Cómo invertir en acciones con dividendos

Nota editorial: Aunque nos adherimos a una estricta Integridad Editorial, este post puede contener referencias a productos de nuestros socios. A continuacion explicamos como ganamos dinero. Ninguno de los datos e informacion de esta pagina web constituye asesoramiento en materia de inversion, de acuerdo con nuestro Descargo de responsabilidad.

Cómo invertir en acciones con dividendos:

Elija un bróker fiable
Comprender las acciones de dividendos
Investigar y seleccionar acciones con dividendos
Diversifique su cartera
Utilice planes de reinversión de dividendos (DRIPs)
Supervise y revise sus inversiones

Invertir en acciones con dividendos es una de las formas más eficaces de generar ingresos estables y crecimiento del capital a largo plazo. En este artículo, veremos cómo elegir un bróker fiable y utilizar estrategias clave para alcanzar el éxito financiero.

Acciones de dividendos. ¿Qué es y cómo invertir?

Las acciones con dividendos son acciones de empresas que distribuyen regularmente una parte de sus beneficios a los accionistas en forma de dividendos. Estos pagos pueden proporcionar un flujo de ingresos constante y suelen realizarse trimestralmente, aunque algunas empresas pueden pagarlos mensual o anualmente.

Para invertir en acciones con dividendos, es necesario:

Elegir un broker fiable

Elegir un bróker de este tipo mejorará significativamente los resultados de su inversión, ya que proporcionan acceso a las herramientas necesarias y garantizan la comodidad y seguridad de las transacciones. En la tabla siguiente, hemos seleccionado una lista de brokers adecuados para invertir en acciones con dividendos:

Corredores adecuados para invertir en acciones con dividendos
	Tipo de interés	Tarifa básica	Tarifa mín.	Nivel de reglamentación	Abrir una cuenta
Revolut	0%-4%	0.12%-0.25%	£1.00/€1.00	Tier-1	Reseña del estudio
Fidelity	4.97%			Tier-1	Reseña del estudio
eOption	8.95%	$0	$0	Tier-1	Reseña del estudio
Wealthsimple	1			Tier-1	Reseña del estudio
SoFi Invest	1%-9.5%			Tier-1	Reseña del estudio

Comprender las acciones con dividendos

Los valores con dividendos son acciones de empresas que pagan periódicamente una parte de sus beneficios a los accionistas en forma de dividendos. Suelen ser empresas consolidadas con beneficios estables.

Investigue y seleccione valores con dividendos

Busque una alta rentabilidad por dividendo: Aunque una alta rentabilidad por dividendo es atractiva, es importante asegurarse de que es sostenible.

Por ejemplo: los 20 principales valores de U.S. con una alta rentabilidad por dividendo prevista para 2026 tienen este aspecto:

20 valores estadounidenses con alta rentabilidad por dividendo prevista
Empresa	Rentabilidad por dividendo % Precio	Precio (USD)	Capitalización bursátil (miles de millones USD)	P/E	EPS Dil (USD)
Annaly Capital Management (NLY)	16,5	18,52	8,9	4,3	4,3
AGNC Investment Corp. (AGNC)	15,4	9,45	5,1	3,4	2,75
New York Mortgage Trust (NYMT)	13,2	8,2	1,5	5,7	1,44
Lumen Technologies (LUMN)	12,1	2,38	2,4	-1,9	-1,25
Walgreens Boots Alliance (WBA)	8,6	23,12	19,7	7,9	2,94
Altria Group (MO)	8,4	42,45	75,7	12,6	3,37
Energy Transfer LP (ET)	8,12	14,2	39,8	9,3	1,53
Western Union (WU)	7,6	11,3	4,4	11,1	1,02
ONEOK, Inc. (OKE)	6,6	60,24	26,5	11,4	5,28
Verizon Communications (VZ)	6,57	34,12	143,2	7,2	4,74
Kinder Morgan, Inc. (KMI)	6,4	17,2	39,1	15,4	1,12
Pfizer Inc. (PFE)	5,88	38,99	220,7	7,8	4,99
AT&T Inc. (T)	5,69	18,91	135	6	3,15
Philip Morris International (PM)	5,2	95,13	147,4	16,5	5,77
Realty Income Corporation (O)	5,1	55,22	34,3	36,7	1,5
Bristol-Myers Squibb (BMY)	5,09	62,58	130,6	16,7	3,75
International Business Machines (IBM)	4,6	138,62	125,8	15,3	9,06
Chevron Corporation (CVX)	4,51	154,25	290,1	8,6	17,92
Iron Mountain Incorporated (IRM)	4,4	64,41	18,7	42,3	1,52
Exxon Mobil (XOM)	3,2	107,61	438,2	9	11,97

