Nhà giao dịch cá nhân | Hiểu về công việc và vai trò của họ

Trong thế giới giao dịch, có các nhà giao dịch cá nhân và các nhà giao dịch tổ chức tham gia vào các thị trường tài chính khác nhau. Mặc dù định nghĩa về các nhà giao dịch cá nhân có thể khá rộng, nhưng có những khía cạnh cụ thể về các nhà giao dịch cá nhân mà bạn nên biết. Traders Union sẽ giúp bạn hiểu rõ, khi chúng tôi định nghĩa các nhà giao dịch cá nhân, xem xét cách các nhà giao dịch cá nhân kiếm tiền, giải thích những thách thức và lợi ích của việc trở thành một nhà giao dịch cá nhân, và phân tích các quy định cho các nhà giao dịch cá nhân.

Định nghĩa các nhà giao dịch tư nhân

Để hiểu nhà giao dịch tư nhân là gì, trước tiên chúng ta nên xem xét nhà giao dịch là gì. Nhà giao dịch là một cá nhân hoặc thực thể tham gia vào việc mua và bán các công cụ tài chính, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa hoặc tiền tệ, với mục tiêu kiếm lợi nhuận. Các nhà giao dịch có thể hoạt động độc lập hoặc thay mặt cho các tổ chức, và họ sử dụng các chiến lược và phân tích khác nhau để đưa ra các quyết định giao dịch thông minh. Mục tiêu của giao dịch là tận dụng sự biến động của thị trường và sự thay đổi giá để tạo ra lợi nhuận tài chính.

Một nhà giao dịch cá nhân là một cá nhân không đại diện cho bất kỳ tổ chức nào và giao dịch bằng vốn của chính họ. Về cơ bản, bất kỳ ai đủ tuổi hợp pháp đều có thể trở thành nhà giao dịch cá nhân. Chính bạn có thể là một nhà giao dịch cá nhân, bạn bè của bạn có thể là nhà giao dịch cá nhân, thậm chí bà của bạn cũng có thể là nhà giao dịch cá nhân! Tất cả những gì một cá nhân cần là một số vốn nhỏ, cũng như một thiết bị có thể truy cập internet, và họ có thể bắt đầu trở thành nhà giao dịch cá nhân.

Ngược lại, một nhà giao dịch tổ chức đại diện cho một tổ chức hoặc cơ quan giao dịch thay mặt cho chính mình hoặc khách hàng của mình. Ví dụ về các nhà giao dịch tổ chức bao gồm quỹ đầu cơ, ngân hàng đầu tư, quỹ hưu trí và các tổ chức tài chính khác. Các nhà giao dịch tổ chức thường xử lý khối lượng lớn do số vốn tương đối lớn của họ, vì vậy có thể có các chiến lược giao dịch khác so với các nhà giao dịch cá nhân.

Mục tiêu của các nhà giao dịch tư nhân có thể hơi khác nhau, nhưng nhìn chung, mục đích là kiếm tiền. Một nhà giao dịch tư nhân có thể đầu tư vào thị trường chứng khoán với hy vọng kiếm được lợi nhuận nhỏ theo thời gian để xây dựng quỹ hưu trí, trong khi một cá nhân khác có thể tham gia giao dịch trong ngày để kiếm sống thay vì làm công việc văn phòng từ 9 giờ sáng đến 5 giờ chiều. Những người khác có thể muốn bổ sung thu nhập của họ bằng một “công việc phụ” và một số có thể đang nhắm đến việc trở nên giàu có để có thể nghỉ hưu sớm. Động lực đằng sau hành động của mỗi nhà giao dịch tư nhân khác nhau nhiều như những tham vọng cuộc sống khác nhau của từng cá nhân.

Làm thế nào để một nhà giao dịch tư nhân kiếm tiền?

Nhờ vào công nghệ hiện đại, chẳng hạn như internet kết nối toàn cầu, điện thoại thông minh mạnh mẽ và vệ tinh không gian, chúng ta có thể kết nối với thế giới rộng lớn hơn từ hầu như bất kỳ nơi nào trên hành tinh Trái Đất. Các nhà giao dịch có thể sử dụng công nghệ này để kiếm tiền từ hầu như bất kỳ địa điểm nào, sử dụng nhiều công cụ và tài nguyên khác nhau. Đây là cách công nghệ ngày nay giúp các nhà giao dịch tư nhân kiếm tiền.

