Hyödykevaluutan määritelmä ja tärkeimmät esimerkit
Hyödykevaluutta on valuutta, jonka hinta korreloi vahvasti valuutan maan resurssien viennin ja hyödykkeen hinnan kanssa. Australian, Kanadan ja Uuden-Seelannin kaltaiset maat ovat riippuvaisia eri hyödykkeiden viennistä, joten niiden valuutat Australian dollari (AUD), Uuden-Seelannin dollari (NZD) ja Kanadan dollari (NZD) luokitellaan hyödykevaluutoiksi.
Forex-markkinoilla on niin monia valuuttapareja, että voi olla vaikea ymmärtää, miten ne kaikki toimivat ja mikä erottaa ne toisistaan. Tulevat "hyödykevaluutat", jotka korreloivat yleensä eri luonnonvarojen ja tavaroiden hintakehityksen kanssa.
Tässä artikkelissa Traders Union tarkastelee maailman tärkeimpiä hyödykevaluuttoja ja selittää, miten hyödykevaluutat toimivat. Kerromme myös hyödykevaluuttojen kaupankäynnin eduista ja haitoista, jotta lukijat ovat paremmin valmistautuneita osallistumaan hyödykevaluuttakaupankäyntiin ja lisäämään menestymismahdollisuuksiaan.
Haluatko aloittaa valuuttakaupan? Avaa tili Roboforexissa!Mikä on hyödykevaluutta?
Ymmärtääksemme, mikä hyödykevaluutta on, meidän on ensin tarkasteltava, mitä kukin termin osatekijä tarkoittaa.
Mikä on hyödyke?
Hyödykkeet ovat perushyödykkeitä tai luonnonvaroja, joita käytetään kaupankäynnissä vaihdellen muiden samantyyppisten hyödykkeiden kanssa ja joita käytetään usein muiden tavaroiden tai palvelujen tuotannossa. Kauppiaat ja sijoittajat ostavat ja myyvät hyödykkeitä spot-markkinoilla tai käyvät kauppaa hyödykejohdannaisilla, kuten futuureilla ja optioilla. Eniten vaihdettuja hyödykkeitä ovat raakaöljy, maakaasu, kulta, hopea ja kupari. Jos haluat tutustua tarkemmin hyödykekauppaan, lue Traders Unionin yksityiskohtainen artikkeli siitä, miten hyödykkeillä voi tehdä rahaa.
Mikä on valuutta?
Valuutta on rahan standardointi, joka on sidottu johonkin tiettyyn kansakuntaan. Jokaisella maalla on oma valuutta, jota se käyttää tavaroiden vaihtoon, vaikka jotkin maaryhmittymät saattavat käyttää samaa valuuttaa, kuten EU ja euro. Kun yksi valuutta vaihdetaan toiseen maiden välisen tavaranvaihdon helpottamiseksi, ne muodostavat valuuttaparin. Jos esimerkiksi vaihdetaan Yhdysvaltain dollareita euroihin, syntyy valuuttapari nimeltä EUR/USD. Kauppiaat ja sijoittajat käyvät kauppaa eri valuuttapareilla yrittäessään saada voittoa valuuttakurssien muutoksista. Lue Trades Union -asiantuntija-artikkelistamme lisätietoja valuuttapareista ja siitä, miten niillä käydään kauppaa.
Hyödykevaluutat
Hyödykevaluutat määritellään valuutoiksi, joiden arvo korreloi suoraan tiettyjen hyödykkeiden hinnan kanssa. Suurissa maissa, jotka ovat riippuvaisia raaka-aineiden/resurssien viennistä, on yleensä hyödykevaluuttoja. Esimerkiksi Australian, Kanadan ja Uuden-Seelannin kaltaiset maat ovat riippuvaisia eri raaka-aineiden viennistä, joten niiden valuutat Australian dollari (AUD), Uuden-Seelannin dollari (NZD) ja Kanadan dollari (NZD) luokitellaan raaka-ainevaluutoiksi.
