ASIC пропонує додаткове полегшення для австралійських фінансових компаній
ASIC вводить додаткові пільги
Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) пропонує додаткові заходи, спрямовані на зменшення регуляторного навантаження на ліцензіатів, які надають фінансові та кредитні послуги в рамках режиму звітності.
Намагаючись спростити дотримання вимог, ASIC просить надати коментарі щодо своєї пропозиції звільнити ліцензіатів від обов'язку повідомляти про певні порушення положень про введення в оману та оманливу поведінку, а також про конкретні порушення, що передбачають цивільно-правові санкції.
Запропоновані заходи допомоги
ASIC запроваджує додаткові пільги, спрямовані на зменшення навантаження на галузь, у таких випадках
- порушення було усунуто протягом 30 днів з моменту його виникнення,
- кількість постраждалих субкористувачів не перевищує п'яти
- загальний фінансовий збиток або шкода для всіх постраждалих клієнтів не перевищує $500 (включаючи випадки, коли збиток був усунутий),
- порушення не є порушенням правил звітування про клієнтські кошти, а також правил клірингу та розрахунків.
Контекст та наслідки для галузі
Ця ініціатива являє собою виважені зусилля ASIC, спрямовані на те, щоб постачальники фінансових послуг могли зосередитися на наданні якісних послуг, підтримуючи при цьому надійні системи комплаєнсу. Ліцензіати, як і раніше, зобов'язані мати комплексні системи та процеси для виявлення, ескалації, розслідування, виправлення та фіксації інцидентів і порушень в рамках своїх загальних зобов'язань.
Пропозиція ASIC не поширюється на порушення правил звітування про клієнтські кошти або правил клірингу та розрахунків, що підкреслює відданість регулятора підтримці високих стандартів у сферах, які вважаються критично важливими для фінансової стабільності та захисту прав споживачів.
Запропоновані заходи покликані полегшити адміністративне навантаження на фінансові компанії, дозволяючи їм швидко реагувати на незначні порушення без додаткового тиску, пов'язаного з обов'язковою звітністю.
Оскільки ASIC відкриває період консультацій, учасники галузі заохочуються до надання відгуків щодо цієї пропозиції. Цей крок може призвести до створення більш адаптивної регуляторної бази, яка поєднуватиме суворий нагляд з операційною гнучкістю.
Крім того, ми повідомляли, що регулятор FCA опублікував попередження щодо неліцензованих брокерів.
