Los 5 mayores riesgos del Bitcoin y cómo mitigarlos

¿Cuál es el mayor problema de Bitcoin?

Invertir en Bitcoin, la criptomoneda pionera, introduce a los inversores en un reino de recompensas potenciales y riesgos significativos. El atractivo de los altos rendimientos se ve atenuado por varios peligros inherentes que todo inversor debe conocer.

A continuación, describimos los cinco riesgos más importantes asociados a la inversión en Bitcoin:

1. Volatilidad: El precio de Bitcoin es notoriamente volátil, experimentando fluctuaciones dramáticas en plazos muy cortos. Esta volatilidad se debe a varios factores, como la confianza del mercado, las operaciones especulativas y las noticias, lo que hace que el valor de Bitcoin sea impredecible y que la inversión en Bitcoin se parezca más a un juego que a una inversión tradicional.

2. Riesgos tecnológicos: La tecnología de cadena de bloques en la que se basa Bitcoin es compleja y no es inmune a los fallos. Cuestiones como la posibilidad de alterar el límite de 21 millones de Bitcoins o las vulnerabilidades de la red podrían plantear riesgos significativos para la estabilidad y la seguridad del ecosistema Bitcoin.

3. Riesgos de hackers: La naturaleza digital de Bitcoin lo convierte en un objetivo para hackers y ciberdelincuentes. Incidentes de piratería informática de alto perfil han provocado pérdidas sustanciales para los inversores, lo que subraya la importancia de contar con medidas de seguridad sólidas para los monederos y las transacciones de Bitcoin.

4. Riesgos normativos: El panorama legal de Bitcoin y las criptomonedas sigue evolucionando, con la posibilidad de que los gobiernos tomen medidas enérgicas y las regulen. Los cambios en la política pueden tener efectos inmediatos sobre el valor y la legalidad de Bitcoin, afectando a inversores de todo el mundo.

5. Errores humanos: La naturaleza descentralizada y digital de Bitcoin significa que los errores del usuario pueden conducir a pérdidas irreversibles. Errores como perder el acceso al monedero, olvidar contraseñas o enviar Bitcoin a direcciones incorrectas no son infrecuentes y pueden resultar en la pérdida total de la inversión

Comprender estos riesgos es crucial para cualquiera que desee invertir en Bitcoin. Aunque existe la posibilidad de obtener grandes beneficios, también existe la posibilidad de sufrir pérdidas significativas, debido a factores exclusivos del sector de las divisas digitales.

1Volatilidad

La naturaleza volátil de Bitcoin es una de sus características más definitorias y, al mismo tiempo, desconcertantes para los inversores. Las oscilaciones de precio pueden ser bruscas y profundas, con movimientos porcentuales de dos dígitos en un solo día.

Esta volatilidad se debe en parte a la naturaleza especulativa de Bitcoin, donde los inversores compran en previsión de futuros aumentos de precios en lugar del valor intrínseco del activo en sí, reflejando los niveles de riesgo asociados con el juego más que con la inversión tradicional. El sentimiento del mercado puede cambiar drásticamente en función de las noticias, las actualizaciones normativas o los tweets influyentes, provocando rápidos cambios en el precio.

Para mitigar esta volatilidad, los inversores pueden adoptar varias estrategias. Una estrategia eficaz es el promediado del coste en dólares, en el que las inversiones se distribuyen a lo largo del tiempo en lugar de ejecutarse de una sola vez, lo que reduce el impacto de la volatilidad de los precios en la inversión global.

Además, fijar objetivos de inversión claros y tener una perspectiva a largo plazo puede ayudar a los inversores a capear los altibajos, evitando las ventas de pánico durante los periodos bajos y las compras especulativas en los picos.

La volatilidad extrema es el mayor riesgo del bitcoin

a subida diaria más significativa del precio del Bitcoin se produjo el 26 de octubre de 2019, cuando se disparó un 42% hasta los 10.500 dólares, marcando la mayor subida diaria desde 2011. En el frente horario, el movimiento más significativo se vio el 22 de febrero de 2021, cuando bitcoin creó la vela horaria más grande de su historia cuando se desplomó 7.000 dólares y luego se recuperó por completo, todo en 1 hora (ejemplo anterior).

Estos acontecimientos ponen de relieve los altos niveles de volatilidad y los riesgos asociados que existen en el mercado de criptodivisas.

2Riesgos de la tecnología

La base de Bitcoin en la tecnología blockchain es revolucionaria, ya que ofrece una seguridad y transparencia sin precedentes en comparación con los sistemas financieros tradicionales. Sin embargo, esta tecnología no está exenta de riesgos.