Katsotaanpa joitakin merkittävimpiä hyödykevaluuttoja.
Australian dollari (AUD)
Australia on valtava maa, jossa on runsaasti luonnonvaroja, ja se on merkittävä raaka-aineiden, kuten rautamalmin, hiilen, kullan ja uraanin, viejä. Koska se on niin suuri hyödykkeiden tuottaja ja viejä, niiden hinnat vaikuttavat suoraan Australian dollarin (AUD) hintaan.
Australian dollari-indeksi (AXY, sininen) ja rautamalmin (keltainen) hintakorrelaatio (Lähde: TradingView).
Australialla on vahvat kauppasuhteet Kiinan kaltaiseen tuotantovaltaiseen maahan, jonka osuus sen viennistä on yli kolmannes. Kun Kiinan talous menestyy hyvin, myös AUD menestyy hyvin. Vastaavasti kun Kiinan taloudessa on notkahdus, AUD todennäköisesti heikkenee, koska Kiinan luonnonvarojen kysyntä vaikuttaa suoraan Australian tuotantoon.
Kullan hinta korreloi myös yleensä positiivisesti AUD:n arvon kanssa, joten kun kullan hinta nousee, myös AUD/USD-parin hinta yleensä nousee. Katso ajantasainen asiantuntija-analyysimme AUD/USD-parin liikkeistä.
Kanadan dollari (CAD)
Kanadassa sijaitsee maailman 9. suurin talous ja se on 9. suurin hyödykkeiden viejä. Kanadan tärkeimmät tuotteet ja vienti ovat raakaöljy/öljy, kulta, maakaasu, kaliumkloridi ja hiili, joskin öljyn vienti ja tuotanto ylittää näiden muiden hyödykkeiden viennin ja tuotannon useilla suuruusluokilla.
Kanadan suurin vienti vuonna 2021 (Lähde: ExportGenius).
Kanadan kokonaisviennistä 75 % päätyy Yhdysvaltoihin, joten niiden taloudet ovat erottamattomasti sidoksissa toisiinsa. Kanada on maailman viidenneksi suurin öljyntuottaja yli 4,5 miljardilla tynnyrillä päivässä. Se on maailman kolmanneksi suurin öljynviejä, ja sillä on neljänneksi suurimmat öljyvarat.
Kanadan dollariindeksi (CXY) ja öljyn hinta (keltainen) korrelaatio (Lähde: TradingView).
Valtaosa Kanadan öljynviennistä päätyy Yhdysvaltoihin, minkä vuoksi USD/CAD-valuuttapari korreloi vahvasti hyödykkeiden hintojen kanssa. Koska raakaöljy on Kanadan merkittävin valuuttamääräinen tekijä, kun öljyn hinta nousee, Kanadan dollarin liikkeillä on taipumus korreloida positiivisesti öljyn hinnan kanssa.
Uuden-Seelannin dollari (NZD)
Uusi-Seelanti on merkittävä maitotuotteiden, lihan, tukkien ja muiden puutuotteiden viejä. Suurin osa pienen valtameren maan viennistä suuntautuu Kiinaan (23 %) ja Australiaan (16 %), vaikka se on merkittävä viejä myös Yhdysvaltoihin ja EU:hun. Uuden-Seelannin dollarilla on myös vahva yhteys kullan hintaan.
Uuden-Seelannin raaka-aineiden hintaindeksin ja Uuden-Seelannin dollarin välinen korrelaatio (lähde: ResearchGate).
NZD/USD-valuuttaparilla, johon joskus viitataan nimellä "Kiwi", on historiallisesti ollut positiivinen korrelaatio Uuden-Seelannin hyödykemarkkinoiden kehityksen kanssa. Uuden-Seelannin tärkein vientituote on maitotuotteet, erityisesti maitojauhe. Näiden hyödykkeiden hinta voi antaa kauppiaille lisätietoa NZD:n hintakehityksestä.
