Cómo verificar si un broker está regulado y es legítimo en 5 pasos

Elegir un corredor de forex reputado y legítimo es crucial para los comerciantes que desean participar en el mercado global de divisas de manera segura y legal. Sin embargo, con la posibilidad de comerciar divisas en línea, también han aparecido más operaciones fraudulentas que buscan aprovecharse de los inversores desprevenidos.

Este artículo proporciona un proceso de cinco pasos que cualquier comerciante puede seguir para evaluar adecuadamente a un posible corredor de forex y evitar las trampas de los esquemas ilegítimos. Las áreas clave de enfoque incluyen validar el estado de registro regulatorio de un corredor, examinar la calidad de su sitio web y divulgaciones, identificar promesas de retornos poco realistas, evaluar la capacidad de respuesta del servicio al cliente y revisar los comentarios de clientes independientes. Seguir estas verificaciones básicas sobre supervisión, transparencia y tratamiento del comerciante permite distinguir con confianza entre corredores que están allí para facilitar el comercio de manera confiable frente a aquellos que solo están allí para robar fondos.

¿Es Forex legítimo?

Sí, forex es un modelo de negocio e inversión legítimo. Sin embargo, al igual que con cualquier actividad comercial, tiene su parte justa de estafadores.

¿Cómo funcionan los corredores de Forex?

Los corredores de Forex son plataformas que permiten a las personas comerciar de manera segura en divisas facilitando operaciones, depositando fondos y retirando ganancias.

¿Dónde no está permitido el corretaje de Forex?

El corretaje de Forex es ilegal en los siguientes países:

• Bélgica

• India

• Corea del Norte

• Malasia

• Francia

• Bosnia Herzegovina

• Israel

• Países con estrictas leyes de Sharia como Pakistán

Cómo verificar si un corredor de Forex es legítimo en 5 pasos

El corretaje de Forex ha existido durante varias décadas, dando a los estafadores tiempo suficiente para perfeccionar sus esquemas. Hay tres tipos principales de esquemas de corredores de forex que se utilizan comúnmente:

Corredores de paso fugaz

En este método, una persona o grupo de personas crea un sitio de baja calidad que insta a las personas a invertir con ellos. Recogen varios miles de dólares en depósitos y luego desaparecen en el aire. También se ha informado que reclaman una falsa bancarrota antes de desaparecer.

Forex Bucket Shops

Las bucket shops de Forex son un tipo de estafa más refinado, lo que significa que los inversores desprevenidos tienen más que perder, mientras que los estafadores tienen más que ganar. También es más difícil de detectar. La razón principal es que los estafadores crean una plataforma completa que imita casi perfectamente la apariencia y funcionalidad de un corredor establecido. El comerciante no juega en el mercado interbancario mundial, sino con otros comerciantes falsos registrados exclusivamente en el sitio fraudulento de bucket shop. Como ejemplo, una organización fraudulenta como Trade Union, donde los atacantes copian elementos de una marca conocida (logotipo, esquema de colores, estilo de mensajería) para engañar a las personas para que proporcionen información confidencial o dinero.

Esquemas piramidales

Los esquemas piramidales son una de las estafas más prevalentes en el mundo. En el mercado de forex, encuentras empresas que se posicionan como corredores, solo para recolectar depósitos de personas desprevenidas. En este tipo de estafa, la empresa ni siquiera necesita simular actividad en el mercado interbancario. En cambio, se basa en su reputación establecida en la realización de otros tipos de negocios.

Veamos 5 indicadores de una estafa de corredor de forex que te ayudarán a identificar estas técnicas comunes de estafa:

1. Verifique la información regulatoria de su corredor

Lo primero, más confiable e importante a tener en cuenta es la regulación. Un corredor regulado está registrado y regulado por un organismo regulador internacional o regional. No existe un organismo regulador único para todo el comercio de forex en todo el mundo. En cambio, los gobiernos y grupos regionales se unen para formar estos organismos para proteger los intereses de los comerciantes.

