Розуміння ключових правил фінансованих торгових рахунків
Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.
Фінансовані рахунки мають унікальні правила, і розуміння їх може допомогти вам уникнути поширених помилок, з якими стикаються трейдери. Ці правила визначають параметри управління ризиками, розподіл прибутку, торгові практики та інше. Продовжуйте читати, щоб дізнатися все, що вам потрібно знати.
У сфері фінансів фінансовані торгові рахунки надають трейдерам унікальну можливість. Уявіть собі: вам надається доступ до значного капіталу торговою фірмою, але це супроводжується правилами, які є життєво важливими для успіху та захисту. Ці правила — це канат, по якому трейдери повинні йти, балансуючи між ризиком і можливістю.
У цій статті ми розглянемо основні правила, які лежать в основі фінансованих торгових рахунків, надаючи вам необхідні знання для початку прибуткової торгівлі.
Управління ризиками
Ефективне управління ризиками є основою успіху для трейдерів у фірмах з власною торгівлею (prop firms). Ці фірми встановлюють конкретні вимоги до управління ризиками, щоб захистити свій капітал і підтримувати цілісність своїх торгових програм.
На рахунках з викликами Funded Trader зазвичай пропонує суворі правила управління ризиками, з максимальною просадкою в 10% і обмеженням у 5% на потенційні втрати протягом торгового дня. На противагу цьому, провідні проп-фірми, такі як FTMO і Fidelcrest, мають подібні положення щодо управління ризиками, встановлюючи свої денні ліміти втрат до 5% і максимальну просадку на рівні 10%. Більшість проп-фірм мають схожі правила управління ризиками як на фінансованих рахунках, так і на рахунках з викликами, що полегшує трейдерам плавний перехід від етапу виклику до реальної торгівлі.
Ці обмеження запроваджені для запобігання катастрофічним втратам і забезпечення того, щоб трейдери діяли в межах керованих параметрів ризику. Звичайно, порушення цих лімітів може призвести до призупинення або припинення фінансованого торгового рахунку.
Цілі прибутку
Цілі прибутку, встановлені проп-фірмами, варіюються залежно від типу рахунку, і ті, що мають двоетапні виклики, зазвичай мають різні цілі прибутку для кожного етапу. Пропрієтарні торгові фірми встановлюють цілі прибутку для трейдерів, які беруть участь у їхніх викликах, щоб гарантувати, що трейдери демонструють стабільну прибутковість і управління ризиками. Такий підхід допомагає оцінити здатність трейдера генерувати прибуток, ефективно керуючи ризиками, що є важливим як для трейдера, так і для фірми для підтримки успішних торгових відносин.
З Funded Trader, перший етап облікового запису виклику має цільовий прибуток 8%, тоді як другий етап має ціль 5%. З іншого боку, FTMO та Fidelcrest є більш складними, з вражаючою ціллю 10% на першому етапі та 5% на другому етапі.
Для компаній з декількома пропозиціями рахунків, торгові цілі можуть відрізнятися в залежності від типу вашого рахунку. Наприклад, з компанією, як Fidelcrest, ви можете отримати доступ до агресивних торгових рахунків, які мають більш поблажливі вимоги до зниження і вищі цільові показники прибутку до 15%. Зрештою, ви хочете порівняти ці пропозиції та обрати найкращі фінансовані торгові рахунки для вашого стилю торгівлі.
Найкраще фінансовані торгові проп-фірми
Коли мова йде про рахунки з фінансуванням для торгівлі, найважливіше питання полягає в тому, чи вони варті цього. Фірми з фінансуванням для торгівлі пропонують трейдерам можливість торгувати з капіталом фірми та потенційно отримувати прибутки, але перед підписанням є важливі аспекти, які слід врахувати. Ми дослідили деякі з найкращих фірм з фінансуванням для торгівлі, і нижче ми надамо огляд трьох з найкращих фірм з фінансуванням для торгівлі.
Topstep
Topstep є відмінним вибором для трейдерів, які хочуть отримати доступ до фінансованого торгового рахунку без ризику власного капіталу. Виплати обробляються швидко, і трейдери можуть отримати доступ до різних послуг розвитку трейдерів, включаючи професійних трейдерів, інструменти, живі відео, персоналізовану аналітику та інше. Ціни на Topstep починаються від $165 на місяць за рахунок на $50k. Рахунки на 100k коштують $325 на місяць, а рахунки на 150k коштують $375. Також доступна безкоштовна пробна версія на 14 днів.
- Переваги
- Недоліки
- Topstep пропонує щедрі умови для виведення коштів, дозволяючи трейдерам виводити свої перші $5,000 прибутку в повному обсязі.
- Пропонує широкий вибір торгових платформ для вибору трейдерами.
