Explorando el comercio de divisas cruzadas en Forex
Los pares de divisas cruzados, también conocidos como pares de divisas menores, son pares que no incluyen el dólar estadounidense, pero sí al menos una de las otras tres divisas principales del mundo.
A medida que las principales economías mundiales se globalizan y la dependencia del dólar estadounidense parece deteriorarse lenta pero gradualmente, los operadores pueden buscar una gama más diversa de pares de divisas en los que invertir que no incluyan al dólar. Los pares de divisas cruzados proporcionan al mercado Forex los medios para intercambiar divisas sin tener que recurrir al dólar estadounidense como moneda de liquidación. En este artículo voy a ver lo que es un par de divisas cruzadas, los beneficios y desafíos de la negociación de divisas cruzadas, cómo calcular el tipo de cambio de un par de divisas cruzadas, y varias estrategias para el comercio de pares de divisas cruzadas.
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¿Qué es un par de divisas cruzado?
Un par de divisas cruzado en Forex se refiere a cualquier par de divisas que no involucre al dólar estadounidense. La mayoría de las bolsas de divisas del mundo utilizan el dólar estadounidense como moneda de liquidación de los contratos. Desde la Segunda Guerra Mundial, la mayoría de las divisas se han vinculado al dólar y se han cotizado frente a él. Históricamente, para realizar transacciones entre divisas no estadounidenses, los particulares debían cambiar primero a dólares y luego a la segunda divisa. Hoy en día, aunque el dólar sigue actuando como moneda de reserva mundial, el mercado Forex permite realizar intercambios entre divisas sin utilizar el dólar.
Cuando hablamos de pares de divisas en Forex, distinguimos entre tres tipos: pares mayores, pares menores y pares exóticos. Algunas personas se refieren a los pares menores como "pares cruzados", pero esto no siempre es correcto. A menudo existe confusión entre los pares menores y los pares cruzados, aunque hay una distinción importante pero fácil de pasar por alto entre ambos.
Un par principal se define como cualquier par de divisas en el que intervienen el dólar estadounidense y otra divisa principal. Un par menor es un emparejamiento de dos divisas principales cualesquiera que no sean el dólar estadounidense. Un par exótico es una combinación de un par de divisas principal (incluido el USD) con una divisa exótica. Estas son las tres categorías distintas de pares de divisas.
Por otro lado, un par de divisas cruzado es simplemente cualquier combinación de divisas principales o secundarias que no sean el dólar estadounidense. Esto significa que todos los pares menores son pares de divisas cruzados, pero también lo son algunos pares exóticos. Un par exótico entra en la clasificación de "par de divisas cruzado" si no incluye el dólar estadounidense.
Ventajas y retos de operar con divisas cruzadas
Dado que el dólar estadounidense es la moneda de reserva mundial y la divisa más negociada del planeta, cualquier par de divisas en el que intervenga el dólar tiene más liquidez y estabilidad que los pares de divisas cruzadas. De hecho, los seis pares de divisas más negociados del mundo están protagonizados por el dólar estadounidense. Sin embargo, esto no significa que los pares de divisas cruzadas no tengan sus propias ventajas. Veamos algunas de las ventajas y desventajas de operar con divisas cruzadas:
👍 Pros
• 1. Diversificación: Operar con divisas cruzadas te permite diversificar tu cartera y te expone a diferentes economías sin necesidad de involucrar al dólar estadounidense
• 2. Reducción de la dependencia del USD: Operar con pares de divisas cruzadas que no cuentan con el USD es beneficioso en situaciones en las que el USD está mostrando una tendencia negativa particular, o cuando los operadores quieren evitar la influencia de factores económicos estadounidenses
• 3. Perspectivas económicas más amplias: Cuando se opera con divisas cruzadas, se desarrolla una comprensión más amplia de la economía mundial y se adquieren conocimientos sobre las condiciones económicas de los países representados por el par. Esto puede ser una gran experiencia de aprendizaje para los operadores que esperan estar más involucrados en una economía globalizada
• 4. Estrategias de negociación especializadas: Los pares de divisas cruzados ofrecen oportunidades y tendencias de negociación únicas que pueden no verse cuando se opera con pares en USD. Esto permite a los operadores desarrollar estrategias especializadas basadas en las características de las divisas implicadas.