Trước thời đại internet, các nhà giao dịch phải đến văn phòng hoặc gọi điện thoại cho các công ty môi giới để thực hiện giao dịch, dù đó là cổ phiếu hay ngoại tệ. Các trung tâm tài chính lớn đóng vai trò là nơi tập trung, nơi các nhà giao dịch có thể tụ họp trong giờ mở cửa thị trường để xử lý giao dịch của họ.

Ngày nay, các nhà giao dịch có quyền truy cập vào vô số nhà môi giới và nền tảng trực tuyến giúp việc mua bán các tài sản khác nhau trở nên dễ dàng. Toàn bộ quy trình được đơn giản hóa và một nhà giao dịch ở một quốc gia có thể truy cập tất cả các thị trường quốc tế từ một địa điểm, cho phép họ giao dịch vào bất kỳ giờ nào trong ngày. Một nhà giao dịch ở London có thể giao dịch trên sàn chứng khoán New York hoặc chỉ giao dịch trên sàn London.

Sự dễ dàng truy cập do internet cung cấp cũng đã dẫn đến sự gia tăng của “nhà đầu tư bán lẻ”. Nhà đầu tư bán lẻ là những người tham gia thị trường không chuyên nghiệp, về cơ bản giống như các nhà giao dịch tư nhân. Theo SEC năm 2020, “các hộ gia đình Mỹ sở hữu 29 nghìn tỷ đô la giá trị cổ phiếu—hơn 58% thị trường cổ phiếu U.S.—trực tiếp hoặc gián tiếp thông qua các quỹ tương hỗ, tài khoản hưu trí và các khoản đầu tư khác”. Sự gia tăng tỷ lệ tài sản do nhà đầu tư tư nhân sở hữu đang được thúc đẩy bởi việc mở rộng quyền truy cập vào công nghệ.

Hàng thập kỷ trước, việc đầu tư chỉ dành cho các chuyên gia và tổ chức. Giờ đây, hầu như ai cũng có thể trở thành một người tham gia thị trường. Các nhà giao dịch có thể mở tài khoản môi giới với nhà môi giới mà họ chọn, và sau khi nạp một số vốn nhỏ, có thể bắt đầu giao dịch từ sự thoải mái của ngôi nhà của họ.

Trên hết, việc tiếp cận thông tin giáo dục có nghĩa là với thái độ đúng đắn và đủ động lực, bất kỳ ai cũng có thể trở thành chuyên gia trong giao dịch. Có hàng triệu bài viết, video, sách nói, sách điện tử và nhiều hơn nữa, dành riêng cho nghệ thuật giao dịch, cho phép mọi người từ mọi nền tảng học hỏi và hiểu cách giao dịch các tài sản khác nhau. Việc học hỏi về cách thị trường hoạt động là rất quan trọng để thành công như một nhà giao dịch, vì vậy công nghệ hiện đại đang tạo ra cả một thế hệ nhà giao dịch mới.

Rủi ro và phần thưởng của giao dịch tư nhân

Khi tham gia giao dịch với tư cách cá nhân, thay vì là một phần của tổ chức, rủi ro chính là bạn đang sử dụng vốn của chính mình. Một nhà giao dịch cá nhân đầu tư số tiền khó kiếm được của mình và đặt cược vào hiệu suất của thị trường chứng khoán hoặc tỷ giá hối đoái quốc tế. Điều này đặt họ vào rủi ro lớn hơn về việc mất tiền mà họ không thể chịu đựng được, đặc biệt nếu họ không phải là một nhà giao dịch có kinh nghiệm và hiểu biết sâu sắc. Các nhà giao dịch cá nhân phải đối mặt với nhiều rủi ro mà các nhà giao dịch tổ chức không nhất thiết phải đối phó:

• Biến động thị trường. Tiếp xúc với những biến động giá không thể đoán trước trên thị trường tài chính có thể gây tổn thất cho các nhà giao dịch cá nhân

