ASIC б'є на сполох: хвиля шахрайства з акціями загрожує інвесторам
ASIC попереджає про ризики шахрайства при продажу акцій
На тлі різкого зростання кількості випадків крадіжок персональних даних та несанкціонованого переказу акцій Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) випустила оновлені рекомендації для фінансових установ. Мета цих оновлень — допомогти постачальникам фінансових послуг краще захистити своїх клієнтів від шахрайства при купівлі-продажу акцій.
Рекомендації викладені в оновленому Інформаційному листі 237 (INFO 237) і ґрунтуються на детальному аналізі практик верифікації клієнтів та виявлення шахрайства серед ліцензіатів Австралійського ринку фінансових послуг (AFS).
Характер загрози та заходи щодо її зменшення
Шахрайство з продажу акцій відбувається, коли зловмисники видають себе за законних інвесторів і незаконно продають або передають цінні папери. Ця форма крадіжки особистих даних може призвести до серйозної емоційної та фінансової шкоди, іноді знищуючи цілі інвестиційні портфелі. За даними ASIC, за останні чотири роки кількість таких випадків зросла в сім разів, причому більшість з них були зафіксовані ринковими посередниками.
"У деяких випадках втрачаються цілі інвестиційні портфелі — на кону мільйони доларів, — сказала комісар ASIC Сімона Констант. "Інвестори, які стають жертвами шахрайства, зазнають величезних емоційних та фінансових втрат. Ми закликаємо ринкових посередників активізувати та посилити свою роботу з попередження, виявлення та реагування на шахрайство при продажу акцій".
У переглянутій інструкції INFO 237 викладено вдосконалені практики для ліцензіатів AFS, спрямовані на запобігання шахрайству. Вони включають перевірку автентичності документів клієнта — наприклад, виявлення зображень акцій або підроблених посвідчень особи — під час реєстрації, а також моніторинг торгової активності, особливо коли спостерігаються великі зняття коштів або аномальні транзакції. Також рекомендується ретельно перевіряти будь-які зміни особистої інформації, наприклад, адреси електронної пошти або банківських реквізитів, у тому числі підтверджувати, що банківські рахунки відкриті на ім'я клієнта.
Рекомендації інвесторам та важливість пильності
Окрім загальногалузевих заходів, ASIC також звертається безпосередньо до індивідуальних інвесторів. Регулятор рекомендує регулярно перевіряти торгові рахунки та реєстри акцій, увімкнути багатофакторну автентифікацію (MFA), використовувати надійні фрази замість простих паролів та захищати фізичну пошту.
У разі виявлення підозрілої активності ASIC закликає негайно вжити заходів — повідомити про це свого брокера або реєстр акцій, повідомити Федеральну поліцію Австралії через портал ReportCyber, а також на сайті Scamwatch. IDCARE, фінансована урядом служба підтримки, також може допомогти жертвам у розробці індивідуальних планів відновлення.
Ці заходи підкреслюють потребу в підвищенні пильності як з боку організацій, так і з боку окремих осіб, оскільки фінансові шахрайства стають все більш витонченими. Оновлені рекомендації ASIC спрямовані на створення більш безпечного торгового середовища та зміцнення довіри до фінансових ринків Австралії.
Раніше ми повідомляли, що ASIC вимагає від ліцензіатів AFS перевірити записи консультантів до січня 2026 року
