VARA nařizuje dubajským krypto firmám posílit kontroly AML

Traders Union
Všechny zprávy
Krypto zprávy
VARA zvyšuje laťku AML

Všechny zprávy

Hlavní zprávy

Výběr redakce

Krypto zprávy

Finanční zprávy

Měny

Hlas trhu

Zprávy regulátorů

Zprávy z centrálních bank

Jose Antonio Gastelum

před 1 hodinou

VARA nařizuje dubajským krypto firmám posílit kontroly AML — VARA zvyšuje laťku AML pro dubajské krypto firmy

Dubajský regulátor kryptoměn zpřísňuje očekávání v oblasti boje proti praní špinavých peněz pro licencované firmy s virtuálními aktivy a nutí je udržovat kontroly rizik aktuální podle toho, jak se mění globální sankce a seznamy sledovaných subjektů FATF. Tento krok signalizuje posun od růstu počtu licencí k užšímu dohledu v jednom z nejrušnějších kryptoměnových center na světě.

Hlavní body

VARA vyžaduje živé hodnocení rizik AML podložené daty.
Vysoce rizikové jurisdikce FATF musí být sledovány v reálném čase.
Správní rady a vyšší management čelí vyšším očekáváním v oblasti dohledu.

Tento článek byl přeložen z originálu. Přečtěte si původní verzi od našeho korespondenta zde.

VARA přechází od statického dodržování předpisů

Dubajský úřad pro regulaci virtuálních aktiv (VARA) zveřejnil nové pokyny pro hodnocení obchodních rizik AML/CFT, které stanovují jasnější očekávání ohledně toho, jak by měli poskytovatelé služeb virtuálních aktiv neboli VASP posuzovat rizika finanční kriminality. Oficiální stránka s novinkami úřadu VARA uvádí tyto pokyny spolu s nedávnými oznámeními o financování šíření zbraní hromadného ničení, požadavcích na pravidlo Travel Rule a rozšířených opatřeních pro vysoce rizikové jurisdikce.

Pokyny vyžadují, aby firmy do své práce v oblasti compliance zahrnuly vysoce rizikové a sledované jurisdikce podle FATF a aktualizovaly hodnocení při změně rizik. To zahrnuje změny v profilech zákazníků, typech transakcí, produktech, distribučních kanálech a geografické expozici.

Praktický dopad je významný. Firmy se již nemohou spoléhat na fixní příručku compliance připravenou pro účely licencování. Hodnocení rizik musí být revidováno nejméně každé tři měsíce a aktualizováno dříve po podstatných změnách v podnikání, zavedení nových produktů, aktualizacích sankcí, výsledcích auditů nebo dozorčích oznámeních.

Správní rady nyní sdílejí riziko

VARA také klade větší odpovědnost na vyšší management, správní rady a pracovníky compliance. Regulátor očekává, že vedení bude rozumět hodnocení zbytkového rizika firmy, zpochybňovat metodiku, která za ním stojí, a propojovat zjištění s každodenními kontrolami.

Pravidla již nyní vyžadují, aby VASP udržovali efektivní systémy AML/CFT, včetně analýzy distribuované účetní knihy a dalších nástrojů pro monitorování a prověřování transakcí. VARA také uvádí, že firmy by měly dokumentovat silné a slabé stránky těchto nástrojů, protože data o peněženkách a vzorce transakcí na blockchainu se rychle mění.

Nové pokyny rozšiřují pohled za hranice tradičního praní špinavých peněz. Od firem se očekává, že budou rozlišovat mezi praním špinavých peněz, financováním terorismu, financováním šíření zbraní hromadného ničení a sankčními riziky. Musí také zohlednit rizika spojená s AI a strojovým učením, transakcemi zvyšujícími anonymitu, nehostovanými peněženkami, aktivitou v DeFi, stablecoiny a přeshraničními převody.

Dubajský krypto uzel dostává přísnější pravidla

Tato aktualizace je důležitá, protože Dubaj se stala hlavní základnou pro burzy, schovatele a další firmy s virtuálními aktivy, které hledají přístup na regulovaný trh. VARA je hlavním regulátorem virtuálních aktiv pro Dubaj, s výjimkou Dubai International Financial Centre, a její pravidla stanovují provozní standard pro firmy s licencí v emirátu.

Tlak je také globální. FATF varovala, že implementace standardů pro virtuální aktiva zůstává nerovnoměrná, přičemž 75 % posuzovaných jurisdikcí požadavky splňuje pouze částečně nebo vůbec.

Pro firmy je vzkaz přímý: dubajská licence nyní přichází s náročnějšími provozními povinnostmi. Základní prověřování, obecná hodnocení rizik a zastaralé politiky nebudou stačit. Společnosti budou potřebovat reálná data, analýzu peněženek, monitorování sankcí, silnější správu a důkaz, že zjištění rizik mění skutečné kontrolní mechanismy.

Dříve jsme informovali, že pravidla VARA přetvářejí dubajský trh s krypto deriváty.

Tento materiál může obsahovat názory třetích stran, žádná data a informace na této webové stránce nepředstavují investiční poradenství podle našeho Prohlášení. I když dodržujeme přísnou Redakční integritu, tento příspěvek může obsahovat odkazy na produkty od našich partnerů.

Líbil se vám článek?