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Nota editorial: Aunque nos adherimos a una estricta Integridad Editorial, este post puede contener referencias a productos de nuestros socios. A continuacion explicamos como ganamos dinero. Ninguno de los datos e informacion de esta pagina web constituye asesoramiento en materia de inversion, de acuerdo con nuestro Descargo de responsabilidad.

Ray Dalio construyó su riqueza fundando y haciendo crecer Bridgewater Associates hasta convertirlo en el mayor fondo de cobertura del mundo. Ray Dalio Se estima que el patrimonio neto de 's en 2025 será de $ 14 mil millones. Ray Dalio Su filosofía de inversión se centra en la diversificación y la gestión del riesgo, haciendo hincapié en la importancia de los activos no correlacionados para reducir el riesgo sin sacrificar la rentabilidad.

El inversor multimillonario Ray Dalio fundó Bridgewater Associates, el mayor fondo de cobertura del mundo. Los activos gestionados por Bridgewater ascienden a unos 150.000 millones de dólares. A sus 70 años, Dalio tiene un patrimonio neto de más de 20.000 millones de dólares. Entre los multimillonarios estadounidenses, posee más riqueza que Lukas Walton, heredero de Walmart (NYSE:WMT), y que Carl Icahn, otro gestor de hedge funds.

Analizaremos la estrategia de inversión que ha hecho famoso (y muy, muy rico) a Dalio. Descubra qué tiene en cartera y cuáles son sus mejores estrategias de inversión.

¿Quién es Ray Dalio y cómo ha hecho dinero?

Ray Dalio es un inversor multimillonario, autor y filántropo estadounidense, conocido sobre todo por ser el fundador de Bridgewater Associates, uno de los mayores fondos de cobertura del mundo. Nacido el 8 de agosto de 1949 en Jackson Heights, Nueva York, Dalio empezó a invertir a los 12 años, utilizando las ganancias de su trabajo como caddie de golf para comprar acciones. Obtuvo una licenciatura en finanzas por la Universidad de Long Island y más tarde un MBA por la Harvard Business School en 1973.

En 1975, Dalio fundó Bridgewater Associates desde su apartamento de Nueva York. Bajo su liderazgo, la empresa creció hasta convertirse en una potencia mundial de la gestión de activos, conocida por sus innovadoras estrategias de inversión y su visión macroeconómica. En marzo de 2025, Bridgewater gestionaba aproximadamente 171.750 millones de dólares en activos discrecionales.

ray-dalioRay Dalio

Más allá de su carrera como inversor, Dalio es un autor de renombre, y su libro "Principles: Life & Work" se ha convertido en un bestseller. También es reconocido por sus esfuerzos filantrópicos, habiendo donado importantes sumas a diversas causas, entre ellas la educación y la microfinanciación. En 2012, la revista TIME le nombró una de las "100 personas más influyentes del mundo". Dalio dejó de ser CEO de Bridgewater en 2017 y se retiró como codirector de inversiones en 2022, completando una transición que transfirió el control mayoritario al consejo de administración de la empresa. Su patrimonio neto se estimaba en 14.000 millones de dólares en diciembre de 2025.

¿Cómo hizo su dinero Ray Dalio?

Ray Dalio es un inversor multimillonario y el fundador de Bridgewater Associates, el mayor fondo de cobertura del mundo que gestionaba aproximadamente 171.750 millones de dólares en activos en marzo de 2025. Comenzó a invertir a la edad de 12 años, utilizando sus ingresos como caddie para comprar acciones de Northeast Airlines, que triplicó su valor tras una fusión. Tras licenciarse en Finanzas por la Universidad de Long Island y obtener un MBA en la Escuela de Negocios Harvard en 1973, Dalio trabajó en la Bolsa de Nueva York, centrándose en futuros de materias primas. Más tarde fue Director de Materias Primas en Dominick & Dominick LLC y, en 1974, se convirtió en operador de futuros y corredor en Shearson Hayden Stone. En 1975, tras ser despedido de Shearson Hayden Stone, Dalio fundó Bridgewater Associates desde su apartamento de Nueva York.

