Cómo comprar acciones en España

Este artículo es una guía completa para cualquier persona que compre acciones en España. Tanto si es residente como inversor internacional, le guiaremos a través de todo el proceso, desde la apertura de una cuenta de corretaje en línea hasta la ejecución de su primera operación.

Además, analizaremos cómo vender acciones, las implicaciones fiscales y otras consideraciones clave para ayudarle a tomar decisiones de inversión informadas en el mercado de valores español.

Cómo comprar acciones online en unos sencillos pasos

1. Elegir un agente de bolsa online

Para empezar a invertir en acciones, debe elegir un agente de bolsa online. Busque un bróker que ofrezca una interfaz fácil de usar, comisiones bajas, un buen servicio de atención al cliente y una amplia gama de opciones de inversión. Es esencial asegurarse de que el broker está regulado y opera dentro de la jurisdicción de su país.

Para los principiantes, los corredores con ventajas adicionales, como la negociación social, pueden ser muy valiosos, ya que ofrecen la oportunidad de aprender de operadores experimentados, así como de estudiar las mejores estrategias. Además, el acceso a recursos educativos completos, la negociación de acciones fraccionadas y una amplia gama de opciones de inversión ETF pueden capacitar aún más a los principiantes para tomar decisiones de inversión bien informadas y diversificadas.

2. Contratar una cuenta

Una vez que haya elegido un broker adecuado, tendrá que abrir una cuenta. El proceso de registro suele consistir en facilitar sus datos personales, que pueden incluir:

• Su nombre completo

• Dirección y datos de contacto

• Fecha de nacimiento

• Número de la Seguridad Social (o equivalente)

• Documento de identidad (carné de conducir, pasaporte, etc.)

• La información sobre empleo y situación material es opcional

Tenga en cuenta que algunos corredores pueden requerir la verificación obligatoria de su identidad y documentos.

3. Realice su primer depósito

Para pagar las acciones que desea comprar, tendrá que depositar fondos en su cuenta de corretaje. La mayoría de los corredores ofrecen varias opciones de financiación, como transferencias bancarias, tarjetas de crédito/débito o transferencias bancarias.

• Transferencias bancarias: Suelen ser gratuitas o de bajo coste, pero pueden tardar unos días en liquidarse.

• Tarjetas de crédito/débito: Instantáneas, pero pueden conllevar comisiones adicionales

• Transferencias bancarias: instantáneas, pero pueden conllevar gastos adicionales.

¿Cuánto dinero debo ingresar por primera vez? Los expertos de TU recomiendan empezar con una pequeña cantidad para entender el mercado de valores y adquirir experiencia práctica.

4. Elija las acciones que desea comprar

Una vez que tengas fondos en tu cuenta, es hora de elegir las acciones que quieres comprar. Puede utilizar las herramientas de búsqueda de su agencia de valores u otros sitios web financieros para recabar información sobre posibles inversiones. Tenga en cuenta factores como su presupuesto, tolerancia al riesgo y objetivos de inversión a largo plazo a la hora de tomar sus decisiones.

Si se inclina por la inversión a largo plazo, es esencial centrarse en estrategias de inversión conservadoras, dar prioridad a la diversificación de la cartera y conocer a fondo los negocios de las empresas en las que invierte. Por otro lado, si prefiere la negociación activa, considere la posibilidad de aprender análisis técnico u otras técnicas para tomar decisiones informadas y navegar eficazmente por la naturaleza dinámica del mercado de valores.

5. Coloque sus órdenes de compra de acciones

Existen distintos tipos de órdenes que debe conocer:

• La orden de mercado ejecuta la orden de compra al precio actual de mercado. Prioriza la velocidad de ejecución sobre el precio, asegurando una ejecución inmediata
  
  Caso de uso de la orden de mercado: Inversores que desean entrar o salir rápidamente de una posición, especialmente en valores muy líquidos.

