Podvody na Forexu – seznam nekalých brokerů 2024
Jak se vyhnout podvodům při obchodování na Forexu v roce 2024? Před otevřením účtu si zkontrolujte svého brokera na naší černé listině. Najdete zde úplný seznam forexových podvodníků pro rok 2024, který byste měli znát, abyste se vyhnuli chybám.
Přestože investiční svět může být pro mnohé poměrně lukrativní, je také plný podvodů a zpronevěr. To platí zejména pro forexový trh — trh, který se v posledních letech stal poměrně populárním díky novým, hojně propagovaným programům, které slibují, že investorům údajně umožní vydělat spoustu peněz v krátkém čase. I když se to někomu povést může, je pravdou, že význam a popularita tohoto odvětví usnadnili přístup podvodníků k širšímu publiku. Naštěstí jste našli náš seznam největších podvodných forexových brokerů roku 2024. Zde je jejich aktuální výčet.
Začněte obchodovat na Forexu s RoboForex!
Podvodníci na forexovém trhu: co jsou zač?
Podvodní forexoví brokeři obvykle brokery vůbec nejsou. S největší pravděpodobností se jedná o jednotlivce bez jakékoli společnosti, který se za brokera pouze vydává. Často se jedná o velmi zkušené uživatele internetu, kteří dokáží na vlastní webové stránce prezentovat falešné informace.
Majitelé takových podvodných stránek samozřejmě nemají žádnou licenci, a proto ani nemohou být regulováni. Někdy dokonce nemají ani základní znalosti o forexovém trhu. Ale začínajícího obchodníka, který nemá ekonomické nebo finanční vzdělání, to na první pohled nemusí zarazit.
Člověk může například navštívit krásně graficky zpracovaný web, kde uvidí lákavé přísliby zisku a slova nebo fráze jako „spread“ a „okamžité provedení příkazů“. To by mohlo stačit, aby se nepoctivý web zdál začátečníkům legitimní. Výsledkem je, že se člověk zaregistruje, provede vklad – a tady začíná ta nejzajímavější část – dojde k technologickému podvodu. Černé listiny podvodných forexových brokerů zahrnují především tři druhy podvodníků:
-
1 Brokeři typu „zkasíruj a uteč“.
Donedávna byl tento typ podvodu nejrozšířenější. Spočívá v tom, že skupina lidí (nebo dokonce jedna osoba) vytvoří web. Často se jedná pouze o vstupní stránku, která vyzývá veřejnost k investování a vydělávání velkých peněz. Může se jednat i o PAMM účty. Podvodníkům je jedno, co říkají, hlavní je nalákat lidi a jejich peníze. Výsledkem je, že vyberou vklady od obchodníků a následně stránku zavřou, někdy vyhlásí předem plánovaný bankrot a někdy neoznámí vůbec nic.
-
2 Forex bucket shop.
Tento typ podvodu je rafinovanější a vyžaduje pečlivější přípravu, ale potenciální zisk podvodníka je také vyšší. V tomto případě vytvoří plnohodnotnou platformu, která kopíruje funkce předních forexových brokerů. Obchodník ovšem neobchoduje na světovém mezibankovním trhu, ale s ostatními obchodníky registrovanými výhradně na jejich podvodné stránce, nebo dokonce se samotnou platformou. Forex bucket shopy ovšem vytváří neúnosné podmínky, takže samotná stránka zůstává v černých číslech, zatímco obchodníci neustále přichází o své peníze.
-
3 Pyramidové systémy.
Jedná se o snad nejznámější typ podvodu, známý také jako „letadlo“, který se používá všude, nejen na měnovém trhu. Tento typ podvodu se vůbec netýká forexových brokerů. Jde o to, že se společnost vydává za brokera, ale ve skutečnosti pouze vybírá vklady od obchodníků, často dokonce bez předstírání aktivity na mezibankovním trhu. Pouze neustále vydávají prázdné sliby a slogany. Dnes je tento typ podvodu méně častý než jiné.
Jak rozpoznat podvody při obchodování na Forexu?