Bridgewater adquirió un impulso significativo en la década de 1980 y, en 2011, se había convertido en el mayor fondo de cobertura del mundo, gestionando más de 100.000 millones de dólares en activos. Dalio La reputación de Bridgewater se consolidó aún más en 2007, cuando predijo con exactitud la crisis financiera mundial, compartiendo sus ideas en el ensayo "How the Economic Machine Works: A Template for Understanding What Is Happening Now". Más allá de su éxito inversor, Dalio es filántropo y autor, conocido por su bestseller Principios: Life & Work, en el que expone su filosofía sobre la gestión empresarial y la inversión. Sus estrategias innovadoras y sus ideas macroeconómicas han influido significativamente en los mercados financieros y las políticas mundiales durante más de cinco décadas.

Ray DalioPatrimonio neto

Ray Daliofundador de Bridgewater Associates, tiene un patrimonio neto estimado de 14.000 millones de dólares. Su fondo de cobertura gestiona aproximadamente 112.000 millones de dólares en activos, manteniendo su posición como el mayor fondo de cobertura del mundo.

En el tercer trimestre de 2025, Bridgewater Associates, fundada por Ray Dalio, gestiona una cartera valorada en aproximadamente 17.660 millones de dólares, con 773 posiciones. Las diez principales participaciones de la empresa representan alrededor del 32,29% del valor total de la cartera. Ray Dalio también tiene un pequeño porcentaje de Bitcoin en su cartera como parte de una estrategia de inversión diversificada. Aunque reconoce el papel del Bitcoin como oro digital, se muestra cauto a la hora de invertir en criptomoneda de forma más amplia debido a los riesgos regulatorios y de mercado.

Entre sus principales participaciones figuran:

  • iShares Core S&P 500 ETF (IVV): 2.222.834 acciones, que representan el 7,26% de la cartera.

  • iShares Core MSCI Mercados emergentes ETF (IEMG): 17.779.378 acciones, que representan el 5,78%.

  • Alphabet Inc. (GOOGL): 4.379.337 acciones, que representan el 4,11%.

  • NVIDIA Corporation (NVDA): 4.754.271 acciones, que representan el 3,27%.

  • SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): 836.965 acciones, que representan el 2,72%.

  • Meta Platforms Inc. (META): 802.202 acciones, que representan el 2,60%.

  • Microsoft Corporation (MSFT): 870.178 acciones, que representan el 2,12%.

  • Procter & Gamble Co. (PG): 1.601.368 acciones, que representan el 1,57%.

  • Amazon.com Inc. (AMZN): 1.411.643 acciones, que representan el 1,49%.

  • Apple Inc. (AAPL): 1.031.856 acciones, que representan el 1,36%.

¿Qué es una Ray Dalio estrategia?

Ray Dalio cree que para invertir con éxito hay que equilibrar la defensa (proteger el capital) y la agresión (obtener beneficios). Hace hincapié en la comprensión de los factores macroeconómicos y macropolíticos para identificar oportunidades, centrándose en los rendimientos no correlacionados por encima de la asignación tradicional de activos.

Tipos de inversión

  1. Inversiones Beta: Estrategias pasivas ligadas a los riesgos del mercado.

  2. Inversiones Alfa: Estrategias gestionadas activamente con el objetivo de superar los índices de referencia.

Diversificación: La clave para reducir el riesgo

Dalio aconseja diversificar entre activos, sectores y divisas. Su cartera sugerida

  • 30% acciones

  • 40% bonos estadounidenses a largo plazo

  • 15% bonos estadounidenses intermedios

  • 7,5% oro

  • 7,5% materias primas

Recomienda mantener más de 15 activos no correlacionados para minimizar el riesgo. Por ejemplo, el oro y el S&P 500 están poco correlacionados, lo que reduce los riesgos de caída.

La cartera todo tiempo

Dalio La cartera "todo tiempo" de la Fed soporta todas las condiciones económicas: alta inflación, deflación, crecimiento fuerte o débil. El equilibrio adecuado de los activos garantiza la estabilidad en todas las "estaciones" del mercado.

