¿Confían los inversores cripto en los exchanges tras los hackeos? | TU Research
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TU Research analiza si los principales hackeos de criptomonedas afectan la confianza de los inversores y sus prácticas de seguridad. En el escenario de investigación, el 67% de los inversores considera seguros los exchanges centralizados, mientras que el 64% afirma tomar precauciones adicionales al enterarse de incidentes de seguridad. Sin embargo, solo el 38% elige la respuesta inmediata más completa ante la sospecha de que una cuenta ha sido comprometida, y el 39% comprende correctamente las limitaciones de la prueba de reservas. Los hallazgos destacan la importancia de la preparación de los inversores, la protección de las cuentas y una comunicación fiable sobre seguridad.
Los exchanges de criptomonedas ofrecen un acceso práctico a servicios de trading y custodia, respaldados por herramientas de autenticación, controles de retiro y supervisión de seguridad. Sin embargo, los hackeos a gran escala, el phishing y las alertas fraudulentas siguen planteando riesgos para los inversores. Confiar en un exchange no significa ignorar estas amenazas: los usuarios pueden mantener la confianza y, al mismo tiempo, reforzar la protección de sus cuentas.
Estudios de la FCA, EY-Parthenon, TRM Labs y Chainalysis destacan la creciente importancia de la custodia segura, la concienciación de los inversores y las respuestas eficaces ante las amenazas de ciberseguridad.
La investigación busca responder a preguntas clave:
¿Siguen confiando los inversores en los exchanges de criptomonedas?
¿Pueden los inversores responder a las brechas de seguridad de sus cuentas?
¿Pueden los inversores identificar alertas de seguridad falsas?
¿Qué permite recuperar la confianza tras un hackeo a un exchange?
Hallazgos
El escenario de investigación revela varios patrones en la confianza de los inversores y su preparación en materia de seguridad:
La confianza en los exchanges sigue siendo relativamente alta. En total, el 67% considera seguros los exchanges centralizados de criptomonedas, frente al 19% que expresa preocupación por la seguridad.
Los hackeos importantes impulsan medidas de protección. El 64% afirma revisar la configuración de seguridad, reforzar la autenticación, ajustar el almacenamiento de activos o consultar las políticas del exchange al enterarse de incidentes de seguridad.
El conocimiento sobre cómo responder a incidentes varía. Solo el 38% elige la respuesta inmediata más completa ante una sospecha de acceso no autorizado, aunque otro 25% empezaría cambiando su contraseña.
La autenticación de dos factores está muy extendida. Alrededor del 74% afirma utilizar una llave de seguridad, una passkey, una aplicación de autenticación o autenticación por SMS.
La concienciación sobre el phishing sigue siendo importante. Un 64% verificaría por su cuenta una alerta de seguridad sospechosa o se pondría en contacto con el servicio de asistencia oficial, mientras que un 28% interactuaría con el mensaje sospechoso o con su enlace.
Las comunicaciones oficiales son la principal fuente de información. Alrededor del 69% se basa principalmente en los sitios web, las aplicaciones o las cuentas verificadas en redes sociales de los exchanges al consultar información sobre incidentes de seguridad.
El conocimiento sobre las pruebas de reservas es desigual. Solo el 39% reconoce correctamente que la información sobre las reservas no garantiza la solvencia ni la protección frente a futuros incidentes de seguridad.
La gestión transparente de los incidentes fomenta la confianza. Alrededor del 43% da prioridad a la comunicación clara y a las mejoras de seguridad respaldadas de forma independiente a la hora de decidir si seguirá utilizando un exchange tras un hackeo importante.
Advertencia de riesgo: Los mercados de criptomonedas son altamente volátiles, con fuertes oscilaciones de precios y ciertas incertidumbres regulatorias. Investigaciones indican que entre el 75% y el 90% de los traders sufren pérdidas. Invierte únicamente fondos no esenciales y consulta a un asesor financiero experimentado.
Validación institucional
Las investigaciones institucionales sugieren que los exchanges de criptomonedas siguen siendo fundamentales para la inversión en activos digitales, mientras que la seguridad, las garantías de custodia y la concienciación de los inversores cobran cada vez más importancia.
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) concluyó en su Cryptoassets Consumer Research 2025 que el 73% de los usuarios de criptoactivos del Reino Unido adquirió criptomonedas a través de exchanges centralizados, frente al 69% en 2024. Los resultados destacan la importancia que siguen teniendo los exchanges pese a las continuas preocupaciones en materia de ciberseguridad.
