¿Es una buena idea invertir en un mercado bajista?

El mercado bajista: ¿momento de comprar o de vender?

Los mercados bajistas, lejos de ser anomalías, son un rasgo constante del panorama financiero, que aflora por término medio cada 3,5 años. Estos periodos se caracterizan por una caída del 20% o más desde los máximos recientes en los principales índices bursátiles, como el S&P 500, lo que indica un cambio significativo en el sentimiento del mercado.

Índice Dow Jones

El mercado bajista más largo de la historia de EE.UU., que se extendió de 1929 a 1932, suele citarse como el más dramático, ya que ilustra la extrema volatilidad que puede experimentar el mercado. Mientras tanto, el mercado bajista más reciente, de febrero de 2020 a junio de 2023, subraya la naturaleza continua de estos ciclos y refleja la dinámica en constante evolución del mercado.

En estos tiempos difíciles, los inversores inteligentes suelen considerar diversas estrategias de inversión, cada una de las cuales presenta riesgos y oportunidades únicos. Estas estrategias incluyen

• Compra de índices bursátiles: Este enfoque consiste en invertir en un índice bursátil amplio, como el S&P 500 o el Dow Jones, durante un mercado bajista. Se basa en el principio de que, aunque los mercados pueden caer bruscamente, históricamente se han recuperado a largo plazo, ofreciendo potencial de crecimiento.

• Compra de acciones individuales: Esta estrategia es más específica y se centra en valores concretos que parecen infravalorados o que están preparados para un posible repunte. Requiere un enfoque más práctico, ya que los inversores deben llevar a cabo una investigación exhaustiva para identificar estas oportunidades.

• Compra de oro: Muchos recurren al oro como refugio tradicional en tiempos de incertidumbre económica. El oro a menudo mantiene o aumenta su valor en los mercados bajistas, proporcionando una cobertura contra las pérdidas del mercado de valores.

• Comprar criptomonedas: Las criptomonedas representan una clase de activos más nueva y altamente volátil. Invertir en criptomonedas durante un mercado bajista puede ofrecer recompensas sustanciales, pero también conlleva riesgos significativos, dada la relativa novedad e imprevisibilidad del activo.

• Compra de divisas: El comercio de divisas, o Forex, puede ser especialmente arriesgado en mercados volátiles. Esta estrategia implica la negociación de pares de divisas y puede verse influida por una miríada de factores económicos mundiales.

Cada una de estas vías de inversión ofrece una perspectiva distinta a través de la cual contemplar la inversión en un mercado bajista. Presentan distintos grados de riesgo y potencial de recompensa, lo que las hace adecuadas para distintos tipos de inversores con diferentes tolerancias al riesgo y horizontes de inversión.

¿Es bueno comprar un fondo indexado en un mercado bajista?

Invertir en un fondo indexado durante un mercado bajista suele considerarse un movimiento estratégico.

Mercado bajista del S&P 500

El gráfico ilustra el carácter cíclico de los mercados: una caída pronunciada seguida de una recuperación. Esta representación visual subraya el concepto de que, a lo largo del tiempo, los mercados se han recuperado históricamente tras una fase bajista.

El descenso marcado por la flecha roja indica un mercado bajista, caracterizado por una caída superior al 20%. Lo que sigue es un repunte, que indica la resistencia del índice y su potencial de crecimiento más allá de su máximo inicial. La lógica de comprar un fondo indexado en estos momentos se basa en el principio de diversificación inherente a los fondos indexados, que suelen seguir un índice de mercado amplio y se consideran menos volátiles que las acciones individuales.

Sin embargo, aunque la historia suele mostrar un repunte, no garantiza resultados futuros, y la recuperación puede no ser inmediata. Esta estrategia es la más adecuada para quienes tienen una visión a largo plazo y tolerancia a las fluctuaciones intermedias.

Los inversores deben sopesar su capacidad para soportar pérdidas a corto plazo frente al potencial de ganancias a largo plazo, como demuestran los ascensos posteriores a las caídas en el gráfico proporcionado. La decisión informada de invertir en un fondo indexado durante un mercado bajista depende del horizonte de inversión, la propensión al riesgo y la estabilidad financiera de cada uno, junto con las tendencias históricas del mercado.

¿Es bueno comprar acciones individuales en un mercado bajista?

La perspectiva de comprar una acción individual durante un mercado bajista puede ser arriesgada, como ilustra conmovedoramente el siguiente gráfico.

Mercado bajista de acciones de CGC

La significativa tendencia a la baja indicada por la flecha roja muestra un descenso prolongado en el precio de las acciones de Canopy Growth Corporation, un patrón que no es infrecuente para las acciones individuales durante los períodos bajistas.

El peligro de comprar una acción individual en un mercado bajista reside en la incapacidad de predecir el fondo. Aunque existe la posibilidad de obtener grandes beneficios si el valor repunta, el gráfico revela lo peligroso que es intentar cronometrar el mercado. El descenso continuado más allá de la caída inicial demuestra el riesgo de nuevas pérdidas.

