Найкращі способи інвестування в золото для початківців у 2025 році

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Пропонуємо вашій увазі найкращі способи інвестування в золото для початківців на сайті 2025:

Ф'ючерси на золото. Пропонує вплив на ціни на золото з використанням кредитного плеча.
CFDs (Контракти на різницю). Торгуйте рухом цін, не володіючи золотом.
На основі золота ETFs. Купуйте частки золота без фізичного зберігання.
Акції золотодобувних компаній. Інвестуйте в компанії, що видобувають золото.
Золоті монети. Матеріальна та колекційна інвестиція.
Золоті злитки. Купуйте фізичне золото у злитках або монетах.
Золоті прикраси. Інвестуйте в золото як в актив, так і в ювелірний виріб.
Криптовалюта, забезпечена золотом. Цифрове золото, прив'язане до фізичних активів.

Якщо ви новачок в інвестуванні в дорогоцінні метали, вам може бути цікаво, з чого почати. Цей посібник пояснює, чому золото залишається надійним варіантом інвестування, і висвітлює ключові фактори, які слід враховувати при інвестуванні в золото, щоб допомогти вам прийняти обґрунтоване рішення.

Найкращі способи інвестування в золото 2025

Золото - це дорогоцінний метал, який забезпечує високу надійність. Це робить його найкращим вибором для інвесторів і трейдерів, які прагнуть створити багатство.

Зазвичай люди інвестують у золото через ф'ючерси, ETFs, золоті запаси та фізичні метали. Але деякі з цих методів можуть бути кращими за інші. Ось чому ми розглянемо вісім способів, якими можна інвестувати в золото в 2025.

Ф'ючерси на золото

Ф'ючерси на золото - це стандартизовані контракти на купівлю або продаж золота на визначену дату в майбутньому. Вони дозволяють інвесторам торгувати вартістю золота без його фізичного володіння. Major біржі, такі як CME і COMEX, пропонують ф'ючерси на золото, причому вартість входу починається від $10 за контракт і залежить від біржі. Торгівля доступна 24/7 через брокерів, які мають доступ до ф'ючерсних бірж.

Високий потенціал кредитного плеча. Ф'ючерси на золото дозволяють вам контролювати велику позицію з невеликою авансовою маржею, але будьте обережні, оскільки це збільшує ваші шанси на вищі прибутки та більші збитки.
Немає необхідності у фізичному зберіганні. На відміну від фізичного золота, вам не потрібно турбуватися про витрати на зберігання або страхування, заощаджуючи гроші для великих угод.
Отримуйте вигоду від короткострокових цінових коливань. Ф'ючерси на золото чудово підходять для швидкої торгівлі у волатильні періоди, коли глобальні події впливають на ціни на золото.

Високий ризик маржинальних вимог. Якщо ринок рухається проти вас, брокери можуть швидко вимагати додаткові гроші, що може призвести до обмеження вашого грошового потоку.
Витрати на закінчення терміну дії та пролонгацію контракту. Термін дії ф'ючерсних контрактів закінчується, і їх потрібно поновлювати, що з часом може зменшити ваш прибуток.
Вимагає швидких рішень і досліджень. Торгівля ф'ючерсами на золото вимагає ретельного дослідження і прийняття рішень, заснованих на глобальних економічних тенденціях, що робить її менш зручною для початківців.

CFDs

CFDs Ф'ючерси на золото - це контракти, в основі яких лежить актив, тобто ви не купуєте актив, а торгуєте ним.

Різні біржі пропонують різні типи CFDs, в тому числі і на золото. Якщо ви зацікавлені в торгівлі сировинними CFDs, то існує безліч онлайн-брокерів, які можуть задовольнити ваші потреби. Поріг входу дуже низький у порівнянні зі стандартними ринками, оскільки більшість платформ дозволяють відкрити безкоштовний рахунок, маючи лише кілька доларів капіталу.

