Cổ phiếu giá rẻ tốt nhất với cổ tức cao

Đầu tư vào cổ phiếu có thể là một cách vững chắc để mở rộng tài sản và cổ phiếu trả cổ tức giá thấp cung cấp một điểm khởi đầu khả thi cho nhiều nhà đầu tư. Những cổ phiếu này không chỉ có giá phù hợp mà còn có thêm lợi ích là các khoản thanh toán cổ tức có thể cung cấp nguồn thu nhập liên tục. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét các cổ phiếu trả cổ tức giá rẻ hàng đầu mà bạn có thể cân nhắc thêm vào danh mục đầu tư của mình.

Danh sách cổ phiếu cổ tức rẻ tốt nhất

Chúng tôi đã chuẩn bị một danh sách các cổ phiếu cổ tức giá rẻ tốt nhất, tập trung vào các cổ phiếu có lợi suất cổ tức trung bình ít nhất 4%.

Danh sách này chỉ mang tính chất tham khảo và không nên được coi là lời khuyên đầu tư. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, hãy tham khảo ý kiến của một cố vấn tài chính được chứng nhận. Chúng tôi khuyên bạn nên xác minh thông tin thị trường mới nhất trước khi tiến hành bất kỳ chiến lược đầu tư nào.

AT&T (T)

AT&T (T)

Quốc gia: USA
Ngành: Viễn thông
Tỷ suất cổ tức: 4,97%

AT&T là một trụ cột trong ngành viễn thông U.S., cung cấp dịch vụ không dây, băng thông rộng và giải trí cho hàng triệu khách hàng. Được biết đến với độ tin cậy, công ty liên tục trả cổ tức, khiến nó trở thành lựa chọn ưa thích của các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập và thận trọng. AT&T cũng đang khám phá các cơ hội trong công nghệ 5G và truyền thông, điều này có thể mang lại các hướng tăng trưởng bổ sung.

Verizon Communications (VZ)

Verizon Communications (VZ)

Quốc gia: USA
Ngành: Viễn thông
Tỷ suất cổ tức: 4.97%

Verizon là một nhân tố quan trọng trong ngành viễn thông, cung cấp dịch vụ di động, băng thông rộng và cáp quang. Với một trong những tỷ suất cổ tức cao nhất trong lĩnh vực của mình, Verizon là lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập ổn định. Công ty tiếp tục đầu tư mạnh mẽ vào cơ sở hạ tầng 5G, nhằm duy trì lợi thế cạnh tranh trong bối cảnh viễn thông phát triển nhanh chóng.

Enterprise Products Partners L.P.

Enterprise Products Partners L.P.

Quốc gia: USA
Ngành: Dịch vụ Năng lượng Trung gian
Độ sinh lợi cổ tức: 6.33%

Enterprise Products Partners là một công ty hàng đầu trong lĩnh vực năng lượng trung gian, chuyên về vận chuyển, lưu trữ và chế biến khí tự nhiên, dầu thô và các sản phẩm tinh chế. Lợi suất cổ tức cao của công ty phản ánh dòng tiền ổn định, được hỗ trợ bởi các hợp đồng dài hạn. Là một công ty hợp danh giới hạn chính (MLP), Enterprise được thiết kế để phân phối thu nhập đáng kể cho các nhà đầu tư, khiến nó trở thành lựa chọn phổ biến cho các danh mục đầu tư tập trung vào cổ tức.

Franklin Resources (BEN)

Franklin Resources (BEN)

Quốc gia: USA
Ngành: Quản lý Đầu tư
Độ sinh lợi cổ tức: 6.44%

Franklin Resources, còn được biết đến với tên gọi Franklin Templeton, là một công ty quản lý tài sản được công nhận toàn cầu, cung cấp một loạt các sản phẩm đầu tư đa dạng. Công ty có lịch sử lâu dài trong việc trả cổ tức cạnh tranh, được hỗ trợ bởi hiệu suất tài chính vững chắc của mình. Franklin Resources thu hút các nhà đầu tư tìm kiếm cả thu nhập và cơ hội tiếp xúc với lĩnh vực dịch vụ tài chính.

Ford Motor (F)

Ford Motor (F)

Quốc gia: USA
Ngành: Ô tô
Tỷ suất cổ tức: 5.98%

Ford là một công ty ô tô được công nhận trên toàn cầu với lịch sử phong phú trong việc sản xuất ô tô, xe tải và SUV. Tỷ suất cổ tức mạnh mẽ của công ty khiến nó trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, trong khi sự đẩy mạnh vào xe điện (EVs) báo hiệu cơ hội tăng trưởng trong tương lai trên một thị trường cạnh tranh và đang phát triển.