• Căng thẳng cảm xúc. Là một nhà giao dịch cá nhân đi kèm với những thách thức tâm lý riêng. Quản lý căng thẳng khi chịu lỗ và phải đưa ra quyết định ảnh hưởng đến vốn của chính mình có thể rất khó khăn về mặt tinh thần

• Thiếu tài nguyên. Một nhà giao dịch cá nhân có ít quyền truy cập vào vốn hơn so với một nhà đầu tư tổ chức. Bắt đầu với vốn thấp hơn đồng nghĩa với lợi nhuận tiềm năng nhỏ hơn

• Giao dịch quá mức. Giao dịch quá mức có thể dẫn đến tăng chi phí giao dịch và rủi ro. Một nhà giao dịch cá nhân có quyền truy cập giao dịch 24/7 có nguy cơ giao dịch quá mức cao hơn

• Mất hoàn toàn vốn. Nếu một nhà đầu tư tổ chức thực hiện một số giao dịch xấu, tổ chức mà họ đại diện không có khả năng phá sản. Nếu một nhà giao dịch cá nhân thấy lợi nhuận âm, họ có nguy cơ mất toàn bộ vốn của mình

Tất nhiên, cũng có nhiều lợi ích khi là một nhà giao dịch cá nhân so với một nhà giao dịch tổ chức, chẳng hạn như:

• Tính linh hoạt. Một nhà giao dịch cá nhân có tự do giao dịch theo điều kiện và lịch trình của riêng mình

• Lợi nhuận cá nhân. Tất cả lợi nhuận tạo ra thuộc về nhà giao dịch cá nhân và họ có thể tạo ra thu nhập của riêng mình

• Cơ hội học tập. Họ liên tục học hỏi và phát triển kỹ năng giao dịch của mình. Động lực học hỏi thêm có thể được khơi dậy bởi mong muốn lợi nhuận cá nhân của họ

• Kiểm soát danh mục đầu tư. Các nhà giao dịch cá nhân có toàn quyền kiểm soát thành phần và quản lý danh mục đầu tư của họ

• Thị trường đa dạng. Họ có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình với tài sản trong thị trường chứng khoán, tiền điện tử hoặc Forex. Họ không bị giới hạn trong các thị trường nhất định như một nhà giao dịch tổ chức có thể bị

Có bao nhiêu nhà giao dịch tư nhân kiếm được tiền?

Tỷ lệ thành công của các nhà giao dịch thay đổi rất nhiều khi tham khảo các nguồn khác nhau, nhưng sự đồng thuận chung dường như là khoảng 80% nhà giao dịch không thành công. Nhiều nguồn trực tuyến cho rằng tỷ lệ nhà giao dịch thành công dao động từ 1% đến 8%. Bất kể con số cụ thể là bao nhiêu, có thể nói rằng phần lớn các nhà giao dịch không có lợi nhuận – đó là lý do tại sao bạn cần phải cố gắng trở thành một phần của thiểu số thành công.

Có một số yếu tố làm tăng khả năng thành công. Kỷ luật đóng vai trò rất lớn trong sự nghiệp giao dịch thành công tổng thể. Một chiến lược quản lý rủi ro được lên kế hoạch cẩn thận cũng là chìa khóa. Nói chung, những điều tốt nhất bạn có thể làm là học hỏi càng nhiều càng tốt, lập kế hoạch cho toàn bộ chiến lược giao dịch của mình, và sau đó kiên trì thực hiện - ngay cả khi cảm xúc dâng cao.

Bối cảnh pháp lý cho các nhà giao dịch tư nhân

Bối cảnh pháp lý cho các nhà giao dịch tư nhân rất phức tạp và bao gồm sự kết hợp của các quy định quốc gia và quốc tế được thiết kế để đảm bảo thị trường tài chính công bằng và minh bạch. Các cơ quan quản lý khác nhau, chẳng hạn như Securities and Exchange Commission (SEC) ở Hoa Kỳ, hoặc Financial Conduct Authority (FCA) ở UK, đặt ra các quy tắc để bảo vệ nhà đầu tư và duy trì tính toàn vẹn của thị trường. Tuân thủ các quy định này là rất quan trọng đối với các nhà giao dịch tư nhân, vì vi phạm có thể dẫn đến hậu quả pháp lý và các hình phạt tài chính.