Необхідні низькі початкові інвестиції. CFDs дозволяє торгувати золотом з мінімальними коштами, що полегшує старт з невеликим капіталом.
Отримуйте прибуток від зростання або падіння ринків. Ви можете займати довгі або короткі позиції, що дозволяє отримувати прибуток в обох напрямках.
Відсутність плати за зберігання та доставку. Оскільки ви не володієте фізичним золотом, немає додаткових витрат на зберігання, страхування або доставку.
Швидке виконання під час волатильності. CFDs допоможе вам швидко реагувати на коливання цін під час ринкових стрибків, щоб ви могли діяти швидко.

Високий ризик втратити більше, ніж вкладено. Торгівля з використанням кредитного плеча може призвести до більших втрат, ніж ви вклали, якщо ринок рухається проти вас.
Плата за овернайт може зменшити прибуток. Залишення позицій відкритими протягом ночі призводить до додаткових витрат, які з часом зменшують ваші прибутки.
Залежить від надійності брокера. Ваш прибуток значною мірою залежить від цін і спредів брокера, які можуть змінюватися в нестабільні часи.

Фонди, що базуються на золоті ETFs

ETFs це фонди, які складаються з активів, таких як акції. Ви можете придбати ETFs на фондовому ринку так само, як і будь-яку іншу акцію. Золоті ETFs - це біржові фонди, які відстежують ціну на золото.

Мета цих ETF - надати інвесторам можливість отримати доступ до ціни на золото без необхідності отримувати метал, оскільки він торгується як акція, а не як фізичний товар.

Gold ETFs можна торгувати на фондовій біржі. Існує також багато брокерів, які пропонують послуги з торгівлі акціями, зокрема Gold ETFs. Деякі ETFs включають акції золотодобувних компаній.

Нижчі витрати, ніж на фізичне золото. Gold ETFs заощаджують витрати на зберігання та страхування, що робить їх економічно вигідною інвестицією в золото без клопоту з фізичним володінням.
Легше швидко торгувати. Gold ETFs можна торгувати як акціями в ринкові години, що дає змогу швидко продавати, коли ціни змінюються.
Пропонує диверсифікацію портфеля. Gold ETFs захищає від інфляції та економічних спадів, не блокуючи ваші гроші у фізичних активах.

Відсутність фізичного володіння золотом. Ви не володієте реальними золотими злитками або монетами, що може розчарувати, якщо ви віддаєте перевагу матеріальним активам для забезпечення безпеки.
Плата за управління. Хоча вони нижчі, ніж у взаємних фондів, у gold ETFs є комісії, які можуть поступово з'їдати ваш прибуток, особливо при довгостроковому володінні.
Ринкові ризики. Gold ETFs залежать від загального настрою на фондовому ринку, а це означає, що ціни можуть змінюватися навіть тоді, коли ціни на золото залишаються стабільними.

Акції золотодобувних компаній

Існує багато акцій, які можна придбати як інвестиції в золото. Ці акції називаються акціями золотодобувних компаній або золотими акціями, і вони представляють компанії, які видобувають і переробляють золото. Як і у випадку з будь-якими іншими акціями, вартість цих компаній коливається залежно від кількох факторів, але загалом, чим вища ціна на золото, тим більше грошей заробляють ці компанії.

Нижче ви можете побачити, як ціни на золото вплинули на дві найбільші гірничодобувні компанії за останні шість років.

Ціни на золото гірничодобувних компаній за останні шість років
Рік	Ціна золота (середня)	Річна зміна у % до попереднього року	Золоті акції SPDR (GLD), в середньому	Річна зміна, % річних	iShares Gold Trust (IAU), середнє значення	Зміна за рік у % до попереднього періоду
2024	$1,950.00	5.00%	$183.00	5.20%	$36.50	5.10%
2023	$1,857.14	2.50%	$173.90	2.60%	$34.70	2.55%
2022	$1,812.50	-0.50%	$169.50	-0.60%	$33.85	-0.55%
2021	$1,821.00	-3.60%	$170.50	-3.70%	$34.00	-3.65%
2020	$1,888.00	25.10%	$176.90	25.20%	$35.30	25.15%
2019	$1,509.00	18.90%	$141.30	19.00%	$28.20	18.95%

Потенціал для високої прибутковості.
Підходить для довгострокових інвестицій.
Відносно недорогий порівняно з іншими видами інвестування в акції.
Акціонери можуть отримувати дивіденди з прибутку компанії.

