Mis on erakaubitseja? Kuidas töötab erakaubitseja?

Toimetuse märkus: Kuigi järgime ranget toimetuse terviklikkust, võib see postitus sisaldada viiteid meie partnerite toodetele. Siin on selgitus kuidas me raha teenime. Sellel veebilehel olevad andmed ja teave ei kujuta endast investeerimisnõuandeid vastavalt meie lahtiütlusele.

Eraisik kaupleja on isik, kes ei esinda ühtegi institutsiooni ja kaupleb oma kapitaliga.

Kauplemise maailmas osalevad erinevatel finantsturgudel nii erakaubitsejad kui ka institutsionaalsed kauplejad. Kuigi erakaubitsejate määratlus võib olla üsna lai, on erakaubitsejate puhul teatud aspektid, mida peaksite teadma. Traders Union on teid katnud, kuna me määratleme erakaubitsejaid, vaatame, kuidas erakaubitsejad raha teenivad, selgitame erakaubitsejaks olemise väljakutseid ja eeliseid ning jagame erakaubitsejate regulatsioone.

Alustage kauplemist Forex-iga kohe Plus500-ga!

80% jaemüügi CFD-kontodest kaotab raha.

Eraisikute kauplejate määratlemine

Et mõista, mis on erakaubitseja, peaksime esmalt vaatama, mis on kaupleja. Kaupleja on isik või üksus, kes tegeleb finantsinstrumentide, nagu aktsiad, võlakirjad, kaubad või valuutad, ostmise ja müümisega eesmärgiga teenida kasumit. Kauplejad võivad tegutseda iseseisvalt või institutsioonide nimel ning nad kasutavad erinevaid strateegiaid ja analüüse, et teha teadlikke kauplemisotsuseid. Kauplemise eesmärk on ära kasutada turu kõikumisi ja hinnaliikumisi, et teenida rahalist kasu.

Eraisik kaupleja on isik, kes ei esinda ühtegi asutust ja kaupleb oma kapitaliga. Põhimõtteliselt võib iga täisealine isik olla eraisik kaupleja. Sina ise võid olla eraisik kaupleja, sinu sõbrad võivad olla eraisik kauplejad, isegi sinu vanaema võib olla eraisik kaupleja! Kõik, mida isik vajab, on väike summa kapitali ja seade, mis pääseb internetti, ning nad saavad alustada eraisik kauplejana.

Institutsionaalne kaupleja seevastu esindab organisatsiooni või asutust, mis kaupleb enda või oma klientide nimel. Institutsionaalsete kauplejate näideteks on riskifondid, investeerimispangad, pensionifondid ja teised finantsasutused. Institutsionaalsed kauplejad tegelevad sageli suurte mahtudega, kuna neil on suhteliselt suured kapitalimahud, mistõttu võivad neil olla erinevad kauplemisstrateegiad võrreldes üksikkauplejatega.

Erakauplejate eesmärgid võivad veidi erineda, kuid üldiselt on eesmärk raha teenida. Üks erakaupleja võib investeerida aktsiaturule lootuses aja jooksul väikseid kasumeid teenida, et koguda pensionifondi, samas kui teine isik võib tegeleda päevakauplemisega, et teenida elatist selle asemel, et töötada 9-5 kontoritööl. Teised võivad soovida oma sissetulekut täiendada "kõrvalharrastusega" ja mõned võivad püüelda rikkuse poole, et saaksid varakult pensionile jääda. Iga erakaupleja tegevuse motivatsioon varieerub sama palju kui üksikisikute erinevad elueesmärgid.

Kuidas teenib erakaubitseja raha?

Tänu kaasaegsele tehnoloogiale, nagu globaalselt ühendatud internet, võimsad nutitelefonid ja kosmosesse suunatud satelliidid, on meil võimalik olla ühenduses laia maailmaga peaaegu kõikjal planeedil Maa. Kauplejad saavad seda tehnoloogiat kasutada raha teenimiseks peaaegu igast asukohast, kasutades mitmesuguseid tööriistu ja ressursse. Siin on, kuidas tänapäeva tehnoloogia aitab erainvestoritel raha teenida.

