Mejores empresas de trading financiado en Forex de 2024
02 de mayo de 2024
Compañía de cuentas Forex mejor financiada - Topstep
Principales empresas con cuentas financiadas en Forex de 2024:
Topstep Forex — una de las mejores empresas de comercio de Forex en la industria;
Fidelcrest — tiene más de 6.000 comerciantes y tiene una excelente reputación;
The 5%ers — tiene uno de los procesos de evaluación más efectivos de la industria;
FTMO — ofrece la tasa de reparto de ganancias más alta de la industria;
Funded Trader — en términos de precios, la compañía es una de las mejores en la industria.
El trading financiado en Forex es un método de inversión en el que los traders pueden operar a corto o largo plazo, las 24 horas del día, utilizando el dinero de una empresa en lugar del suyo propio.
A continuación, te presentamos una reseña de las principales empresas de trading financiado en Forex que merecen tu atención en 2024.
¿Qué es el trading financiado en Forex?
El trading financiado es el comercio de instrumentos financieros con fondos de una empresa en lugar de los fondos propios de los clientes o depositantes. En este tipo de trading, se utiliza una variedad de estrategias de arbitraje, análisis fundamental u otros tipos de análisis para obtener ganancias para la empresa.
A diferencia de los fondos de cobertura y los bancos de inversión, las empresas de trading financiado invierten su propio capital para obtener ganancias en lugar de usar el dinero de sus clientes. Y los traders comparten con la empresa las ganancias obtenidas sin arriesgar su propio dinero.
Las empresas de trading financiado en Forex son justo lo que su nombre sugiere. Permiten a los traders invertir en los mercados de divisas.
Las ventajas del trading financiado en Forex incluyen:
-
Apalancamiento. Los traders se benefician de las capacidades de apalancamiento de las empresas de trading financiado, lo que les permite abrir grandes posiciones en el mercado. Los amplios saldos de sus cuentas financiadas y sus relaciones con los brókers así lo permiten.
-
Comisiones reducidas. Los volúmenes de las empresas de trading financiado les aseguran comisiones más bajas. Esto, desde luego, es un beneficio para los traders.
-
Estarás rodeado de profesionales. La experiencia de operar junto a exitosos profesionales del mercado brinda a los traders un sentido de comunidad. Esto puede llevar el rendimiento de un trader al siguiente nivel.
A continuación, te explicamos las desventajas del trading financiado en Forex que debes considerar:
-
Estrés. El proceso de operar con el dinero de otra persona puede ser estresante. Perder capital que no es tuyo y tener que rendir cuentas por ello puede ser emocionalmente agotador.
-
Seguridad laboral. Si no ganas dinero, dejarás de ser parte del programa de trading financiado. El proceso es así de simple.
-
Honorarios o inversión de capital.
-
Las empresas de trading financiado a menudo cobran tarifas por el acceso a la plataforma, la capacitación y el acceso a la cuenta. También se puede solicitar a un trader que haga un depósito inicial de capital que servirá como "amortiguador de riesgo".
Comparativa de cuentas de trading financiado en Forex
| Saldo inicial | Reparto de ganancias para el trader | Tarifa | Mercados | Pérdida máxima | |
|---|---|---|---|---|---|
The 5%ers |
A partir de $6.000 |
Hasta 90% |
A partir de 235 € |
Forex, oro, plata, índices |
5% del saldo inicial |
Topstep Forex |
A partir de $50.000 |
50% |
Desde $165 al mes |
Forex |
N/A |
FTMO |
A partir de $10.000 |
90% |
A partir de 155 € |
Forex, índices, materias primas, acciones, criptomonedas, bonos |
5% del saldo inicial |
Fidelcrest |
$150.000 |
Hasta 90% |
A partir de 649 € |
Forex, índices, metales, materias primas, acciones |
10% del saldo inicial |
FundedNext |
A partir de $15.000 |
Hasta 90% |
$99 to $999 |
Forex |
10% del saldo inicial |
Las mejores cuentas de fondeo en Forex de 2024
1 Topstep Forex
Como bróker, Topstep siempre ha tenido una excelente reputación, ha sido una fantástica plataforma de apoyo para los traders y ofrece pagos muy generosos. Gracias a su desarrollo constante, se ha convertido en una de las mejores empresas de trading en Forex de la industria.