Високий ризик.
Може стягуватися щорічна комісія.

Золоті монети

Інвестування в золото шляхом купівлі фізичних монет є дуже простим процесом, що може здатися перевагою. Золота монета - це номінал валюти. Номінал (іноді його називають номінальною вартістю) - це назва, яку уряд дає монеті або паперовим грошам.

Існують деякі відмінності між фізичним золотом і монетами: монети менші за розміром, тому вони більш доступні для дрібних інвесторів. Їхню вагу засвідчує монетний двір (20 монет важать 1 тройську унцію). Золоті монети можна продати плавильному заводу, який заплатить вам за них готівку. Ви можете купити золоті монети онлайн або у будь-якого місцевого дилера монет поблизу вас.

Історична цінність додає престижу. Деякі золоті монети мають додаткову історичну цінність, що робить їх дорожчими за їхній золотий вміст завдяки попиту з боку колекціонерів.
Легше ліквідувати в надзвичайних ситуаціях. Золоті монети легко розпізнаються скрізь, тому їх можна швидко продати, коли вам потрібна готівка.
Захист матеріальних активів. Золоті монети дарують спокій, оскільки вони не залежать від онлайн-систем або фінансових установ.

Вищі премії порівняно зі спотовою ціною. Золоті монети часто мають додаткову плату за виробництво та унікальність, а це означає, що ви заплатите більше, ніж ринкова ціна золота.
Ризик пошкодження або зносу. Подряпини або вм'ятини від неналежного поводження можуть знизити вартість перепродажу монети, особливо на колекційних ринках.
Обмежена зручність відстеження цін. Вам доведеться перевіряти ціни самостійно, на відміну від ETFs або цифрового золота, де ціни оновлюються автоматично.

Золоті злитки

Золоті злитки - це дорогоцінний метал, який випускається у формі злитків або монет. Золоті злитки дозволяють інвесторам заробляти на ціні золота і є одним із способів інвестування в золото. Інвестори купують і продають золоті злитки як інвестиції, як правило, з надією, що вони зможуть продати їх пізніше за вищою ціною.

Золоті злитки можна придбати у багатьох фінансових установах, наприклад, у банках. Однак майте на увазі, що між різними установами існують значні відмінності щодо комісійних, цін, пропозицій тощо. Але вони також доступні через приватних продавців або онлайн компанії.

Матеріальне право власності. Золоті злитки означають, що ви володієте ними напряму, що робить їх більш надійними, якщо цифрові системи коли-небудь вийдуть з ладу.
Відсутність ризику контрагента. На відміну від ETFs або ф'ючерсів, золоті злитки знаходяться під вашим повним контролем без посередників або фінансових установ.
Збереження багатства від інфляції. Золоті злитки можуть захистити ваші заощадження, коли інфляція висока або валюти втрачають вартість.

Високі авансові витрати. Купівля злитків вимагає додаткових витрат, включаючи зберігання та страхування, що може зробити їх дороговартісними для дрібних інвесторів.
Проблеми зі зберіганням і безпекою. Зберігання фізичного золота може спричинити додаткові витрати або проблеми з безпекою, якщо ви зберігаєте його вдома.
Проблеми з ліквідністю. Золоті злитки може бути важко швидко продати, не погоджуючись на нижчу ціну, особливо це стосується великих або незвичайних злитків.

Ювелірні вироби

Золото використовується для виготовлення ювелірних прикрас, оскільки воно красиве і міцне. Воно також використовується як інвестиційний інструмент, оскільки має вищу вартість, ніж інші метали, такі як срібло або мідь. Ювелірні вироби із золота неможливо зламати або зруйнувати завдяки його міцності та стійкості до зовнішніх і внутрішніх факторів.