FirstEnergy Corporation (FE)

FirstEnergy Corporation (FE)

Quốc gia: USA
Ngành: Tiện ích
Độ sinh lợi cổ tức: 4.31%

FirstEnergy cung cấp điện cho hàng triệu khách hàng trên khắp U.S., với trọng tâm là cung cấp năng lượng đáng tin cậy và giá cả phải chăng. Các khoản thanh toán cổ tức ổn định của công ty khiến nó trở thành lựa chọn ổn định cho các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập từ ngành tiện ích.

Cổ phiếu cổ tức là gì?

Cổ phiếu cổ tức là cổ phần của các công ty trả một phần lợi nhuận cho nhà đầu tư, thường dưới dạng tiền mặt hoặc cổ phiếu bổ sung. Những khoản thanh toán này cung cấp một dòng thu nhập ổn định, làm cho cổ phiếu cổ tức trở nên phổ biến, đặc biệt trong các giai đoạn lạm phát khi chúng có thể phòng ngừa sự tăng giá.

Không phải tất cả các cổ phiếu đều trả cổ tức, nhưng những cổ phiếu trả cổ tức thường ổn định hơn, với lợi nhuận nhất quán. Điều này làm cho chúng hấp dẫn đối với những người nghỉ hưu và các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập đều đặn và giảm thiểu rủi ro thường ưu tiên cổ phiếu trả cổ tức, vì chúng có xu hướng ít biến động hơn so với cổ phiếu không trả cổ tức. Hãy xem xét khám phá các cổ phiếu trả cổ tức tiềm năng để có lợi nhuận ổn định và tiềm năng tăng trưởng dài hạn.

Làm thế nào để chọn cổ phiếu trả cổ tức?

Việc chọn cổ phiếu trả cổ tức đòi hỏi phải đánh giá sức khỏe tài chính và độ tin cậy của cổ tức. Dưới đây là hướng dẫn đơn giản kèm ví dụ:

Kiểm tra lịch sử cổ tức và lợi suất

Tìm kiếm các cổ phiếu có lịch sử trả cổ tức đều đặn. Ví dụ, nếu một công ty trả cổ tức nửa năm là 2,50 đô la (5 đô la mỗi năm) và giá cổ phiếu của nó là 100 đô la, thì tỷ suất cổ tức của nó là:

DY = 5,00 đô la / 100,00 đô la = 5%

So sánh lợi suất với mức trung bình của ngành. Lợi suất cao hơn có thể báo hiệu lợi nhuận mạnh nhưng cũng có thể chỉ ra rủi ro nếu lợi suất cao bất thường.

Đánh giá sức khỏe tài chính

Đánh giá tăng trưởng doanh thu, lợi nhuận và dòng tiền. Ví dụ, một công ty tạo ra mức tăng doanh thu hàng năm ổn định trong khi kiểm soát chi phí là dấu hiệu tốt. Nếu doanh thu vượt quá chi phí, doanh nghiệp có khả năng duy trì và tăng cổ tức.

So sánh các đối thủ trong ngành

So sánh tài chính và lợi suất cổ tức của một cổ phiếu với các công ty tương tự. Ví dụ, nếu hai công ty năng lượng cung cấp lợi suất 4% và 6%, hãy tìm hiểu lý do tại sao cổ phiếu có lợi suất cao hơn lại trả nhiều hơn. Điều này có thể do sự bất ổn tài chính hoặc các chiến lược chi trả mạnh tay.

Các mục khác cần xem xét bao gồm:

• Triển vọng ngành mà công ty hoạt động là gì?

• Chất lượng quản lý hiện tại như thế nào? Ban quản lý có lịch sử đưa ra các quyết định chiến lược khôn ngoan không?

• Giá trị định giá cổ phiếu này so với các đối thủ cạnh tranh như thế nào?

• Cổ phiếu này phù hợp như thế nào trong một danh mục đầu tư hiện có?

Cổ phiếu cổ tức dưới 40 đô la có phải là một ý tưởng tốt không?

Cổ phiếu trả cổ tức dưới 40 đô la có thể là một bổ sung thông minh cho danh mục đầu tư đa dạng, nhưng giá trị của chúng phụ thuộc vào điều kiện thị trường và mục tiêu đầu tư. Các công ty hoặc tái đầu tư lợi nhuận vào tăng trưởng hoặc phân phối chúng dưới dạng cổ tức. Trong khi cổ tức cung cấp thu nhập, việc tái đầu tư có thể thúc đẩy sự tăng giá vốn dài hạn. Hãy tìm các công ty có khoản cổ tức ổn định, tỷ lệ chi trả có thể quản lý được (thường dưới 60–70%) và nền tảng vững chắc.