Okolo roku 2000, kdy byl forexový trh zpřístupněn všem a vrcholila jeho oblíbenost, nebylo vůbec snadné rozeznat podvodného brokera od toho legitimního. Zvláště pokud obchodníci teprve začínali s obchodováním na mezibankovním trhu. Dnes, v době totální globalizace a informatizace, je poměrně snadné ověřit si základní informace během několika minut. Díky tomu je mnohem snazší chránit se před podvodnými schématy forexových brokerů, kteří jsou na černé listině. Nejjednodušší je prostudovat naše stránky. Dali jsme si práci za vás, abychom vám ušetřili čas a vybrali jsme mezi všemi společnostmi spolehlivé brokery i podvodníky. Jediné, co musíte udělat, je projít si naše hodnocení brokerů.
Pokud chcete znát více podrobností, prozradíme vám, jaké jsou hlavní praktiky podvodníků. Zde jsou některé z nich:
-
Slibují vysoké zisky.
Takové sliby jsou jasným znamením, že jde o podvodníka. Žádný legitimní broker vám totiž vysoký zisk nezaručí. Podle statistik pouze 11 až 25 % začínajících brokerů nakonec prorazí, stane se profesionálním hráčem na devizovém trhu a začne vydělávat.
-
Tvrdí, že vám nehrozí riziko.
To je další jasný znak podvodu. Úspěch obchodníka nezávisí na brokerovi. Klíčovou roli hraje strategie obchodníka, tedy to, jak diverzifikuje rizika. Legitimní broker může například rozdělit vklad mezi několik měnových párů nebo použít automatické obchodování. Riziko na Forexu však nelze zcela eliminovat.
-
Chybí regulace.
Podle zákona musí být činnost legitimních forexových brokerů regulována oprávněným orgánem – buď veřejnou, nebo soukromou licenční společností. Informace o regulačních orgánech najdete na webu brokera a můžete si je ověřit na stránkách regulačního orgánu. Jedná se o veřejně přístupné informace a platnost licence si můžete ověřit během několika minut. Činnost společností zařazených na černou listinu samozřejmě regulována není.
-
Neprofesionální praktiky.
To může zahrnovat mnoho věcí, například nevyžádané hovory. Pokud vás telefonicky, přes Telegram nebo jakýmkoliv jiným způsobem kontaktuje forexový broker, o kterém jste nikdy neslyšeli, a nabízí vám spolupráci, můžete si být jisti, že se jedná o podvodníka. Podvodníci také vždy trvají na tom, abyste provedli platbu „tady a teď“. Mluví o vysoké kvalifikaci svých manažerů (PAMM účty), ale jejich ziskovost mohou doložit pouze excelovými tabulkami.
-
Pochybné strategie.
Forexoví brokeři na černé listině často používají málo známé, spíše prakticky neznámé, obchodní terminály (tedy něco jiného než tyto renomované terminály: MT5, MT4, LIBERTEX, QUIK, TRANSAQ, CQG nebo ROX). Popravdě řečeno, v roce 2024 broker nemusí vytvářet vlastní terminál, protože použití některého z výše uvedených je jednoduché a spolehlivé jak pro obchodníka, tak pro brokera.
-
Pochybné nástroje.
Broker, který se specializuje na PAMM účty a binární opce a slibuje obrovské zisky, je s velkou pravděpodobností podvodník. Jedná se sice také o zajímavé nástroje, ale nemohou být hlavním zdrojem příjmů úspěšného obchodníka. A PAMM účty rozhodně nezaručují vysoký příjem.
-
Falešná hodnocení.
Mnoho forexových brokerů, kteří jsou na černých listinách, se rádo chlubí svými předními pozicemi v nějakém pochybném žebříčku. Ukazují však pouze hodnocení nacházející se na jejich stránkách nebo sice na jiných stránkách, ale ty ve skutečnosti patří stejné osobě a nemají na forexovém trhu žádnou váhu.
-
SSL-certifikát.
Tento detail je velmi důležitý, přesto mu mnoho obchodníků nevěnuje pozornost. SSL certifikát je digitální podpis webu, který zaručuje bezpečnost a důvěrnost spojení se serverem. To znamená, že při návštěvě takového webu je minimalizována možnost napadení malwarem nebo spywarem, který přenese vaše údaje třetím stranám.