NZD/USD-valuuttakurssin ja WMP:n välinen korrelaatio (Lähde: interest.co.nz).
Traders Union tarjoaa päivittäistä näkemystä ja analytiikkaa NZD/USD-kurssista, jota voit seurata täällä.
Norjan kruunu (NOK)
Vaikka Norja on pieni maa, jossa on vain 5,4 miljoonaa asukasta, sen talous oli IMF:n mukaan yksi nopeimmin kasvavista kehittyneistä talouksista vuonna 2022. Pohjoismaalla on myös runsaasti luonnonvaroja, ja se on maailman kahdeksanneksi suurin öljynviejä. Sen päävientituotteita ovat maakaasu, raakaöljy, tuore kala, jalostettu öljy ja raakalumiini.
NOK/USD ja raakaöljyn hinta (Lähde: CME group).
Norjan valuutta on Norjan kruunu (NOK). Suurin osa Norjan viennistä suuntautuu Euroopan maihin, kuten Saksaan, Ranskaan ja Belgiaan, joissa kaikissa käytetään euroa (EUR), sekä Isoon-Britanniaan, jossa käytetään Englannin puntaa (GBP). Norja vie myös Yhdysvaltoihin (USD). Koska Norja on niin suuri hyödykkeiden, erityisesti öljyn, viejä, Norjan kruunun kurssikehityksen ja öljyn hinnan välillä on vahva korrelaatio.
EUR/NOK:n ja öljyn hinnan välinen korrelaatio (Lähde: SEB Research).
Valuuttaparit, joissa Norjan kruunu on mukana, kuten USD/NOK, EUR/NOK ja GBP/NOK, korreloivat usein positiivisesti öljyn hinnan liikkeiden kanssa.
Etelä-Afrikan randi (ZAR)
Etelä-Afrikka on Afrikan toiseksi suurin talous ja merkittävä keskeisten hyödykkeiden, kuten kullan, platinan, timanttien ja kromin, tuottaja. Etelä-Afrikka on tärkein raaka-aineiden viejä muihin Afrikan maihin, mutta muita merkittäviä kauppakumppaneita ovat Saksa, Yhdysvallat, Kiina, Japani, Iso-Britannia ja Espanja, minkä vuoksi Etelä-Afrikan randin (ZAR) kysyntä on suurta.
USD/ZAR-valuuttaparilla on jonkin verran korrelaatiota hyödykkeiden, kuten kullan ja platinan, hintojen kanssa. On kuitenkin syytä huomata, että korrelaatio ei ole Core Researchin analyysin mukaan yhtä vahva kuin muiden hyödykevaluuttaparien kanssa. Ajantasaisemmat tutkimukset osoittavat kuitenkin käänteistä korrelaatiota hyödykkeiden hintojen ja USD/ZAR:n hinnan välillä.
USD/ZAR:n käänteisten muutosten ja hyödykkeiden hintamuutosten välinen korrelaatio (Lähde: PoundSterlingLive).
Hyödykevaluuttojen kaupankäynnin hyvät ja huonot puolet
Kuten kaikkien valuuttojen kaupankäynnissä, myös hyödykekaupassa on etuja ja haittoja. Kunkin merkitys riippuu strategiastasi kauppiaana.
👍 Hyödyt
• Houkuttelevat tuotot: Hyödykkeiden hintojen nousu tarjoaa ainutlaatuisia kaupankäyntimahdollisuuksia hyödykevaluuttojen kaupankäynnissä niiden korrelaation vuoksi. Kauppiaat voivat hyötyä sekä valuutta- että hyödykemarkkinoiden trendeistä.
• Hajautettu salkku: Hyödykevaluutat tarjoavat mahdollisuuden hajauttamiseen, koska niihin vaikuttavat hyödykkeiden hinnat eivätkä pelkästään taloudelliset tekijät. Jos esimerkiksi Yhdysvaltain dollari heikkenee, AUD tai CAD voi tasapainottaa riskiä, koska niiden arvo on usein sidoksissa hyödykkeiden hintoihin.