Tầm quan trọng của cổ phiếu cổ tức

• Hiệu suất lịch sử. Từ năm 1930 đến 2017, cổ tức đóng góp 40% tổng lợi nhuận của S&P 500. Trong những giai đoạn thị trường khó khăn như thập niên 1970 và 2000, cổ tức chiếm hơn một nửa lợi nhuận thị trường.

• Thu nhập trong thời kỳ biến động. Cổ phiếu trả cổ tức cung cấp thu nhập ổn định ngay cả trong thị trường gấu, không giống như cổ phiếu tăng trưởng chỉ dựa vào sự tăng giá.

• Hiệu ứng lãi kép. Cổ tức được tái đầu tư mua thêm cổ phiếu, tăng lợi nhuận theo thời gian, đặc biệt khi giá cổ phiếu thấp.

Rủi ro có thể bao gồm biến động thị trường và độ tin cậy cổ tức thấp hơn so với các cổ phiếu nổi tiếng, đắt tiền hơn, nhưng lợi ích bao gồm tiềm năng lợi suất cao và dễ dàng đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Hiệu suất vượt trội đã được chứng minh

Từ năm 1972 đến 2017, cổ phiếu trả cổ tức đã mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm là 9,25%, vượt trội so với mức 7,5% của S&P 500 và 2,5% của cổ phiếu không trả cổ tức. Những cổ phiếu có cổ tức tăng trưởng đều đặn trong lịch sử đã mang lại lợi nhuận mạnh mẽ hơn, khiến cổ phiếu trả cổ tức trở thành lựa chọn đầu tư dài hạn hấp dẫn.

Tại sao một số công ty bỏ qua cổ tức?

Nguyên nhân chính khiến một số công ty bỏ qua cổ tức là:

• Ảnh hưởng thuế. Cổ tức bị đánh thuế như thu nhập thông thường, trong khi lợi nhuận vốn thường có mức thuế thấp hơn.

• Mua lại cổ phiếu. Các công ty có thể mua lại cổ phiếu, tăng giá trị cổ phiếu và thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS).

• Giảm nợ. Trả nợ có thể nâng cao xếp hạng tín dụng và giảm chi phí lãi suất.

Tôi nên mua bao nhiêu cổ phiếu?

Các chuyên gia đầu tư đề xuất giữ từ 10 đến 30 cổ phiếu trả cổ tức thuộc nhiều ngành khác nhau để đa dạng hóa hợp lý. Một danh mục đầu tư đa dạng có thể cung cấp thu nhập ổn định và tăng trưởng dài hạn, khiến cổ phiếu trả cổ tức trở thành lựa chọn đầu tư đáng tin cậy. Chiến lược này giúp cân bằng rủi ro và lợi nhuận tiềm năng.

Mẹo quan trọng để đầu tư cổ phiếu cổ tức

• Đa dạng hóa các ngành. Phân bổ đầu tư vào các ngành khác nhau để giảm thiểu rủi ro.

• Nghiên cứu kỹ lưỡng. Đánh giá sức khỏe tài chính của công ty, lịch sử cổ tức và tiềm năng tăng trưởng.

• Kiểm tra tỷ lệ chi trả. Tránh các cổ phiếu có tỷ lệ chi trả quá cao, điều này có thể báo hiệu khả năng tái đầu tư tăng trưởng hạn chế.

Tại sao việc định thời điểm mua cổ phiếu trả cổ tức lại quan trọng?

Thời điểm rất quan trọng khi mua cổ phiếu trả cổ tức do ngày không hưởng cổ tức. Nếu bạn mua cổ phiếu vào hoặc sau ngày này, bạn sẽ không nhận được khoản cổ tức tiếp theo.

Ngày quan trọng cần nhớ

• Ngày không hưởng cổ tức. Ngày chốt để đủ điều kiện nhận cổ tức tiếp theo. Mua vào hoặc sau ngày này sẽ khiến bạn không đủ điều kiện nhận cổ tức.

• Ngày ghi nhận. Ngày mà công ty kiểm tra hồ sơ cổ đông để xác định quyền nhận cổ tức.

Ví dụ: Nếu một công ty đặt ngày ghi nhận là ngày 1 tháng 3 và ngày không hưởng cổ tức là ngày 25 tháng 2, chỉ những nhà đầu tư sở hữu cổ phiếu trước ngày 25 tháng 2 mới nhận được cổ tức. Các giao dịch mua vào ngày 25 tháng 2 hoặc sau đó sẽ không đủ điều kiện nhận cổ tức.