Fondo Pure Alpha

Dalio Pure Alpha Fund utiliza algoritmos y tendencias macroeconómicas para crear carteras neutrales con respecto al mercado. En 2008 obtuvo una rentabilidad del 9,5%, evitando pérdidas durante el desplome. Pure Alpha se centra en activos no correlacionados y bien valorados, con periodos de tenencia de días a meses.

Dalio Las estrategias de Pure Alpha muestran una diversificación disciplinada y una construcción de carteras innovadora para lograr el éxito a largo plazo.

Ray DalioConsejos de Pure Alpha para principiantes

Juzgue usted mismo, pero esté abierto a las opiniones de los demás.

Un operador de éxito es aquel que es independiente del consenso, apuesta en contra de él y gana. Esto se debe a que la opinión del consenso está integrada en el precio. Equivocarse dolorosamente muchas veces es una parte inevitable de la vida, por lo que aprender a hacerlo bien es crucial. Los dolorosos errores de Daolio cambiaron su perspectiva de "sé que tengo razón" a "¿cómo sé que tengo razón?". Le ayudó a equilibrar su audacia dándole un sentido de humildad.

Como sabía que podía estar dolorosamente equivocado y sentía curiosidad por saber por qué otras personas inteligentes veían las cosas de forma diferente, empezó a ver las cosas también desde la perspectiva de los demás. Al hacerlo, fue capaz de ver las cosas desde una perspectiva mucho más amplia de la que podría haber visto si sólo las hubiera visto desde su propia perspectiva.

Cuantas más opiniones tenía en cuenta, más probabilidades tenía de acertar. Al equilibrar la audacia con la humildad, Dalio construyó principios que se aplican tanto a la vida como a la inversión.

Lecciones clave de Ray Dalio para principiantes

  1. Piense con independencia
    El éxito consiste en ir en contra del consenso y ganar. El consenso ya tiene un precio, por lo que el pensamiento independiente es crucial. Los errores enseñaron a Dalio a preguntarse: "¿Cómo sé que tengo razón?", en lugar de dar por sentado que la tenía.

  2. Ver a través de diferentes lentes
    Dalio empezó a buscar las perspectivas de los demás para ampliar su comprensión. Sopesar diversas opiniones mejoró su toma de decisiones y aumentó sus posibilidades de tener razón.

  3. Establecer objetivos reales
    El dinero no tiene valor intrínseco. Céntrate en lo que de verdad importa y trabaja para conseguirlo. Evalúa tus objetivos en función de lo que valen para ti.

  4. Apueste con prudencia
    Acepte sólo apuestas de alta probabilidad. Evite las decisiones basadas únicamente en la confianza; ponga siempre a prueba sus ideas y recopile más información para mejorar sus probabilidades. Aproveche las oportunidades sin riesgo para practicar y probar estrategias.

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Acepte la imperfección
Utilice la regla 80/20: priorice el 20% del esfuerzo que ofrece el 80% de los resultados. Evite analizar en exceso los detalles marginales; céntrese en los pocos factores que más importan.

  1. Aprende de los errores
    Los errores revelan patrones y puntos débiles. Anótelos, reflexione y conecte los puntos. Aprender de los fracasos evita futuros pasos en falso.

  2. Diversifique con inteligencia
    Dalio El "Santo Grial de la inversión" hace hincapié en la diversificación. Combinar entre 15 y 20 inversiones no correlacionadas reduce el riesgo sin disminuir la rentabilidad. Esto se aplica también a la inversión: los esfuerzos equilibrados y diversificados producen mejores resultados.

  3. Respetar el fracaso
    El fracaso impulsa el crecimiento. Los que fracasan y se adaptan se ganan más respeto que los que sólo tienen éxito visible. Los errores son un peldaño hacia el progreso.

Dalio El consejo de 'pensar con independencia, diversificar inteligentemente

Mijaíl Vnuchkov Autor en Traders Union

Ray Dalio Como comerciante y como estudiante, la filosofía del Sr. Hassan resuena profundamente en mí. Su énfasis en la diversificación y la gestión del riesgo cambia las reglas del juego. La idea de utilizar activos no correlacionados para reducir el riesgo manteniendo la rentabilidad ha transformado mi forma de enfocar mi cartera.