Estas empresas incluyen tanto corporaciones tradicionales como estructuras más arriesgadas como REITs y MLPs, que suelen ofrecer una alta rentabilidad por dividendo pero pueden estar sujetas a volatilidad.

Compruebe el historial de dividendos: Invierta en empresas con un sólido historial de pago y aumento de dividendos a lo largo del tiempo. Esto indica estabilidad financiera y el compromiso de devolver valor a los accionistas.
Evalúe la salud financiera: Analice los estados financieros de la empresa, centrándose en los ingresos, los beneficios, los niveles de deuda y el flujo de caja. Las empresas con una sólida salud financiera tienen más probabilidades de mantener y aumentar sus dividendos.
Considere los ratios de reparto: El ratio de reparto es el porcentaje de los beneficios que se paga en forma de dividendos. Un ratio de reparto entre el 40% y el 60% suele considerarse sostenible.

Diversifique su cartera

La diversificación ayuda a repartir el riesgo. Invierta en valores con dividendos de varios sectores e industrias para evitar una exposición excesiva a un único sector. Esto puede ayudar a mitigar el impacto de las caídas sectoriales.

Una cartera de inversión en acciones con dividendos eficaz debe incluir valores de empresas de distintos sectores y regiones geográficas, lo que favorece la diversificación y reduce el riesgo. Por ejemplo

Cartera de inversión en acciones con dividendos
Empresa	Sector	Rentabilidad de los dividendos, %.	Cartera, %.
Johnson & Johnson (NYSE: JNJ), USA	Sanidad	2,9	10
Nestlé S.A. (NESN.SW), Suiza	Bienes de consumo	2,5	5
Royal Dutch Shell (RDS.A), Reino Unido/Países Bajos	Energía	4,5	15
Toyota Motor Corporation (TM), Japón	Automoción	3	10
Procter & Gamble (PG), USA	Bienes de consumo	2,4	5
Siemens AG (SIEGY)Alemania	Industria	3,5	5
Banco Santander (SAN), España	Finanzas	5	15
Enbridge Inc. (ENB), Canadá	Energía/Infraestructuras	7,8	15
Unilever PLC (UL), UK	Bienes de consumo	3,5	5
Rio Tinto Group (RIO), AU	Mining y canteras	7,2	15

Utilice los planes de reinversión de dividendos (DRIPs)

Muchas empresas y agentes de bolsa ofrecen planes de reinversión de dividendos (DRIPs), que le permiten reinvertir sus dividendos en acciones adicionales de la empresa. De este modo, puede aumentar su rentabilidad a lo largo del tiempo sin incurrir en gastos de transacción adicionales.

Controle y revise sus inversiones

Revise periódicamente el rendimiento de sus acciones con dividendos. Manténgase informado sobre la salud financiera de la empresa, las condiciones del mercado y cualquier cambio en la política de dividendos. Ajuste su cartera según sea necesario para mantener una inversión equilibrada y diversificada.

Por qué invertir en acciones de dividendos

Las acciones con dividendos son una herramienta importante para aquellos inversores que buscan ingresos estables y crecimiento del capital a largo plazo. Comprendamos las ventajas de invertir en acciones de dividendos.

Flujo de caja constante

Las acciones de dividendos pueden proporcionarle ingresos regulares, lo que resulta especialmente atractivo si está jubilado o busca ingresos adicionales. A diferencia de las acciones que sólo ofrecen posibles aumentos de valor, las acciones con dividendos pagan dinero en efectivo que puede reinvertir o utilizar para sus gastos diarios.