Kiến thức và giáo dục tài chính đóng vai trò quan trọng trong việc trao quyền cho các cá nhân bước vào lĩnh vực giao dịch. Hiểu biết về các thị trường khác nhau, các mô hình quản lý rủi ro, và các yêu cầu quy định là cần thiết để đưa ra quyết định thông minh. Các sáng kiến giáo dục, khóa học trực tuyến, và tài nguyên do các cơ quan quản lý cung cấp góp phần cải thiện kiến thức tài chính cho các nhà giao dịch cá nhân. Các nhà giao dịch có thông tin được trang bị tốt hơn để điều hướng sự phức tạp của thị trường tài chính, đưa ra quyết định đầu tư hợp lý, và bảo vệ bản thân khỏi những khó khăn tiềm ẩn.

Thị trường mà bạn đang tham gia sẽ quyết định về cơ bản các yêu cầu pháp lý mà bạn cần tuân thủ. Một nhà giao dịch Forex sẽ cần tuân thủ các luật khác so với một nhà giao dịch chứng khoán hoặc tiền điện tử.

Các nhà môi giới chứng khoán tốt nhất 2026

1

9.4/10

TÌM HIỂU ĐÁNH GIÁ

Tiền gửi tối thiểu:

$1

Đánh giá

Revolut là một công ty fintech của Anh đã cung cấp cho các nhà đầu tư tài khoản giao dịch kim loại quý, tiền điện tử và cổ phiếu niêm yết trên các sàn giao dịch của Hoa Kỳ kể từ năm 2015. Nhà môi giới này cung cấp cho khách hàng quyền truy cập để đầu tư vào cổ phiếu và quỹ ETF trên các sàn giao dịch chứng khoán châu Âu. Đối với các tổ chức và khách hàng cá nhân, công ty cung cấp một tài khoản đa tiền tệ với khả năng trao đổi tiền tệ theo tỷ giá hối đoái liên ngân hàng hiện hành. Revolut được giám sát bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA).

Ưu điểm/Nhược điểm

•Ngoài giao dịch chứng khoán, khách hàng có thể giao dịch tiền điện tử và kim loại quý.

•Nhà môi giới cung cấp các kế hoạch giao dịch miễn phí hoa hồng.

•Số lượng cổ phiếu tối thiểu để mua là 0,00000001.

•Không có yêu cầu tiền gửi tối thiểu.

•Giao dịch xã hội có sẵn, cho phép những người mới tham gia thị trường chứng khoán sao chép giao dịch của các nhà giao dịch thành công.

•Giao tiếp với dịch vụ hỗ trợ qua trò chuyện có sẵn trong ứng dụng di động 24 giờ một ngày.

•Không có phí mở và duy trì tài khoản giao dịch.

•Giao dịch chứng khoán hiện chỉ dành cho cư dân Vương quốc Anh.

•Hoạt động kinh doanh kim loại quý và tiền điện tử không được cơ quan giám sát quản lý.

•Công ty không cung cấp dịch vụ quản lý ủy thác cho danh mục đầu tư của mình.

TÌM HIỂU ĐÁNH GIÁ

2

9.2/10

TÌM HIỂU ĐÁNH GIÁ

Tiền gửi tối thiểu:

$1

Đánh giá

Wealthsimple là một công ty tư vấn robo (robot giao dịch thuật toán) được thành lập vào năm 2014 tại Canada và cũng cung cấp dịch vụ tại Vương quốc Anh. Công ty được quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán Vương quốc Anh và Canada, bao gồm FCA ( 747883 ) và IIROC , và tham gia vào Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS) cũng như Quỹ Bảo vệ Nhà đầu tư Canada ( CIPF ). Wealthsimple phục vụ hơn 1 triệu nhà đầu tư và quản lý 3 tỷ bảng Anh tiền đầu tư.

Ưu điểm/Nhược điểm

•Không có yêu cầu tiền gửi tối thiểu cho tài khoản cơ bản.

•Bảo mật và quản lý hàng đầu bởi các ủy ban chứng khoán uy tín và tham gia vào các chương trình bồi thường.

•Khả năng kiếm thu nhập thụ động, tức là không cần phải chủ động giao dịch.