Černá listina podvodných brokerů na Forexu 2024
Níže najdete tabulku, kterou pravidelně aktualizujeme. Jejím účelem je varovat začínající obchodníky před podvodnými brokery, kterým se nevyplatí věřit.
Tuto černou listinu potřebujete, protože navzdory potvrzeným podvodným schématům některé Forex bucket shopy a pyramidové systémy nadále úspěšně fungují.
Informace
Kromě černé listiny podvodných forexových brokerů poskytujeme podrobné informace o každé z těchto společností. To je nezbytné, aby si na základě výsledků naší analýzy mohl každý obchodník udělat vlastní názor. Kliknutím na odkaz vedle loga podvodného brokera najdete podmínky, za kterých tato společnost fungovala, nebo nadále funguje. Zjistěte, jaké má recenze, a pokud již ukončila činnost, pak kdy a z jakého důvodu.
Podvodní brokeři jsou pro vaše pohodlí řazení abecedně, takže si můžete snadno zkontrolovat danou společnost.
Číslo |
Společnost |
Recenze |
Období podvodů |
|---|---|---|---|
1 |
|
1Market |
— |
2 |
|
24FX |
2014 |
3 |
|
24options |
2018 |
4 |
|
4XP |
2012 |
5 |
|
770capital |
2021 |
6 |
|
Abshire-Smith |
— |
7 |
|
Absolute Markets |
2022 |
8 |
|
ACFX |
2016 |
9 |
|
Adamant Finance |
2021 |
10 |
|
AG-Markets |
2022 |
Proč jsou forexoví brokeři regulovaní a proč to potřebujete vědět?
O regulaci forexových brokerů jsme se již krátce zmínili. Zde najdete další podrobnosti. Globální (mezibankovní) devizový trh má legislativní základ. Tento legislativní rámec vymezuje zvláštní kategorii regulátorů. Jedná se o společnosti s mezinárodní licencí působící na globálním trhu měn a cenných papírů. Jejich úkolem je sledovat a analyzovat ostatní účastníky trhu z hlediska dodržování právních norem a požadavků na finanční bezpečnost. Jednoduše řečeno, regulátor kontroluje, zda broker působí na forexovém trhu legálně a zda dodržuje podmínky regulátora. Pokud tomu tak není, může se jednat o podvodníka.
Informace
Naprostá většina brokerů, kteří jsou na černé listině, samozřejmě žádného regulátora mít nemůže, protože jejich činnost je nezákonná. Na druhou stranu činnost tzv. forex bucket shopů a pyramidových systémů má často legitimní základy. Regulátor ovšem snadno pozná, že se jedná o podvodná schémata, a činnost takové společnosti jednoduše nelicencuje. Regulace brokera je tedy pro obchodníka důležitou zárukou, protože zaručuje, že tento broker je poctivý, spolehlivý, zadává příkazy na mezibankovním trhu a plní platební povinnosti.
Každý regulátor má své metody a nástroje pro kontrolu brokerů na Forexu. V roce 2024 musí brokeři splňovat několik přísných požadavků. Mají dodržovat: úplnou transparentnost finančních transakcí; určitou sumu peněz na účtu; kompletní sadu dokumentů vyžadovaných zákonem; a oficiální stránky, které splňují všechny požadavky na technické zabezpečení. Z hlediska jurisdikce může být regulátor místní (působí v rámci dané země) nebo mezinárodní (působí celosvětově).
Zde jsou hlavní mezinárodní regulátoři pro Forex: |
|
|---|---|
IFSC |
Belize International Financial Services Commission; |
CySEC |
Cyprus Securities and Exchange Commission; |
FSC |
Mauritius Financial Services Commission; |
FCA |
UK Financial Conduct Authority; |
FCSA |
South Africa Financial Sector Conduct Authority; |
SCB |
Securities Commission of the Bahamas. |
Pamatujte!
Podvodní brokeři z černé listiny mohou klamat obchodníky právě z toho důvodu, že jejich činnost není nikým regulována!