Potencial de revalorización del capital

Los dividendos también pueden revalorizarse. Las empresas que pagan dividendos suelen tener unos beneficios sólidos y una fuerte presencia en el mercado, lo que puede hacer subir el precio de las acciones. Por ejemplo, una inversión de 10.000 $ en un fondo del índice S&P 500 en 1993 habría crecido hasta más de 186.000 $ en 2024 si se reinvirtieran los dividendos, frente a unos 103.000 $ sin reinversión.

Estabilidad y crecimiento: Empresas como Apple (AAPL), que comenzó a pagar dividendos en 2012, han mostrado tanto aumentos en el precio de las acciones como pagos regulares de dividendos.
Rentabilidad total: Se puede disfrutar tanto de los ingresos por dividendos como de las posibles ganancias en el precio de las acciones, lo que lleva a una mayor rentabilidad total. El índice S&P 500 Dividend Aristocrats Index, que sigue a las empresas que han aumentado sus dividendos durante al menos 25 años, ha tenido un buen comportamiento en comparación con el mercado en general durante la última década.

Menor volatilidad

Los valores que pagan dividendos tienden a ser menos volátiles que los que no los pagan. Proporcionan un colchón durante las caídas del mercado, ya que los inversores buscan la estabilidad de unos ingresos regulares. Fidelity Tenga en cuenta que los valores que reparten dividendos, especialmente en sectores como los servicios públicos, la energía y la banca, ofrecen rendimientos elevados y precios de las acciones relativamente bajos, lo que los hace atractivos en mercados volátiles.

Rendimientos crecientes mediante la inversión

La reinversión de dividendos puede potenciar el crecimiento de su inversión. Cuando utiliza los dividendos para comprar más acciones, puede ganar aún más dividendos, creando un efecto de bola de nieve a lo largo del tiempo.

Opciones de reinversión: Muchas empresas, como Realty Income (O), ofrecen planes de reinversión automática, que le permiten comprar más acciones sin comisiones adicionales.
Crecimiento acelerado: Los dividendos reinvertidos pueden dar lugar a un crecimiento sustancial del valor de su inversión, como se observa con los inversores a largo plazo en empresas como ExxonMobil (XOM).

Cómo elegir valores con dividendos

Preste atención a los indicadores

A la hora de elegir acciones con dividendos, debe prestar atención a los siguientes indicadores:

Rentabilidad a largo plazo. Las empresas con un crecimiento sostenible de los beneficios son inversiones más seguras a largo plazo.
Crecimiento estable de los beneficios. El crecimiento constante de los beneficios indica la estabilidad financiera de la empresa y su capacidad para aumentar el pago de dividendos.
Flujos de caja sanos. Las empresas con fuertes flujos de caja son capaces de mantener y aumentar el pago de dividendos sin endeudarse más.
Historial de dividendos. Las empresas que tienen un largo historial de pago y aumento de dividendos tienen más probabilidades de continuar con esta práctica en el futuro.

Evite las empresas muy endeudadas

Los altos niveles de deuda pueden afectar negativamente a la capacidad de una empresa para pagar dividendos. Recomendamos elegir empresas con un ratio deuda/fondos propios (ratio entre deuda y fondos propios) bajo, que no supere el 2,0. Esto permite a la empresa destinar más fondos a dividendos. Esto permite a la empresa destinar una mayor parte de sus beneficios al pago de dividendos en lugar de al servicio de la deuda.

Análisis sectorial

El reparto de dividendos puede variar en los distintos sectores debido a tendencias industriales y factores económicos específicos. En el sector de bienes de consumo básico, empresas como Procter & Gamble ofrecen sistemáticamente dividendos porque existe una demanda constante de bienes de primera necesidad. Aunque tendencias como la concienciación sobre la salud pueden afectar a las líneas de productos, suelen respaldar el pago regular de dividendos.

En el sector tecnológico, empresas como Apple y Microsoft han empezado a pagar dividendos a medida que han ido madurando. La rápida innovación suele implicar que estas empresas reinviertan los beneficios, lo que puede limitar los dividendos en comparación con otros sectores.