En los EE. UU., los organismos reguladores en los que debe confiar son:

• National Futures Association (NFA)

• Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)

• Commodities and Futures Trading Commission (CFTC)

• Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

• Chicago Board of Trade (CBT)

¡Simplemente verificar esto le ahorrará mucho tiempo y dinero! La regulación también es lo más difícil de falsificar, aunque nunca debe subestimar a un estafador decidido.

Para confirmar la regulación de un corredor, verifique si el corredor está registrado bajo alguno de estos organismos visitando sus sitios, especialmente FINRA. Visite FINRABrokerCheck o llámelos al (800) 289-9999 para confirmar si un corredor está registrado con ellos.

Cualquier corredor registrado también debe mostrar su registro BSE, NSE o SEBI ID en sus sitios web. Si no se muestra tal ID, son sospechosos. Sin embargo, estos números también pueden ser falsificados. Confirme los ID de registro visitando uno de los sitios y verificándolo. La conclusión es que cualquier corredor con el que trate debe tener algún tipo de conexión legítima con un organismo regulador regional. También aprenda sobre los Números de Identificación de Corredores, incluidos CRD y UID, y su importancia en la regulación financiera.

2. Verifique la base de datos y la calidad del sitio web del regulador

Otro indicador de comportamiento sospechoso es un sitio web sombrío. Ningún corredor de forex puede permitirse un sitio de alta calidad con toda la información relevante requerida. Veamos exactamente qué debe buscar.

Como se discutió en el punto anterior, necesita confirmar que el sitio está registrado. Algunos sitios fraudulentos pueden imitar corredores existentes y legítimos.

En segundo lugar, ¿le ofrecen toda la información necesaria? Un sitio confiable debe tener información sobre:

• ¿Con qué organismo regulador está afiliado? Se debe mostrar el ID de registro.

• Divulgación de riesgos. No debe haber promesas falsas o marketing falso. Todos los riesgos deben estar explícitamente indicados en el sitio.

• Información legal. El sitio debe divulgar todas las políticas fiscales, reglas de comercio y otras medidas de cumplimiento que los comerciantes deben seguir, además de cómo el corredor cumple con estos requisitos.

• Información de antecedentes. ¿Con quién han trabajado antes? Muchos corredores establecidos trabajan con grandes empresas conocidas. También tienen un historial que se remonta al menos 5 años. Busque cualquier estado de resultados oficial.

• Información de contacto. Un corredor legítimo tiene su dirección e información de contacto listadas en su sitio web. No es normal que estos detalles falten.

El sitio también debe tener artículos de alta calidad que estén bien escritos y de longitud adecuada. También deben tener artículos de contenido adicional, no solo una página de inicio.

3. El corredor garantiza altos retornos inmediatos

Ahora que sabemos qué debe haber en un sitio legítimo, ¿qué no debe haber?

El primer signo de una estafa es cuando un corredor le garantiza retornos inmediatos altos. Forex no es un negocio para hacerse rico rápidamente, ni siquiera para profesionales. Ningún corredor en el planeta puede garantizarle tales retornos.

Utilizan esta técnica para atraer a comerciantes novatos o personas que necesitan dinero y están luchando por encontrarlo. Es una de las estafas más insidiosas porque capitaliza necesidades reales.

Otra cosa es el marketing no solicitado. Esto no necesariamente está en el sitio en sí, sino como resultado de la información de cookies de otros sitios de forex que visitó. Cualquier corredor que aparezca repentinamente de esta manera y le pida insistentemente que se una a su plataforma es sospechoso. Es aún peor si le piden información personal mientras limitan la información sobre ellos mismos. Los corredores legítimos solo solicitan información personal cuando está abriendo una cuenta con ellos.

4. El corredor no responde a las consultas

Nunca excuse una mala respuesta a las consultas como un servicio al cliente lento; a menudo es un signo de un corredor fraudulento.

