Forex MLM Definición y casos famosos

Forex MLM es un modelo de marketing multinivel utilizado en el sector del comercioForex . En tales esquemas, los participantes atraen a nuevos clientes, recibiendo una comisión por su actividad, así como por atraer a participantes posteriores. A pesar de la legalidad de algunos programas, muchos de ellos resultan ser pirámides fraudulentas que engañan a los inversores para que inviertan en ellas. En este artículo se analizan las características de Forex MLM, los principios de su funcionamiento, así como casos conocidos que han causado indignación pública. El análisis de estos ejemplos le ayudará a comprender cómo reconocer las estafas potencialmente arriesgadas y evitar pérdidas financieras.

¿Qué es Forex MLM? Definición

Una estrategia de marketing multinivel o MLM es un método para promocionar bienes y servicios a través de agentes independientes. El cliente de la empresa se convierte en su agente y promociona los bienes o servicios de la empresa a través de sus fuentes, obteniendo a cambio una determinada recompensa.

Forex MLM funciona de la misma manera. Los corredores pueden ofrecer a sus clientes condiciones favorables para promocionarse, por lo que los comerciantes y socios promocionarán los servicios del corredor con los medios de que dispongan. Por ejemplo, pueden recomendar el corredor a amigos y conocidos, publicar un enlace o código de afiliado en su sitio web, blog, etc.

¿Cómo funcionan las empresas de Forex MLM?

Por regla general, las sociedades de inversión se promocionan con la ayuda de Forex MLM. Al mismo tiempo, los brokers también pueden utilizar este esquema, especialmente aquellos que han aparecido recientemente y son prácticamente desconocidos para los traders.

Es importante entender que no todas las empresas son Forex MLM. Existen algunas características distintivas de estos brokers. Las características son las siguientes

• Programa de afiliados multinivel;

• Acumulación de bonificaciones a los clientes de los depósitos realizados por los comerciantes atraídos por ellos;

• Acceso a servicios adicionales y al programa si se invita a un determinado número de nuevos clientes;

• Bonificaciones comerciales especiales-como márgenes reducidos, comisiones y un montón de instrumentos comerciales para mejorar las operaciones-de los corredores para los operadores que inviten a nuevos clientes.

Forex MLM Las empresas pueden incluir principios de marketing multinivel incluso en el programa de bonificaciones. Por ejemplo, se pueden sortear premios entre los clientes que hayan invitado a un determinado número de usuarios novatos.

Forex MLM programas de afiliación

Preste especial atención al programa de afiliados. Es importante saber que no todos los brokers o programas de inversión que ofrecen un programa de recomendación son Forex MLM. En MLM, la empresa ofrece un programa de afiliados multinivel, que incluye tres niveles como estándar:

• 1er nivel. Usuarios invitados por el cliente;

• 2º nivel. Socios de usuarios invitados por el cliente;

• 3er nivel. Socios de socios de usuarios, invitados.

Los pagos son apropiados, desde el nivel más alto 1 y socio 1 hasta el nivel más bajo 3 socio del 3er nivel.

Forex esquema piramidal

Un esquema fraudulento también se origina en MLM - el esquema piramidal Forex. Estas empresas funcionan según el principio del marketing multinivel para atraer al mayor número posible de clientes. Pero la característica principal de la pirámide es que no realiza ninguna actividad de inversión.

Dichas empresas realizan los pagos a los usuarios a partir de los fondos depositados por los clientes más recientes que forman el primer nivel. Además, los clientes forman niveles adicionales con sus invitaciones. Puede haber docenas o incluso cientos de estas invitaciones, dependiendo de la popularidad de la pirámide. Una parte de los fondos sirve para pagar a los clientes (incluidas las bonificaciones) y otra se queda en manos de los estafadores.