Enne internetiajastut pidid kauplejad tehingute tegemiseks, olgu need siis aktsiate või välisvaluutadega, külastama kontoreid või helistama maaklerfirmadesse. Suured finantskeskused toimisid keskustena, kus kauplejad said turu lahtiolekuaegadel koguneda, et oma tehinguid teha.

Tänapäeval on kauplejatel juurdepääs paljudele veebimaakleritele ja platvormidele, mis hõlbustavad erinevate varade ostmist ja müümist. Kogu protsess on sujuv ning kaupleja ühes riigis saab ühest kohast juurde pääseda kõigile rahvusvahelistele turgudele, võimaldades neil kaubelda igal kellaajal. Kaupleja Londonis võiks kaubelda New Yorki börsil või jääda Londoni börsile.

Interneti pakutav lihtne juurdepääs on viinud ka "jaeinvestori" esiletõusuni. Jaeinvestorid on mitteprofessionaalsed turuosalised, seega on nad sisuliselt samad, mis erainvestorid. Vastavalt SEC andmetele 2020. aastal, "Ameerika leibkondadel on 29 triljoni dollari väärtuses aktsiaid — rohkem kui 58% U.S. aktsiaturust — kas otseselt või kaudselt investeerimisfondide, pensionikontode ja muude investeeringute kaudu". Erainvestorite omanduses olevate varade protsendi kasvule aitab kaasa laienenud juurdepääs tehnoloogiale.

Aastakümneid tagasi oli investeerimine kättesaadav ainult professionaalidele ja asutustele. Nüüd võib peaaegu igaüks saada turuosaliseks. Kauplejad saavad avada maaklerikonto oma valitud maakleri juures ja pärast väikese kapitali sissemaksmist alustada kauplemist oma kodu mugavusest.

Lisaks sellele tähendab juurdepääs hariduslikule teabele, et õige suhtumise ja piisava pühendumusega võib igaüks saada kauplemise eksperdiks. Kauplemise kunstile on pühendatud sõna otseses mõttes miljoneid artikleid, videoid, audioraamatuid, e-raamatuid ja palju muud, mis võimaldavad igasuguse taustaga inimestel õppida ja mõista, kuidas kaubelda erinevate varadega. Turgude toimimise õppimine on kauplejana edu saavutamiseks ülioluline, seega loob kaasaegne tehnoloogia terve põlvkonna kauplejaid.

Erakaubanduse riskid ja hüved

Kui tegelete kauplemisega üksikisikuna, mitte osana institutsioonist, on peamine risk see, et kasutate omaenda kapitali. Erakaupleja investeerib oma raskelt teenitud raha ja panustab selle aktsiaturu või rahvusvaheliste vahetuskursside toimimisele. See seab nad suuremasse ohtu kaotada raha, mida nad ei saa endale lubada, eriti kui nad ei ole kogenud ja hästi õppinud kauplejad. Erakauplejad seisavad silmitsi mitmete riskidega, millega institutsionaalsed kauplejad ei pruugi tingimata kokku puutuda:

Turu volatiilsus. Kokkupuude ettearvamatute hinnaliikumistega finantsturgudel võib erakaubitsejatele raskusi tekitada
Emotsionaalne stress. Erakaubitsejaks olemine toob kaasa oma psühholoogilised väljakutsed. Kaotuste kandmise stressi ja oma kapitali mõjutavate otsuste tegemise haldamine võib olla vaimselt kurnav
Ressursside puudus. Erakaubitsejal on vähem juurdepääsu kapitalile kui institutsionaalsel investoril. Madalama kapitaliga alustamine tähendab väiksemaid potentsiaalseid kasumeid
Ülekaubandus. Liigne kauplemine võib viia suurenenud tehingukulude ja riskideni. Erakaubitseja, kellel on juurdepääs kauplemisele 24/7, on suuremas ülekaubanduse ohus
Kogu kapitali kaotus. Kui institutsionaalne investor teeb mõned halvad tehingud, ei ole tõenäoline, et nende esindatav asutus pankrotti läheb. Kui erakaubitseja näeb negatiivset tootlust, riskivad nad kogu oma kapitali kaotamisega

Muidugi on ka mitmeid eeliseid olla erakaubitseja võrreldes institutsionaalsega, näiteks:

Paindlikkus. Erakauplejal on vabadus kaubelda oma tingimustel ja ajakava järgi
Isiklik kasum. Kogu teenitud kasum kuulub erakauplejale ja nad saavad luua oma sissetuleku
Õppimisvõimalused. Nad õpivad ja arendavad pidevalt oma kauplemisoskusi. Nende motivatsioon rohkem õppida võib olla ajendatud soovist isikliku kasumi järele
Portfelli kontroll. Erakauplejatel on täielik kontroll oma portfelli koostise ja haldamise üle
Mitmekesised turud. Nad saavad mitmekesistada oma portfelli varadega aktsiaturul, krüptos või Forex-is. Nad ei ole piiratud teatud turgudega nagu institutsionaalne kaupleja võib olla

Kui palju erainvestoreid teenib raha?

Kauplejate edukuse määr varieerub erinevate allikate järgi suuresti, kuid üldine üksmeel näib olevat, et umbes 80% kauplejatest ei õnnestu. Mitmed veebiallikad panevad edukate kauplejate määra vahemikku 1% kuni 8%. Olenemata konkreetsetest numbritest on ohutu öelda, et valdav enamus kauplejatest ei teeni kasumit – seetõttu on kriitiline, et püüdleksite nende väheste hulka, kes õnnestuvad.

On mitmeid tegureid, mis suurendavad edu võimalusi. Distsipliin mängib suurt rolli üldiselt edukas kauplemiskarjääris. Hoolikalt planeeritud riskijuhtimisstrateegia on samuti võtmetähtsusega. Üldiselt on parim, mida saate teha, õppida nii palju kui võimalik, planeerida kogu oma kauplemisstrateegia ja siis sellest kinni pidada - isegi kui emotsioonid on laes.

Regulatiivne maastik erakaubitsejatele

Erakauplejate regulatiivne maastik on keeruline ja hõlmab nii riiklikke kui ka rahvusvahelisi regulatsioone, mis on loodud tagamaks ausad ja läbipaistvad finantsturud. Erinevad regulatiivorganid, nagu Securities and Exchange Commission (SEC) USA-s või Financial Conduct Authority (FCA) UK-s, kehtestavad reegleid investorite kaitsmiseks ja turu terviklikkuse säilitamiseks. Nende regulatsioonide järgimine on erakauplejatele ülioluline, kuna rikkumised võivad viia juriidiliste tagajärgede ja rahaliste karistusteni.

Finantskirjaoskus ja haridus mängivad olulist rolli kauplemisvaldkonda sisenevate inimeste võimestamisel. Erinevate turgude, riskijuhtimise mudelite ja regulatiivsete nõuete mõistmine on hädavajalik teadlike otsuste tegemiseks. Hariduslikud algatused, veebikursused ja regulatiivorganite pakutavad ressursid aitavad parandada erainvestorite finantskirjaoskust. Teadlikud kauplejad on paremini varustatud finantsturgude keerukuses orienteerumiseks, mõistlike investeerimisotsuste tegemiseks ja end võimalike raskuste eest kaitsmiseks.

Turg, milles osalete, määrab sisuliselt, milliseid regulatiivseid nõudeid peate järgima. Forex kaupleja peab järgima teistsuguseid seadusi kui aktsia- või krüptovaluutakaupleja.

Parimad aktsiamaaklerid 2026

9.4/10

UURINGU ÜLEVAADE

Minimaalne deposiit:

Ülevaade

Revolut on Briti fintech-ettevõte, mis on alates 2015. aastast pakkunud investoritele kontosid väärismetallide, krüptovaluutade ja USA börsidel noteeritud aktsiatega kauplemiseks. Maakler pakub oma klientidele juurdepääsu investeerimiseks Euroopa börsidel olevatesse aktsiatesse ja ETFidesse. Organisatsioonidele ja eraklientidele pakub ettevõte mitme valuuta kontot, kus on võimalik vahetada valuutasid kehtiva pankadevahelise vahetuskursiga. Revolut üle teostab järelevalvet finantsteenuste amet (Financial Services Authority, FSA).

Plussid/Miinused

•Lisaks aktsiatega kauplemisele saavad kliendid kaubelda ka krüptovaluutade ja väärismetallidega.

•Maakler pakub vahendustasuta kauplemisplaane.

•Minimaalne ostetav aktsiate arv on 0,00000001.