Cualquier corredor auténtico siempre tiene un equipo de servicio al cliente receptivo. Muchos a menudo van más allá y utilizan bots de AI para responder lo más rápido posible a las consultas. También tienen una línea de ayuda eficiente.

Los estafadores no quieren invertir en servicio al cliente porque muchos desaparecerán en unos pocos días, o están tratando de mantener sus actividades ilegales lo más secretas posible. No necesitan que la gente haga preguntas.

5. Lea las reseñas de los clientes

Como con cualquier negocio, una de las mejores maneras de evaluar la calidad es mirando las reseñas de los clientes.

No confíe en las reseñas que encuentre en los sitios de los corredores, sin embargo. En su lugar, busque reseñas en foros y sitios web de forex respetados. Encontrará reseñas legítimas sobre empresas registradas e incluso listas negras de estafadores conocidos.

Ejemplo de un corredor de Forex completamente legítimo

Entonces, ¿cómo se vería cuando evaluamos a un corredor contra todos estos criterios? Veamos a eToro, un líder en calificaciones de legitimidad y un corredor de confianza en todo el mundo:

1. Información regulatoria verificada

Información regulatoria verificada

2. Base de datos y calidad del sitio web apropiadas

Base de datos y calidad del sitio web apropiadas

3. Expectativas realistas

En esta imagen, puede ver el descargo de responsabilidad en la parte superior del sitio.

Expectativas realistas

4. Respuesta rápida a las consultas

eToro tiene una página de servicio al cliente funcional y de fácil acceso.

Página de servicio al cliente

5. Reseñas positivas de clientes

eToro tiene una reseña positiva del foro líder de comerciantes de forex, Traders Union.

Reseñas de clientes

Ejemplo de un corredor de Forex estafador

Hay un número interminable de estafadores de corredores de forex, pero una vez identificados, a menudo cambian de sitio. Consulte nuestra calificación de corredores estafadores. Utilice la información proporcionada aquí para identificar también a cualquier corredor sospechoso.

Conclusión

La mayoría de las personas no tienen el lujo de perder sus inversiones. Incluso si tiene suficiente para recuperarse en cuestión de días, o no verse afectado en absoluto, nadie merece que le estafen su dinero. Sin embargo, eliminar a los estafadores de la escena del comercio de forex es casi imposible. Cuando uno es cerrado, cientos de otros se abrirán.

Por lo tanto, la mejor solución es saber cómo se ve una estafa y protegerse de estas pérdidas dolorosas. Manténgase con corredores de forex establecidos. No caiga en la tentación de obtener ganancias rápidas y masivas: nunca hay tal garantía en el comercio de forex.

Finalmente, cualquier corredor que valga la pena siempre invertirá en un sitio decente e informativo y en un servicio al cliente receptivo. El comercio es un gran negocio, pero requiere paciencia, habilidad y, a menudo, mucho dinero para despegar. No permita que le roben su arduo trabajo.

Preguntas frecuentes

Artículos relacionados

Equipo que trabajó en la redacción del artículo

Andrey Mastykin

Experto en Traders Union

Andrey Mastykin es un experimentado autor, editor y estratega de contenido experimentado que trabaja en Traders Union desde el año 2020. Como editor, es meticuloso en la verificación de hechos y garantiza la precisión de toda la información publicada en la plataforma Traders Union. Andrey se centra en educar a los lectores sobre las recompensas y los riesgos potenciales involucrados en el trading de los mercados financieros.

Él cree firmemente que la inversión pasiva es una estrategia más adecuada para la mayoría de las personas. Su enfoque conservador y su énfasis en la gestión de riesgos lo convierten en una fuente confiable de información financiera para muchos lectores.

Además, Andrey es miembro de la Unión Nacional de Periodistas de Ucrania (carné de miembro n.º 4574, certificado internacional UKR4492).

Conozca nuestra política editorial