Al comienzo, te quedarás con el 100% de tus primeros $5000-$10.000 en ganancias (dependiendo de la cuenta fondeada que elijas). Después, obtendrás el 90% de tus ganancias, la tasa de pago más alta de la industria.
Además, Topstep ha simplificado su proceso de evaluación de dos pasos, conocido como Trader Combine. El requisito de trading mínimo del segundo paso ha sido eliminado. Por lo tanto, ambas fases se pueden completar en menos de dos semanas.
Para aprobar el Trader Combine, Topstep le concede a los traders tiempo ilimitado para alcanzar sus objetivos de ganancias. No importa cuánto tiempo se requiera, solo asegúrate de no llegar a tu límite final de pérdida o reducción máxima. Mientras participes en Trader Combine, se te cobrará una tarifa mensual, pero una vez que seas aprobado como trader financiado, esas tarifas desaparecerán.
2 Fidelcrest
Con más de 6000 traders en todo el mundo, Fidelcrest tiene una gran reputación. La compañía ofrece capacitación para que los traders mejoren su rendimiento, cuentas con fondos de millones de dólares y un reparto de ganancias de hasta 90% para el trader. Durante un tiempo limitado, Fidelcrest también ofrece tres bonificaciones, que se otorgan a quienes superan los retos Segunda oportunidad, Vía rápida, y Duplique su capital.
Lo que diferencia a Fidelcrest de FTMO, es que puedes operar con capital real, lo que te ofrece acceso al reparto de ganancias más alto. Una vez que completes sus dos fases de evaluación, Fidelcrest te permitirá invertir con dinero real.
En cuanto a sus activos de trading, Fidelcrest también se destaca de los demás. Además de ofrecer acceso al mercado Forex, también permite operar con materias primas, índices y acciones.
Si bien es cierto que debes completar una evaluación de dos pasos, Fidelcrest te pagará una comisión durante el proceso, como lo hacen muchas otras empresas de trading financiado. Puedes recibir hasta el 50% de tus ganancias después de aprobar la segunda etapa de evaluación. Como trader financiado de Fidelcrest, obtendrás entre 80 y 90% adicional.
La cantidad de opciones de cuentas fondeadas que ofrece Fidelcrest no se compara con las de ninguna otra compañía. Seguramente encontrarás una cuenta financiada que satisfaga tus necesidades, independientemente de tu tolerancia al riesgo, estrategia de trading, nivel de experiencia o presupuesto. Existen tres tipos de cuentas financiadas: Pro, Aggressive y Micro. El valor de las cuentas que puedes abrir oscila entre $10.000 y $1.000.000.
3 The 5%ers
La empresa de trading financiado The 5%ers ofrece un gran apoyo a los traders, financiación instantánea y escalado rápido de cuentas.
Al igual que FTMO, The 5%ers a menudo paga a tiempo y de forma precisa, y ofrece capacitación para sus traders. The 5%ers te brinda acceso inmediato a capital real, a diferencia de FTMO.
Como empresa de trading financiado, The 5%ers tiene uno de los procesos de evaluación más efectivos de la industria. Aunque ofrece financiamiento instantáneo, The 5%ers tiene una etapa de evaluación llamada Nivel 1. Durante esta, obtendrás ganancias reales y operarás con dinero real.
El dinero real está inmediatamente disponible para operar. Dependiendo del tamaño de cuenta financiada que elijas, puedes acceder a un fondo de hasta $20.000. Si logras tus objetivos de ganancias dentro de los primeros 180 días, obtendrás el reparto de ganancias que te corresponde y te convertirás en un trader plenamente financiado. Llegado a este punto, tu saldo inicial se multiplicará por cuatro.
