ETF - оптимальный вид инвестиций для новичков. Объясняем почему
ETF позволяют даже инвесторам с небольшим капиталом максимально диверсифицировать портфель. Достаточно иметь счет у брокера. Отличный пример - это покупка индексного ETF на индекс S&P 500. Если бы инвестору приходилось собирать такой портфель самостоятельно, это потребовало бы массу времени, знаний и денег. C ETF задача упрощается максимально, поскольку он стоит как обычная акция, а менеджментом фондов занимаются профессионалы.
Что такое ETF?
ETF (Exchange Traded Fund), что в переводе с английского означает «Торгуемый на бирже фонд». Его задумывали в качестве ликвидного маржинального актива, который сразу размещается на торговой платформе (как акции после IPO). Любой ETF базируется на выбранном индексе и полностью повторяет его структуру. Фонд может повторять структуру активов индексов товарного рынка, рынка акций и облигаций, а также драгметаллов и иностранных валют. На сегодняшний день насчитывается более 10 000 различных ETF.
ETF является отличной альтернативой обычным фьючерсам и акциям за счет эффекта диверсификации рисков. Работая с ETF, инвестор на самом деле продает или покупает целую корзину определенных активов. По сравнению с другими торговыми инструментами биржевые фонды обладают рядом преимуществ, что делает их популярными среди трейдеров.
Особенности рынка ETF
Если вы планируете работать с биржевыми фондами, для начала необходимо понять особенности этого рынка. Он «двухслойный»:
| Первичный рынок ETF | Вторичный рынок ETF |
|---|---|
Доступ к нему имеют лишь «квалифицированные участники», в числе которых инвестиционные организации и хедж-фонды. Любой из участников может запустить ETF и обменивать акции крупными пакетами (от 50 000 штук и больше) с целью получения выручки. Плюс к тому - участники рынка могут продать ранее купленные ETF. | Это рынок для частных инвесторов (юридических и физических лиц). Покупка и продажа ETF производится по аналогии с другими инструментами. Долю фонда купить так же легко, как обычную акцию. |
Несмотря на то, что ETF можно назвать аналогом классических активов, есть множество отличий. В первую очередь необходимо отметить составную структуру биржевых фондов. По сути, вы работаете с диверсифицированным портфелем активов, что увеличивает шансы на получение прибыли и снижает риски. Особенно интересным такой финансовый инструмент будет для долгосрочных инвесторов. Им не нужно анализировать и самостоятельно подбирать десятки бумаг, можно просто вложиться в биржевые фонды и зарабатывать. Работу по составлению ETF берут на себя профессиональные инвестиционные менеджеры.
Трейдинг ETF для частных инвесторов привлекателен:
налоговой эффективностью;
разнообразием ордеров (лимитные, на стоп-лоссы и пр.), чего нет в ПИФах;
возможностью вести торговлю круглосуточно (даже после закрытия рынка);
более низкие комиссионные;
снижением инвестиционных рисков.
Плюсы и минусы ETF
Чтобы понять выгоды работы с таким финансовым инструментом, как ETF, подытожим все его плюсы и минусы:
👍 Преимущества
• Низкий порог входа
• Возможность охвата различных секторов рынка и экономики
• Низкие комиссии
• Возможность диверсифицировать риски, так как вложения осуществляются в корзину активов, а не в ценные бумаги определенной компании
• Высокая ликвидность торгового инструмента
• Рост стоимости ETF не зависит от желания управляющего, так как биржевые фонды всегда следуют за индексом
• Большой выбор ETF – на сегодняшний день их более 10 000 штук.
👎 Недостатки
• Владелец ETF не становится собственником доли компании
• Не всегда прозрачная структура биржевых фондов
• Отсутствие дивидендов многих ETF
• Есть ETF, инвестировать в которые опасно (в частности, это касается узкоспециализированных биржевых фондов)
Как вы смогли убедиться, ETF – достаточно интересный инвестиционный инструмент, который открывает доступ к рынкам разных стран. При этом для формирования диверсифицированного портфеля из разных активов достаточно небольшой суммы, что крайне выгодно для розничных инвесторов. Однако стоит обращать внимание и на риски, вкладывая лишь в проверенные фонды с хорошей деловой репутацией.
Лучшие ETF в 2024 году
Для выбора ETF можно воспользоваться как брокерским терминалом, так и одним из финансовых порталов. К примеру, на портале Finviz.com доступна отличная карта ETF. Она может помочь следующим образом:
Отображает картину рынка ETF по секторам;
Позволяет узнать доходность каждого фонда за последний день, неделю месяц или год;
Узнать названия лучших ETF и биржевой тикер для поиска на торговой платформе брокера.