La 2026 Institutional Investor Digital Assets Survey de EY-Parthenon y Coinbase concluyó que el 66% de los inversores institucionales priorizaba la seguridad y los protocolos de firma de claves al seleccionar proveedores de custodia, frente a solo el 8% en 2025. Además, el 61% recurría a varios custodios, lo que refleja una mayor atención a la protección de los activos.
TRM Labs informó de 207 hackeos y exploits de criptomonedas durante el primer semestre de 2026, frente a 83 en el mismo periodo del año anterior. Sin embargo, las pérdidas totales descendieron de aproximadamente 2,3 mil millones de dólares a 972 millones de dólares. Las vulneraciones de la infraestructura representaron alrededor del 76% de los fondos robados, lo que destaca la importancia de la seguridad a nivel de plataforma.
Por su parte, Chainalysis estimó que en 2025 se produjeron aproximadamente 158.000 incidentes de vulneración de monederos personales, que afectaron al menos a 80.000 víctimas y provocaron pérdidas de 713 millones de dólares. Estos resultados subrayan la importancia de la concienciación sobre el phishing, la autenticación segura y la gestión responsable de los activos.
Los reguladores también han destacado la importancia de proteger a los inversores. IOSCO reclama mayores garantías de custodia, mientras que la PCAOB advierte que las pruebas de reservas no garantizan la estabilidad financiera de un exchange ni la seguridad de los activos de sus clientes.
Marco teórico
La confianza de los inversores en los exchanges de criptomonedas puede entenderse a través de la percepción del riesgo y la conducta de protección. Confiar en un exchange no significa ignorar las amenazas de seguridad. Los inversores pueden considerar fiable una plataforma y, al mismo tiempo, utilizar una autenticación sólida, controles de retirada y otras medidas de protección para proteger sus activos.
Esta distinción cobra especial importancia tras un hackeo importante. Las noticias sobre una brecha de seguridad pueden animar a los inversores a revisar la configuración de sus cuentas, reforzar la autenticación o reconsiderar cómo almacenan sus criptomonedas. Sin embargo, también pueden generar incertidumbre y hacer que los usuarios sean más vulnerables a los intentos de phishing y a las alertas de seguridad fraudulentas.
Kahneman y Tversky estudiaron este mecanismo en Prospect Theory: An Analysis of Decision under Risk. Su investigación demostró que las personas evalúan de manera diferente las posibles ganancias y pérdidas, y que las pérdidas suelen tener un mayor peso psicológico. En los mercados de criptomonedas, el miedo a perder activos puede llevar a los inversores a actuar con rapidez, a veces sin verificar si una advertencia de seguridad es legítima.
Esto genera una tensión entre la concienciación sobre la seguridad y la toma de decisiones emocionales. Algunos inversores responden a los hackeos reforzando su protección, mientras que otros pueden seguir instrucciones sospechosas o realizar transferencias precipitadas. Por su parte, la confianza en un exchange no refleja necesariamente hasta qué punto los usuarios comprenden sus medidas de seguridad.
Por lo tanto, el factor clave quizá no sea si los inversores confían en los exchanges de criptomonedas, sino cómo se traduce esa confianza en conductas prácticas de seguridad. Esto proporciona la base teórica para analizar la confianza de los inversores, las prácticas de autenticación, la concienciación sobre el phishing y la preparación ante posibles vulneraciones de cuentas.
Datos de la encuesta
La investigación analiza cómo perciben los inversores en criptomonedas la seguridad de los exchanges centralizados, cómo responden ante posibles amenazas y cómo utilizan las herramientas disponibles para proteger sus cuentas.
Metodología
El estudio se llevó a cabo mediante una encuesta en línea estructurada basada en la metodología CAWI.
Composición de la muestra 1,200 inversores minoristas en criptomonedas.
Ámbito geográfico: Norteamérica, Europa, Asia, Latinoamérica, África y Oriente Medio.
Rango de edad: de 18 a 60 años.
Criterios de participación: personas que hayan utilizado exchanges centralizados de criptomonedas en los últimos 12 meses.
Equipo de investigación
El estudio fue realizado por nuestros expertos:
Anastasiia Chabaniuk (autora, investigación de TU) – diseño de la investigación e interpretación.
Chinmay Soni (verificador de datos) – validación de datos y verificación estadística.
Ciaran Ryan (redactor jefe) – supervisión editorial y metodológica.
Equipo de investigación de TU (Andrey Mastykin, Oleg Tkachenko) – recopilación y análisis de datos.
¿Los inversores en criptomonedas siguen considerando seguros los exchanges centralizados?