Золоті ювелірні вироби можна придбати через видобувні компанії або інтернет-дилерів, які пропонують фізичну доставку. Низький поріг входження в інвестиції в золото пояснюється тим, що його легко придбати.

Інвестиція подвійного призначення. Золоті прикраси слугують як емоційною, так і фінансовою пам'яткою, яку можна носити і передавати у спадок як сімейну реліквію.
Легше ліквідувати на місці. Ювелірні магазини та ломбарди пропонують швидку готівку порівняно з очікуванням на офіційні інвестиції в золото.
Захист від інфляції. Золоті прикраси допомагають захистити ваші заощадження від інфляції, зберігаючи їхню вартість під час економічних спадів.

Високі витрати на виготовлення. Витрати на виготовлення, особливо на складний дизайн, можуть значно збільшити вартість виробу і не можуть бути відшкодовані при продажі.
Проблеми зчистотою. Ювелірні вироби можуть мати нижчу каратність або домішки, особливо якщо вони куплені у ненадійних продавців, що може знизити суму, яку ви отримаєте при продажу.
Залежна від ринку вартість перепродажу. Золоті прикраси часто продаються за ціною, нижчою за ринкову, особливо якщо дизайн застарілий або занадто індивідуальний.

Криптовалюта, забезпечена золотом

Криптовалюта, забезпечена золотом, означає, що кожна монета має певну вагу золота, яка надійно зберігається у сховищах десь у безпечному місці. Саме це забезпечує стабільність монети і робить її менш волатильною порівняно з іншими цифровими валютами, такими як біткойн.

Основна причина популярності криптовалют, забезпечених золотом, серед інвесторів полягає в тому, що криптовалюти забезпечені золотом, а це додає цифровій валюті більшої стабільності і робить її більш привабливою для інвесторів.

Високий потенціал прибутку.
Більша ліквідність і гнучкість.
Відсутність терміну придатності або мінімального терміну зберігання.

Відсутність права власності на фізичні активи.
Питання безпеки, пов'язані з криптовалютою.
Працює на нерегульованому ринку.

Як краще інвестувати в золото для початківців?

Для початківців найкращий спосіб інвестувати в золото - через ETFs або пайові інвестиційні фонди, оскільки вони забезпечують доступ до золота без необхідності фізичного володіння, пропонуючи ліквідність і легкість торгівлі з меншими витратами.

Починаючи інвестувати, враховуйте такі фактори, як поточна ціна на золото, сума вашої інвестиції та часовий горизонт. Для невеликих інвестицій, ETFs і золоті акції є зручними варіантами для початківців, забезпечуючи диверсифікацію і простоту. Для більших інвестицій краще підійде фізичне золото у вигляді монет або злитків, а також ф'ючерсні контракти, хоча вони потребують додаткового зберігання і пов'язані з певними ризиками.

Поради щодо успішного інвестування в золото

Зрозумійте свої інвестиційні цілі. Визначте свої цілі, наприклад, хеджування від інфляції, диверсифікація або інвестування в безпечну гавань.
Диверсифікуйте свої інвестиції. Поєднуйте золото з іншими класами активів, такими як акції, облігації та нерухомість, для створення збалансованого портфеля.
Будьте в курсі ринкових тенденцій. Слідкуйте за геополітичними подіями, економічними даними та змінами процентних ставок, щоб приймати обґрунтовані рішення.
Враховуйте витрати та зберігання. Враховуйте плату за зберігання, страхування та транспортні витрати, коли інвестуєте у фізичне золото.
Оцініть різні варіанти інвестування. Порівняйте фізичне золото, ETFs, акції гірничодобувних компаній та інші способи на основі їхніх переваг і недоліків.
Слідкуйте за своїми інвестиціями. Регулярно аналізуйте результати і за необхідності коригуйте свою стратегію, щоб вона відповідала вашим цілям.
Майте довгострокову перспективу. Зосередьтеся на довгострокових стратегіях, оскільки золото має тенденцію зберігати вартість з часом, незважаючи на короткострокові коливання.