👎 Contras
• 1. Menor liquidez: Los pares de divisas cruzadas tienden a tener menor liquidez en comparación con los pares de divisas principales, lo que puede resultar en un rango bid-ask más amplio. Esto puede hacer que sea ligeramente más costoso operar con ellos
• 2. Mayor volatilidad : Muchos pares de divisas cruzadas muestran una mayor volatilidad que los pares principales, lo que puede dar lugar a movimientos de precios más significativos y repentinos. Aunque esta volatilidad presenta oportunidades de negociación, también aumenta el riesgo de pérdidas imprevistas
• 3. Información limitada: La mayoría de las noticias sobre negocios o finanzas suelen estar centralizadas en EE.UU., por lo que puede resultar difícil acceder a información oportuna y completa para tomar decisiones informadas sobre los pares de divisas cruzados.
Los tipos de pares de divisas con los que opere dependerán en última instancia de sus propias estrategias y de sus objetivos financieros. Aunque operar con pares de divisas cruzados tiene algunas ventajas, también presenta algunos inconvenientes. Si prefiere operar con pares de divisas principales, consulte nuestro artículo sobre los mejores pares de divisas principales.
¿Cómo se calcula el tipo de cambio de un par de divisas cruzadas?
Al operar con pares de divisas cruzados, es importante que primero calcule el tipo de cambio. A pesar de que en los pares de divisas cruzados no interviene el dólar estadounidense, podemos referirnos al USD como base de nuestro cálculo. Esto puede parecer complicado para un operador principiante, así que vamos a desglosar el proceso.
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En primer lugar, debe comprender las divisas base y cotizadas. En un par XXX/YYY, la divisa base es la primera del par (XXX) y la divisa cotizada es la segunda (YYY). Utilicemos EUR/GBP como ejemplo, donde EUR es la divisa base y GBP es la divisa cotizada.
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A continuación, busque los tipos de cambio de ambas divisas frente a una divisa común. Utilizaremos el dólar estadounidense (USD). Así, EUR/USD es 1,06, lo que significa que 1 euro vale 1,06 USD. GBP/USD es 1,22, lo que significa que 1 GBP vale 1,22 USD.
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A continuación, debemos calcular el tipo de cambio cruzado dividiendo el tipo de cambio de la divisa base por el tipo de cambio de la divisa cotizada. Por lo tanto, el tipo cruzado es el tipo EUR/USD dividido por el tipo GBP/USD, o EUR/GBP. Es decir, 1,06 dividido por 1,22.
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Por último, podemos determinar que el tipo de cambio cruzado es 0,8688. Así, en este ejemplo, el tipo de cambio EUR/GBP es aproximadamente 0,8688. Esto significa que 1 euro equivale a 0,8615 libras esterlinas.
También puede calcular el tipo de cambio cruzado de un par de divisas cruzadas utilizando otra divisa común como intermediaria. Sólo tiene que sustituir el USD de este ejemplo por otra divisa importante y seguir los mismos pasos. Para comprender mejor los pares de divisas y cómo operar con ellos, consulte este artículo.