A diferencia de los fondos indexados, las acciones individuales no se benefician de la diversificación que puede mitigar el riesgo. Una sola empresa puede enfrentarse a retos que no afectan al mercado en general, como problemas de gestión, fallos de producto o caídas del sector. Estos riesgos específicos pueden dar lugar a un rendimiento inferior continuado, incluso cuando el mercado en general empiece a recuperarse.

Así pues, la compra de valores individuales durante un mercado bajista exige una investigación exhaustiva y una mayor tolerancia al riesgo. Es fundamental que los inversores conozcan los fundamentos de la empresa y las perspectivas del sector, y que tengan una estrategia clara para gestionar las posibles pérdidas.

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Revolut es una empresa británica de tecnología financiera fundada en 2015 que facilita a los inversores cuentas para operar con metales preciosos, criptomonedas y acciones que se negocian en las bolsas de EE. UU. Además, este broker ofrece acceso a inversiones en acciones y ETFs en los mercados bursátiles europeos. Ofrece a organizaciones y clientes privados una cuenta multidivisa que permite realizar cambios de divisas al tipo de cambio interbancario actual. Revolut opera bajo la supervisión de la Autoridad de Servicios Financieros (FCA).

Ventajas y desventajas

•Los clientes pueden operar no solo con acciones, sino también con criptomonedas y metales preciosos.

•El broker propone planes de trading sin comisiones.

•El número mínimo de acciones que se pueden comprar es de 0,00000001.

•No existen requisitos mínimos de depósito.

•Dispone de trading social, facilitando a quienes recién incursionan en el mercado de valores copiar las operaciones de traders exitosos.

•La comunicación con el servicio de atención al cliente mediante chat está disponible en la aplicación móvil las 24 horas del día.

•No se aplican tarifas por abrir y mantener una cuenta de trading.

•Actualmente, el trading de acciones solo está disponible para los residentes del Reino Unido.

•Las transacciones con metales preciosos y criptomonedas no están supervisadas por las autoridades regulatorias.

•La empresa no brinda servicios de gestión fiduciaria para su cartera de inversiones.

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El broker eOption (eoption.com) es una destacada empresa de corretaje estadounidense, con sede en Glenview, Illinois. Fundada en 2007, es miembro de FINRA y SIPC. Actualmente, se ha consolidado como especialista en el trading de opciones y actúa como intermediario en el trading de diferentes tipos de valores populares. La empresa destaca por sus bajas comisiones, ejecución de órdenes sumamente rápida y plataformas contemporáneas equipadas con un set avanzado de herramientas analíticas. Durante los años 2020-2021, eOption fue galardonado como el mejor broker de opciones por parte de reconocidas plataformas como Investopedia, The Tokenist, Benzinga, Investormint y NerdWallet.

Ventajas y desventajas

•Comisiones bajas para el trading de opciones: $0,10 por contrato más $1,99 por operación.

•Ausencia de requisitos de depósito mínimo para cuentas en efectivo abiertas por residentes de EE. UU.

•Afiliación a FINRA y protección de fondos de los clientes a través de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

•Acceso a plataformas de trading profesionales como DAS y Sterling Trader Pro, desarrolladas por expertos externos para el terminal patentado de eOption.

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•Reembolso de comisiones por transferencia de fondos o activos desde otros brokers e instituciones financieras.

•Respuesta ágil a través del teléfono y el chat en línea de la plataforma de trading durante el horario de atención de la empresa.

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Consejos para sobrevivir a un mercado bajista

Navegar por un mercado bajista requiere una mezcla de planificación estratégica y fortaleza mental. He aquí varios consejos que pueden ayudar a los inversores a capear el temporal:

• Mantenga una perspectiva a largo plazo: Los mercados bajistas pueden ser desalentadores, pero la historia demuestra que los mercados se han recuperado con el tiempo. Mantenga una visión que vaya más allá de la recesión actual, centrándose en el potencial de recuperación y crecimiento a largo plazo.

• Reequilibre su cartera: A medida que cambian las condiciones del mercado, también debe hacerlo su asignación de activos. El reequilibrio garantiza que su cartera se ajuste a su tolerancia al riesgo y a sus objetivos de inversión, incluso en un mercado bajista.

• Elija los valores adecuados: No todos los valores son iguales, especialmente en un mercado bajista. Céntrese en valores con fundamentos sólidos, como balances sólidos y flujos de caja estables, que tienen más probabilidades de resistir las presiones del mercado.

• Compre en las caídas y mantenga el rumbo: Si ya tiene una cartera diversificada, considere la posibilidad de comprar más acciones de las mismas inversiones de alta calidad a precios más bajos. Este enfoque, conocido como promediado del coste en dólares, puede reducir potencialmente el coste medio por acción, lo que le permitirá obtener mejores rendimientos cuando el mercado repunte.

Sobrevivir a un mercado bajista depende tanto de la gestión de su cartera como de la gestión de sus emociones. Cíñase a su plan de inversión, manténgase informado y resista la tentación de tomar decisiones impulsivas basadas en los movimientos a corto plazo del mercado. Con paciencia y disciplina, los inversores no sólo pueden sobrevivir, sino también prosperar en un mercado bajista.

