الذكاء الاصطناعي يبدأ المطاردة: كيف يتعقب العملاء مجرمي العملات المشفرة

Traders Union
جميع الأخبار
اختيارات المحررين
كيف يساعد الذكاء الاصطناعي في اكتشاف تدفقات الأموال المشبوهة بشكل أسرع

جميع الأخبار

أهم الأخبار

أخبار العملات الرقمية

الأخبار المالية

العملات

أصوات السوق

المليارديرات

أخبار الجهات التنظيمية

Mira Kyivska

05.04.2026

الذكاء الاصطناعي يبدأ المطاردة: كيف يتعقب العملاء مجرمي العملات المشفرة — كيف يساعد الذكاء الاصطناعي في اكتشاف تدفقات الأموال المشبوهة بشكل أسرع

كان تعقب المجرمين على البلوك تشين عملية طويلة ومرهقة، حيث يمكن أن تؤدي كل محفظة جديدة إلى طريق مسدود. أما اليوم، فقد أصبح الذكاء الاصطناعي يتولى هذا العمل على نحو متزايد: فهو يقوم بتجميع التحويلات المجزأة بسرعة، ويحولها إلى صورة متماسكة. وهذا لا يغير أساليب التحقيق فحسب، بل يغير أيضًا قواعد اللعبة في سوق العملات الرقمية بالكامل.

تمت ترجمة هذا المقال من النسخة الأصلية. اقرأ النسخة الأصلية التي أعدها مراسلنا هنا.

من الاسم المستعار إلى الشفافية

منذ البداية، خلقت البلوك تشين وهم إخفاء الهوية. عناوين بدون أسماء، ومعاملات بدون بنوك، وتدفق الأموال - مثل سيل فوضوي من الأرقام. ولفترة طويلة، كان من الصعب حقًا لفترة طويلة فهم من يقف وراء المحفظة وأين تذهب الأموال، وقد جعلت هذه الهوية المستعارة من العملات الرقمية أداة ملائمة لمخططات الظل - غسيل الأموال وتمويل الخدمات غير القانونية وتجاوز العقوبات. لم تكن المشكلة أن البيانات غير متوفرة، بل كانت هناك الكثير من البيانات المبعثرة وغير المنظمة.

بدأ الوضع يتغير مع ظهور قواعد أكثر وضوحًا. فقد شددت الولايات المتحدة وأوروبا والبلدان الآسيوية المتطلبات الخاصة بالبورصات، وأدخلت قواعد "اعرف عميلك" ونفذت مراقبة المعاملات المشبوهة. وفي الوقت نفسه، تطورت أدوات تحليلات سلسلة الكتل (بلوك تشين)، وتعلمت تجميع العناوين وتتبع تدفقات الأموال وربطها بالخدمات الواقعية.

ونتيجة لذلك، تحول النظام الذي طالما اعتُبر مجهول الهوية عمليًا إلى أحد أكثر البنى التحتية المالية شفافية. لطالما كانت البلوك تشين دفتر أستاذ عام. الآن يمكن أيضًا قراءة هذه الآثار بسرعة وربطها ونسبها.

كيف ظهر سوق "قراءة البلوك تشين"

في خضم تشديد اللوائح التنظيمية والاندماج الأعمق للعملات الرقمية في التمويل التقليدي، تبلورت تدريجيًا سوق منفصلة من الأدوات القادرة على تحليل بيانات سلسلة الكتل بشكل منهجي. إذا كانت مثل هذه التحقيقات في وقت سابق مجالًا خاصًا بالمتحمسين والخبراء المتخصصين، فقد تحولت بمرور الوقت إلى منتجات تجارية.

بدأت شركات مثل Elliptic وCainalysis ولاحقًا TRM Labs في بناء منصات تجمع البيانات من سلاسل بلوك تشين متعددة، وتجمع العناوين، وتتبع تدفقات الأموال، وتضع علامة على الأنشطة المحفوفة بالمخاطر. والأهم من ذلك، لم تكن هذه الحلول موجهة أبدًا لمستخدمي التجزئة، بل لكبار العملاء - الوكالات الحكومية وجهات إنفاذ القانون والبنوك وبورصات العملات الرقمية.

