Beste Stablecoins: Zuverlässige Investitionsmöglichkeiten

Stablecoins sind digitale Vermögenswerte, die speziell entwickelt wurden, um die mit traditionellen Krypto-Assets verbundene Volatilität zu verringern. Die Minimierung der Volatilität wird erreicht, indem der Stablecoin an stabile Vermögenswerte wie Fiat-Reservewährungen (US dollar) oder Edelmetalle gekoppelt wird. Stablecoins spielen eine bedeutende Rolle im Kryptowährungs-Ökosystem, da sie Investoren und Händlern eine Möglichkeit bieten, in einem volatilen Markt sicher Werte zu speichern. Sie werden für den Handel, das Sparen und den Werttransfer innerhalb dezentraler Finanzplattformen (DeFi) verwendet. Angesichts all dieser Vorteile sind Investoren natürlich bereit, ihre Stablecoin-Bestände zu erhöhen und haben daher recherchiert, um Ihnen die besten Optionen für 2025 vorzustellen.

Die derzeit besten Stablecoins

Die Auswahl der USDT, USDC, DAI und BUSD Stablecoins als derzeit beste basiert auf mehreren Schlüsselkriterien: Marktkapitalisierung, Transparenz, Marktdurchdringung, Verfügbarkeit auf verschiedenen Blockchains und Widerstandsfähigkeit gegenüber Marktschwankungen. Sie bieten den Nutzern Vertrauen in die Sicherheit ihrer Gelder und ermöglichen eine breite Palette von Einsatzmöglichkeiten im Handel, bei der Geldanlage und in der dezentralen Finanzwelt.

USDT (Tether)

• Marktkapitalisierung und Liquidität. USDT ist der größte Stablecoin mit einer Marktkapitalisierung von über 118 Milliarden US-Dollar und damit ein Grundpfeiler für Händler und Investoren. Er verfügt über eine hohe Liquidität, die schnelle und einfache Transaktionen über verschiedene Börsen und Blockchains ermöglicht, darunter Ethereum und Tron.

• Verfügbarkeit und Unterstützung. USDT wird auf mehreren Blockchains unterstützt, was den Zugang erleichtert und die Nutzung in verschiedenen dezentralen Anwendungen (dApps) und Handelsplattformen bequem macht. Die weitreichende Verbreitung und Integration in das Krypto-Ökosystem machen es zur bevorzugten Wahl für Nutzer weltweit.

USDC (USD Coin)

• Transparenz und regulatorische Konformität. USDC zeichnet sich durch seine strikte Einhaltung von Vorschriften und Transparenz aus. Es ist 1:1 durch den US dollar gedeckt und alle Reserven werden regelmäßig geprüft. Das macht es zu einem der vertrauenswürdigsten Stablecoins für institutionelle und private Anleger.

• Skalierbarkeit und Anwendungen. USDC wird sowohl im traditionellen Finanzwesen als auch in Web3-Anwendungen weit verbreitet genutzt. USDC hat eine Marktkapitalisierung von etwa 35 Milliarden US-Dollar und ist auf mehreren Blockchains verfügbar, darunter Ethereum, Solana, Avalanche und Polkadot. Dies gewährleistet Zuverlässigkeit und Widerstandsfähigkeit unter verschiedenen Marktbedingungen. Allerdings ist USDC nicht so beliebt wie USDT, sodass es auf vielen Plattformen an Liquidität für den vollständigen USDC-Handel mangelt.

DAI

• Dezentralisierung und Widerstandsfähigkeit.DAI ist ein dezentraler Stablecoin, der sich von seinen Wettbewerbern dadurch unterscheidet, dass er durch Krypto-Assets gedeckt und von einer dezentralen autonomen Organisation (DAO) verwaltet wird. Seine Nachhaltigkeit wird durch ein smart contract-System gewährleistet, das redundante Sicherheiten erfordert, wodurch das Ausfallrisiko verringert und DAI unabhängiger von zentralen Behörden gemacht wird.

• Marktkapitalisierung und Akzeptanz. Mit einer Marktkapitalisierung von etwa 5 Milliarden US-Dollar ist DAI der größte dezentralisierte Stablecoin. Er wurde im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) weit verbreitet angenommen und ist daher für Nutzer attraktiv, die nach einer Alternative zu zentralisierten Stablecoins suchen.

BUSD

• Vertrauenswürdigkeit und regelmäßige Prüfungen. BUSD wurde von Paxos in Partnerschaft mit Binance entwickelt und ist 1:1 durch den US dollar gedeckt. Es wird regelmäßig geprüft, was seine Vertrauenswürdigkeit und Sicherheit für die Nutzer bestätigt. Dadurch ist es eine bevorzugte Wahl für diejenigen, die Wert auf Transparenz und regulatorische Konformität legen.