Se preguntó a los encuestados cómo evalúan la seguridad general de los exchanges centralizados de criptomonedas.
| Respuesta | Porcentaje |
|---|---|
| Muy seguros | 24% |
| Bastante seguros | 43% |
| Ni seguros ni inseguros | 12% |
| Algo inseguros | 14% |
| Muy inseguros | 5% |
| No están seguros | 2% |
Conclusión: En conjunto, el 67% considera seguros los exchanges centralizados, frente al 19% que expresa preocupación por la seguridad. La distribución indica que la confianza de los inversores puede mantenerse relativamente alta incluso cuando aumenta la conciencia sobre las amenazas de ciberseguridad.
¿Los hackeos de exchanges animan a los inversores a mejorar su seguridad?
Se preguntó a los encuestados si las noticias sobre hackeos importantes de exchanges de criptomonedas habían cambiado sus hábitos de seguridad durante los últimos 12 meses.
Cambios en las prácticas de seguridad de los inversores:
Revisaron la configuración de seguridad – 23%;
Reforzaron la autenticación – 21%;
Cambiaron el almacenamiento de activos – 12%;
Revisaron las políticas de seguridad – 8%;
La protección existente era suficiente – 24%;
No hicieron cambios por otros motivos – 8%;
No estaban al tanto de los principales hackeos – 4%.
Conclusión: El 64% afirma haber tomado precauciones adicionales tras conocer incidentes de seguridad importantes. Revisar la configuración de la cuenta y reforzar la autenticación son las respuestas más habituales, lo que sugiere que muchos inversores prefieren mejorar sus protecciones actuales en lugar de abandonar los exchanges centralizados.
¿Sabrían los inversores en criptomonedas qué hacer si alguien accediera a su cuenta?
Se presentó a los encuestados una situación hipotética en la que se detectaba un inicio de sesión desconocido y un intento de retirada no autorizada.
| Respuesta | Porcentaje |
|---|---|
| Proteger la cuenta a través de canales oficiales y ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente | 38% |
| Cambiar primero la contraseña | 25% |
| Retirar los activos restantes | 14% |
| Usar el enlace de soporte de la notificación | 9% |
| Esperar a que se resuelva | 8% |
| No lo saben | 6% |
Conclusión: El 38% elige la respuesta inmediata más completa: proteger la cuenta a través de canales verificados y ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente oficial. Otro 25% cambiaría primero la contraseña, lo que también puede ser una medida de protección adecuada. Los resultados ponen de relieve la importancia de contar con instrucciones claras para responder ante incidentes.
¿Qué medidas de seguridad utilizan los inversores en sus cuentas de exchange?
Se pidió a los encuestados que identificaran el método de autenticación más seguro habilitado en su cuenta principal de exchange.
Principales métodos de seguridad de la cuenta:
Llave de seguridad o clave de acceso – 13%;
Aplicación de autenticación – 39%;
Autenticación por SMS – 22%;
Contraseña y verificación por correo electrónico – 17%;
Solo contraseña – 6%;
No lo sé – 3%.
Conclusión: En total, el 74% utiliza autenticación de dos factores o más segura, y las aplicaciones de autenticación son la opción más común. Sin embargo, los niveles de protección varían, y los métodos resistentes al phishing pueden ofrecer seguridad adicional frente al robo de credenciales.
¿Pueden los inversores en criptomonedas reconocer una alerta de seguridad falsa de una plataforma de intercambio?
Se mostró a los encuestados un mensaje sospechoso que solicitaba verificar la cuenta de inmediato mediante un enlace incluido.
| Respuesta | Porcentaje |
|---|---|
| Verificar de forma independiente mediante la aplicación o el sitio web oficiales | 41% |
| Contactar con el servicio de asistencia oficial | 23% |
| Abrir el enlace de verificación | 16% |
| Responder al remitente | 7% |
| Seguir las instrucciones de inmediato | 5% |
| No lo sé | 8% |
Conclusión: En total, el 64% opta por verificar el mensaje de forma independiente o contactar con el servicio de asistencia oficial. Sin embargo, el 28% interactuaría con el mensaje sospechoso o con el enlace incluido. Esto pone de relieve la importancia de reconocer los intentos de phishing y evitar seguir instrucciones de seguridad sin verificar.
¿Dónde verifican los inversores la información sobre incidentes de seguridad en plataformas de intercambio?
Se preguntó a los encuestados qué fuente utilizarían principalmente para confirmar informes sobre un hackeo a una plataforma de intercambio de criptomonedas.