Estrategias para operar con pares de divisas cruzados
Como ya hemos explicado, operar con pares de divisas cruzados ofrece oportunidades únicas, pero también conlleva sus propios retos. Existen estrategias y técnicas que puede adoptar para maximizar su éxito al operar con pares de divisas cruzados:
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Entender las relaciones económicas implicadas
Analice e intente comprender las relaciones únicas entre las dos naciones del par de divisas con el que opera. Por ejemplo, si opera con el par EUR/GBP, infórmese sobre cómo influyen el Banco Central Europeo y el Banco de Inglaterra en los tipos de cambio y en la evolución de los precios. -
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Analice las correlaciones entre los principales pares
Observe la correlación entre sus pares de divisas cruzados y los pares principales relacionados. Por ejemplo, si opera con el EUR/GBP, compare su movimiento con el del EUR/USD y el USD/GBP. Comprender cómo se mueven estas divisas entre sí puede ayudarle a gestionar el riesgo y a dimensionar sus posiciones. -
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Ajuste la gestión del riesgo a una mayor volatilidad
Los pares de divisas cruzados suelen presentar niveles de volatilidad más elevados que los pares principales. Ajuste su estrategia de gestión de riesgos en consecuencia, estableciendo rangos más amplios para sus órdenes de stop-loss y take-profit. -
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Evite los mercados con poca liquidez
Los pares de divisas cruzados incluyen muchos pares exóticos que tienen poca liquidez. Céntrese en pares con mayor liquidez, preferiblemente con las principales divisas. -
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Noticias y acontecimientos
Manténgase informado sobre las noticias y acontecimientos económicos relacionados con los países de los pares de divisas cruzadas que elija. Los anuncios de los bancos centrales, la publicación de datos económicos y los acontecimientos geopolíticos pueden provocar movimientos significativos de los precios.
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Preguntas frecuentes
¿Por qué los pares de divisas cruzadas también se denominan pares "menores"?
Todos los pares menores son pares de divisas cruzadas, e incluyen divisas principales que no son el dólar estadounidense. Es importante señalar que no todos los pares de divisas cruzadas son pares menores, ya que algunos pares de divisas cruzadas son también pares exóticos.
¿Son buenos los pares de divisas cruzados para los principiantes?
Algunos sí. Los pares cruzados de divisas con divisas principales tienen una liquidez moderada y son lo suficientemente estables como para que los principiantes puedan operar con ellos. Sin embargo, algunos pares de divisas cruzadas son pares exóticos con poca liquidez y, por lo tanto, no son ideales para principiantes.
¿Cuáles son los pares de divisas cruzados más negociados?
Los pares de divisas cruzadas más populares son EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY y AUD/JPY.
¿Qué precauciones deben tomar los operadores al operar con pares de divisas cruzados?
Tenga en cuenta la menor liquidez y la mayor volatilidad en comparación con los pares principales. Preste también atención al volumen de negociación, ya que algunos pares de divisas cruzadas se negociarán mucho menos que otros, lo que repercutirá en los resultados.
Glosario para comerciantes novatos
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Divisas cruzadas
Por cruce de divisas se entiende un par de divisas o una operación en la que no interviene el dólar estadounidense (USD). En el mercado de divisas, la mayoría de los pares de divisas cotizan contra el dólar estadounidense, como EUR/USD o USD/JPY. Son los denominados pares de divisas principales.
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Gestión de riesgos
La gestión del riesgo es un modelo de gestión del riesgo que consiste en controlar las pérdidas potenciales al tiempo que se maximizan los beneficios. Las principales herramientas de gestión del riesgo son el stop loss, el take profit, el cálculo del volumen de la posición teniendo en cuenta el apalancamiento y el valor del pip.
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CFD
El CFD es un contrato entre un inversor/operador y un vendedor que demuestra que el operador tendrá que pagar al vendedor la diferencia de precio entre el valor actual del activo y su valor en el momento del contrato.
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CFTC
La CFTC protege al público del fraude, la manipulación y las prácticas abusivas relacionadas con la venta de futuros y opciones financieros y de materias primas, y fomenta unos mercados de futuros y opciones abiertos, competitivos y financieramente sólidos.
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Divisas
El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Jason Law es un escritor independiente, periodista y colaborador del sitio web Traders Union. Si bien sus principales áreas de especialización actualmente son las finanzas y las inversiones, también es un escritor versátil que cubre noticias, actualidad y viajes.
La experiencia de Jason incluye trabajar como editor para South24 News y escribir para el periódico Vietnam Times. Además, es un ávido inversor y un activo trader de acciones y criptomonedas con varios años de experiencia.