• Rolle auf der Binance-Plattform. Trotz jüngster regulatorischer Herausforderungen bleibt BUSD ein bedeutender Akteur im Stablecoin-Bereich, insbesondere auf der Binance-Plattform, wo es häufig in Handelspaaren und als Wertspeicher verwendet wird. Die breite Unterstützung auf einer der größten Börsen macht es zu einem wichtigen Bestandteil des Krypto-Ökosystems.

Was sind Stablecoins?

Stablecoins sind eine besondere Klasse von Kryptowährungen, die darauf abzielen, die Vorteile digitaler Vermögenswerte mit der Stabilität traditioneller Fiatwährungen zu verbinden. Das Hauptziel von Stablecoins ist es, die Volatilität zu minimieren, die für die meisten Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum typisch ist. Im Gegensatz dazu sind Stablecoins an stabile Vermögenswerte gebunden, was sie vorhersehbarer und praktischer in der Nutzung als Tauschmittel, Wertspeicher und sogar in Smart Contracts macht. Betrachten wir die wichtigsten Arten von Stablecoins:

Fiat-gestützte Stablecoins

• Beispiele. USDT (Tether), USDC (USD Coin), BUSD (Binance USD).

• Mechanik. Diese Stablecoins sind durch echte Fiatwährungen wie den US dollar, den Euro oder andere nationale Währungen gedeckt. Jeder Stablecoin-Token wird durch einen bestimmten Betrag an Fiatwährung gedeckt, der auf den Bankkonten des Emittenten hinterlegt ist. Um die 1:1-Bindung an die Fiatwährung aufrechtzuerhalten, ist der Emittent verpflichtet, Token auf Anfrage des Besitzers zu kaufen und einzulösen. Das heißt, der Emittent garantiert, dass Sie 1 Stablecoin gegen 1 US dollar tauschen können.

• Vorteile. Hohe Stabilität und Vertrauen der Nutzer, da die Reservevermögen in regulierten Finanzinstituten aufbewahrt werden. Diese Stablecoins werden aktiv auf Kryptowährungsbörsen für Handel und Abwicklungen verwendet.

• Nachteile. Zentrale Kontrolle und die Notwendigkeit, dem Emittenten zu vertrauen, der ausreichende Reserven und Transparenz gewährleisten muss. Zum Beispiel wurde Tether (USDT) für mangelnde Transparenz in Bezug auf seine Reserven kritisiert.

Kryptogestützte Stablecoins

• Beispiele. DAI (herausgegeben von MakerDAO).

• Mechanik. Diese Stablecoins werden durch andere Kryptowährungen wie Ethereum besichert. Um einen krypto-besicherten Stablecoin auszugeben, müssen Nutzer Kryptowährungswerte hinterlegen, die den Wert des ausgegebenen Stablecoins übersteigen. Um beispielsweise 100 DAI zu erhalten, muss ein Nutzer möglicherweise ETH im Wert von 150 $ hinterlegen. Dies wird durch smart contract-Mechanismen sichergestellt, die das hinterlegte Kapital automatisch liquidieren, falls dessen Wert unter ein bestimmtes Niveau fällt.

• Vorteile. Dezentralisiert und vertrauenslos. Die Ausgabe und Verwaltung solcher Stablecoins werden vollständig von Smart Contracts gesteuert.

• Nachteile. Starke Abhängigkeit von der Volatilität der zugrunde liegenden Vermögenswerte, was eine erhebliche Überbesicherung erfordert, um die Stabilität zu gewährleisten. Dies kann dazu führen, dass solche Stablecoins weniger zugänglich für eine breite Nutzung sind.

Algorithmische Stablecoins

• Beispiele. FRAX, UST (früher TerraUSD vor seinem Zusammenbruch).

• Mechanik. Diese Stablecoins werden weder durch physische noch durch Kryptowährungsreserven gedeckt. Stattdessen nutzen sie komplexe Algorithmen und Smart Contracts, um das Angebot und die Nachfrage der Token zu regulieren. Wenn der Token-Preis vom Zielwert (in der Regel 1 $) abweicht, erhöht oder verringert der Algorithmus automatisch das Token-Angebot, um den Preis wieder auf das Zielniveau zu bringen.

• Vorteile. Vollständig dezentralisiert und theoretisch resistent gegen externe Kontrolle oder Zensur. Algorithmische Stablecoins können mehr Innovation im Stabilitätsmanagement bieten.