La posibilidad teórica de alterar el hard cap de Bitcoin de 21 millones de monedas a través del consenso entre los participantes de la red, o la posibilidad de que la red experimente un tiempo de inactividad debido a un ataque masivo coordinado, pone de manifiesto las vulnerabilidades tecnológicas inherentes al sistema.

Fragmento de código de la red Bitcoin que afecta al límite máximo = 21 millones de monedas

Mitigar estos riesgos implica un enfoque multifacético. La diversificación a través de diferentes criptomonedas y redes blockchain puede reducir el impacto de un único punto de fallo, repartiendo el riesgo entre varios activos. Investigar a fondo y mantenerse informado sobre los avances tecnológicos en el ámbito de la cadena de bloques también puede ayudar a los inversores a identificar posibles vulnerabilidades en una fase temprana.

Además, apoyar e invertir en plataformas que priorizan la seguridad y los avances tecnológicos garantiza la solidez de la infraestructura subyacente a las inversiones en Bitcoin.

3Riesgos de los hackers

La naturaleza digital de Bitcoin lo convierte en un objetivo principal para los piratas informáticos, con varios incidentes de alto perfil a lo largo de los años que han sacudido la confianza de los inversores en la seguridad de la criptomoneda. Desde las violaciones de los intercambios hasta los hackeos de monederos, estos sucesos ponen de manifiesto las vulnerabilidades que existen en el ecosistema. El impacto en la percepción de Bitcoin es significativo, y cada incidente renueva la preocupación por la seguridad de los activos digitales.

Para mejorar la seguridad y protegerse de los hackers, tenga en cuenta los siguientes consejos:

• Utilice monederos físicos: Estos dispositivos físicos almacenan claves privadas fuera de línea, haciéndolas inmunes a los intentos de pirateo en línea.

• Active la autenticación de dos factores (2FA): Añadir una capa adicional de seguridad a sus monederos digitales y cuentas de intercambio puede reducir significativamente el riesgo de acceso no autorizado.

• Actualice regularmente el software: Asegúrate de que el software de tu monedero y cualquier aplicación relacionada están actualizados con los últimos parches de seguridad.Ten cuidado: la información para modificaciones y actualizaciones de software debe proceder de una fuente fiable, para que no sustituyas tu versión operativa por software pirata.

• Gestión de claves privadas: Nunca compartas tus claves privadas y considera el uso de un monedero multifirma para mayor seguridad

4Riesgos regulatorios

El entorno normativo para Bitcoin y las criptomonedas sigue siendo un mosaico de políticas a nivel mundial, con algunos países que adoptan las monedas digitales y otros que imponen regulaciones estrictas o prohibiciones absolutas. La posibilidad de que los gobiernos tomen medidas enérgicas supone un riesgo considerable que puede afectar al valor y la legalidad de Bitcoin. Por ejemplo, los anuncios de una mayor regulación o las investigaciones sobre las operaciones con criptomonedas pueden provocar volatilidad en el mercado.

Las consideraciones para los operadores incluyen:

• Mantenerse informado: Manténgase al día de los cambios regulatorios en su país y en todo el mundo.

• Diversificar geográficamente: Invertir en criptomonedas en diferentes jurisdicciones reguladoras puede mitigar el riesgo de regulaciones adversas en un solo país.

• Utilice bolsas reguladas: Contratar con bolsas que cumplan con las normas reguladoras ofrece una capa de protección

La aprobación de las aplicaciones Bitcoin Spot ETFs ha aumentado enormemente el nivel de confianza en el bitcoin en todo el mundo, pero la cuestión de la plena aceptación por parte de las autoridades siempre estará abierta debido a la competencia potencial que el bitcoin podría suponer para el dinero fiduciario.

5Errores humanos

Los errores humanos representan un riesgo significativo en la gestión de las inversiones en Bitcoin. Los errores más comunes incluyen perder el acceso a los monederos, olvidar las contraseñas, enviar Bitcoin a direcciones incorrectas o ser víctima de estafas de phishing.

Las estrategias de mitigación incluyen:

• Haga una copia de seguridad de su monedero: Haga copias de seguridad periódicas de su monedero para recuperar sus fondos en caso de fallo o pérdida del dispositivo.

• Utilice gestores de contraseñas: Para evitar olvidar las contraseñas, utilice un gestor de contraseñas de confianza para almacenar sus credenciales de inicio de sesión de forma segura

• Controle el acceso a los datos clave del monedero, incluidas las copias de seguridad. Tener varias copias de las contraseñas almacenadas en distintos soportes aumenta considerablemente el riesgo de pirateo.

• Compruebe dos veces las direcciones: Compruebe siempre las direcciones de los destinatarios antes de enviar Bitcoin. Considere la posibilidad de enviar primero una pequeña cantidad de prueba.