Найкращі брокери для інвестування в золото

Ось деякі з найкращих платформ для інвестування в золото на 2025:

Найкращі брокери для інвестування в золото
	Мін. депозит, $	Макс. плече	Захист інвесторів	Відкрити рахунок
Pepperstone		1:500	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FOREX.com	100	1:50	£85,000	Вивчити досьє
Interactive Brokers		1:30	$500,000 £85,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
IG Markets	1	1:200	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Вивчити досьє
XM Group	5	1:1000	£85,000 €20,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

Як інвестувати в золото для початківців в Інтернеті?

Інвестування в золото онлайн спочатку може здатися непосильною задачею, але з нею можна впоратися, якщо розбити її на етапи. Ось короткий посібник з чотирьох основних кроків для початку вашої інвестиційної подорожі з ф'ючерсами на золото або CFDs.

Крок 1: Вивчіть ринок

Вартість золота коливається, тому почніть з аналізу ринкових тенденцій. Вирішіть, чи інвестувати у фізичне золото (злитки), ETFs або ф'ючерсні контракти, кожен з яких має свої ризики та вигоди. Враховуйте свій бюджет і те, скільки золота ви хочете мати у своєму портфелі.

Крок 2: Відкрийте брокерський рахунок

Виберіть надійного, недорогого онлайн-брокера, який відповідає вашим потребам. Відкрити рахунок швидко і просто - зареєструйтеся на сайті брокера, створіть ім'я користувача і пароль, а також пройдіть верифікацію на сайті ID, якщо це необхідно. Наприклад, Admiral Markets пропонує простий процес налаштування.

Крок 3: Поповніть рахунок

Прив'яжіть свою дебетову, кредитну або банківську картку до депозитного рахунку. Перед тим, як переказати гроші, перевірте, чи не стягується комісія за депозит. Якщо ви новачок, спробуйте спочатку відкрити демо-рахунок, щоб вивчити платформу, не ризикуючи коштами.

Крок 4: Почніть купувати золото

Після того, як ваш рахунок буде поповнено, купуйте золоті активи, стежачи за торговими витратами. Брокери можуть стягувати комісію за кожну угоду або одноразову комісію, тому ознайомтеся з цими витратами перед інвестуванням.

Чи є інвестування в золото гарною ідеєю в 2025?

Інвестиції в золото можуть бути гарною ідеєю залежно від ваших фінансових цілей, ринкових умов і толерантності до ризику. Ось розбивка його плюсів і мінусів, щоб допомогти вам прийняти рішення:

Захист від інфляції. Золото має тенденцію зберігати вартість з часом, захищаючи від руйнівного впливу інфляції.
Актив-притулок. Під час економічної невизначеності або ринкових спадів золото часто демонструє хороші показники, оскільки інвестори вкладають у нього гроші заради стабільності.
Диверсифікація портфеля. Додавання золота до вашого портфеля може знизити загальний ризик, збалансувавши волатильні активи, такі як акції.
Матеріальний актив. На відміну від акцій або облігацій, фізичне золото є реальним, матеріальним активом, який має внутрішню вартість.

Відсутність пасивного доходу. Золото не приносить відсотків, дивідендів або грошових потоків, як інші інвестиції.
Ринкові коливання. Ціни на золото можуть бути волатильними, особливо в короткостроковій перспективі, реагуючи на геополітичні та економічні події.
Витрати на зберігання і страхування. Фізичне золото вимагає надійного зберігання і може вимагати додаткових витрат на страхування.
Нижча довгострокова прибутковість. Історично склалося так, що довгострокова прибутковість золота була нижчою, ніж акцій або нерухомості.