•Không có phí bổ sung cho việc duy trì tài khoản, gửi tiền, rút ​​tiền và sử dụng ứng dụng di động.

•Một nguyên tắc đơn giản để tính hoa hồng quản lý danh mục đầu tư là tính một tỷ lệ phần trăm cố định trên số tiền ký quỹ.

•Có thể mở tài khoản không chỉ bằng bảng Anh mà còn bằng đô la Canada.

•Thống kê chi tiết về hoa hồng và việc tái cân bằng các danh mục đầu tư đã hình thành, có sẵn trong tủ cá nhân trên trang web và trên ứng dụng di động.

•Chỉ có cư dân Vương quốc Anh và Canada mới có thể đăng ký.

•Trang web không có chức năng trò chuyện trực tuyến để liên lạc nhanh chóng với nhóm hỗ trợ.

•Có thể thành lập danh mục đầu tư cá nhân bởi một chuyên gia đầu tư khi gửi 100.000 bảng Anh trở lên.

TÌM HIỂU ĐÁNH GIÁ

Câu hỏi thường gặp

Bạn có thích bài viết không?

Cảm ơn bạn đã phản hồi!

Chúng tôi có thể cải thiện điều gì?

gửi

Các bài viết liên quan

Trung Quốc đưa thế giới tiến gần hơn tới một đồng tiền được bảo chứng bằng Gold

Johnathan Maverick

1 tuần trước

Tiền tệ phi pháp định là gì?

Oleg Tkachenko

3 ngày trước

Cách đầu tư 5.000 đô la một cách khôn ngoan - Những ý tưởng thông minh

Rinat Gismatullin

3 ngày trước

Cách Đầu Tư Vào Bất Động Sản Được Mã Hóa: Hướng Dẫn Đầy Đủ

Maxim Nechiporenko

3 ngày trước

Trustee so với Broker: Làm thế nào để chọn cố vấn tài chính phù hợp

Ivan Andriyenko

3 ngày trước

Nhóm biên tập bài viết

Jason Law

Người đóng góp

Jason Law là một nhà văn và nhà báo tự do và là cộng tác viên của trang web Traders Union. Mặc dù lĩnh vực chuyên môn chính của anh hiện tại là tài chính và đầu tư, anh cũng là một cây bút tổng quát đưa tin về tin tức, sự kiện hiện tại và du lịch.

Tìm hiểu về các tiêu chuẩn biên tập của chúng tôi

Thuật ngữ dành cho người giao dịch mới làm quen

Giao dịch tiền điện tử

Giao dịch tiền điện tử liên quan đến việc mua và bán tiền điện tử, chẳng hạn như Bitcoin, Ethereum hoặc các tài sản kỹ thuật số khác, nhằm mục đích kiếm lợi nhuận từ biến động giá.

Nhà đầu tư

Nhà đầu tư là một cá nhân đầu tư tiền vào một tài sản với kỳ vọng rằng giá trị của nó sẽ tăng cao trong tương lai. Tài sản có thể là bất cứ thứ gì, bao gồm trái phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, vốn cổ phần, vàng, bạc, quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và bất động sản.

CFD

CFD là hợp đồng giữa nhà đầu tư/nhà giao dịch và người bán chứng minh rằng nhà giao dịch sẽ cần phải trả khoản chênh lệch giá giữa giá trị hiện tại của tài sản và giá trị của nó tại thời điểm ký hợp đồng với người bán.

Biến động

Biến động đề cập đến mức độ biến động hoặc biến động về giá hoặc giá trị của tài sản tài chính, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiền điện tử, trong một khoảng thời gian. Biến động cao hơn cho thấy giá của một tài sản đang trải qua sự dao động giá nhanh và đáng kể hơn, trong khi biến động thấp hơn cho thấy biến động giá tương đối ổn định và dần dần.

Giao dịch xã hội

Giao dịch xã hội là một hình thức giao dịch trực tuyến cho phép các nhà giao dịch cá nhân quan sát và nhân rộng chiến lược giao dịch của các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm và thành công hơn. Nó kết hợp các yếu tố của mạng xã hội và giao dịch tài chính, cho phép các nhà giao dịch kết nối, chia sẻ và theo dõi giao dịch của nhau trên nền tảng giao dịch.