• La orden limitada fija un precio específico al que el inversor está dispuesto a comprar o vender una acción. Permite a los inversores controlar el precio al que se ejecutará la operación, ofreciendo protección de precios
  
  Caso de uso de las órdenes limitadas: Operadores que desean comprar o vender a un precio específico y están dispuestos a esperar a que el mercado alcance ese precio.

• Orden stop (orden de limitación de pérdidas): ejecuta la orden cuando la acción alcanza un precio determinado. Las órdenes stop se utilizan para limitar las pérdidas potenciales desencadenando una venta si el precio de la acción se mueve desfavorablemente
  
  Caso de uso de las órdenes stop: Operadores que desean proteger sus inversiones de caídas significativas del precio.

6. Supervise sus inversiones

El mercado bursátil puede ser volátil, y el valor de sus participaciones puede fluctuar. Manténgase informado sobre las empresas en las que ha invertido y esté atento a las tendencias del mercado. Recuerde que invertir es una empresa a largo plazo, y es esencial revisar y ajustar su cartera periódicamente en función de sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo.

Siguiendo estos pasos y manteniéndose informado, puede iniciar su viaje en el mundo de la inversión bursátil en línea. Recuerde que invertir conlleva riesgos y que es fundamental investigar a fondo y buscar asesoramiento profesional si es necesario. ¡Feliz inversión!

Normas y regulación

La capitalización bursátil de España es de aproximadamente 700.000 millones de dólares, lo que sitúa al país entre los 20 primeros del mundo.

• Principales bolsas de valores

  • La Bolsa de Madrid es la principal bolsa de valores y la cuarta de Europa.

  • La Bolsa de Barcelona se centra principalmente en empresas regionales y valores de renta fija.

  El horario de negociación es de 9.00 a 17.35 horas, de lunes a viernes.

• Panorama del mercado

  • El principal índice del mercado es el IBEX 35, que comprende los 35 valores más líquidos negociados en la Bolsa de Madrid.

  • El volumen medio diario de negociación es de aproximadamente 1.500-2.200 millones de dólares.

  • Los sectores más activos de la bolsa española son el financiero, la energía, las telecomunicaciones y los bienes de consumo.

  • Varias empresas españolas, como Banco Santander y Telefónica, tienen presencia mundial y cotizan en múltiples bolsas internacionales.

  • Inditex, la empresa matriz del minorista de moda Zara, es el mayor grupo de moda del mundo por ventas.

  • El mercado bursátil español tiene una concentración relativamente alta de inversores nacionales en comparación con otros mercados europeos. Aproximadamente el 70-80% del volumen de negociación procede de inversores nacionales.

  • El mercado de valores español tiene una exposición significativa a la economía latinoamericana, ya que muchas empresas españolas tienen operaciones sustanciales en la región.

• Normativa

  El principal organismo regulador es la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

¿Cómo vendo mis acciones en España?

A continuación le indicamos cómo puede vender sus acciones en España:

1. Requisitos para vender acciones

En España, tanto las personas físicas como las jurídicas pueden vender acciones. Sin embargo, el derecho a vender depende de la condición del accionista -si es minoritario o mayoritario- y de la proporción de acciones que posea. Comprender su elegibilidad es el primer paso en el proceso de venta y puede requerir la consulta con expertos legales familiarizados con el derecho corporativo español.

2. Requisitos para compradores extranjeros

Los compradores extranjeros deben poseer un número de identificación fiscal español (NIE) para realizar cualquier actividad financiera o social, incluida la compra de acciones en España. Este es un requisito obligatorio y es crucial para la realización legal de la transferencia de acciones.

3. Formalización de la transmisión

La transmisión de acciones es un proceso formal que requiere una escritura de compraventa. Esta escritura debe firmarse ante notario en España. Tanto el comprador como el vendedor deben estar representados por sus representantes legales, y el comprador debe presentar varios documentos, como documentos de identidad y una declaración de inversión extranjera.

4. Transferencias libres de impuestos dentro de la empresa

Si las acciones se venden a otros accionistas dentro de la misma empresa, la transferencia es generalmente libre de impuestos, según la Ley 1/2010, artículo 107. Esto incentiva las transferencias internas, pero exige que los administradores de la sociedad aprueben la venta si implica a terceros.

