа позволяет совершать сделки с набирающими популярность цифровыми активами;

  • Собственная платформа для Форекс и CFD трейдинга с низкими комиссиями и огромным выбором торговых инструментов.

Торговая платформа eToro проста и удобна в использовании, имеется демо-счет. Минимальный стартовый депозит для клиентов из США всего - $50.

FxPro - Лучший европейский брокер

Брокер FxPro имеет лицензии Великобритании (FCA) и Кипра (CySec), что позволяет предлагать услуги практически во всех европейских странах. Среди положительных сторон брокера отметим собственный капитал в $100 млн, прямой доступ к валютным торгам, историю работы в более 14 лет.

Трейдинг доступен с помощью 3 современных торговых платформ - MT4, MT и cTrader, которые отлично подойдут как для новичков, так и для профи. Поскольку европейских регион многонациональный, к услугам клиентов действует мультиязычная поддержка на всех крупных европейских языках. Для клиентов-мусульман доступен Исламский счет.

XM - Лучший международный брокер

XM регулируется в ЕС (CySec), Австралии (ASIC) и Белизе (IFCS). Наличие лицензий в разных регионах мира позволяет брокеру иметь широчайшую аудиторию клиентов.

Брокер отличается максимальной лояльностью к новичкам. Стартовые депозит начинается всего от $5. Для трейдеров доступен демо счет и микро счет, где можно попробовать своим силы с минимальными рисками.

Всего к услугам трейдеров 55 валютных пар с минимальными спредами от 0.1 пункта. Помимо валют на платформе можно торговать CFD и акциями.

Лучшие CFD брокеры

Большинство крупных форекс брокеров предлагает и CFD торговлю. Мы выбрали брокеров с лучшими предложениями для торговли CFD.

IG - Лучший выбор активов

Компания регулируется в США (CFTC), Великобритании (FCA), а также в Сингапуре и на Бермудских островах. Для клиентов представлен впечатляющий выбор CFD контрактов. Только CFD на международные акции - более 12000. На рынке США комиссия составляет всего 2 цента за акцию.

Помимо акций, брокер предлагает CFD на большинство современных активов - валюты, сырье, облигации, драгоценные металлы, криптовалюты, опционы. Всего на платформе IG доступно более 16 тысяч рынков.

Admiral Markets - Best European CFD Broker

Данный брокер имеет лицензии в Великобритании (FCA), на Кипре (CySec) и Австралии (AFSL), что позволяет оказывать услуги в большинстве стран мира. На платформе брокера к услугам клиентов торговля более 40 наиболее ликвидными валютными парами при размере спреда от 0 пунктов.

Однако фишка брокера - это огромный выбор CFD. Клиенты имеют доступ к 32 CFD на криптовалюты, 24 - на индексы, несколько десятков CFD на сырье и металлы, около 4000 CFD на акции и ETF.

Лучшие бинарные брокеры

Торговля бинарными опционами очень популярна среди новичков, но достаточно слабо регулируется. В этой связи особое значение имеет репутация брокеров. Мы собрали брокеров бинарных опционов, которые имеют лучшие показатели по отзывам на нашем сайте.

Отметим:

Что для принятия решения о торговле бинарными опционами следует внимательно взвесить риски. Не стоит инвестировать более той суммы, которой вы готовы рискнуть безболезненно.

IQ Option

Один из самых популярных международных бинарных брокеров. IQ Option предлагает торговлю 25 валютными парами, а также акциями, коммодитис и ETF, Минимальная ставка составляет $2, а кредитное плечо достигает 1 к 500.

Торговая платформа отличается максимальной простотой, что делает ее очень удобной для новичков. Для того чтобы попрактиковаться, также подойдет демо счет.

Binary.com

Данный брокер имеет очень низкую минимальную ставку - всего $0.51, при минимальном депозите всего в $5. Это позволяет попробовать своим силы практически любому трейдеру. На платформе огромная глубина ставок - от 10 секунд до 1 года.

Binomo

Брокер предлагают торговлю с минимальным депозитом от $10 и минимальной ставкой в $1. Брокер примечателен системой бонусов, наличием кэбшека и различных конкурсов среди трейдеров. Свою инвестицию также можно застраховать.

Заключение

На финансовых рынках представлено широкое разнообразие брокерских компаний. Сделать выбор бывает действительно непросто. Эксперты Traders Union прилагают все усилия, чтобы облегчить этот выбор и сделать торговлю максимально безопасной и выгодной.

К примеру, вы можете воспользоваться рибейтом от Traders Union, который поможет получить частичный возврат уплаченных комиссий. Также к услугам трейдеров огромная база данных отзывов и постоянная экспертная и консультационная помощь по правовым вопросам.

Получите возможность получить 100% от суммы спреда!

FAQ

На что стоит ориентироваться при выборе брокера в первую очередь?

Во-первых стоит обращать внимание на наличие лицензии от авторитетного регулятора. Также важное значение имеют размер комиссий, перечень рынков и сопутствующие информационно-аналитические услуги.

Стоит ли торговать с дискаунт брокером?

Все зависит от ваших целей. Для активных трейдеров дискаунт брокер - это оптимальное решение. Для крупных инвесторов с крупным капиталом и пассивной стратегией большое значение имеют сопутствующие аналитические услуги, поэтому им, возможно, лучше воспользоваться услугами Full-service brokers.

На что обращать внимание новичку?

Для новичков в первое время важно обезопасить себя. Важно, чтобы у брокера был демо счет, низкий порог минимального депозита.

Есть ли брокеры, которые дают выход на все ведущие рынки мира?

Да, некоторые крупнейшие международные брокеры дают выход на сотни рынков в десятках стран. Это рынки акций, фьючерсов, форекс, облигаций и т.д.