Ciertamente, The 5%ers ofrece una financiación generosa, pero esto no impide que la empresa logre sus objetivos de rentabilidad.
Solo necesitas alcanzar 6% de ganancia para dejar atrás las cuentas financiadas de bajo riesgo. La mejor parte es que no existe un requisito mínimo de trading diario. Lograr una ganancia de 6% en tu primer día te permitiría calificar para obtener una financiación completa.
En teoría, podrías comenzar a operar con hasta $80.000 tan solo unos días después de abrir una cuenta.
Si bien es cierto que The 5%ers solo ofrece operaciones de intercambio de divisas, no es demasiado restrictivo en lo que se refiere a las estrategias de trading. Las posiciones se pueden mantener durante la noche y el fin de semana.
Además de su gran programa de escalabilidad, The 5%ers también ofrece un excelente programa de asesoría. La compañía duplicará tu capital cada vez que alcances una meta de ganancias del 10% hasta llegar a $2,56 millones de dólares tan pronto te conviertas en un trader financiado.
La mayoría de las reseñas en línea destacan su apoyo a los traders, la comunidad y el servicio al cliente de The 5%ers. A sus miembros les ha llevado poco tiempo construir una comunidad de traders leales que valora el apoyo integral que reciben.
Además, los traders financiados pueden retirar sus ganancias en cualquier momento, con la frecuencia y por la cantidad que deseen.
4 FTMO
Además de ofrecer a los traders los repartos de ganancias más convenientes de la industria, FTMO te permite operar con casi todos los instrumentos financieros. Con más de 10.000 traders en todo el mundo, es probablemente la firma de trading financiado más grande del mundo.
Existe una buena razón por la que FTMO tiene una buena reputación. Sus pagos siempre son puntuales y no cometen errores de contabilidad.
La empresa ofrece la tasa de reparto de ganancias más alta de la industria. Es de 90% para los traders de élite, y se basa en una escala móvil que comienza en 80%.
Además de ofrecer grandes oportunidades de escalabilidad, sus tarifas son muy asequibles. El Desafío FTMO, una de las dos etapas del proceso de evaluación, permite a los traders acceder a un financiamiento de hasta $400.000. FTMO aumentará gradualmente su financiamiento hasta un máximo de 2 millones de dólares si logras generar una ganancia neta de 10% durante cierto período de tiempo. Financiar a sus traders en consecuencia es esencial para FTMO, ya que reconoce que se necesita dinero para ganar dinero.
Operar en FTMO también es posible en casi todos los mercados financieros que puedas imaginar. Puedes operar con divisas, futuros, metales y acciones si dominas un mercado en particular. A diferencia de muchas empresas de trading financiado, que solo se enfocan en mercados muy específicos, FTMO te permite operar con los instrumentos que desees.
Además de sus excelentes plataformas de trading, también ofrecen excelentes recursos educativos. Esto se debe en gran parte a su inversión en nueva tecnología de seguimiento de trading. Puedes realizar un seguimiento de tus hábitos al operar y recibir comentarios en tiempo real a través de las aplicaciones de FTMO.
FTMO recurre a psicólogos capacitados para cumplir con su compromiso de ayudar a sus traders. Aunque los aspectos psicológicos del trading son bien conocidos, FTMO es una de las pocas empresas de trading financiado que ofrece apoyo en este sentido.
Los parámetros de la evaluación son bastante estándar, pero recientemente la empresa ha hecho algunas concesiones para facilitar las cosas. En el paso 1, las pérdidas máximas en una cuenta de fondeo de $10.000 son de $1000, y sus objetivos de ganancias son de 10% durante 10 días de trading. En el paso 2, han reducido el objetivo a 5%, lo que elimina la mayor parte de la presión.
FTMO es una de las empresas de trading financiado con buena reputación más asequibles. Para acceder a una cuenta con un fondo de $10.000, el precio comienza en solo €155. En caso de que apruebes el proceso de evaluación de dos pasos, esta tarifa única será reembolsada en su totalidad.
5 FundedNext
FundedNext ofrece financiación individual de hasta 200.000 dólares, respaldada por una sólida estrategia de gestión de riesgos.