Цифрове володіння золотом і облігації для інвестування в золото для початківців

Одним з унікальних способів почати інвестувати в золото є вибір часткового володіння золотими злитками через надійні цифрові платформи. Це дозволяє початківцям купувати невеликі кількості фізичного золота, не турбуючись про зберігання чи безпеку. На відміну від традиційних ETFs або ювелірних виробів, дробове володіння забезпечує прозорість, оскільки кожна покупка прив'язана безпосередньо до реального золота, що зберігається в застрахованих сховищах. Цей варіант ідеальний для тих, хто хоче мати безпеку фізичного золота без великих попередніх інвестицій.

Іншим менш відомим підходом є розгляд забезпечених золотом облігацій, що пропонуються урядами в певні періоди. Ці облігації дають подвійну вигоду: вони дозволяють отримати доступ до цін на золото, а також отримувати періодичні відсоткові платежі - те, чого не може забезпечити фізичне золото. Крім того, ці облігації не вимагають плати за зберігання і мають податкові пільги в багатьох регіонах, що робить їх ефективним і безпечним способом інвестування в золото в довгостроковій перспективі.

Висновок

Інвестиції в золото залишаються популярним вибором як для початківців, так і для досвідчених інвесторів завдяки його надійності як засобу збереження вартості та хеджування від інфляції. З безліччю варіантів, таких як золото ETFs, ф'ючерси, злитки та цифрове золото, існує відповідний метод для кожного типу інвесторів. Щоб максимізувати свій дохід, дуже важливо оцінити свої фінансові цілі, толерантність до ризику і ринкові тенденції перед тим, як вибрати метод інвестування.

Облігації, забезпечені золотом, і платформи дробового володіння пропонують зручні для початківців способи отримати доступ до золота без великих початкових інвестицій і проблем зі зберіганням. Залишаючись в курсі подій і диверсифікуючи свій портфель, ви зможете впевнено орієнтуватися на ринку золота і приймати обґрунтовані інвестиційні рішення, які відповідають вашим фінансовим цілям.

Часті запитання

Чи є фізичне золото хорошим варіантом для початківців?

Фізичне золото є відчутним і зрозумілим, але воно вимагає витрат на зберігання, страхування і має нижчу ліквідність порівняно з іншими варіантами.

Що таке золоті ETFs і чому вони підходять для початківців?

Gold ETFs відстежують ціну на золото і дозволяють початківцям інвестувати без клопоту зі зберіганням або страхуванням, пропонуючи гнучкість і ліквідність.

Чи варто початківцям інвестувати в акції золотодобувних компаній?

Акції гірничодобувних компаній можуть запропонувати вищу дохідність, але є більш ризикованими, оскільки їхні показники залежать від діяльності компанії та цін на золото.

Чи є купівля золота незаконною?

Інвестиції в золото є законними. Регульовані брокери та біржі контролюються урядом. Однак багато нерегульованих організацій пропонують інвестиції в золото. Якщо ви торгуєте з ними, ви несете відповідальність за безпеку ваших інвестицій.

Команда, яка працювала над статтею

Аламін Моршед є автором на Traders Union. Він спеціалізується на написанні статей для бізнесів, які прагнуть покращити свої позиції у пошуку Google та конкурувати на ринку. Завдяки експертним знанням у сфері пошукової оптимізації (SEO) та контент-маркетингу, його матеріали завжди інформативні та ефективні.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

CFD

CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.

Інвестор

Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.

Криптовалюта

Криптовалюта - це тип цифрової або віртуальної валюти, безпека якої ґрунтується на криптографії. На відміну від традиційних валют, випущених урядами (фіатних валют), криптовалюти працюють у децентралізованих мережах, зазвичай на основі технології блокчейн.

Брокер

Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.

Торгівля

Торгівля передбачає купівлю та продаж фінансових активів, таких як акції, валюта або товари, з метою отримання прибутку від коливань ринкових цін. Трейдери використовують різні стратегії, методи аналізу та практики управління ризиками, щоб приймати обґрунтовані рішення та оптимізувати свої шанси на успіх на фінансових ринках.