Principales fuentes de información sobre seguridad:
Sitio web o aplicación oficial de la plataforma de intercambio – 43%;
Redes sociales verificadas del exchange – 26%;
Sitios web de noticias financieras – 15%;
Investigadores de seguridad de blockchain – 7%;
Comunidades en línea – 6%;
No verifican – 3%.
Conclusión: Aproximadamente el 69% confía principalmente en los canales oficiales de los exchanges, incluidos sus sitios web, aplicaciones y cuentas verificadas en redes sociales. Sin embargo, los usuarios deben confirmar por su cuenta la autenticidad de estas fuentes, sobre todo en períodos de mayor incertidumbre.
¿Entienden los inversores qué significa realmente la prueba de reservas?
Se pidió a los encuestados que identificaran la afirmación más precisa sobre los informes de prueba de reservas de los exchanges de criptomonedas.
| Respuesta | Porcentaje |
|---|---|
| Proporciona información sobre las reservas, pero no garantiza la solvencia – correcto | 39% |
| Garantiza la protección de los activos de los clientes | 22% |
| Evita los principales hackeos de exchanges | 13% |
| Garantiza una compensación | 9% |
| No lo sé | 17% |
Conclusión: Solo el 39% reconoce correctamente las limitaciones de la prueba de reservas, mientras que el 44% asocia estas divulgaciones con garantías que no necesariamente ofrecen. Esto sugiere que una mayor transparencia financiera debe ir acompañada de explicaciones más claras sobre lo que realmente demuestran los informes de reservas.
¿Qué ayudaría a recuperar la confianza de los inversores tras un hackeo de un exchange?
Se preguntó a los encuestados qué factor sería más importante a la hora de decidir si seguirían utilizando un exchange después de un incidente de seguridad grave.
Factores que refuerzan la confianza de los inversores:
Informes transparentes – 43%;
Compensación total a los clientes – 24%;
Auditoría de seguridad independiente – 15%;
Comunicación oficial oportuna – 10%;
Mayor protección de la cuenta – 5%;
Nada restauraría la confianza – 3%.
Conclusión: La comunicación transparente sobre incidentes y las mejoras de seguridad verificadas son los principales factores, con un 43%, seguidos de la compensación a los clientes, con un 24%. Solo el 3% indica que nada restauraría su confianza, lo que sugiere que una comunicación clara y medidas correctivas demostrables pueden desempeñar un papel importante en el mantenimiento de la confianza de los inversores.
Implicaciones prácticas para los inversores en criptomonedas
La seguridad de las criptomonedas depende de varias capas de protección. Los inversores pueden reducir los riesgos evitables si conocen las herramientas disponibles en sus cuentas de exchange y se preparan para posibles incidentes de seguridad.
Utiliza una autenticación sólida. Activa una aplicación de autenticación, una llave de seguridad o una clave de acceso resistente al phishing cuando estén disponibles. Evita depender únicamente de las contraseñas.
Verifica las alertas de seguridad por otros medios. Accede al exchange desde su aplicación oficial o una dirección web guardada previamente, en lugar de seguir enlaces incluidos en mensajes inesperados.
Aprende a proteger una cuenta comprometida. Familiarízate con las herramientas para bloquear cuentas, gestionar sesiones, controlar retiros y contactar con el soporte oficial antes de que ocurra un incidente.
Revisa las protecciones para los retiros. Cuando estén disponibles, considera las listas de direcciones permitidas, las confirmaciones de retiro y los pasos de aprobación adicionales para los cambios sensibles en la cuenta.
Sigue las actualizaciones verificadas sobre incidentes. Durante un incidente de seguridad importante, confía en los anuncios autenticados de la plataforma y en fuentes periodísticas independientes de confianza, en lugar de en afirmaciones no verificadas en redes sociales.
Evita hacer transferencias por pánico. No transfieras criptomonedas a direcciones proporcionadas en mensajes no solicitados que afirmen proceder del soporte del exchange. Verifica cualquier instrucción por otros medios.
Entiende la información sobre reservas. La prueba de reservas puede contribuir a la transparencia, pero debe evaluarse junto con otra información sobre la custodia, los pasivos y las medidas de protección operativa.
Guarda registros de actividades sospechosas. Conserva los identificadores de transacciones, las notificaciones y la correspondencia con el soporte pertinentes. No compartas contraseñas, frases de recuperación ni códigos de autenticación.
Evalúa las mejoras de seguridad tras los incidentes. Considera la calidad de la comunicación, las medidas correctivas, las evaluaciones independientes y los procedimientos de compensación aplicables.
