ASIC вимагає від ліцензіатів AFS переглянути записи консультантів до січня 2026 року
ASIC вказує на основні прогалини в даних FAR
Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) активізує зусилля щодо забезпечення точності інформації в Реєстрі фінансових консультантів (FAR) напередодні значних регуляторних змін, які набудуть чинності 1 січня 2026 року.
Згідно з офіційною заявою ASIC, ліцензіати австралійських фінансових послуг (AFS) повинні негайно переглянути та, за необхідності, виправити ключову інформацію про своїх консультантів, зокрема, щодо їхньої кваліфікації.
Після другої вибіркової перевірки FAR, ASIC звернуло увагу на поточні проблеми з точністю професійних даних, поданих для консультантів. Ці проблеми є особливо актуальними, оскільки до 2026 року всі консультанти повинні відповідати новим стандартам освіти та підготовки, щоб зберегти право надавати персональні фінансові консультації.
Статистика та виявлені порушення
Станом на 28 травня 2025 року з 15 610 зареєстрованих консультантів 6 426 мають затверджену кваліфікацію, а 4 580 використовують шлях "досвідченого провайдера". Однак 4 604 радники все ще не відповідають необхідним стандартам. З них 1 844 можуть претендувати на звільнення, але їхній статус ще не був належним чином повідомлений ASIC.
Серед виявлених невідповідностей - випадки, коли консультанти неправильно заявляли про своє право на отримання статусу досвідченого провайдера, вказували в якості підтверджуючих документів незавершені або незатверджені курси, а також надавали неточні дані про свою історію авторизацій. Подання неправдивої інформації або несвоєчасне оновлення даних може призвести до юридичних наслідків.
Поради ASIC та наслідки
ASIC підкреслює, що ліцензіати повинні підтвердити, що їхні консультанти закінчили або знаходяться на шляху до завершення затвердженого курсу, або законно використовують шлях досвідченого провайдера. Ті, хто пропонує фінансові консультації, пов'язані з оподаткуванням, також повинні пройти обов'язкові курси з комерційного та податкового права до кінця 2025 року.
Щоб допомогти з дотриманням вимог, ASIC опублікувала на своєму веб-сайті тимчасовий набір даних, який містить інформацію про кваліфікацію консультантів та дозволи на надання податкових консультацій. Цей інструмент покликаний допомогти ліцензіатам перевірити записи та уникнути примусових дій.
Починаючи з 1 січня 2026 року, ASIC ініціює перевірку відповідності, використовуючи дані FAR, щоб визначити, чи має кожен консультант законні повноваження надавати особисті консультації. Ліцензіатів закликають оперативно оновлювати застарілу інформацію через платформу ASIC Connect.
Ці заходи є частиною постійної ініціативи ASIC, спрямованої на підвищення професіоналізму та прозорості в секторі фінансового консультування Австралії, а також на те, щоб клієнти отримували кваліфіковані, надійні поради відповідно до нових стандартів.
Варто зазначити, що раніше, під час масштабної боротьби з криптовалютним шахрайством, ASIC отримала дозвіл суду на закриття 95 компаній, пов'язаних з міжнародними криптовалютними шахрайствами.