• Infórmese sobre las estafas: Manténgase informado sobre las tácticas comunes de phishing y estafas dentro del espacio de la criptomoneda para evitar ser víctima

Ejemplos famosos:

• James Howells: Perdió 7.500 bitcoins cuando tiró accidentalmente un disco duro que los contenía en 2013. La pérdida es significativa, ya que había adquirido estos bitcoins en 2010.

• Stefan Thomas: Un desarrollador de software que perdió el acceso a 7.002 bitcoins debido a que olvidó la contraseña de su unidad flash cifrada IronKey, que requiere la contraseña correcta en diez intentos antes de que se bloquee permanentemente

• Gabriel Abed: Un empresario de Barbados, que perdió 800 bitcoins en 2011 después de que su ordenador portátil fuera reformateado

Las mejores bolsas de criptomonedas

1

9.4/10

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Depósito mínimo:

$1

Reseña

La plataforma o exchange Binance es una de las mayores plataformas de intercambio de criptomonedas del mundo, con sede en Hong Kong. Según el portal de criptodivisas CoinMarketCap, Binance ocupa el primer puesto en cuanto a indicadores agregados de volumen de negocio diario de la plataforma, número de usuarios principiantes y usuarios activos, liquidez y tráfico web (ranking, consultas, estadísticas en motores de búsqueda, etc.). El exchange es también una startup de criptomonedas que tiene su propio "activo nativo" utilizado en el ecosistema de Binance como unidad interna de pago.

Ventajas y desventajas

•bajas comisiones debido a la liquidez y a los volúmenes de trading;

•alto rendimiento de la plataforma;

•ser propietaria de la criptomoneda BNB Coin, que permite a Binance reducir el tamaño de la comisión;

•un monedero en frío propio que garantiza la seguridad de sus criptoactivos al almacenarlos.

•procedimiento de verificación complejo;

•no se permite el trading con márgenes;

•el exchange no está autorizado por un regulador;

•la plataforma puede desconectarse de Internet sin previo aviso;

•hay quejas sobre la funcionalidad técnica de la plataforma;

•existe un intrincado mecanismo de cálculo de comisiones y recompensas (sistema Maker/Taker).

ReseÑa Del Estudio

2

9.2/10

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Depósito mínimo:

₮1

Reseña

BitGet brinda a los traders la oportunidad de operar con divisas al contado, futuros y criptomonedas. Solo se admiten intercambios financieros con criptomonedas, tales como Bitcoin (BTC, ₿), Litecoin (LTC, Ł), Ethereum (ETH, Ξ), Tether (USDT, ₮), entre otras. Las operaciones se llevan a cabo a través de la plataforma integrada de BitGet, a la que se puede acceder tanto desde una terminal web como a través de su aplicación diseñada para dispositivos móviles. En términos de competitividad, BitGet destaca por sus tarifas más bajas que las de sus rivales en el mercado: cobrando tan solo el 0,02% a los makers y 0,06% a los takers. La comisión también se puede pagar con fondos de bonificación que cada cliente de BitGet recibe al registrarse, verificar y recargar una cuenta de trading. El exchange no cobra por mantener una cuenta, pero aplica una comisión al retirar fondos, cuyo monto varía dependiendo de la criptomoneda seleccionada. Para los inversores, BitGet proporciona un servicio de copia de operaciones y un programa de afiliados. Los traders novatos tienen a su disposición cuentas Demo para pulir sus habilidades de trading, aunque se echan de menos materiales educativos en el sitio web. BitGet presta servicios a nivel mundial y colabora con traders de diversas nacionalidades.

Ventajas y desventajas

•Disponibilidad de una cuenta Demo

•Opciones convenientes para contactar al servicio de soporte

•Amplia selección de criptomonedas para recargar cuentas

•Servicio de copia de operaciones para generar ingresos pasivos

•Oportunidad de reducir las comisiones utilizando los créditos obtenidos a través del programa de bonificación

•Opción de participar en el trading algorítmico

•Seguridad en el almacenamiento de los fondos, con uso de billeteras de criptomonedas frías y calientes.

•Ausencia de depósitos y retiros en monedas fiduciarias.

•Falta de material educativo para traders novatos en el sitio web.

ReseÑa Del Estudio

Bitcoin frente a las acciones: análisis comparativo de riesgos

El panorama inversor de Bitcoin y el de las acciones tradicionales difiere enormemente, no sólo en su naturaleza, sino también en los riesgos que plantean a los inversores. Un análisis comparativo revela diferencias críticas en la volatilidad, la influencia de factores externos y los motores de los cambios de valor.