La plataforma ofrece hasta 4 millones de dólares en capital comercial a operadores consistentes y rentables, con la opción de utilizar cualquier tipo de estrategia comercial y dividir las ganancias hasta en un 90%.
Al proporcionar fondos a los comerciantes, FundedNext tiene como objetivo maximizar la oportunidad para que los comerciantes desbloqueen su verdadero potencial.
Para obtener financiación, un comerciante debe suscribirse a la plataforma (tarifa de suscripción de $ 99 a $ 990, según el tamaño de la cuenta y el modelo de financiación) y ser evaluado. Esta prueba lleva al comerciante a una simulación del mundo comercial, donde todo, excepto el dinero, es real. Seguir las reglas y garantizar un comercio rentable son las tareas clave.
Sólo después de que los traders principiantes hayan demostrado sus habilidades serán elegibles para recibir financiación real. Un sorprendente número de comerciantes no califican para recibir financiación; en promedio, solo uno de cada 10.
FundedNext ofrece dos modelos de financiación: Evaluación y Express. Los operadores pueden obtener hasta un 90% de ganancias divididas en función de su desempeño, pero las operaciones deben realizarse dentro de un período de tiempo fijo.
Si bien el modelo exprés ofrece a los comerciantes más flexibilidad horaria, reduce su participación en las ganancias al 60%.
¿Cuánto dinero puedo ganar?
Los traders financiados pueden ganar una cantidad considerable de dinero. Sin embargo, el monto exacto depende de tu rendimiento al operar. Es importante que investigues las reglas de la cuenta de fondeo para conocer a cuánto asciende tu potencial máximo de ganancias.
Cómo elegir un programa de trading financiado en Forex
Para encontrar el programa de trading financiado que mejor se adapte a tus objetivos y necesidades, considera lo siguiente:
Reputación. Cuando evalúes a las empresas de trading financiado, asegúrate de verificar su reputación. Considera consultar sitios como TrustPilot. Los foros y grupos de traders también son un gran recurso para determinar si una empresa de trading financiado es buena. Mira los videos de YouTube sobre la empresa para escuchar lo que otros traders tienen que decir.
Estilo de trading. Verifica si las restricciones de una empresa te impedirán operar con tu estilo de trading habitual. En tanto que algunos traders se adaptan mejor al scalping, otros prefieren el swing trading.
Posibilidad de forjar una relación a largo plazo. Es importante comprender que el primer paso será menos gratificante en cualquier empresa de trading financiado. Ellos quieren ver qué tan bueno eres antes de financiarte.
¿Son confiables las empresas de trading financiado en Forex?
Sí, las empresas de trading financiado en Forex son confiables. Este mercado ha incursionado recientemente en la industria. Las empresas de trading de divisas proveerán fondos a los traders después de llevar a cabo una serie de pruebas de demostración (generalmente de dos fases). A continuación, compartirán sus ganancias con ellos en la proporción o porcentaje acordado.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el trading financiado de Forex?
El trading financiado de Forex es una forma única de comercio de divisas que permite a los inversores operar a corto y largo plazo, durante las 24 horas del día, utilizando el dinero del bróker en lugar de los propios fondos o depósitos de los clientes.
¿Son legítimas las empresas de trading financiado en Forex?
Sí. El trading financiado es legítimo. Un trader experimentado puede calificar para recibir el capital de una empresa después de pasar una evaluación, pagar una tarifa única y obtener una cuenta fondeada.
¿Cómo ganan dinero las empresas de trading financiado en Forex?
La mayoría de los traders ganan dinero ejecutando transacciones en nombre de las empresas de trading financiado y recibiendo una parte de las ganancias.
¿Cuáles son las mejores firmas de trading financiado en Forex?
Algunas de las principales firmas de trading financiado en Forex son Topstep, FTMO y The 5%ers. Es importante investigar a fondo cada empresa para asegurarse de que sus términos, condiciones y reglas se adaptan a tu estilo de trading y objetivos de inversión.