5. Impuesto sobre las plusvalías

España grava la venta de acciones con un impuesto sobre las plusvalías. Para las personas físicas, los tipos impositivos oscilan entre el 19% y el 23%. Para las personas jurídicas, el impuesto aplicable es el impuesto de sociedades. Los no residentes tributan generalmente a un tipo del 24%, aunque se aplican excepciones a los residentes en la UE, Islandia y Noruega.

6. Consulta a expertos

Dadas las complejidades jurídicas y financieras que entraña la venta de acciones en España, es muy aconsejable consultar con especialistas en constitución de sociedades españolas. Ellos pueden proporcionarle asistencia jurídica y asesoramiento adaptado a su situación específica, ayudándole a navegar por el panorama normativo con eficacia.

Los mejores agentes de bolsa en España

1

9.4/10

Reseña del estudio

Depósito mínimo:

$1

Reseña

Revolut es una empresa británica de tecnología financiera fundada en 2015 que facilita a los inversores cuentas para operar con metales preciosos, criptomonedas y acciones que se negocian en las bolsas de EE. UU. Además, este broker ofrece acceso a inversiones en acciones y ETFs en los mercados bursátiles europeos. Ofrece a organizaciones y clientes privados una cuenta multidivisa que permite realizar cambios de divisas al tipo de cambio interbancario actual. Revolut opera bajo la supervisión de la Autoridad de Servicios Financieros (FCA).

Ventajas y desventajas

•Los clientes pueden operar no solo con acciones, sino también con criptomonedas y metales preciosos.

•El broker propone planes de trading sin comisiones.

•El número mínimo de acciones que se pueden comprar es de 0,00000001.

•No existen requisitos mínimos de depósito.

•Dispone de trading social, facilitando a quienes recién incursionan en el mercado de valores copiar las operaciones de traders exitosos.

•La comunicación con el servicio de atención al cliente mediante chat está disponible en la aplicación móvil las 24 horas del día.

•No se aplican tarifas por abrir y mantener una cuenta de trading.

•Actualmente, el trading de acciones solo está disponible para los residentes del Reino Unido.

•Las transacciones con metales preciosos y criptomonedas no están supervisadas por las autoridades regulatorias.

•La empresa no brinda servicios de gestión fiduciaria para su cartera de inversiones.

Reseña del estudio

2

9.2/10

IR AL PORTAL DEL BRÓKER

Depósito mínimo:

$1

Reseña

El broker eOption (eoption.com) es una destacada empresa de corretaje estadounidense, con sede en Glenview, Illinois. Fundada en 2007, es miembro de FINRA y SIPC. Actualmente, se ha consolidado como especialista en el trading de opciones y actúa como intermediario en el trading de diferentes tipos de valores populares. La empresa destaca por sus bajas comisiones, ejecución de órdenes sumamente rápida y plataformas contemporáneas equipadas con un set avanzado de herramientas analíticas. Durante los años 2020-2021, eOption fue galardonado como el mejor broker de opciones por parte de reconocidas plataformas como Investopedia, The Tokenist, Benzinga, Investormint y NerdWallet.

Ventajas y desventajas

•Comisiones bajas para el trading de opciones: $0,10 por contrato más $1,99 por operación.

•Ausencia de requisitos de depósito mínimo para cuentas en efectivo abiertas por residentes de EE. UU.

•Afiliación a FINRA y protección de fondos de los clientes a través de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

•Acceso a plataformas de trading profesionales como DAS y Sterling Trader Pro, desarrolladas por expertos externos para el terminal patentado de eOption.

•Un atractivo programa de afiliados con generosas recompensas.

•Reembolso de comisiones por transferencia de fondos o activos desde otros brokers e instituciones financieras.

•Respuesta ágil a través del teléfono y el chat en línea de la plataforma de trading durante el horario de atención de la empresa.

•Una limitada oferta de soluciones de inversión para generar ingresos pasivos.

•No es posible operar con acciones de Pink Sheet y Bulletin Board.