تستخدم البورصات هذه الأنظمة لفحص المعاملات والعملاء، وتستخدمها البنوك لتجنب التعامل مع الأموال "القذرة"، وتستخدمها الوكالات الحكومية لإجراء التحقيقات وإنفاذ العقوبات.

Loading...

تم حذف التغريدة بواسطة المؤلف.

لكننا حفظنا كل شيء 🙂.

والجدير بالذكر أنه سرعان ما ثبتت فعاليتها في الممارسة العملية. وقد استُخدمت هذه الأدوات في التحقيقات في مخططات غسيل الأموال على نطاق واسع، وإغلاق الخدمات غير القانونية، وتتبع المعاملات المرتبطة بالولايات القضائية الخاضعة للعقوبات.

كيف دخل الذكاء الاصطناعي في تحليلات البلوك تشين

أصبح الذكاء الاصطناعي هو الأداة التي ساعدت، قبل فترة طويلة من الطفرة الحالية، في تسريع تحليلات البلوك تشين. في عام 2019، نشرت Elliptic بالتعاون مع مختبر MIT-IBM Watson AI Lab في معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا مجموعة بيانات كبيرة مصنفة من معاملات البيتكوين لتدريب النماذج التي تهدف إلى اكتشاف الأنشطة غير المشروعة.

عالجت هذه الأساليب المشكلة الأساسية للسوق - حجم البيانات. عند التعامل مع مليارات المعاملات والمسارات المعقدة عبر شبكات متعددة، لا يمكن للإنسان ببساطة معالجة جميع المعلومات بسرعة. لهذا السبب اعتمد المحللون بشكل متزايد على النماذج القادرة على تحديد الأنماط في مجموعات البيانات الضخمة والكشف عن الروابط غير المرئية للتحليل اليدوي. في عام 2024، أبلغت Elliptic عن دراسة جديدة تستند إلى ما يقرب من 200 مليون معاملة بيتكوين، حيث تم تدريب نموذج لا يكتشف المحافظ الفردية المشبوهة فحسب، بل مخططات غسيل الأموال بأكملها.

وبمرور الوقت، اتسع دور هذه الأنظمة. فقد بدأت ليس فقط في الإبلاغ عن المخاطر، ولكن أيضًا للمساعدة في هيكلة التحقيقات: تتبع تدفقات الأموال، واقتراح الروابط المحتملة بين العناوين، وتقليل وقت التحليل. وقد صرحت Elliptic صراحةً أن هذه النماذج ساعدت في الكشف عن مخططات غسيل الأموال الجديدة والمحافظ غير المشروعة التي لم تكن معروفة من قبل، حيث يتم استخدام النتائج بالفعل لتحسين منتجاتها.

Loading...

تم حذف التغريدة بواسطة المؤلف.

لكننا حفظنا كل شيء 🙂.

في الواقع، أصبح الذكاء الاصطناعي "طبقة غير مرئية" داخل منصات التحليلات. ولكن حتى مع هذه الإمكانيات، ظل هناك قيد رئيسي يتمثل في أن النظام يساعد المحللين ولكن لا يمكن أن يحل محل عملهم بالكامل.

عندما يتوقف الذكاء الاصطناعي عن كونه مجرد أداة

دخل السوق مرحلة جديدة بعد أن قدمت Chainalysis وكلاء الذكاء الاصطناعي في أواخر مارس 2026. في السابق، كان الذكاء الاصطناعي يعمل داخل منصات التحليلات ويساعد المتخصصين بشكل أساسي في العثور على الروابط بين العناوين بشكل أسرع. والآن، يتم تفويض جزء من العمل التحليلي نفسه إليه. لم تعد هذه مجرد ميزة، بل هي محاولة لتحويل النظام إلى مساعد تحقيق من نوع полноценный.