El sector de los servicios públicos es conocido por sus dividendos fiables. Empresas como Duke Energy se benefician de mercados regulados y de una demanda constante. Sin embargo, el cambio hacia las energías renovables podría afectar a los dividendos futuros.

En el sector financiero, bancos como JPMorgan Chase ofrecen dividendos que tienden a seguir los ciclos económicos. Las tendencias de la banca digital pueden influir en la rentabilidad de estas empresas y en su decisión sobre los dividendos.

Las empresas sanitarias, como Johnson & Johnson, pagan dividendos constantes debido a la naturaleza esencial de sus productos. Tendencias como el envejecimiento de la población y los avances biotecnológicos pueden impulsar el crecimiento y respaldar dividendos más altos.

Principios de inversión en acciones con dividendos

Antes de invertir en acciones con dividendos seleccionadas, debe calcular su rentabilidad por dividendo. Se trata de un paso necesario para evaluar la rentabilidad potencial de una inversión en acciones y comparar su atractivo con otras oportunidades de inversión.

La rentabilidad por dividendo es un indicador que refleja la relación entre el pago anual de dividendos y el precio actual de las acciones. Se calcula mediante la fórmula

Rentabilidad por dividendo = Dividendos anuales por acción/Precio por acción x 100%.

Una alta rentabilidad por dividendo suele indicar que una acción es atractiva para los inversores. Sin embargo, tenga en cuenta que una rentabilidad demasiado alta puede ser señal de riesgos potenciales.

También tendrá que calcular el ratio de reparto de dividendos. Muestra qué parte del beneficio neto destina la empresa al pago de dividendos. Es necesario evaluar la capacidad de una empresa para mantener y aumentar sus pagos de dividendos en el futuro, lo cual es importante para los inversores a largo plazo. Este indicador se calcula mediante la fórmula

Ratio de reparto de dividendos = Dividendos por acción/Beneficios por acción x 100%.

Un ratio bajo puede indicar margen para el crecimiento de los dividendos en el futuro, mientras que un ratio demasiado alto puede indicar el riesgo de una disminución del pago.

La diversificación permite reducir riesgos y proporcionar unos ingresos más estables

Como experto en inversiones, a menudo me encuentro con que los nuevos inversores no siempre comprenden la importancia de diversificar su cartera, especialmente cuando se trata de valores con dividendos. La diversificación permite reducir riesgos y proporcionar unos ingresos más estables. La asignación de capital a distintos sectores y empresas que pagan dividendos ayuda a proteger la cartera de la volatilidad del mercado y las perturbaciones económicas.

Un truco inteligente para exprimir más ingresos de las acciones que pagan dividendos es la estrategia de captura de dividendos. Consiste en comprar acciones justo antes de que paguen dividendos y venderlas poco después. En lugar de la estrategia habitual de mantener los valores durante mucho tiempo, este método permite obtener rápidamente múltiples pagos de dividendos. Pero recuerde que comprar y vender con frecuencia puede tener consecuencias fiscales y costes adicionales. Para que esto funcione, céntrese en valores que paguen dividendos de forma fiable incluso cuando el mercado esté inestable. Esté atento a cuándo se anuncian los dividendos y planifique sus movimientos en consecuencia.

Una forma, a menudo ignorada, de aumentar sus ingresos por dividendos es buscar valores extranjeros que ofrezcan mejores condiciones fiscales. Algunos países tienen acuerdos especiales con Estados Unidos que reducen o eliminan los impuestos sobre los dividendos para los inversores estadounidenses. Si inviertes en acciones con dividendos de lugares como el Reino Unido, Canadá o Australia, es posible que acabes teniendo más dinero después de impuestos.

Conclusión

Invertir en acciones con dividendos puede ser una estrategia eficaz para generar ingresos estables y crecimiento del capital a largo plazo. Elegir el bróker adecuado, utilizar métricas financieras clave y revisar periódicamente su cartera le ayudarán a optimizar sus inversiones y minimizar los riesgos. La diversificación y la reinversión de dividendos son fundamentales para aumentar la rentabilidad de su cartera. Siguiendo estas pautas, podrá crear una fuente sostenible de ingresos pasivos y alcanzar sus objetivos financieros.

