Dohled ECB prosazuje dohled založený na riziku a rychlejší nápravu nedostatků bank v Evropě

Traders Union
Všechny zprávy
Finanční instituce
Dohled ECB nad bankami založený na riziku

Všechny zprávy

Hlavní zprávy

Výběr redakce

Akcie

Kryptoměny

Ekonomika

Měny

Komodity

Byznys a bohatství

Hlas trhu

Oleksii Zaichenko

30.09.2026

Dohled ECB prosazuje dohled založený na riziku a rychlejší nápravu nedostatků bank v Evropě — ECB posiluje dohled nad riziky

Evropští bankovní dohledové mění přístup k dohledu, protože banky čelí složitější kombinaci geopolitických, technologických a klimatických rizik. Přístup se zaměřuje na přesnější stanovování priorit, jednodušší procesy dohledu a rychlejší nápravná opatření, což má dopady na odolnost a konkurenceschopnost bank v celé eurozóně.

Hlavní body

Dohled ECB přechází na přístup zaměřený na rizika, který upřednostňuje kapitál, likviditu, správu a řízení, provozní odolnost a strukturální rizika, například klimatickou a geopolitickou expozici.
Iniciativa Next Level Supervision snížila počet dohledových publikací přibližně o 40, zkrátila dobu schvalování sekuritizací ze tří měsíců na sedm dní a omezila počet datových bodů ve stresových testech o 55 %.
Návratnost vlastního kapitálu bank v eurozóně přesahuje 10 %, rozdíl v ocenění oproti americkým bankám se zužuje, ECB však varuje, že snižování obezřetnostních standardů ohrožuje finanční stabilitu.

Tento článek byl přeložen z originálu. Přečtěte si původní verzi od našeho korespondenta zde.

Reforma dohledu cílí na významná rizika

Jak uvedla Evropská centrální banka s odkazem na svou dohledovou složku, evropský bankovní dohled upravuje svůj model tak, aby se přímočařeji zaměřoval na nejdůležitější rizika, namísto snahy každoročně prověřovat každý problém v každé bance.

Rámec stojí na třech pilířích: přesnějším určování priorit rizik, vyšší efektivitě a včasné nápravě nedostatků. Orgány dohledu uvádějí, že stále nejistější a propojenější rizikové prostředí vyžaduje vyšší toleranci ke zbytkovému dohledovému riziku v méně prioritních oblastech, což umožní soustředit zdroje na kapitál, likviditu, správu a řízení, provozní odolnost a strukturální rizika, jako jsou expozice vůči klimatickým, přírodním a geopolitickým faktorům.

Dohledový přístup ECB rovněž odráží poznatky z bankovních otřesů v roce 2023, které ukázaly, že banky mohou plnit formální kapitálové a likviditní požadavky, zatímco se nadále prohlubují slabiny v oblasti správy a řízení, rizikové kultury nebo obchodních modelů. V tomto kontextu orgány dohledu tvrdí, že dohled založený na úsudku je stále důležitější než stále podrobnější soubor pravidel a že banky musí také převzít větší odpovědnost, místo aby neustále žádaly o další pokyny.

Důraz na efektivitu a dopady na konkurenceschopnost

Orgány dohledu uvádějí, že zjednodušování již přináší měřitelné provozní přínosy. V rámci iniciativy Next Level Supervision bylo přezkoumáno více než 100 dokumentů s dohledovými pokyny, přibližně 40 jich bylo zrušeno, doba zpracování jednodušších schválení sekuritizací se zkrátila ze tří měsíců na zhruba sedm dní, počet datových bodů ve stresových testech byl snížen přibližně o 55 % a některé lhůty pro schvalování související s kapitálem byly zkráceny na méně než šest dní.

Evropský bankovní dohled tvrdí, že cílem těchto změn je zachovat bezpečnost a stabilitu a zároveň usnadnit orientaci v rámci jak bankám, tak orgánům dohledu. Uvádí také, že účinný dohled závisí nejen na identifikaci rizik, ale i na prosazení trvalých nápravných opatření, a to včetně kvalitativních opatření, omezení podnikatelské činnosti nebo pravidelných peněžitých sankcí, pokud banky včas neodstraní základní příčiny.

V širší debatě o politice orgány dohledu představují finanční stabilitu, růst a konkurenceschopnost bank jako vzájemně se posilující, nikoli protichůdné cíle. Text uvádí, že návratnost vlastního kapitálu bank v eurozóně se stabilizovala na více než 10 % a že se zúžil rozdíl v ocenění oproti americkým bankám, zároveň však varuje, že oslabení obezřetnostních standardů by ohrozilo odolnost, aniž by zaručilo silnější poskytování úvěrů nebo konkurenceschopnost.

Text rovněž podporuje plné zavedení Basel III a hlubší mezinárodní spolupráci v době rostoucí geopolitické fragmentace. Rychlá expanze nebankovního financování, narůstající kybernetické hrozby, pokrok v AI a kvantových počítačích a klimatická a přírodní rizika jsou uváděny jako důvody, proč orgány dohledu potřebují užší koordinaci s globálními institucemi a odbornými komunitami mimo finanční sektor.

Naše dřívější zpráva o oslabování mezinárodní regulatorní spolupráce upozornila na varování, že geopolitická fragmentace činí rizika přeshraničního bankovnictví propojenějšími a pro orgány dohledu hůře odhalitelnými a řiditelnými. Upozornila na obavy, že pokud se jurisdikce budou lišit ve standardech, mohou se prohlubovat informační mezery a regulatorní arbitráž, zatímco zavádění konečných reforem Basel III zůstává nerovnoměrné. Článek rovněž poukázal na rostoucí význam koordinace v nově se objevujících otázkách, jako jsou AI a připravenost na krizovou reakci.

Tento materiál může obsahovat názory třetích stran, žádná data a informace na této webové stránce nepředstavují investiční poradenství podle našeho Prohlášení. I když dodržujeme přísnou Redakční integritu, tento příspěvek může obsahovat odkazy na produkty od našich partnerů.

Líbil se vám článek?