ECB nastiňuje posun v dohledu směrem k prioritizaci rizik a rychlejší nápravě nedostatků v bankách

Všechny zprávy

Hlavní zprávy

Výběr redakce

Akcie

Kryptoměny

Ekonomika

Měny

Komodity

Byznys a bohatství

Hlas trhu

Elena Nikulina

30.09.2026

ECB nastiňuje posun v dohledu směrem k prioritizaci rizik a rychlejší nápravě nedostatků v bankách — ECB zpřesňuje dohled nad bankami

Evropští bankovní regulátoři přizpůsobují svůj přístup, protože banky čelí volatilnější kombinaci geopolitických, technologických, klimatických a tržních rizik. Evropská centrální banka uvádí, že nový model stojí na ostřejší prioritizaci, vyšší provozní efektivitě a rychlejších krocích, které zajistí trvalou nápravu slabin bank.

Hlavní body

ECB přesune zaměření dohledu na prioritizaci významných rizik a přijme určité riziko dohledu v méně kritických oblastech namísto komplexních každoročních přezkumů.
Opatření ke zvýšení efektivity zahrnují zkrácení doby schvalování jednoduchých sekuritizací ze tří měsíců na sedm dní a snížení počtu datových bodů pro zátěžové testování o 55 %.
ECB vyzývá banky k včasné nápravě hlavních příčin nedostatků, upozorňuje na návratnost vlastního kapitálu v eurozóně nad 10 % a vyzývá k úplnému zavedení Basel III, aby se zabránilo regulatorní divergenci.

Tento článek byl přeložen z originálu. Přečtěte si původní verzi od našeho korespondenta zde.

Model dohledu se soustředí na zaměření a zjednodušení

Jak uvádí Evropská centrální banka, účinný dohled ve složitějším bankovním prostředí závisí méně na každoročním přezkoumávání každého rizika v každé instituci a více na promyšleném rozhodování o tom, kde je dohled nejdůležitější. ECB uvádí, že její rámec tolerance rizik je navržen tak, aby regulátorům umožnil přijmout určité reziduální riziko dohledu, pokud jsou oblasti s nižší prioritou přezkoumávány méně intenzivně nebo je jejich přezkum odložen, namísto toho, aby deprioritizace byla chápána jako pasivní opomenutí.

Centrální banka tvrdí, že nedávné otřesy, včetně bankovní krize z března 2023, ukazují, že formální dodržování pravidel pro kapitál a likviditu nestačí, pokud se nadále hromadí nedostatky v oblasti řízení, kultury řízení rizik nebo obchodního modelu. V reakci na to uvádí, že dohled musí zůstat zaměřen na významná rizika v oblasti kapitálu, likvidity, provozní odolnosti a strukturálních hrozeb, jako jsou klimatická, přírodně související a geopolitická rizika.

ECB také představuje efektivitu jako druhý pilíř svého přístupu k dohledu prostřednictvím iniciativy Next Level Supervision. Uvádí, že přezkoumala více než 100 publikací s pokyny pro dohled, přibližně 40 jich ukončila, zkrátila lhůty pro schvalování jednoduchých sekuritizačních transakcí ze tří měsíců na přibližně sedm dní, snížila počet datových bodů pro zátěžové testování přibližně o 55 % a zkrátila některé lhůty pro schvalování související s kapitálem na méně než šest dní.

Odolnost a konkurenceschopnost bank jsou vnímány jako vzájemně se doplňující

ECB uvádí, že přísnější dohled funguje pouze tehdy, pokud banky rychle řeší zjištěné nedostatky u jejich hlavní příčiny a regulátoři jsou v případě potřeby připraveni zpřísnit vymáhání. Dodává, že kvalitativní nástroje, včetně požadavků na řízení, kontroly, procesy a postupy obchodního modelu, zůstávají vedle kapitálových opatření nezbytné.

V širší politické debatě ECB tvrdí, že finanční stabilita, růst a konkurenceschopnost bank se vzájemně posilují, nikoli si odporují. Uvádí, že návratnost vlastního kapitálu bank v eurozóně se obnovila na více než 10 %, což patří mezi nejvyšší úrovně od vzniku Jednotného mechanismu dohledu, a varuje, že oslabení obezřetnostních standardů by nemuselo nutně zlepšit poskytování úvěrů ani konkurenceschopnost.

Centrální banka rovněž podporuje úplné a včasné zavedení Basel III a varuje, že zbytečná regulatorní divergence by mohla zvýšit náklady a podnítit závody ke dnu napříč jurisdikcemi. Dodává, že k řešení přeshraničních rizik, včetně netransparentních vazeb s nebankovními finančními institucemi a nárůstu kybernetických útoků využívajících AI, je zapotřebí větší mezinárodní spolupráce a užší koordinace mezi bankovními regulátory a orgány pro kybernetickou bezpečnost.

Náš dřívější článek o varování Basilejského výboru před oslabováním mezinárodní regulatorní spolupráce zdůraznil, jak mohou geopolitické napětí fragmentovat dohled a prohlubovat informační mezery, čímž zvyšují přeshraniční rizika a příležitosti k regulatorní arbitráži. Poukázal také na přetrvávající nejistotu ohledně úplného zavedení Basel III v klíčových jurisdikcích a zdůraznil, že účinný dohled je stále více závislý na koordinovaných reakcích na vznikající hrozby, jako jsou rizika související s AI.

Tento materiál může obsahovat názory třetích stran, žádná data a informace na této webové stránce nepředstavují investiční poradenství podle našeho Prohlášení. I když dodržujeme přísnou Redakční integritu, tento příspěvek může obsahovat odkazy na produkty od našich partnerů.

Líbil se vám článek?