Từ hối lộ đến memecoin: Crypto đang thay đổi hoạt động tham nhũng như thế nào

Cryptocurrency từng được kỳ vọng sẽ giúp tiền bạc minh bạch hơn. Trên thực tế, chúng đã cung cấp cho hoạt động tham nhũng những công cụ mới, cho phép hàng triệu USD được chuyển ra ngoài các kênh ngân hàng truyền thống. Nhưng hệ thống này có một điểm yếu: tiền kỹ thuật số để lại dấu vết gần như không thể xóa.

Khi blockchain giám sát hoạt động mua sắm công

Năm 2026, Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD) đã công bố một báo cáo quan trọng về cuộc chiến chống tham nhũng tại hơn 50 quốc gia. Các tác giả kết luận rằng ở nhiều quốc gia, vấn đề không nằm ở việc thiếu luật chống tham nhũng, mà ở cách những luật này được thực thi trên thực tế.

Xem bài đăng trên X Đang tải...

Dòng tweet đã bị tác giả xóa.

Nhưng chúng tôi đã lưu lại mọi thứ 🙂.

Mua sắm công vẫn là một trong những lĩnh vực dễ xảy ra tham nhũng nhất. Chính phủ sử dụng ngân sách để mua thuốc và xây dựng đường sá, trường học cùng cơ sở hạ tầng, trao các hợp đồng trị giá rất lớn. Chỉ riêng tại các quốc gia OECD, mua sắm công chiếm khoảng 13% GDP. Theo các ước tính được tổ chức này trích dẫn, tham nhũng và quản lý yếu kém có thể gây thất thoát từ 8% đến 25% vốn đầu tư công trên toàn thế giới.

OECD cho rằng công nghệ số có thể giúp xác định các giao dịch đáng ngờ. Ví dụ, các hệ thống có thể phát hiện khi một công ty trúng số lượng lớn gói thầu bất thường, khi có quá ít nhà thầu liên tục tham gia, hoặc khi một quan chức thường xuyên trao hợp đồng cho cùng những nhà cung cấp. Tuy nhiên, các công cụ này vẫn chỉ được sử dụng ở quy mô hạn chế. Trong số 40 quốc gia được nghiên cứu, chỉ một nửa sử dụng phân tích dữ liệu, AI, blockchain hoặc các công nghệ số khác để xác định rủi ro trong mua sắm công. Phân tích dữ liệu được 16 quốc gia sử dụng, trong khi chỉ có ba quốc gia dùng AI.

Blockchain thậm chí còn ít phổ biến hơn. Ví dụ cụ thể duy nhất được nghiên cứu đề cập là Peru. Kể từ năm 2019, cơ quan chính phủ Perú Compras đã ghi lại các đơn đặt hàng từ danh mục điện tử và hồ sơ dự thầu của nhà cung cấp trên blockchain. Những hồ sơ này khó bị thay đổi mà không bị phát hiện, trong khi tính xác thực của tài liệu có thể được kiểm tra bằng mã QR.

Hối lộ đã chuyển sang kỹ thuật số

Nhưng công nghệ giúp chính phủ ghi lại giao dịch và xác minh tài liệu cũng đã cung cấp cho các đối tượng tham nhũng một cách mới để chuyển tiền. Hối lộ giờ đây không nhất thiết phải dùng tiền mặt, tài khoản ngân hàng hay công ty offshore. Cryptocurrency có thể được gửi trực tiếp đến một wallet chỉ trong vài phút.

Một trong những ví dụ nổi bật nhất liên quan đến nhà sáng lập FTX Sam Bankman-Fried. Theo Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, ông ta và các cộng sự đã phê duyệt một khoản thanh toán bằng cryptocurrency trị giá khoảng $40 triệu, nhằm vào các quan chức Trung Quốc. Mục tiêu là đảm bảo việc giải phóng các tài khoản crypto của Alameda Research, trị giá khoảng $1 tỷ.

Xem bài đăng trên X Đang tải...

Dòng tweet đã bị tác giả xóa.

Nhưng chúng tôi đã lưu lại mọi thứ 🙂.

Cũng có những trường hợp trực tiếp hơn. Năm 2022, các công tố viên Hoa Kỳ cáo buộc hai sĩ quan tình báo Trung Quốc tìm cách hối lộ một nhân viên chính phủ Hoa Kỳ. Họ đã trả cho người này khoảng $41.000 bằng Bitcoin để đổi lấy một tài liệu mật. Trên thực tế, người nhận đang phối hợp với FBI, nên khoản thanh toán đã trở thành một phần bằng chứng trong vụ án.

Một vấn đề khác phát sinh khi các quan chức sử dụng cryptocurrency để giải thích nguồn gốc tài sản của họ. Chẳng hạn, một người có thể tuyên bố rằng họ đã mua Bitcoin từ nhiều năm trước, khi giá trị của nó thấp hơn hàng chục hoặc hàng trăm lần. Việc xác minh tuyên bố như vậy khó hơn so với kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc bất động sản: các điều tra viên cần biết ngày mua, địa chỉ wallet và lịch sử giao dịch.