•Minimaalseid hoiustamise nõudeid ei ole.

•Kättesaadav on sotsiaalne kauplemine, mis võimaldab uutel börsil osalejatel kopeerida edukate kauplejate tehinguid.

•Suhtlemine tugiteenusega chat'i kaudu on mobiilirakenduses saadaval 24 tundi ööpäevas.

•Kauplemiskonto avamine ja haldamine ei ole tasuline.

•Aktsiatega kauplemine on praegu kättesaadav ainult Ühendkuningriigi residentidele.

•Järelevalveasutused ei reguleeri väärismetallide ja krüptovaluutadega tehtavaid tehinguid.

•Ettevõte ei paku oma investeerimisportfelli usaldusjuhtimist.

9.2/10

UURINGU ÜLEVAADE

Minimaalne deposiit:

Ülevaade

Wealthsimple on robotnõustaja (algoritmiline kauplemisrobot), mis asutati 2014. aastal Kanadas ja pakub teenuseid ka Ühendkuningriigis. Seda reguleerivad Ühendkuningriigi ja Kanada väärtpaberikomisjonid, sealhulgas FCA(747883) ja IIROC, ning see osaleb finantsteenuste hüvitussüsteemis (FSCS) ja Kanada investorite kaitsefondis(CIPF). Wealthsimple teenindab üle 1 miljoni investori ja haldab 3 miljardi naelsterlingi väärtuses investeeringuid.

Plussid/Miinused

•Põhikonto puhul ei ole minimaalse hoiuse nõudeid.

•Tipptasemel turvalisus ja reguleerimine mainekate väärtpaberikomisjonide poolt ning osalemine hüvitusskeemides.

•Võimalus teenida tulu passiivselt, st ilma, et peaks ise aktiivselt kauplema.

•Puuduvad lisatasud konto haldamise, hoiustamise, väljavõtmise ja mobiilirakenduse kasutamise eest.

•Portfellihalduse eest võetavate komisjonitasude lihtne põhimõte on fikseeritud protsent hoiustatud summast.

•Võimalus avada kontosid mitte ainult naelsterlingites, vaid ka Kanada dollarites.

•Üksikasjalik statistika komisjonitasude ja moodustatud portfellide tasakaalustamise kohta, mis on kättesaadav isiklikus kabinetis veebilehel ja mobiilirakenduses.

•Registreerimine on võimalik ainult Ühendkuningriigi ja Kanada elanikele.

•Veebisaidil ei ole veebivestlust, et suhelda kiiresti tugimeeskonnaga.

•Individuaalse portfelli moodustamine investeerimisspetsialisti poolt on saadaval, kui hoiustate vähemalt 100 000 naelsterlingit.

KKK

Kas erakaubitsejad vajavad kauplemise alustamiseks märkimisväärset kapitali?

Ei, erakaubitsejad saavad alustada vaid mõne dollariga, sõltuvalt sellest, millises finantsturul nad kauplevad ja millist platvormi või maaklerit nad kasutavad.

Kuidas eristada erakaubitsejat institutsionaalsest kauplejast?

Erakaubitsejatel on tavaliselt väiksem kapital, kasutades isiklikke vahendeid, ning nad teevad tehinguid harvemini ja väiksemates mahtudes. Üksikisikute finantseesmärgid on tagasihoidlikumad kui institutsionaalsetel.

Millised on erakaubitsejate tavalised vead?

Paljud erakaubitsejad ei suuda piisavalt planeerida oma kauplemisstrateegiat ja järgida ranget riskijuhtimisstrateegiat. Emotsioonid nagu hirm või ahnus mõjutavad erakaubitsejaid rohkem.

Kas on olemas konkreetne turg või varaklass, mis sobib paremini erakaubitsejatele?

Igal turul või varaklassil on erinevad omadused, mis muudavad need sobivaks erinevat tüüpi erainvestoritele, seega sõltub see inimesest. Näiteks on krüptovaluutaturg avatud 24/7, kuid on volatiilsem, seega võib see olla parem erakaubitsejatele, kes otsivad lisasissetulekut. Aktsiaturg on stabiilsem ja piiratud teatud tundidega, seega sobib see paremini täiskohaga kauplejale.

Kas teile meeldis artikkel?