• Nachteile. Hohes Risiko von Instabilität und Zusammenbruch, wie es 2022 bei TerraUSD (UST) geschah, als der Algorithmus die Preisstabilität nicht aufrechterhalten konnte und das Terra-Ökosystem kollabierte. Algorithmische Stablecoins haben oft Schwierigkeiten, während Marktpanik Stabilität zu bewahren.

Die besten Orte, um mit Stablecoins Geld zu verdienen

Wir haben mehrere Kryptowährungsbörsen ausgewählt, die besonders sicher sind und sich ideal zum Kauf und zur Aufbewahrung von Kryptowährungen, einschließlich Stablecoins, eignen. Diese Börsen bieten zahlreiche Funktionen: Hier können Sie eine Vielzahl digitaler Vermögenswerte kaufen – von grundlegenden Kryptowährungen wie BTC, ETH bis hin zu beliebten Meme-Token –, sie frei tauschen und Ihr Geld einfach auf Ihr Bankkonto auszahlen lassen.

Einige Tipps für die Verwendung von Stablecoins

Anastasiia Chabaniuk Redakteur für Bildungsinhalte

Wenn Sie Stablecoins verwenden, um Zinsen zu verdienen, besteht eine besondere Strategie darin, Ihre Stablecoins auf Plattformen einzusetzen, die die Renditen je nach Marktaktivität anpassen. Anstatt nur herkömmliche Sparoptionen zu nutzen, sollten Sie nach Möglichkeiten suchen, an Liquiditätspools teilzunehmen. Diese Pools bieten oft bessere Renditen, insbesondere wenn die Märkte aktiv sind. Der Schlüssel ist, nicht nur den höchsten Zinssätzen hinterherzujagen, sondern auch das Marktverhalten zu beobachten und Ihre Mittel zum richtigen Zeitpunkt umzuschichten. Liquiditätstrends können Hinweise darauf geben, wann Sie mehr verdienen könnten, vor allem in Phasen hoher Aktivität.

Ein weiterer Ratschlag ist, Ihre Stablecoins auf verschiedene Typen zu verteilen. Im aktuellen Marktumfeld ist es wichtig zu bedenken, dass Stablecoins nicht alle gleich sind. Wenn Sie Stablecoins aus unterschiedlichen Systemen halten – wie USDC für Ethereum-Projekte oder USTN für Solana –, verringern Sie Ihr Risiko, falls bei einem davon etwas schiefgeht. Außerdem bieten einige neue Stablecoins sogar Belohnungen allein für das Halten an. Bevor Sie sich festlegen, prüfen Sie immer, ob die Plattform eine Versicherung für den Fall anbietet, dass etwas schiefgeht.

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Team, das an diesem Artikel gearbeitet hat

Maxim Nechiporenko

Autor, Finanzexperte bei Traders Union

Maxim Nechiporenko arbeitet seit 2023 für die Traders Union. Er begann seine berufliche Laufbahn in den Medien im Jahr 2006.

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Glossar für unerfahrene Händler

CFD

CFD ist ein Vertrag zwischen einem Anleger/Händler und einem Verkäufer, der zeigt, dass der Händler die Preisdifferenz zwischen dem aktuellen Wert des Vermögenswerts und seinem Wert zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses an den Verkäufer zahlen muss.

Bitcoin

Bitcoin ist eine dezentrale digitale Kryptowährung, die 2009 von einer anonymen Person oder Gruppe unter dem Pseudonym Satoshi Nakamoto geschaffen wurde. Sie basiert auf einer Technologie namens Blockchain, einem verteilten Buch, das alle Transaktionen in einem Netzwerk von Computern aufzeichnet.

Kryptowährung

Kryptowährungen sind digitale oder virtuelle Währungen, deren Sicherheit auf Kryptographie beruht. Im Gegensatz zu herkömmlichen, von Regierungen ausgegebenen Währungen (Fiat-Währungen) arbeiten Kryptowährungen in dezentralen Netzwerken, die in der Regel auf der Blockchain-Technologie basieren.

Volatilität

Die Volatilität bezieht sich auf den Grad der Schwankung oder Fluktuation des Preises oder Wertes eines finanziellen Vermögenswertes, wie Aktien, Anleihen oder Kryptowährungen, über einen bestimmten Zeitraum. Eine höhere Volatilität deutet darauf hin, dass der Preis eines Vermögenswerts stärkeren und schnelleren Schwankungen unterliegt, während eine geringere Volatilität auf relativ stabile und allmähliche Preisbewegungen hindeutet.

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Ethereum ist eine dezentrale Blockchain-Plattform und Kryptowährung, die Ende 2013 von Vitalik Buterin vorgeschlagen wurde und deren Entwicklung Anfang 2014 begann. Sie wurde als vielseitige Plattform für die Erstellung dezentraler Anwendungen (DApps) und intelligenter Verträge konzipiert.