Để mua cổ phiếu trả cổ tức đúng thời điểm, bạn cần một nhà môi giới chứng khoán có khả năng thực hiện giao dịch kịp thời. Chúng tôi đã chuẩn bị danh sách các nhà môi giới chứng khoán hàng đầu dưới đây để giúp bạn lọc ra những lựa chọn tốt nhất:

Điều quan trọng là tập trung vào cổ tức bền vững, không chỉ lợi suất

Oleg Tkachenko Biên tập viên phòng Tiền điện tử & Blockchain

Đối với những người mới bắt đầu đầu tư, quan trọng là tập trung vào cổ tức bền vững, không chỉ là tỷ suất lợi tức. Một số cổ phiếu có thể hấp dẫn vì tỷ suất lợi tức cao, nhưng nếu tình hình tài chính của công ty không vững chắc, đó có thể là một canh bạc rủi ro. Hãy tìm các công ty có lợi nhuận ổn định và tỷ lệ chi trả cổ tức vừa phải. Điều này có nghĩa là công ty có khả năng tiếp tục trả cổ tức cho bạn. Các công ty có dòng tiền tốt và lịch sử cổ tức ổn định là lựa chọn tốt hơn cho lợi nhuận đều đặn.

Thêm vào đó, hãy cân nhắc các ngành và điều kiện thị trường khi chọn cổ phiếu. Một số ngành, như tiện ích và bất động sản, thường trả cổ tức cao hơn, nhưng tiềm năng tăng trưởng có thể bị hạn chế. Ngược lại, các công ty công nghệ và chăm sóc sức khỏe có thể trả cổ tức thấp hơn nhưng có nhiều cơ hội tăng trưởng hơn. Hãy tìm các cổ phiếu đang bị định giá thấp tạm thời — chúng cũng mang lại cơ hội tăng trưởng. Những cổ phiếu này có thể mang lại thu nhập cho bạn đồng thời tăng giá trị đầu tư trong dài hạn.

Kết luận

Bạn có thích bài viết không?

Cảm ơn bạn đã phản hồi!

Chúng tôi có thể cải thiện điều gì?

gửi

Các bài viết liên quan

10 cổ phiếu giá rẻ tiềm năng dưới 10 đô la để đầu tư vào năm 2026

Parshwa Turakhiya

1 năm trước

Bốn chiến lược để chốt lời từ cổ phiếu

Upendra Goswami

6 ngày trước

Các nhà môi giới chứng khoán trực tuyến 2026

Parshwa Turakhiya

6 ngày trước

Cổ phiếu là gì? Chúng hoạt động như thế nào?

Parshwa Turakhiya

6 ngày trước

6 Forex Quỹ ETFs Tiền tệ Hàng đầu Để Đầu tư Năm 2026

Andrey Mastykin

6 ngày trước

Nhóm biên tập bài viết

Peter Emmanuel Chijioke

Cộng tác viên

Peter Emmanuel Chijioke là một cây bút chuyên nghiệp về tài chính cá nhân, Forex, tiền điện tử, blockchain, NFT và Web3 và là cộng tác viên của trang web Traders Union. Là một cử nhân khoa học máy tính có nền tảng vững chắc về lập trình, học máy và công nghệ blockchain, anh ấy có hiểu biết toàn diện về phần mềm, công nghệ, tiền điện tử và giao dịch Forex.

Tìm hiểu về các tiêu chuẩn biên tập của chúng tôi

Thuật ngữ dành cho người giao dịch mới làm quen

Chốt lời

Lệnh chốt lời là một loại lệnh giao dịch hướng dẫn nhà môi giới đóng một vị thế khi thị trường đạt đến mức lợi nhuận xác định.

Biến động

Biến động đề cập đến mức độ biến động hoặc biến động về giá hoặc giá trị của tài sản tài chính, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiền điện tử, trong một khoảng thời gian. Biến động cao hơn cho thấy giá của một tài sản đang trải qua sự dao động giá nhanh và đáng kể hơn, trong khi biến động thấp hơn cho thấy biến động giá tương đối ổn định và dần dần.

tiền điện tử

Tiền điện tử là một loại tiền kỹ thuật số hoặc tiền ảo dựa vào mật mã để bảo mật. Không giống như các loại tiền tệ truyền thống do chính phủ phát hành (tiền pháp định), tiền điện tử hoạt động trên các mạng phi tập trung, thường dựa trên công nghệ blockchain.

Nhà môi giới

Nhà môi giới là một pháp nhân hoặc cá nhân thực hiện vai trò trung gian khi thực hiện giao dịch trên thị trường tài chính. Các nhà đầu tư tư nhân không thể giao dịch mà không có nhà môi giới vì chỉ có nhà môi giới mới có thể thực hiện giao dịch trên sàn giao dịch.

Đa dạng hóa

Đa dạng hóa là một chiến lược đầu tư bao gồm việc dàn trải các khoản đầu tư vào các loại tài sản, ngành và khu vực địa lý khác nhau để giảm thiểu rủi ro tổng thể.