من الناحية العملية، يؤدي هذا إلى تغيير كيفية التعامل مع بيانات البلوك تشين. حيث يقوم المستخدم بصياغة استعلام بلغة طبيعية، ويقوم النظام بشكل مستقل باختيار البيانات ذات الصلة، وبناء المنطق التحليلي، وإنتاج إجابة. يؤكد Chainalysis على أن مثل هذه الحلول تعتمد على مليارات المعاملات وملايين التحقيقات السابقة - تعمل بشكل فعال على قاعدة معرفية متراكمة من تدفقات الأموال النموذجية والمخاطر والمخططات.

Loading...

تم حذف التغريدة بواسطة المؤلف.

لكننا حفظنا كل شيء 🙂.

التحول الرئيسي هو أن دور المحلل بدأ يتغير. في السابق، كان الإنسان يجري التحقيق من البداية إلى النهاية، بينما يقوم النظام بتسريع عملية التحقيق فقط отдельных этапов. الآن، يمكن للآلة تتبع مسارات الأموال، وهيكلة الحقائق، وتجميعها في تقرير لمزيد من التحقق. ووفقًا للشركة، فإن هذا يقلل بالفعل في بعض الحالات من التحقيقات المعقدة من أيام إلى دقائق.

وفي الوقت نفسه، يتغير حاجز الدخول، حيث يتسع نطاق الوصول إلى التحليلات تدريجيًا - ليس فقط للمتخصصين الضيقين واللاعبين الكبار، ولكن أيضًا لمجموعة أوسع من المشاركين في السوق الذين يمكنهم صياغة الاستفسارات وتلقي رؤى جاهزة.

في الواقع، ينتقل السوق من الأدوات التي تعمل ببساطة على تسريع التحليل إلى الأنظمة التي تتولى جزءًا من التفكير في العملية.

عندما تصبح الشفافية قاعدة السوق

بالنسبة لسوق العملات الرقمية، فإن هذا ليس مجرد موجة أخرى من التكنولوجيا، بل هو تحول في القواعد نفسها. إذا اقترب تحليل العناوين وتدفقات الأموال من الوقت الفعلي تقريبًا، يصبح التجميد أمرًا روتينيًا وليس استثنائيًا. تتوقف السيولة عن كونها محايدة: تتحرك الأموال ذات السجل النظيف بشكل أسرع، بينما تتعطل بقية الأموال في الشيكات قبل أن تصل إلى البورصات الرئيسية أو العملات الرقمية.

وهذا يعني أن بيانات المخاطر تتحول إلى ميزة تنافسية. فأولئك الذين يكتشفون المسارات الإشكالية في وقت مبكر هم أقل عرضة لخسارة الوقت بسبب التأخير أو مواجهة الحظر أو التعامل مع التسويات الفاشلة. أصبح تحليل منشأ الصندوق تدريجيًا جزءًا لا يتجزأ من البنية التحتية للتداول مثل الرسوم أو سرعة التنفيذ.

وبالنسبة للسوق المشروعة، فإن هذه أخبار جيدة إلى حد كبير: المزيد من القدرة على التنبؤ، وعدد أقل من الأموال السامة، وثقة أعلى من التمويل التقليدي. أما بالنسبة لأولئك الذين يعملون في المناطق الرمادية - والعكس صحيح. لكن النقطة الأساسية مختلفة: فالسوق التي بنت سمعتها على التعتيم أصبح من الصعب تمييزها بشكل متزايد عن البنية التحتية المالية التقليدية. وقد تكون هذه هي النتيجة الأكثر أهمية - ليس بالنسبة للمنظمين، ولكن بالنسبة لسوق العملات الرقمية نفسها.

قد يحتوي هذا المحتوى على آراء طرف ثالث، ولا تشكل أي من البيانات والمعلومات على هذه الصفحة الإلكترونية نصيحة استثمارية وفقًا لـ إخلاء المسؤولية الخاص بنا. بينما نلتزم بـ النزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا.

هل أعجبك المقال؟