•Ausencia de chat en línea en el sitio web corporativo.

Reseña del estudio

¿Cuáles son las ventajas de comprar acciones en España?

Invertir en el mercado de valores español ofrece multitud de ventajas que pueden mejorar su cartera financiera de diversas maneras. He aquí algunas ventajas clave:

Diversificación

Una de las principales ventajas de invertir en acciones españolas y en el mercado de valores es la oportunidad de diversificación. España cuenta con un panorama económico diverso, con una amplia gama de industrias, desde el turismo y la hostelería hasta las energías renovables y la tecnología. Al invertir en empresas de todos estos sectores, puede diversificar su riesgo y aumentar potencialmente sus posibilidades de obtener un rendimiento de su inversión. La diversificación es la piedra angular de una cartera bien equilibrada, y el mercado español ofrece amplias oportunidades para lograrlo.

Exposición a mercados emergentes

España es una importante puerta de entrada a los mercados latinoamericanos, ya que ofrece una combinación única de dinámica de mercados desarrollados y emergentes. Esto resulta especialmente beneficioso para los inversores que buscan diversificar aún más sus carteras aprovechando el potencial de crecimiento de las economías emergentes. Las empresas españolas suelen tener fuertes vínculos con América Latina, e invirtiendo en estas empresas, se puede ganar indirectamente exposición a estos mercados florecientes.

Estabilidad en la Eurozona

España es miembro de la Eurozona, lo que conlleva un nivel de estabilidad económica y monetaria. El euro es una de las divisas más estables del mundo, y esta estabilidad puede ser una ventaja significativa para los inversores que desconfían del riesgo cambiario. Invertir en una zona monetaria estable puede proteger sus inversiones de las volatilidades extremas que a menudo se observan en otros mercados, lo que la convierte en una apuesta más segura para las estrategias de inversión a largo plazo.

Ingresos por dividendos

Por último, muchas empresas españolas son conocidas por su política de reparto de dividendos. Los dividendos proporcionan a los inversores un flujo continuo de ingresos, además de las plusvalías derivadas de la revalorización de las acciones. Este potencial de doble rentabilidad hace que las acciones españolas sean una opción atractiva para quienes buscan generar ingresos inmediatos y crecimiento a largo plazo.

¿Es seguro comprar acciones por Internet?

Sí, en general, invertir en bolsa es seguro, pero debe aprender algunas reglas básicas de inversión segura que le ayudarán a proteger su dinero.

• Investigue y seleccione una plataforma de corretaje en línea bien establecida y de buena reputación, con un historial de seguridad y satisfacción del cliente.

• Compre acciones utilizando una conexión a Internet segura, preferiblemente su red doméstica privada, para reducir el riesgo de acceso no autorizado o interceptación de datos.

• Cree contraseñas fuertes y únicas para su cuenta de corretaje, incorporando una combinación de letras, números y caracteres especiales.

• Active la función 2FA siempre que sea posible. Esto añade una capa adicional de seguridad al requerir una segunda forma de verificación, como un código enviado a su dispositivo móvil, antes de acceder a su cuenta.

• Cuando deposite fondos en su cuenta de corretaje o realice transacciones, utilice métodos de pago seguros, como transferencias bancarias o tarjetas de crédito. Evite compartir los datos de su tarjeta de crédito directamente con terceros

• Tenga cuidado al compartir información personal innecesaria en Internet, especialmente en las redes sociales, para minimizar el riesgo de robo de identidad o fraude.

• Vigile de cerca la actividad de su cuenta de corretaje. Revise periódicamente los extractos y el historial de transacciones para detectar cualquier operación no autorizada o sospechosa.

• Infórmese sobre los fraudes bursátiles más comunes y los intentos de suplantación de identidad relacionados con la negociación de acciones.

¿Pueden los españoles negociar acciones con corredores internacionales?