Судя по данным портала, одними из лучших крупных ETF по доходности за последний год являются (данные на 20.08.2023):
| ETF | Сектор | Доходность |
|---|---|---|
VTI | Индексные ETF | 31.98% |
SPXL | Маржинальные ETF | 112.57% |
SCZ | Международные рынки акций | 28.96% |
XLK | Технологический сектор США | 33,.79% |
IWF | Индекс крупнейших компаний США | 30.19% |
Отметим, что 2023 год является очень успешным для фондового рынка, а ETF лишь отражают высокую доходность. Однако инвесторам стоит помнить, что доходность в прошлом не является гарантией повторения в будущем. Рынок может как вырасти, так и упасть.
Как купить ETF
Есть несколько способов, как вложиться в биржевые фонды и начать зарабатывать на них: через управляющую инвестиционную компанию, крупные банки, самостоятельно через брокера на фондовой бирже. Многие трейдеры считают последний вариант наиболее простым и прибыльным. У некоторых ведущих брокеров предложено более 1000-2000 различных ETF на выбор.
Кроме того, есть и другие преимущества покупки через брокера. Во-первых, не нужно быть квалифицированным инвестором (как в случае с NYSE Arca). Во-вторых, у многих финансовых агентов есть демо-аккаунт, что позволяет провести тест-драйв без рисков. Порог входа у некоторых посредников стартует от 100 до 300 долларов, что позволят начать торговлю ETF с небольшими рисками для бюджета.
Чтобы купить ETF, следуйте такому алгоритму:
выберите брокерскую компанию и зарегистрируйтесь на ее сайте;
пополните депозитный счет на подходящую сумму;
определитесь с ETF;
для покупки откройте заявку через торговый терминал или в телефонном режиме.
Формирование ETF-корзины не требует каких-то специализированных финансовых знаний. Достаточно использовать базовые принципы инвестирования и отслеживать макроэкономические новости, чтобы понимать перспективы той или иной сферы. Например, одним пользователь будет интересен IT-сектор США (ETF на MSCI USA IT), а другим – китайская экономика (ETF на MSCI China). Обратите внимание – многие брокерские компании предлагают помощь аналитиков, которые готовы проконсультировать по интересующим вопросам.
Почему ETF - оптимальный выбор для новичка
Легендарный инвестор Уоррен Баффетт считает, что индексные ETF - это лучшая опция для неподготовленных инвесторов. Дело в том, что индекс S&P 500, к примеру, в среднем растет на 10% в год, что значительно лучше депозитов и банковских вкладов. В тоже время инвесторам не нужен большой капитал для старта (достаточно нескольких сотен долларов), такая инвестиция максимально диверсифицирована, а комиссии за управление сейчас символические - меньше 1% в большинстве фондов.
Где купить ETF?
Самый большой выбор ETF на сегодня предлагают брокеры, которые специализируются на фондовых рынках США и других развитых стран.
Interactive Brokers - Колоссальный выбор ETF из 14 стран мира
Данный брокер является чемпионом по представленности ETF. поскольку дает выход на торги на 28 биржах в 14 странах мира. На площадке доступны сотни ETF на индексы США, Канады, Германии, развивающихся рынков и различные сектора американской и мировой экономики. При этом комиссии за торговлю символические и стартуют от $0 за акцию.
FAQ
Какой стартовый порог для покупки ETF?
Начинать можно с минимальной суммы - большинство фондов торгуются по цене менее $500.
Каковы риски при торговле ETF?
Это типичные рыночные риски - индекс, чью структуру повторяет ETF, может как вырасти, так и упасть. Поэтому инвесторам стоит внимательно подходить к подбору ETF.
Сколько можно заработать на ETF?
Какой-то фиксированной суммы нет. Средняя историческая доходность индекса S&P 500 составляет 10%, однако она не гарантирована в разные годы может быть как роста на 20-30%, так и падение.
Почему ETF так популярны?
Это самые доступный способ инвестирования для новичков. Однако и профессионалы покупают ETF, потому что они избавляют от необходимости самостоятельно подбирать акции в нужных пропорциях. Купить индекс одним кликом - гораздо проще.
Статьи по теме
Команда, работавшая над статьей
Андрей Мастыкин - опытный автор, редактор и контент-стратег, работающий в Traders Union с 2020 года. Как редактор, он тщательно проверяет факты и обеспечивает точность всей информации, публикуемой на платформе Traders Union. Андрей фокусируется на просвещении читателей о потенциальных выгодах и рисках, связанных с торговлей на финансовых рынках.
Он твердо убежден, что пассивное инвестирование является более подходящей стратегией для большинства людей. Консервативный подход Андрея и его внимание к управлению рисками находят отклик у многих читателей, что делает его надежным источником финансовой информации.
Автор, редактор и корректор портала Traders Union с 2017 года. С 2020 года занимает должность заместителя главного редактора сайта международного объединения трейдеров Traders Union, имеет 10-ти летний опыт работы с текстами в экономической и финансовой сферах. В период с 2017 по 2020 год Ольга выполняла обязанности журналиста и редактора информационного агентства IaftNews, рубрик экономические и финансовые новости. На данный момент Ольга входит в команду ведущих отраслевых экспертов и работает над созданием образовательных статей финансово-инвестиционной тематики, курирует их формирование и публикацию на сайте Traders Union.