Volatilidad:

• Bitcoin es conocido por su alta volatilidad, con oscilaciones de precios que a menudo se producen en plazos muy cortos. Esta volatilidad se atribuye a su tamaño relativamente pequeño en comparación con los mercados tradicionales, lo que hace que sea más susceptible a movimientos de precios significativos basados en la actividad comercial.

• Las acciones, aunque también están sujetas a la volatilidad, suelen experimentar cambios menos drásticos. La volatilidad del mercado bursátil suele estar vinculada a indicadores económicos más amplios, a los resultados de las empresas y a la confianza del mercado, lo que proporciona un entorno algo más predecible basado en los fundamentales.

Influencia de factores externos:

• Bitcoin puede ver su valor dramáticamente influenciado por declaraciones de figuras influyentes o eventos noticiosos. Un simple tweet de un magnate de la tecnología o la noticia de cambios regulatorios pueden provocar cambios rápidos y significativos en el precio.

• Las acciones se ven influidas por una gama más amplia de factores externos, incluidos los datos económicos, los informes de resultados y los acontecimientos geopolíticos. Sin embargo, el impacto de los comentarios de figuras influyentes no suele dar lugar a reacciones tan inmediatas o volátiles como en el caso del Bitcoin, debido a la naturaleza diversificada de las inversiones en acciones y a que se basan en fundamentos específicos de cada empresa.

Impulsores de los cambios de valor:

• Bitcoin:

  • Sentimiento del mercado y operaciones especulativas

  • Noticias y cambios regulatorios

  • Avances tecnológicos y problemas de seguridad

• Acciones:

  • Rentabilidad y beneficios de las empresas

  • Indicadores económicos (por ejemplo, tipos de interés, inflación)

  • Acontecimientos geopolíticos y noticias sectoriales

Este análisis revela que, aunque tanto Bitcoin como las acciones ofrecen vías de inversión, tienen perfiles de riesgo distintos. La volatilidad de Bitcoin y su sensibilidad a factores externos plantean una serie de retos únicos, que contrastan con el mercado de valores, más estable y basado en fundamentos.

Dado que los bitcoins se consideran una inversión más arriesgada que las acciones, se considera que la proporción de bitcoins en su cartera no debe superar el 10%. Consulte el artículo para más detalles: ¿Cuánto debería invertir en Bitcoin para empezar?

Consejos adicionales para reducir los riesgos al invertir en Bitcoin

Invertir en Bitcoin conlleva una serie de retos, pero existen estrategias que pueden ayudar a mitigar estos riesgos. A continuación se ofrecen consejos adicionales destinados a proporcionar a los inversores un enfoque más seguro para navegar por el volátil panorama de la inversión en Bitcoin.

1. Investigue a fondo: Antes de realizar cualquier inversión, es crucial llevar a cabo una investigación exhaustiva. Comprenda la tecnología que hay detrás de Bitcoin, sus tendencias de mercado y los factores que influyen en los movimientos de su precio. Mantenerse informado a través de fuentes fiables puede ayudarle a tomar decisiones más informadas.

2. Utilice una estrategia de gestión de riesgos: Implementar estrategias de gestión de riesgos, como establecer órdenes de stop-loss, puede ayudar a proteger su inversión de pérdidas significativas. Determine la cantidad de capital que está dispuesto a arriesgar y cíñase a ella, asegurándose de no exponerse a tensiones financieras indebidas.

3. Diversifique su cartera: No ponga todos los huevos en la misma cesta. La diversificación es clave para gestionar el riesgo de forma eficaz. Considere la posibilidad de repartir sus inversiones entre diferentes criptomonedas, así como otras clases de activos como acciones, bonos y bienes inmuebles. Esta estrategia puede ayudar a amortiguar la volatilidad inherente al mercado de criptomonedas.

4. Evite las operaciones emocionales: El mercado de criptomonedas puede ser emocionalmente agotador, con sus rápidas fluctuaciones de precios que conducen a decisiones impulsadas por el miedo o la codicia. Es esencial mantener la cabeza fría y ceñirse a su plan de inversión. Evite tomar decisiones impulsivas basadas en movimientos del mercado a corto plazo.

Siguiendo estos consejos, los inversores pueden adoptar un enfoque más disciplinado e informado a la hora de invertir en Bitcoin. Aunque existe la posibilidad de obtener grandes beneficios, también existe el riesgo de sufrir pérdidas significativas. Una estrategia prudente y bien documentada, combinada con unas buenas prácticas de gestión del riesgo, puede ayudar a mitigar estos riesgos, permitiendo un viaje de inversión más estable y potencialmente gratificante.

Para más información sobre la inversión en Bitcoin, lea nuestra guía sobre Cómo comprar Bitcoin online | Guía para principiantes.