Sí, los españoles pueden negociar acciones con corredores internacionales, pero hay que tener en cuenta algunas consideraciones importantes. La normativa, las implicaciones fiscales y los costes de negociación pueden variar significativamente cuando se negocia con plataformas internacionales. Es crucial cooperar con la mejor plataforma de negociación de acciones, como eToro, que se adhiere a las normas y regulaciones internacionales.

¿Cuál es la inversión mínima en acciones en España?

Invertir en el mercado de valores español no requiere necesariamente un gran presupuesto. Las acciones de un céntimo, que cuestan menos de uno o dos euros, ofrecen un punto de entrada asequible. Estas acciones suelen pertenecer a empresas emergentes con gran potencial de crecimiento. Sin embargo, conllevan un mayor riesgo debido a un menor escrutinio normativo y a la posibilidad de una mala gestión. Por lo tanto, es esencial investigar a fondo antes de invertir en penny stocks.

¿Puedo negociar con acciones fraccionarias?

Las acciones fraccionarias son esencialmente porciones de una única acción completa de una empresa. En lugar de comprar una acción entera, los inversores pueden comprar una fracción, lo que les permite poseer una parte de una empresa sin comprometerse con el precio de la acción completa. Esto es especialmente beneficioso para quienes desean invertir en valores de alto precio pero no disponen del capital necesario para comprar acciones enteras. Veamos ahora cómo funciona esto en España y por qué es ventajoso para los inversores.

En España, operar con acciones fraccionarias es totalmente posible, pero la clave está en seleccionar un bróker que ofrezca este servicio específico. Plataformas como eToro, el mejor bróker de acciones fraccionarias, han facilitado más que nunca la inversión en acciones fraccionarias, democratizando así el acceso a oportunidades de inversión que podrían haber estado fuera del alcance de los inversores medios. También puede recurrir a corredores de bolsa locales que permitan operar con acciones fraccionarias. Por ejemplo, si una acción de una popular empresa tecnológica cotiza a 1.000 euros, usted podría invertir tan sólo 10 euros para poseer el 1% de esa acción. Esto abre un mundo de posibilidades, especialmente para inversores principiantes o con capital limitado. Puede utilizar la aplicación de alertas bursátiles para operar mejor con acciones.

La posibilidad de comprar acciones fraccionarias permite tener una cartera más diversificada. En lugar de invertir una gran suma en una sola acción, puede repartir esa cantidad entre varias empresas o sectores. Esta diversificación puede reducir el riesgo de su inversión y ofrecer una cartera más equilibrada, que suele ser la piedra angular de una estrategia de inversión sólida.

¿Se gravan en España las plusvalías o los dividendos?

En España, el impuesto sobre las plusvalías se aplica a todos los contribuyentes que venden un activo para obtener un beneficio. Para los residentes, el tipo comienza en el 19% para los primeros 6.000 euros y aumenta progresivamente. Los no residentes tributan a un tipo fijo del 24%, con algunas excepciones para los residentes en la UE, Islandia y Noruega. Los dividendos y otras ganancias procedentes de participaciones en empresas están sujetos al Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) en España. Los tipos impositivos están escalonados en función de la cuantía de los ingresos generados. Para los primeros 6.000 euros de ingresos, se aplica un tipo impositivo del 19%. Los ingresos entre 6.000 y 50.000 euros tributan al 21%. Para los ingresos entre 50.000 y 200.000 euros, el tipo es del 23%. Las rentas entre 200.000 y 300.000 euros tributan al 27%, y las superiores a 300.000 euros, al 28%.

Para los no residentes en España sin un establecimiento permanente (EP), los ingresos por dividendos están sujetos a una retención a cuenta española a tanto alzado (WHT) del 19%. No obstante, los Convenios de Doble Imposición (CDI) pueden ofrecer tipos más bajos.

Preguntas frecuentes

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Alamin Morshed

Colaborador

Alamin Morshed es colaborador en Traders Union. Se especializa en la redacción de artículos para empresas que desean mejorar su posicionamiento en Google y mantenerse competitivas en el mercado. Su experiencia en optimización para motores de búsqueda (SEO) y marketing de contenidos garantiza que su trabajo sea tan informativo como impactante.

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