Cuando cesa el aumento constante del número de clientes invitados, la pirámide se derrumba porque los estafadores ya no tienen con qué pagar a sus clientes. Muy poco después, todos los clientes pierden la totalidad de sus fondos. Inmediatamente, los delincuentes reúnen rápidamente todo el dinero que sigue "sobre la mesa", por así decirlo, y se dan a la fuga. Las estafas piramidales suelen causar la ruina financiera de los clientes, tanto particulares como empresas (por ejemplo, los fondos de jubilación de los profesores).

Forex MLM casos

Existen muchas empresas Forex MLM. Por desgracia, muchas de ellas son estafas piramidales convencionales. Veamos algunos ejemplos de este tipo de empresas.

Christopher Terry - MLM genio

Christopher Terry intentó forjarse su propio camino en empresas del tipo MLM, como Amway. Pero al final, se hizo famoso por crear un exitoso proyecto MLM en el sector financiero. Terry encabezó y lanzó la organización financiera llamada iMarketsLive.

Era a la vez un broker y una empresa de inversiones que ofrecía a los clientes unos ingresos de entre el 10% y el 25% al mes. Los propios usuarios promocionaban la empresa. Recibían sus pagos y distribuían enlaces de afiliados entre sus colegas y conocidos.

El escándalo de FXCM impulsó el desarrollo de iMarketsLive. En 2016, el bróker empezó a bloquear las cuentas de los traders y Terry se aprovechó de ello. Junto con los clientes de iMarketsLive, comenzó a difundir información sobre el bloqueo, promocionando así su propia empresa. Gracias a ello, iMarketsLive consiguió atraer a muchos clientes nuevos.

Sin embargo, los reguladores gubernamentales no creyeron en la honradez de Christopher Terry. El regulador financiero belga prohibió inmediatamente sus actividades en el país. Los reguladores franceses y españoles advirtieron de que la empresa "tiene matices de estafa piramidal." En 2018, los inversores de iMarketsLive solicitaron a la Comisión Federal de Comercio (FTC) que ordenara a la empresa de Terry pagarles 85 millones de dólares por daños y perjuicios.

Venture Capital Investments LLC

Venture Capital Investments LLC se convirtió en una de las últimas pirámides reveladas. La organización estaba registrada en la jurisdicción extraterritorial de San Vicente y las Granadinas. Venture Capital Investments LLC operaba bajo la apariencia de una sociedad de inversión y ofrecía a sus clientes ingresos pasivos procedentes de inversiones en Forex. La organización operaba no sólo en Estados Unidos, sino también en otros países como Bulgaria, Gran Bretaña y Nueva Zelanda.

La empresa no invertía los fondos de los clientes, sino que se limitaba a captarlos mediante el esquema MLM. En cambio, los fondos se pagaban a costa de los clientes que se unían a la pirámide. En total, Venture Capital Investments LLC defraudó a 78 clientes por más de 450.000 dólares.

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ordenó a Venture Capital Investments LLC pagar una multa de 900.000 dólares el 5 de noviembre de 2020. La investigación descubrió que los estafadores gastaban los fondos de sus clientes a discreción, comprando artículos de lujo y coches. A este respecto, la CFTC advirtió a los inversores piramidales de que los defraudadores podrían no disponer de fondos para saldar las deudas y pagar la multa.

Forex MMCIS

La Forex MMCIS es una pirámide bastante sensacional que funcionaba en Europa del Este. La empresa estaba registrada en San Vicente y las Granadinas y no tenía licencia para realizar actividades financieras. La empresa prometía un rendimiento de las cuentas PAMM de hasta el 10% mensual o de hasta el 200% anual.

La empresa empleaba agresivamente la estrategia MLM. También existía un programa de afiliados multinivel. El grupo ForexMMCIS utilizaba un marketing centrado en el láser, que incluía llamadas en frío a clientes y contactos a través de las redes sociales, etc. La plataforma también ofrecía un original método de marketing MLM. En 2013-2014, la empresa abonó 1.000 dólares en la cuenta de cada comerciante que se hiciera un tatuaje con su nombre y emblema.