- Topstep надає професійні послуги трейдера та розвитку, щоб допомогти трейдерам стати стабільними, прибутковими трейдерами.
- Пропонує 14-денний безкоштовний пробний період, щоб трейдери могли ознайомитися з програмою перед інвестуванням.
- Немає доступу до торгових платформ або навчальних матеріалів без платного членства.
- Обмежене виведення прибутку: лише $5,000 можна вивести в повному обсязі, а 90% прибутку, що перевищує цю суму, можна вивести.
FTMO
FTMO — це нагороджена проп-трейдингова компанія, що спеціалізується на торгівлі Forex. Вони пропонують рахунки різного розміру від $10,000 до $400,000 після проходження двоетапного процесу оцінки. Трейдери зберігають 80% своїх прибутків для виведення відповідно до розподілу прибутку 80:20, з можливістю збільшити свій розподіл прибутку до 90:10 для рахунків від $2,000,000 або більше. FTMO також пропонує 44 валютні пари, 10 криптовалют, акції CFDs, товари та грошові індекси.
- Переваги
- Недоліки
- Щедрі суми фінансування до $400,000.
- Професійні торгові платформи та інструменти.
- Доступ до 44 валютних пар і 10 криптовалют.
- 80:20 розподіл прибутку або 90:10 з планом масштабування.
- Цілодобова служба підтримки та обслуговування клієнтів.
- Висока вимога до початкового депозиту в 155 EUR для рахунку на 10k.
- Обмежена кількість торгових інструментів у порівнянні з деякими іншими проп-трейдинговими фірмами.
- Немає доступу до автоматизованого торгового програмного забезпечення або алгоритмічних торгових стратегій.
Правила та обмеження торгівлі
Пропрієтарні торгові фірми пропонують спектр торгових правил і обмежень, адаптованих до їхніх конкретних програм. Наприклад, програма Funded Trader дозволяє трейдерам використовувати широкий спектр торгових стратегій, включаючи EAs, скальпінг та торгівлю на новинах. З кредитним плечем до 1:200, це надає трейдерам значну гнучкість. Крім того, повернення реєстраційного збору, який є одноразовим платежем, полегшує процес входу.
З іншого боку, Fidelcrest пропонує особливі функції, такі як дозвіл на торгівлю новинами і можливість трейдерам утримувати позиції на ніч і на вихідні. Хоча Expert Advisors (EAs) можуть використовуватися, вони потребують авторизації.
FTMO дозволяє торгівлю на ніч та у вихідні на рахунках для випробувань, але не на фінансованих рахунках. Однак рахунок FTMO swing дозволяє торгівлю на ніч та у вихідні і може бути чудовим варіантом для свінг та позиційних трейдерів. Компанія також обмежує торгівлю за 2 хвилини до і після важливих новинних подій, що робить її непридатною для тих, хто любить заробляти на волатильності, викликаній новинними релізами.
Ці правила та обмеження підкреслюють різноманітність у пропрієтарних торгових фірмах, що задовольняють різні стилі та уподобання торгівлі. Трейдери можуть обрати програму, яка найкраще відповідає їхнім стратегіям та цілям.
Розподіл прибутку та комісії
Якщо ви цікавитеся, скільки ви, ймовірно, отримаєте від програми фінансованого трейдера, ось короткий огляд.
Розподіл прибутку в рахунках з фінансуванням для торгівлі
Що стосується розподілу прибутку в торгівлі проп-фірмами, різні компанії пропонують різні умови.
Funded Trader вирізняється привабливим стартом, пропонуючи розподіл прибутку в розмірі 80%, який може зрости до вражаючих 90% з масштабуванням, що робить його привабливим вибором для трейдерів, які прагнуть максимізувати свої заробітки з часом. З іншого боку, Fidelcrest надає трейдерам розподіл прибутку в розмірі 80%, який потенційно може досягти 90% в режимі Aggressive Mode. Унікальний підхід Topstep дозволяє трейдерам повністю зберегти перші $10,000 прибутку, що відрізняє його від інших. Після цього початкового порогу вони пропонують розподіл прибутку в розмірі 90%, що робить його привабливим варіантом для амбітних трейдерів.
FTMO підтримує стабільний розподіл прибутку в розмірі 80%, і що особливо вигідно, немає мінімальної вимоги до прибутку перед зняттям, за умови, що трейдер може покрити комісію за зняття. Зрештою, вибір серед цих проп-фірм значною мірою залежить від уподобань трейдера та його толерантності до ризику, причому кожна з них пропонує свої унікальні переваги.
Комісії за фінансований торговий рахунок
Більшість приватних торгових фірм, таких як The Funded Trader, Fidelcrest та FTMO, пропонують одноразову плату без повторюваних зборів, і унікальність полягає в тому, що їхня плата повертається з першою виплатою трейдера. Ця особливість узгоджує їхні інтереси з трейдерами, оскільки фактично пов'язує плату з успіхом трейдера.