Metodología utilizada para calificar a las empresas de prop trading
Traders Union emplea una metodología exhaustiva para evaluar a las empresas de prop trading, basada en más de 100 criterios tanto cuantitativos como cualitativos. Se asignan puntuaciones a distintos parámetros, las cuales se suman para obtener una calificación general.
Los aspectos clave de la evaluación son:
Testimonios y reseñas de los traders. Se recopilan y analizan los comentarios de los traders actuales y previos para valorar su experiencia con la empresa.
Instrumentos de trading. Las empresas se evalúan de acuerdo con la diversidad de activos que ofrecen, así como la amplitud y profundidad de los mercados a los que dan acceso.
Desafío y proceso de evaluación. Se analiza cómo funciona el Desafío de la empresa, los tipos de cuentas, los criterios de evaluación y el proceso de asignación de fondos.
Reparto de ganancias. Se inspecciona la estructura y las condiciones del reparto de beneficios, los esquemas de escalamiento y cómo la empresa gestiona la división de ganancias.
Condiciones de trading. Se examina el apalancamiento, las velocidades de ejecución, las comisiones y otros gastos asociados al trading en la empresa.
Plataforma y tecnología. Se evalúa la plataforma de trading patentada de la empresa o las plataformas de terceros que admite, considerando su facilidad de uso, funcionalidades y estabilidad.
Educación y soporte. Se valora la calidad y disponibilidad de los materiales de capacitación, seminarios web y asesoramiento personalizado.
Glosario para comerciantes novatos
-
1
Divisas
El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.
-
2
Comercio
El trading consiste en comprar y vender activos financieros como acciones, divisas o materias primas con la intención de beneficiarse de las fluctuaciones de los precios del mercado. Los operadores emplean diversas estrategias, técnicas de análisis y prácticas de gestión del riesgo para tomar decisiones con conocimiento de causa y optimizar sus posibilidades de éxito en los mercados financieros.
-
3
Criptomoneda
La criptodivisa es un tipo de moneda digital o virtual cuya seguridad se basa en la criptografía. A diferencia de las monedas tradicionales emitidas por los gobiernos (monedas fiduciarias), las criptomonedas operan en redes descentralizadas, normalmente basadas en la tecnología blockchain.
-
4
Rendimiento
El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.
-
5
Swing trading
El swing trading es una estrategia de negociación que consiste en mantener posiciones en activos financieros, como acciones o divisas, durante varios días o semanas, con el objetivo de beneficiarse de las oscilaciones de precios a corto y medio plazo o "vaivenes" del mercado. Los operadores de swing suelen utilizar el análisis técnico y fundamental para identificar posibles puntos de entrada y salida.
Artículos relacionados
Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Mikhail Vnuchkov se convirtió en autor de Traders Union en 2020. Comenzó su carrera profesional como periodista observador en una pequeña publicación financiera en línea, donde cubría eventos económicos globales y discutía su impacto en los ingresos de los inversores y en otros aspectos en la sección de inversión financiera. Con cinco años de experiencia en el ámbito de las finanzas, Mikhail se unió al equipo de Traders Union, donde se encarga de capacitar a los equipos que redactan las últimas noticias para los traders que operan con acciones, criptomonedas, e instrumentos de Forex y de renta fija.
Traductor ingles-español, redactor de contenido, corrector de pruebas y transcriptor profesional. José Antonio Gastélum ofrece sus servicios en sitios web y blogs, y se especializa en trabajos de investigación y elaboración de documentos, libros y manuales sobre tecnología, finanzas, inversión, turismo y seguros. Además, tiene experiencia en el desarrollo web y de aplicaciones, el marketing de contenidos y la optimización SEO.
Mirjan Hipolito, periodista y editora de noticias en Traders Union. Es una escritora experta en criptomonedas con una sólida trayectoria de cinco años en los mercados financieros. Sus especialidades son la cobertura de noticias diarias del mercado, la realización de predicciones de precios y el seguimiento de ofertas iniciales de monedas (ICO).