La pirámide Forex MMCIS se derrumbó en noviembre de 2014. Los daños derivados de las actividades de la plataforma oscilaron entre 150 y 350 millones de dólares, según diversas estimaciones. A fecha de 2023, la pirámide no ha reanudado su actividad y se está realizando una redirección del dominio de la web a cierta empresa alemana.

770 capital

770 Capital Company se ha posicionado como empresa de inversiones y broker Forex. El broker utilizaba activamente MLM, ofreciendo condiciones favorables a los traders que atraían nuevos clientes. El 770 Capital Company contaba con un atractivo programa de afiliados que permitía a los clientes obtener hasta el 15% de los depósitos que realizaran los socios de primer nivel. Además, los responsables de la empresa utilizaban un marketing agresivo y atraían clientes mediante llamadas "en frío" y contactos a través de las redes sociales.

Sin embargo, 770 Capital resultó ser una estafa piramidal ordinaria. Los usuarios se enfrentaron al problema del impago de fondos, seguido de reclamaciones. Los clientes comentaron que la empresa se negaba a retirar dinero con diversas excusas, exigía reponer la cuenta, exigía un seguro para la retirada, etc. Los operadores en sus reseñas incluso se quejaron de amenazas por parte de los gestores de 770 Capital.

Esta entidad 770 Capital nunca ha sido un corredor de bolsa, sólo una tienda de cubos especializada en separar a sus clientes de su dinero duramente ganado. A mí incluso me amenazaron, exigiéndome una indemnización por algún tipo de seguro para retirar mi dinero ganado con el sudor de mi frente. Es bueno que hayan cerrado. Lo malo es que perdí dinero en 770 Capital como muchos otros.

A partir de 2023, la pirámide 770 Capital ya no existe. El sitio web oficial del corredor no está disponible.

Gracias a los comentarios en el sitio web Traders Union, puede evitar tratar con corredores y empresas de inversión fraudulentos. Puede comprobar el broker que le ofrece cooperación aquí, en nuestra clasificación de empresas estafadoras.

¿Cuáles son los principales riesgos de MLM en la comercialización de Forex?

La cooperación con empresas Forex MLM conlleva riesgos importantes. Desgraciadamente, hay muchos estafadores entre dichos corredores y empresas de inversión. Por lo tanto, tenga cuidado. Infórmese en Traders Union antes de empezar a cooperar con una empresa Forex MLM. Cuando realice la comprobación, preste atención a los siguientes factores:

• Licencia. Una empresa de financiación legal deberá estar autorizada por un organismo regulador gubernamental acreditado. Por ejemplo, puede estar regulada por EE.UU. (SEC), Gran Bretaña (FCA), Alemania (BaFin), Australia (ASIC), etc;

• Reseñas. Puede obtener mucha información en las reseñas sobre si los pagos han sido estables; restricciones o cuentas o contra la plataforma de inversión, y si se han bloqueado cuentas de clientes, etc. Debes mirar las reseñas sólo en sitios independientes. Por ejemplo, puede encontrar reseñas fiables sobre brokers y plataformas de inversión en Traders Union.

• Marketing agresivo. Los proyectos fraudulentos suelen llamar a los clientes convenciéndoles de que inviertan en la plataforma, les envían correos electrónicos, mensajes en las redes sociales, etc. Las empresas honestas de MLM se centran principalmente en la promoción a través de enlaces de afiliados.

• Rentabilidad desmesurada. Las promesas infundadas de enormes beneficios son algunas de las artimañas. Por ejemplo, ForexMMCIS ofrecía hasta un 200% anual. Asegúrese de que el esquema de ingresos es transparente y de que las tasas son realistas antes de empezar a trabajar con una plataforma de inversión o un bróker.

• Advertencias sin riesgo. Ningún gestor o robot de trading puede proporcionar ingresos sin riesgos. Incluso Warren Buffett ha perdido durante las operaciones. Por lo tanto, el broker o plataforma de inversión debe advertir a los clientes sobre los riesgos. Si la empresa garantiza los pagos, hay muchas posibilidades de que esté tratando con estafadores.