Je samotný Forex podvod? Otestujte spolehlivost vašeho forexového brokera
Na základě dlouholetých zkušeností, stovek zpětných vazeb a analýzy černé listiny forexových brokerů pro rok 2024 připravili odborníci z Traders Union jednoduchý test, který si můžete vyzkoušet. Díky němu dokážete posoudit, zda můžete vybranému forexovému brokerovi důvěřovat. Test se skládá z deseti otázek a jeho vyplnění vám zabere jen několik minut. Na oplátku získáte objektivní informace o spolehlivosti vašeho brokera.
Otázka |
Popis |
|---|---|
Otázka 1 |
Má oficiální web vašeho brokera SSL certifikát? |
Otázka 2 |
Používá váš broker některý z následujících terminálů: MT5, MT4, LIBERTEX, QUIK, TRANSAQ, CQG nebo ROX? |
Otázka 3 |
Je váš broker regulován některou z následujících organizací: IFSC, CySEC, FSC, FCA, FCSA, SCB? |
Otázka 4 |
Nabízí váš broker více než 20 obchodních nástrojů? |
Otázka 5 |
Reaguje podpora na chatu rychle? |
Otázka 6 |
Je váš forexový broker obecně známý; a pokud ano, je zařazen do našeho seznamu TOP forexových brokerů? |
Otázka 7 |
Četli jste recenze na tohoto brokera? Pokud ano, jsou převážně pozitivní? |
Otázka 8 |
Nabízí broker doplňkové služby (například automatické obchodování)? |
Otázka 9 |
Vyhýbá se váš broker tomu, aby vám volal a žádal o vklad nebo spoluúčast? |
Otázka 10 |
Můžete provést vklad pomocí standardních metod – Visa/Mastercard, bankovní převod, PayPal, Skrill? |
Jak interpretovat výsledky testu:
-
Pokud jste na všech 10 otázek odpověděli „ano“, pak se jedná o spolehlivého brokera a můžeme s ním v klidu spolupracovat.
-
Pokud máte 7–9 odpovědí „ano“, pak je broker s největší pravděpodobností spolehlivý, ale doporučujeme si o něm nastudovat další informace.
-
Pokud máte pouze 5-6 odpovědí „ano“, pak doporučujeme podrobně prostudovat recenze na tohoto brokera, protože jeho spolehlivost nejspíš bude sporná.
-
Pokud máte méně než 5 odpovědí „ano“, pak vám za Traders Union spolupráci s tímto brokerem nedoporučujeme. Je vysoce pravděpodobné, že se jedná o podvodníka.
Informace
Kromě černé listiny podvodných forexových brokerů Traders Union neustále aktualizuje nezávislé hodnocení spolehlivých brokerů, které je sestavováno na základě zpětné vazby od obchodníků. Na tomto odkazu se dozvíte více o nejlepších brokerech a získáte možnost pracovat se spolehlivými, časem prověřenými společnostmi, kterým můžete důvěřovat.
Jak zjistím, jestli je forexový broker důvěryhodný?
Zajímá vás, jak zjistit, zda je forexový broker důvěryhodný? Existuje několik způsobů, jak to udělat, například následující:
-
Zkontrolujte informace o regulaci brokera (typy licencí): Jedním z nejlepších způsobů, jak zjistit, zda je forexový broker legitimní, je zkontrolovat informace o jeho regulaci. K tomu můžete jednoduše použít program FINRA BrokerCheck. Tento program je zdarma a umožňuje investorům vyhledávat a ověřovat různé informace, které se týkají brokerů všech druhů.
-
Zjistěte, ve kterých zemích broker působí: Dále je třeba věnovat čas tomu, abyste se seznámili se zeměmi, které broker podporuje. Je to proto, že všechny investiční platformy mají svá unikátní pravidla a předpisy. To vede k tomu, že někteří brokeři nejsou v určitých oblastech dostupní, protože i každá země má svá vlastní omezení a specifika pro působení finančních brokerů.
-
Zkontrolujte web regulátora a ověřte si licenci: Poté se budete muset ujistit, že na webu regulačního orgánu najdete potvrzení o tom, že broker má řádnou licenci. Některé regulační orgány mají k dispozici praktický seznam společností, které regulují, ale může se stát, že je budete muset oslovit s žádostí o vyjádření k danému brokerovi.