Ventajas e inconvenientes de comprar durante los mercados bajistas

Invertir durante los mercados bajistas puede ser un arma de doble filo. A continuación se exponen los pros y los contras, que deberían ayudarle a tomar una decisión:

Los inversores deben sopesar cuidadosamente estos pros y contras, teniendo en cuenta su situación financiera, sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo antes de tomar decisiones durante un mercado bajista.

¿Es bueno comprar Bitcoin en un mercado bajista?

Comprar Bitcoin en un mercado bajista presenta un conjunto único de consideraciones. El siguiente gráfico indica un periodo en el que Bitcoin sufrió un descenso significativo, marcado por la flecha roja, antes de entrar en una fase de recuperación que le llevó a nuevos máximos.

BTC/USD

En el contexto del gráfico, un inversor que comprara Bitcoin durante la caída y lo mantuviera durante la fase de recuperación habría obtenido ganancias sustanciales. Este patrón sugiere que los mercados bajistas pueden ofrecer oportunidades de compra para aquellos que sean pacientes y estén dispuestos a soportar la volatilidad.

Sin embargo, los riesgos son notables. El mercado de las criptomonedas es conocido por su gran volatilidad y, aunque el gráfico muestra una recuperación, no recoge las oscilaciones provisionales de los precios que podrían haber provocado pérdidas sustanciales a los inversores que no pudieran permitirse aguantar a largo plazo. Además, Bitcoin y otras criptomonedas están sujetas a riesgos regulatorios, retos tecnológicos y sentimientos del mercado que pueden causar rápidos cambios de precios.

Los inversores que consideren comprar Bitcoin en un mercado bajista deben evaluar su tolerancia al riesgo y su horizonte de inversión. La decisión de comprar debe tomarse teniendo en cuenta que, aunque existe la posibilidad de obtener grandes beneficios, el camino hacia ellos puede ser difícil y la inversión podría experimentar caídas significativas de valor antes de recuperarse.

¿Es bueno comprar oro en un mercado bajista?

Cuando la renta variable cae, los inversores a menudo recurren al oro como refugio seguro, y el rendimiento histórico representado en el gráfico permite comprender esta estrategia. La flecha roja indica un periodo de caída del valor del SPDR Gold Trust, un sustituto de los precios del oro, seguido de una recuperación y estabilización.

Precio del GLD

El oro se considera tradicionalmente un depósito de valor en tiempos de incertidumbre económica. Como sugiere el gráfico, tras la caída inicial, los precios del oro tienden a estabilizarse e incluso pueden aumentar, ofreciendo una cobertura contra la inflación y la devaluación de la moneda. Su reputación de activo seguro puede amortiguar la volatilidad de los mercados bajistas.

La fase de recuperación del gráfico ilustra el potencial del oro para conservar su valor cuando otros activos están en declive. Aunque no es inmune a las fluctuaciones, el oro suele tener una relación inversa con las acciones y puede servir como diversificador de la cartera.

Sin embargo, el oro no produce dividendos ni intereses, y sus costes de tenencia pueden afectar a la rentabilidad global. La decisión de comprar oro debe ajustarse a la estrategia general del inversor y a su tolerancia al riesgo. Además, aunque históricamente el oro ha obtenido buenos resultados a largo plazo, puede tardar mucho tiempo en recuperarse por completo, por lo que los inversores en oro deben tener paciencia.

¿Es bueno comprar divisas en un mercado bajista?

La perspectiva de comprar divisas en un mercado bajista puede ser compleja y arriesgada, como demuestra el gráfico de la libra esterlina frente al dólar estadounidense. La flecha roja marca una fuerte caída del valor de la libra, indicativa de la volatilidad inherente al mercado de divisas en tiempos de turbulencias económicas.

GBP/USD

Las divisas pueden ser extremadamente volátiles durante los mercados bajistas, ya que los inversores huyen en busca de seguridad y los bancos centrales pueden intervenir en el mercado.

Comprar divisas en un mercado bajista podría ser ventajoso si uno puede predecir con exactitud los movimientos de las divisas. Sin embargo, esto requiere una comprensión sofisticada de la economía mundial, los tipos de interés y los acontecimientos geopolíticos. Para el inversor medio, este nivel de complejidad añade un riesgo significativo a la negociación de divisas.

El potencial de pérdida es significativo, ya que el gráfico no muestra un rebote inmediato tras la fuerte caída. La naturaleza prolongada de las tendencias de las divisas puede dar lugar a pérdidas sostenidas si el mercado no se mueve en la dirección prevista.

La compra de divisas en un mercado bajista suele dejarse en manos de operadores profesionales que sepan gestionar el riesgo y dispongan de los recursos necesarios para capear posibles pérdidas. Para muchos inversores, los peligros que presentan la alta volatilidad y la naturaleza impredecible de los mercados de divisas pueden superar los beneficios potenciales.