En realidad, ¿es el esquema Forex MLM un fraude?

No todas las empresas Forex MLM son estafadoras. El marketing multinivel en sí mismo es una forma legal de promocionar productos, y un corredor de MLM no es esencialmente diferente de Amway, por ejemplo. Los corredores sólo ofrecen otro producto. Por lo tanto, si usted ve Forex MLM, esto no es una garantía de que usted está frente a un estafador.

El problema es que MLM es un método de promoción habitual para los proyectos fraudulentos. Y es que los ciberdelincuentes suelen utilizar esquemas de marketing en red para promocionar sus plataformas de inversión. Es extremadamente importante verificar el proyecto antes de empezar a trabajar con él. El riesgo de perder dinero es significativo en este caso, así que tenga cuidado al trabajar con Forex MLM.

¿Puedo ganar afiliándome a brokers de Forex MLM?

Forex MLM ofrece al cliente ingresos extra invitando a nuevos usuarios. Sin embargo, no todo es tan optimista como parece. El principal problema está relacionado con el hecho de que muchas empresas de marketing multinivel son también pirámides financieras.

Los riesgos de cooperar con una empresa de este tipo son los siguientes:

• Pérdida de su depósito. Las empresas sólo pueden ser promocionadas por clientes que ya hayan realizado un depósito. Si la plataforma de inversión o el broker resultan ser estafadores, lo más probable es que no le devuelvan sus fondos.

• Una pérdida de tiempo y esfuerzo. Haga una campaña publicitaria para ganar dinero en MLM, recomiende la plataforma y convenza al cliente para que invierta dinero. Puede que consiga hacer todo esto, pero ¿de qué sirve si el estafador no le permite retirar sus fondos?

• Riesgos para la reputación. Si aconseja a alguien un proyecto no verificado que resulta ser fraudulento, dañará su reputación. Si luego intenta recomendar a alguien una empresa fiable y de confianza, se mostrará escéptico ante su recomendación.

Por lo tanto, la promoción de Forex MLM es una forma bastante arriesgada de generar ingresos. Le aconsejamos que se dedique a ello sólo si está 100% seguro de que el proyecto es real y de que los riesgos de fraude son mínimos. Por desgracia, esto es poco frecuente en las empresas Forex MLM.

¿Merece la pena intentar ganar dinero con estafas piramidales?

Algunas personas, aun estando seguras de que se trata de una pirámide financiera, intentan ganar dinero con ella. No es recomendable hacerlo.

Las razones para no trabajar con pirámides son obvias:

• En las pirámides sólo ganan los participantes que tienen la suerte de estar en niveles altos. A menudo es imposible predecir en qué nivel se va a estar;

• Es difícil predecir el momento del colapso. La pirámide puede "reventar" en cualquier momento y, en ese caso, nunca recuperará el dinero;

• No hay garantías de retirada. Aunque consigas ganar algo con las inversiones o a través de un programa de afiliados, nunca hay garantías de que puedas retirar tus fondos.

Por lo tanto, si tiene la más mínima sospecha de que un corredor o una empresa de inversión es una estafa piramidal, ¡manténgase alejado! Repito: ¡aléjese! Es mucho mejor cooperar con plataformas fiables y de confianza.

Los mejores brokers fiables que puede tener en cuenta

Elija un bróker fiable si está pensando en ganar dinero en Forex o multiplicar fondos invirtiendo en cuentas de PAMM . Hemos seleccionado los mejores brokers que ofrecen buenas oportunidades de trading e inversión, y son fiables y seguros.