Khi một token mở ra cơ hội tiếp cận chính trị gia

Nhưng gửi cryptocurrency vào wallet của người khác không phải là cách duy nhất để hưởng lợi từ tài sản này. Nếu một chính trị gia hoặc các thực thể liên kết với họ phát hành token riêng, những bên quan tâm có thể mua tài sản đó trên thị trường. Bản thân việc mua như vậy không phải là hối lộ, nhưng có thể tạo ra xung đột lợi ích, đặc biệt nếu người nắm giữ token được tiếp cận chính trị gia.

Ví dụ nổi bật nhất là memecoin TRUMP, được ra mắt ngay trước lễ nhậm chức của Donald Trump vào tháng 1 năm 2025. Vài tháng sau, đội ngũ dự án đã mời 220 người nắm giữ token lớn nhất tham dự bữa tối với tổng thống tại câu lạc bộ golf của ông ở Virginia. Các nhà đầu tư lớn nhất nhận được thêm đặc quyền, bao gồm quyền tham dự một buổi tiếp đón riêng.

Tình huống này đã khiến các nghị sĩ Dân chủ và các chuyên gia đạo đức lo ngại. Họ cho rằng người mua token, bao gồm cả nhà đầu tư nước ngoài, có thể rót số tiền lớn vào một tài sản gắn với tổng thống, đồng thời có cơ hội gặp trực tiếp ông. Trong khi đó, danh tính của chủ sở hữu wallet cryptocurrency không được công khai theo cách giống như thông tin về các khoản quyên góp chính trị truyền thống.

Năm 2026, tranh luận về xung đột lợi ích này trở thành một phần của tranh chấp rộng hơn về quy định crypto. Trong các cuộc thảo luận về CLARITY Act, các thượng nghị sĩ đề xuất cấm các quan chức liên bang được bầu và vợ hoặc chồng của họ phát hành tài sản kỹ thuật số, đồng thời yêu cầu bán các khoản nắm giữ crypto lớn hoặc đưa chúng vào blind trust. Donald Trump đồng ý với một số hạn chế này, mặc dù những bất đồng liên quan đến tài sản crypto của ông vẫn chưa được giải quyết.

Dấu vết không thể che giấu

Các kế hoạch crypto có một đặc điểm mà tiền mặt không có: phần lớn giao dịch trên các blockchain công khai vẫn có thể được xem lại nhiều năm sau. Mạng lưới ghi lại địa chỉ người gửi và người nhận, số tiền cũng như thời điểm chuyển tiền. Tên của chủ sở hữu wallet không được hiển thị, nhưng các điều tra viên có thể liên kết một địa chỉ với một cá nhân thông qua các sàn crypto, giao dịch ngân hàng, thiết bị bị thu giữ và những dữ liệu khác.

Những phương pháp này đã được áp dụng trên thực tế. Năm 2026, Guardia di Finanza của Italy đã phát hiện một kế hoạch liên quan đến hơn €1 triệu lợi nhuận cryptocurrency không khai báo. Các điều tra viên bắt đầu từ hardware wallet của nghi phạm, tái dựng chuỗi giao dịch và liên kết một số khoản chuyển tiền với các sàn tập trung. Những manh mối này có thể giúp các điều tra viên đi từ một địa chỉ ẩn danh đến một chủ sở hữu cụ thể.

Tội phạm liên tục khiến dấu vết dòng tiền trở nên phức tạp hơn bằng cách chuyển tiền giữa các blockchain khác nhau, chia giao dịch thành những khoản nhỏ hơn và sử dụng các dịch vụ rửa tiền crypto. Theo Chainalysis, các địa chỉ crypto phi pháp đã được xác định nhận ít nhất $154 tỷ vào năm 2025, tăng 162% so với năm trước. Nhưng ngay cả một chuỗi giao dịch dài vẫn tồn tại trên blockchain và có thể được tái dựng nhiều năm sau.

Tuy nhiên, blockchain chỉ cho thấy dòng tiền di chuyển như thế nào. Nó không thể xác định liệu một giao dịch trị giá $1 triệu là khoản đầu tư, tiền thanh toán cho một dịch vụ hay khoản hối lộ dành cho một quan chức. Các điều tra viên vẫn cần xác định chủ sở hữu wallet và chứng minh rằng tiền được chuyển để đổi lấy một quyết định hoặc dịch vụ cụ thể. Chỉ riêng cryptocurrency không thể ngăn chặn tham nhũng — nó chỉ thay đổi cách tiền được chuyển. Nhưng không giống tiền mặt, các blockchain công khai lưu giữ dấu vết kỹ thuật số mà các điều tra viên có thể quay lại kiểm tra, ngay cả nhiều năm sau.