Admiro cómo equilibra las decisiones audaces con la humildad, probando constantemente las ideas y aprendiendo de los errores. Para cualquiera que esté empezando, el consejo de Dalio de pensar con independencia, diversificar inteligentemente y centrarse en apuestas de alta probabilidad es de oro. Su trayectoria demuestra que el éxito pasa por adaptarse, aprender y no temer nunca al fracaso. Sus métodos son más que estrategias: son una mentalidad.

Resumen

Ray Dalio El éxito del Sr. Gurry se debe a un enfoque único que equilibra las decisiones de inversión audaces con la gestión del riesgo y la diversificación. Su estrategia "All-Weather Portfolio" y su visión macroeconómica han transformado la inversión moderna. Aceptando los fracasos, pensando con independencia y diversificando los activos, Dalio convirtió Bridgewater Associates en el mayor fondo de cobertura del mundo. Su historia inspira a los inversores a adoptar estrategias disciplinadas, poner a prueba sus ideas y aprender continuamente de los errores para alcanzar el éxito financiero a largo plazo.

Preguntas frecuentes

¿Por qué es Ray Dalio famoso?

Ray Dalio Fundó Bridgewater Associates, el mayor fondo de cobertura del mundo, que gestiona 154.000 millones de dólares.

¿Qué acciones Ray Dalio compró?

Dalio y ETFs are Procter & Gamble Co. (PG), Johnson & Johnson (JNJ), iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG), SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), Coca-Cola Co. (KO), iShares Core S&P 500 ETF (IVV), y Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund ETF (VWO).

¿Cuál es el Ray Dalio santo grial de la inversión?

En su libro de 2017 Principios Ray Dalio acuñó el término "Santo Grial de la inversión": la diversificación. Invertir en una buena corriente de rentabilidad no correlacionada puede reducir sus riesgos y aumentar sus rendimientos sin reducir sus rendimientos esperados, según este principio.

¿En qué Ray Dalio dice que invierta?

"Los activos de rendimiento real" son las mejores inversiones hoy en día, según Dalio, en lugar de las acciones o el efectivo.

Equipo que trabajó en la redacción del artículo

Peter Emmanuel Chijioke es un escritor profesional especializado en finanzas personales, Forex, criptomonedas, blockchain, NFT y Web3, y contribuye al sitio web de Traders Union. Como licenciado en ciencias de la computación con una sólida formación en programación, aprendizaje automático y tecnología blockchain, posee un amplio conocimiento de software, tecnologías, criptomonedas y trading de Forex.

Con experiencia en tecnología blockchain y más de 7 años escribiendo artículos técnicos sobre trading, software y finanzas personales, ofrece una combinación única de conocimiento teórico y experiencia práctica. Sus habilidades abarcan diversas tecnologías e industrias de finanzas personales, lo que lo convierte en un activo valioso para cualquier equipo o proyecto centrado en soluciones innovadoras, finanzas personales y tecnologías de inversión.

Glosario para comerciantes novatos
Corredor

Un corredor es una persona física o jurídica que actúa como intermediario al realizar operaciones en los mercados financieros. Los inversores particulares no pueden operar sin un corredor, ya que sólo los corredores pueden ejecutar operaciones en las bolsas.

Criptomoneda

La criptodivisa es un tipo de moneda digital o virtual cuya seguridad se basa en la criptografía. A diferencia de las monedas tradicionales emitidas por los gobiernos (monedas fiduciarias), las criptomonedas operan en redes descentralizadas, normalmente basadas en la tecnología blockchain.

Ray Dalio

Ray Dalio es el fundador de Bridgewater Associates, una de las mayores y más exitosas empresas de fondos de cobertura del mundo. Sus principios de inversión, descritos en su libro "Principles: Vida y trabajo", han influido en su estrategia de inversión y en la cultura de su empresa. Dalio también es conocido por sus investigaciones y predicciones económicas, que han suscitado gran interés en el sector financiero.

Inversor

Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.

Rendimiento

El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.