Preguntas frecuentes

¿Cómo saber cuándo vender acciones con dividendos?

El momento óptimo para vender acciones con dividendos puede depender de varios factores: un deterioro de los resultados financieros de la empresa, una disminución de los pagos de dividendos o un cambio en los objetivos personales de inversión. Es importante revisar periódicamente su cartera y estar preparado para vender acciones si dejan de cumplir sus criterios de rentabilidad y estabilidad.

¿Cómo afecta la situación económica a las acciones con dividendos?

Durante una recesión económica, las empresas pueden reducir o suspender el pago de dividendos para preservar el capital. En épocas de crecimiento económico, las empresas suelen aumentar el pago de dividendos, lo que hace que estas acciones resulten más atractivas para los inversores.

¿Qué sectores económicos suelen ofrecer los mejores dividendos?

Las empresas de los sectores de servicios públicos, servicios financieros, telecomunicaciones y bienes de consumo ofrecen tradicionalmente dividendos elevados. Estos sectores se caracterizan por unos beneficios estables y unos modelos de negocio sostenibles, que permiten a las empresas pagar y aumentar los dividendos con regularidad.

¿Cuáles son los riesgos de invertir en acciones con dividendos?

Los principales riesgos incluyen la posibilidad de que se reduzcan o eliminen los pagos de dividendos, las caídas de los precios de las acciones y los cambios económicos y de mercado que podrían afectar negativamente a la rentabilidad de la empresa. Los inversores deben ser conscientes de estos riesgos y diversificar sus inversiones para minimizarlos.

¿Te gustó el artículo?

Principales selecciones e ideas de los editores

11 horas hace Oleg Tkachenko

Copa Mundial de la FIFA en la blockchain: Donde el fútbol se encuentra con las criptomonedas

#crypto #Avalanche

1 día hace Pavlo Kot

Alienígenas, Satoshi y Bitcoin: cómo surgió la teoría extraterrestre

#crypto #Bitcoin

2 días hace Pavlo Kot

Nación blockchain en crisis: Cómo una lucha de poder dividió a Liberland

#crypto #Justin Sun Latest News

3 días hace Eugene Komchuk

Cambio de prioridades: los gobiernos respaldan la minería mientras las empresas se vuelcan en la IA

#crypto #Bitcoin

4 días hace Mijaíl Vnuchkov

El regreso de Intel: Apple, Trump y la apuesta por la IA

#Apple #Intel

5 días hace Oleg Tkachenko

Predicción del precio de Bitcoin basada en el RSI: ¿Está BTC listo para un nuevo rally?

#prediction #Bitcoin

Todas las noticias

Equipo que trabajó en la redacción del artículo

Maxim Nechiporenko colabora con Traders Union desde 2023. Comenzó su carrera profesional en los medios de comunicación en 2006.

Conozca nuestra política editorial

Bitcoin

Bitcoin es una criptomoneda digital descentralizada creada en 2009 por un individuo o grupo anónimo bajo el seudónimo de Satoshi Nakamoto. Funciona con una tecnología llamada blockchain, que es un libro de contabilidad distribuido que registra todas las transacciones a través de una red de ordenadores.

Diversificación

La diversificación es una estrategia de inversión que consiste en repartir las inversiones entre distintas clases de activos, sectores y regiones geográficas para reducir el riesgo global.

Criptomoneda

La criptodivisa es un tipo de moneda digital o virtual cuya seguridad se basa en la criptografía. A diferencia de las monedas tradicionales emitidas por los gobiernos (monedas fiduciarias), las criptomonedas operan en redes descentralizadas, normalmente basadas en la tecnología blockchain.

Índice

Índice en el comercio es la medida del rendimiento de un grupo de valores, que puede incluir los activos y valores en el mismo.

CFD

El CFD es un contrato entre un inversor/operador y un vendedor que demuestra que el operador tendrá que pagar al vendedor la diferencia de precio entre el valor actual del activo y su valor en el momento del contrato.

Los 5 mejores brokers