Примітка:
Якщо ви не використовуєте обліковий запис для викликів і обираєте варіант прямого фінансування, можливо, вам доведеться сплачувати щомісячну або щотижневу плату за підтримку доступу до вашого облікового запису.
Правила фінансування рахунку та зняття коштів
Зазвичай ви можете отримати доступ до фінансованого торгового рахунку, пройшовши випробування (одноетапний або двоетапний симульований торговий рахунок) або обравши пряме фінансування. З рахунком для випробувань ви отримуєте доступ до коштів проп-фірми лише після проходження етапу випробувань. Цей суворий процес пояснює, чому фінансовані рахунки зазвичай надають трейдерам більшу частку прибутку, ніж пряме фінансування - яке не передбачає випробувань.
Процеси фінансування та виведення коштів у проп-трейдингових компаніях відіграють ключову роль у шляху трейдера. Ці компанії зазвичай пропонують різні методи оплати для фінансування рахунку, включаючи банківські перекази, кредитні картки та електронні гаманці, надаючи трейдерам гнучкість. Однак важливо зазначити, що методи виведення коштів можуть бути більш обмеженими і часто орієнтовані на пріоритетність безпеки та прозорості.
З іншого боку, процедури виведення коштів зазвичай є більш суворими, щоб запобігти шахрайству та захистити як трейдера, так і компанію. Поширені методи виведення включають криптовалюти, банківські перекази та електронні гаманці, але ці процеси часто вимагають ретельної перевірки, що може призвести до триваліших термінів обробки. Зазвичай вам дозволяється виводити свої заробітки у визначені дати, якщо баланс вашого рахунку відповідає мінімальному порогу виведення компанії.
Примітка:
Якщо ви не досягнете своєї цільової прибутковості в межах встановленого терміну, деякі компанії дозволяють вам перезапустити ваш виклик без додаткових витрат. Можуть бути умови, пов'язані з такими пропозиціями, оскільки більшість компаній вимагають, щоб ви були в прибутку, коли ваш час закінчується.
Часті запитання
Чи можу я використовувати кредитне плече з фінансованими торговими рахунками?
Політика щодо кредитного плеча може відрізнятися серед пропрієтарних торгових фірм, але багато з них дозволяють трейдерам використовувати кредитне плече в межах встановлених лімітів. Розмір кредитного плеча часто залежить від керівних принципів управління ризиками фірми та рівня досвіду трейдера. Зазвичай, це може варіюватися від 1:30 до 1:200 і зазвичай є вищим для торгівлі Forex у порівнянні з акціями.
Яка типова сума фінансування надається?
Типова сума фінансування, що надається пропрієтарними торговими фірмами, значно варіюється, оскільки деякі фірми пропонують відносно невеликі суми, тоді як інші можуть надавати значний капітал. Суми фінансування можуть варіюватися від кількох тисяч доларів до сотень тисяч або навіть більше, залежно від фірми та конкретної торгової програми або виклику, який обирає трейдер. Fidelcrest пропонує до $2M у фінансуванні.
Як довго трейдери мають доступ до фінансування?
Тривалість доступу до фінансованих торгових рахунків варіюється в залежності від торгової фірми та конкретної програми. У деяких випадках трейдери можуть мати доступ до фінансованого рахунку безстроково, доки вони відповідають вимогам фірми. В інших випадках доступ може бути обмежений у часі, і трейдери повинні виконати певні цілі або часові рамки, щоб зберегти доступ. Конкретні умови зазвичай викладені в торговій угоді.
Чи можуть збитки перевищити ліміт просадки?
У фінансованих торгових рахунках перевищення ліміту просадки зазвичай не заохочується і може призвести до призупинення або закриття рахунку. Ліміти просадки розроблені для зменшення ризику та захисту капіталу, наданого торговою фірмою. Дотримання керівних принципів управління ризиками є важливим для підтримки успішних торгових відносин з фірмою.
Рекомендовані статті
Команда, яка працювала над статтею
Вук – практикуючий фінансовий журналіст, у своїх матеріалах він ділиться шестирічним досвідом інвестування в криптовалюту та практичними знаннями, отриманими під час двох бичачих/ведмежих циклів. Будучи професійним творцем контенту, Вук став співавтором багатьох публікацій та проектів. У своїх статтях він доносить простою мовою складні фінансові концепції, що робить її корисним наставником як для новачків, так і для досвідчених інвесторів.
CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.
Ризик-менеджмент - це модель управління ризиками, яка передбачає контроль над потенційними втратами з одночасною максимізацією прибутку. Основними інструментами управління ризиками є стоп-лосс, тейк-профіт, розрахунок обсягу позиції з урахуванням кредитного плеча та вартості пункту.