-
Přečtěte si recenze ostatních klientů: V neposlední řadě byste si měli najít čas na přečtení recenzí klientů. Pokud chcete mít jistotu, že se jedná o relativně upřímné recenze, můžete vyhledávat na stránkách, jako je Yelp a Google. Je totiž možné, že si podvodníci dobré recenze na vlastních stránkách platí, ale při vyhledávání na neutrálních místech budete mít možnost vidět i ty méně lichotivé. Při čtení recenzí nezapomeňte sledovat klady a zápory, abyste zjistili, které problémy se objevují nejčastěji.
Je Forex legitimní? Je Forex sám o sobě podvodem?
Forex, známý také jako mezinárodní devizový trh, je jednoznačně legitimní způsob investování. Jako o největším finančním trhu na světě o něm slyšel téměř každý, přesto mnoho lidí nechápe, jak vlastně funguje. Ať tak či onak, vzhledem k tomu, že se jedná o globální decentralizovaný mimoburzovní trh, Forex zahrnuje všechny aspekty nákupu, prodeje a obchodování s měnami za předem stanovené ceny nebo aktuální směnné kurzy.
Na druhou stranu, pokud vás zajímá, zda je Forex podvod, je to poměrně palčivá otázka. Jak již bylo zmíněno, samotný forexový trh je zcela legální a často ho využívají vlády a větší organizace a instituce. Jakmile se však obchodování na Forexu dostalo k drobným investorům, vytvořil se tím prostor pro podvodníky a nekalé živly. Tito podvodníci začali vytvářet podvodné webové stránky, skupiny, konzultační služby a další nástroje, jejichž prostřednictvím se chtěli na novodobém forexovém hnutí přiživit. Pokud tedy hledáte forexového brokera, měli byste hledat brokery, kteří jsou na trhu již léta a mají dobré recenze.
Seznam tří nedávných forexových podvodů
Vzhledem k tomu, že černou listinu forexových brokerů často aktualizujeme, doporučujeme tuto stránku pravidelně sledovat. Pokud se na seznamu objeví společnost, u které obchodujete, doporučujeme okamžitě vybrat všechny vaše finanční prostředky, abyste se vyhnuli riziku jejich ztráty. Níže najdete tři forexové brokery, kteří se objevili na nejnovější černé listině pro rok 2024.
Název brokera |
Důvod zapsání na černou listinu |
Aktuální stav společnosti |
|---|---|---|
4XP |
Broker přestal plnit své závazky vůči obchodníkům. Vklady jsou zmrazeny a nelze je vybrat. |
Případnou spolupráci s nimi nedoporučujeme. S největší pravděpodobností se jedná o podvodníky. |
770capital |
Broker působil pod licencí neexistujícího regulátora, jeho registrace není potvrzena. |
Případnou spolupráci s nimi nedoporučujeme. S největší pravděpodobností se jedná o Forex bucket shop nebo pyramidový systém. |
Adamant Finance |
Neexistující regulátor; jejich smlouva s uživatelem neobsahuje finanční závazky potřebné pro obchodování. |
Spolupráci s nimi nedoporučujeme. Podle recenzí se jedná o podvodnou organizaci. |
Pamatujte!
Společnost se může dostat na černou listinu podvodných forexových brokerů z různých důvodů, například kvůli problémům s licencí nebo webem, nedostatečné transparentnosti, pochybnému chování, chybějícímu regulátorovi nebo důkazům o podvádění obchodníků.
Hlavním kritériem pro sestavení našeho žebříčku je zpětná vazba od obchodníků a brokeři, kteří se nedostali do TOP 20, by ve vás měli vyvolat pochybnosti a být pečlivě prověřeni. Kromě podvodníků se najdou i brokeři, kteří poskytují nekvalitní služby, u takových brokerů nejspíš úspěch a potenciál obchodníka nenaplní nastavená očekávání.
Zpětná vazba členů Traders Union na podvodné brokery
Traders Union sdružuje tisíce obchodníků z celého světa, kteří pravidelně sdílejí relevantní informace. To je velmi přínosné pro všechny. Upřímná zpětná vazba může často zachránit stovky začínajících obchodníků před investováním do podvodných schémat a ztrátou vkladu. Můžeme to přirovnat k přehradě – když podvodník ztratí svůj status (důvěryhodnost) a vyschne mu příliv nových obchodníků, nevyhnutelně omezí svou činnost.