• Vakaus: Hyödykevetoiset taloudet voivat kokea taloudellista vakautta ja kasvua korkeiden hyödykehintojen aikana, vaikka muut talouden indikaattorit alisuoriutuisivat.
• Inflaatiosuoja: Luonnonvaroiltaan rikkaisiin maihin sidotut hyödykevaluutat voivat suojautua inflaatiolta. Kun hyödykkeiden hinnat nousevat inflaation myötä, nämä valuutat yleensä vahvistuvat, mikä säilyttää ostovoiman ja tasoittaa hintojen nousun vaikutuksia. Jos esimerkiksi raudan hinta nousisi (inflaatio), Australian dollarin hinta todennäköisesti nousisi, joten Australian dollarin hallussapito säilyttäisi ostovoiman.
• Keinottelu: Hyödykevaluutoilla voidaan spekuloida hyödykkeiden tulevilla hinnoilla. Jos esimerkiksi kauppias odottaa öljyn hinnan nousevan, hän saattaa sijoittaa Kanadan dollariin (CAD), koska sen hinnan pitäisi korreloida öljyn hinnan nousun kanssa.
👎 Miinukset
• Volatiliteetti: Hyödykevaluutat voivat olla epävakaita ja niiden vaihtelut voivat olla suuria. Koska hyödykevaluutat ovat herkkiä näille liikkeille, kauppiaat voivat altistua volatiliteetille.
• Taloudellinen riippuvuus: Hyödykkeistä riippuvaiset taloudet ovat alttiimpia globaalin kysynnän muutoksille ja poliittiselle epävakaudelle. Tämä voi vaikuttaa niiden valuuttojen arvoon.
• Korrelaation liiallinen riippuvuus: Kaupankäyttäjänä liiallinen riippuvuus hyödykkeen hinnan ja hyödykevaluutan välisestä korrelaatiosta voi johtaa huonoon päätöksentekoon. Sanotaan esimerkiksi, että Kanadassa oli odottamaton poliittinen skandaali, mutta hyödykkeet jatkoivat hyvää kehitystä. Liian paljon korrelaatioon luottava kauppias saattaa tehdä odotuksiin perustuvia huonoja kaupankäyntipäätöksiä.
Johtopäätös
Vaikka hyödykevaluutoilla kaupankäynti tarjoaa mahdollisuuden tehdä voittoa hyödykkeiden hintojen ja valuuttaparien välisten korrelaatioiden perusteella, se ei takaa voittoa. Se tarjoaa ylimääräisen analyyttisen paradigman, jonka avulla voidaan tehdä tarkempia kaupankäyntipäätöksiä, vaikkakaan se ei ole idioottivarma. Hyödykevaluutoilla kaupankäynti saattaa olla helpompaa niille, joilla on kokemusta hyödykekaupasta, sillä ne tarjoavat ymmärrettävän siirtymän valuuttamarkkinoille.
Kuten aina, on ratkaisevan tärkeää, että kauppiaat tekevät omaa tutkimustaan ja hallitsevat riskejä huolellisesti, sillä hyödykevaluuttakauppa tuo mukanaan omat ainutlaatuiset riskinsä.
Parhaat Forex-välittäjät 2024
UKK
Mikä on hyödyke vs. valuutta?
Hyödyke on luonnonvara tai tavara, jolla käydään kauppaa vaihdossa muihin tavaroihin. Valuutta on rahamääräinen nimitys, jota jokin tietty maa käyttää mainittujen tavaroiden ostamiseen.
Mitkä ovat esimerkkejä hyödykevaluutoista?