Mantén un plan de seguridad personal. Revisa periódicamente la configuración de tu cuenta y asegúrate de que los métodos de recuperación sigan siendo accesibles y seguros.
Para los inversores que utilizan principalmente exchanges centralizados, estas precauciones pueden ayudar a reducir los riesgos de seguridad sin renunciar a la comodidad de operar en un exchange. Sin embargo, el nivel de protección también depende de la propia plataforma. Las funciones de seguridad, los mecanismos de custodia y las prácticas de transparencia varían entre exchanges, por lo que es importante comparar las opciones disponibles antes de elegir dónde operar y mantener activos digitales.
La siguiente tabla compara exchanges de criptomonedas populares para ayudar a los inversores a evaluar sus características y tomar una decisión más informada.
| Coinbase | Kraken | OKX | BTCC | Crypto.com | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Cuenta demo |
No | No | Sí | Sí | No |
|
Depósito Mín., $ |
10 | 10 | 10 | 10 | 1 |
|
Criptomonedas admitidas |
400+ | 400+ | 600+ | 399 | 400+ |
|
Comisión Spot Taker, % |
0.5 | 0.4 | 0.1 | 0.3 | 0.5 |
|
Comisión Spot Maker, % |
0.5 | 0.25 | 0.08 | 0.2 | 0.25 |
|
Alertas |
Sí | Sí | Sí | No | Sí |
|
Copy trading |
No | Sí | Sí | Sí | No |
|
Puntuación general de TU |
8.5 | 7.68 | 8.48 | 8.4 | 8.48 |
|
Abrir una cuenta |
Al broker Tu capital está en riesgo. |
Al broker Tu capital está en riesgo. |
Al broker Tu capital está en riesgo. |
Al broker Tu capital está en riesgo. |
Al broker Tu capital está en riesgo. |
Fuentes de datos y metodología
Financial Conduct Authority (2025; actualizado en 2026). Investigación sobre consumidores de criptoactivos 2025.
Financial Conduct Authority / YouGov (2025). Investigación sobre consumidores de criptoactivos 2025 – Informe completo.
EY-Parthenon y Coinbase (2026). Encuesta sobre activos digitales entre inversores institucionales.
TRM Labs (2026). Los hackeos de criptomonedas alcanzan un récord en el primer semestre de 2026, mientras las pérdidas caen por debajo de los 1,000 millones de USD.
Chainalysis (2026). El robo de criptomonedas alcanza los 3,4 mil millones de dólares en 2025.
Organización Internacional de Comisiones de Valores (2023). Recomendaciones de política para los mercados de criptoactivos y activos digitales.
Consejo de Supervisión Contable de Empresas Públicas (2023). Extreme las precauciones con los informes de verificación por terceros y de prueba de reservas.
Consejo de Estabilidad Financiera (2023). Recomendaciones de alto nivel para la regulación, supervisión y vigilancia de las actividades y los mercados de criptoactivos.
Kahneman, D., y Tversky, A. (1979). Teoría de las perspectivas: un análisis de la toma de decisiones bajo riesgo.
IdSurvey. Metodología CAWI.
Volúmenes anteriores de esta serie
Conclusión
A pesar del creciente número de hackeos y amenazas a la seguridad en los exchanges de criptomonedas, la confianza de los inversores en estas plataformas permanece notablemente alta, con un 67% considerándolas seguras. El artículo subraya que más allá de la percepción general, lo que realmente marca la diferencia es la traducción de esa confianza en acciones concretas, como el uso de autenticación de dos factores y la verificación independiente de alertas. Ejemplos como el 64% de usuarios que mejoran sus prácticas de seguridad tras grandes incidentes muestran que la resiliencia y la preparación son esenciales. La clave no reside solo en confiar, sino en protegerse de forma activa y consciente cada vez que se opera en el mundo cripto.
Preguntas frecuentes
¿Qué factores influyen en la decisión de los inversores de seguir utilizando un exchange tras un hackeo?
¿Cómo afecta el conocimiento sobre phishing a la seguridad de los inversores en exchanges de criptomonedas?
¿Qué métodos utilizan los inversores para verificar la autenticidad de las alertas sobre incidentes de seguridad?
¿Cómo responden los inversores ante la sospecha de acceso no autorizado a su cuenta en un exchange?
Principales selecciones e ideas de los editores
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Anastasiia tiene 17 años de experiencia en finanzas y marketing de contenidos. Ella cree que el apoyo informativo y la opinión de expertos son muy importantes para el éxito de los inversores y traders novatos.
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