Evite las estafas de forex MLM detectando estas banderas rojas ocultas

Anastasiia Chabaniuk Autor, experto financiero en Traders Union

Forex MLM Los sistemas de (marketing multinivel) suelen prometer grandes beneficios a través de comisiones escalonadas. Aunque la mayoría de la gente sabe evitar las estafas obvias, pocos se dan cuenta de las señales de advertencia sutiles. Una de las principales es la "rentabilidad garantizada", un término utilizado para atraer a los principiantes. Ninguna plataforma legítima de compraventa de divisas puede prometer beneficios porque el mercado es muy imprevisible. Compruebe siempre si la plataforma está registrada en organismos reguladores de confianza, como FCA, CFTC o ASIC. Esta simple comprobación puede ayudarle a esquivar estafas.

Otra medida inteligente es investigar qué ofrece realmente la empresa. Muchas Forex MLM s se centran únicamente en la captación de nuevos miembros y no en el comercio real. Si las comisiones de captación dominan los ingresos de la empresa, es probable que se trate de una estafa piramidal que se hace pasar por un servicio de negociación. Tenga mucho cuidado si le presionan para que compre "paquetes de formación" llenos de consejos genéricos: normalmente puede obtener mejores contenidos educativos de forma gratuita a través de brokers fiables.

Conclusión

Forex MLM combina elementos del marketing multinivel y del comercio de divisas, lo que lo convierte en un instrumento atractivo pero también arriesgado. Aunque algunos esquemas funcionan legalmente y ofrecen oportunidades reales de ganar dinero, muchos de ellos resultan ser esquemas piramidales fraudulentos. Un estudio de los casos conocidos muestra que los estafadores suelen utilizar las emociones y la inexperiencia de los operadores para obtener beneficios. Para evitar pérdidas financieras, es necesario comprobar cuidadosamente las licencias de las empresas, sus reseñas y un historial de pagos transparente. La atención, el pensamiento crítico y la verificación de la información le ayudarán a proteger sus inversiones. Recuerde que la responsabilidad de la seguridad de los fondos recae siempre en el inversor.

Preguntas frecuentes

Artículos relacionados

Mejores plataformas de copy trading en 2025

Alamin Morshed

1 día Hace

Swing Trading - Definition, Strategies and Rules

Parshwa Turakhiya

1 día Hace

Aprender y el comercio como el "Forex Dios "

Rinat Gismatullin

2 días Hace

Mejores brokers de CFDs en Europa | Top 5 brokers de CFDs en Europa

Mijaíl Vnuchkov

2 días Hace

Los mejores brokers de CFDs para operar sin swaps

Mijaíl Vnuchkov

2 días Hace

Equipo que trabajó en la redacción del artículo

Maxim Nechiporenko

Autor, experto financiero de la Traders Union

Maxim Nechiporenko colabora con Traders Union desde 2023. Comenzó su carrera profesional en los medios de comunicación en 2006. Es experto en finanzas e inversiones, y su campo de interés abarca todos los aspectos de la geoeconomía. Maxim proporciona información actualizada sobre trading, criptodivisas y otros instrumentos financieros. Actualiza periódicamente sus conocimientos para estar al día de las últimas innovaciones y tendencias del mercado.

Conozca nuestra política editorial

Glosario para comerciantes novatos

Comercio

El trading consiste en comprar y vender activos financieros como acciones, divisas o materias primas con la intención de beneficiarse de las fluctuaciones de los precios del mercado. Los operadores emplean diversas estrategias, técnicas de análisis y prácticas de gestión del riesgo para tomar decisiones con conocimiento de causa y optimizar sus posibilidades de éxito en los mercados financieros.

Divisas

El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.

Forex MLM

Forex MLM (Marketing Multinivel) se refiere a un modelo de negocio que combina aspectos del comercio de divisas (forex) con el marketing de red o MLM. En este esquema, se anima a las personas a unirse a una red de operadores o inversores y ganar comisiones no sólo de sus propias actividades de comercio de divisas, sino también de reclutar a otros en la red.

BaFin

BaFin es la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania. Junto con el Banco Federal Alemán y el Ministerio de Finanzas, este regulador gubernamental vela por que los licenciatarios cumplan las leyes de la eurozona.

Rendimiento

El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.