Kanadan dollari (CAD), Australian dollari (AUD) ja Uuden-Seelannin dollari (NZD) ovat esimerkkejä hyödykevaluutoista, sillä ne ovat peräisin maista, jotka ovat merkittäviä hyödykkeiden viejiä.
Onko USD hyödykevaluutta?
Ei, koska Yhdysvaltain dollarin arvo ei ole sidottu hyödykkeiden hintoihin. USD on maailmanlaajuinen varantovaluutta, ja sen arvo määräytyy muiden tekijöiden perusteella.
Onko kulta valuutta vai hyödyke?
Kulta on hyödyke, koska sitä louhitaan, tuotetaan ja myydään tavarana. Se ei ole perinteinen valuutta, vaikka sitä käytetäänkin varallisuuden säilyttäjänä, ja sitä on pidetty rahana kautta historian.
Sanasto aloitteleville kauppiaille
-
1
Volatiliteetti
Volatiliteetti tarkoittaa rahoitusvarojen, kuten osakkeiden, joukkovelkakirjojen tai kryptovaluuttojen, hinnan tai arvon vaihtelun tai vaihtelun astetta tietyn ajanjakson aikana. Suurempi volatiliteetti osoittaa, että omaisuuserän hinnassa on merkittävämpiä ja nopeampia hintavaihteluita, kun taas pienempi volatiliteetti viittaa suhteellisen vakaaseen ja asteittaiseen hintakehitykseen.
-
2
Sijoittaja
Sijoittaja on yksityishenkilö, joka sijoittaa rahaa omaisuuserään odottaen, että sen arvo nousee tulevaisuudessa. Omaisuuserä voi olla mitä tahansa, kuten joukkovelkakirjalainoja, velkakirjoja, sijoitusrahastoja, osakkeita, kultaa, hopeaa, pörssinoteerattuja rahastoja (ETF) ja kiinteistöjä.
-
3
Välittäjä
Välittäjä on oikeushenkilö tai yksityishenkilö, joka toimii välittäjänä tehdessään kauppoja rahoitusmarkkinoilla. Yksityiset sijoittajat eivät voi käydä kauppaa ilman välittäjää, sillä vain välittäjät voivat tehdä kauppoja pörsseissä.
-
4
CFTC
CFTC suojelee yleisöä petoksilta, manipuloinnilta ja väärinkäytöksiltä, jotka liittyvät hyödyke- ja rahoitusfutuurien ja -optioiden myyntiin, ja edistää avoimia, kilpailukykyisiä ja taloudellisesti terveitä futuuri- ja optiomarkkinoita.
-
5
Indeksi
Indeksi kaupankäynnissä on osakkeiden ryhmän, joka voi sisältää siihen kuuluvia omaisuuseriä ja arvopapereita, suorituskyvyn mittari.
Tiimi, joka laati artikkelin
Ivan Andriyenko on talousasiantuntija ja analyytikko. Hän on erikoistunut kaupankäyntiin Forex-, osake- ja kryptovaluuttamarkkinoilla. Hänen suosimansa kaupankäyntityyli on konservatiiviset strategiat, joissa on pieni tai keskisuuri riski, ja joiden aikavälinä on keskipitkät ja pitkät sijoitukset. Hänellä on 7 vuoden kokemus rahoitusmarkkinoilta. Ivan osallistuu aloitteleville kauppiaille tarkoitettujen artikkelien valmisteluun sekä välittäjien arvosteluihin ja arviointiin analysoimalla niiden luotettavuutta, kaupankäynnin ehtoja ja erityispiirteitä.
Ivan testaa jatkuvasti uusia strategioita eri omaisuuseriä varten ja valitsee niistä tehokkaimmat vaihtoehdot. Lisäksi hän uskoo, että aloittelevien kauppiaiden auttaminen on tärkeä osa työtä. Hän jakaa tietoa, jota aloittelijat tarvitsevat - opetusmateriaalia, strategioita.
Ivanin motto: Jatkuva opiskelu ja kokeilut johtavat menestykseen.