Pamatujte!
Recenze píší pouze obchodníci, kteří již s konkrétními brokery pracovali. Proto jsou všechny negativní zpětné vazby objektivní, obsahují popisy skutečných případů interakce a podvodů ze strany brokerů. Analytici Traders Union navíc kontrolují informace uvedené ve zpětné vazbě, takže zde nejsou neobjektivní nebo falešné recenze, protože takové jsou okamžitě mazány.
Hodnota zpětné vazby k forexovým brokerům je dána tím, že na rozdíl od statistických údajů a anonymizovaných hodnotících tabulek se jedná o živou zpětnou vazbu od reálných lidí, kteří se s vámi podělí o své osobní zkušenosti. Recenze na nezávislých webových portálech jsou vždy ceněny více než jakýkoliv jiný ukazatel a zkušení obchodníci se rozhodují právě podle nich. V naprosté většině případů tímto eliminujete možnost, že naletíte podvodníkovi.
Odborný názor Traders Union – Jak se nestat obětí forexového podvodu?
Dříve musel obchodník pečlivě analyzovat přední hráče na trhu podle klíčových parametrů, a přesto neměl žádné záruky. Dnes je možné rychle zkontrolovat všechny ukazatele: SSL certifikát webu, registrační číslo regulátora a zpětnou vazbu od obchodníků na nezávislých stránkách. Zároveň mnoho obchodních asociací zveřejňuje černé listiny forexových brokerů, které pomáhají vyhnout se chybám.
Top regulovaných forexových brokerů
Experti TU vybrali 5 plně regulovaných forexových brokerů, kteří mají pozitivní zpětnou vazbu od klientů. Spolupráce s regulovaným brokerem je základním kritériem, jak se vyhnout forexovým podvodům.
| Regulace | Minimální vklad | |||
|---|---|---|---|---|
| FxPro | FCA (UK), CySEC (Kypr) | $100 | PŘEČÍST RECENZI | PŘEJÍT NA BROKERA |
| RoboForex | FSC (Belize), CySEC (Kypr) | $10 | PŘEČÍST RECENZI | PŘEJÍT NA BROKERA |
Často kladené otázky
Jak poznám, že je broker důvěryhodný?
Pokud se chcete ujistit, že je broker legitimní, přejděte na oficiální web obchodnické asociace a zkontrolujte, zda je na seznamu členů této organizace.
Jaký forexový broker je nejbezpečnější?
Spolehliví brokeři fungují plně v souladu s regulačními předpisy, mají dlouholeté zkušenosti a pozitivní recenze od uživatelů. Prostudujte si dostupnou nabídku a rozhodněte se na základě těchto ukazatelů a vašich potřeb.
Je MetaTrader 5 seriózní?
MetaTrader 5 je ověřená platforma. Má jednoduché a funkční prostředí.
Co je černá listina podvodných forexových brokerů?
Jedná se o negativní žebříček forexového trhu, kde najdete brokery jejichž činnost připomíná podvodná schémata: forex bucket shopy, brokery typu „zkasíruj a uteč“ a pyramidové systémy.
Jaká jsou rizika při spolupráci s brokery z černé listiny?
Činnost podvodníků není nikým regulována, takže mohou s vašimi transakcemi provádět jakékoli úkony – přerušovat je, zmrazovat a resetovat. Podvodníci často vůbec nevyplácejí případné zisky, ani nevracejí vklady.
Jak nenaletět podvodníkovi?
Porovnejte brokera s kritérii uvedenými v tomto článku; přečtěte si jeho recenze. Černá listina forexových brokerů vám poskytne aktuální seznam společností, které ke spolupráci nelze doporučit.
Brokeři na černé listině jsou nespolehliví; kde najdu ty spolehlivé?
K tomu slouží nezávislé hodnocení forexových brokerů, které zpracovává Traders Union na základě zpětné vazby od skutečných obchodníků. Toto hodnocení je neustále aktualizováno a poskytuje čerstvé a objektivní informace o společnostech, které jsou ziskové a se kterými můžete bez obav spolupracovat.