Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
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- Wealthfront Mobile&PC
- 1:1
- Négocier avec des robots-conseillers sans intervention humaine
Notre évaluation de Wealthfront
Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
Wealthfront est un broker à risque modéré avec la note globale TU de 6.43 sur 10. Après avoir examiné les possibilités de trading offertes par la société et les avis postés par les clients de Wealthfront sur notre site, l'expert Anton Kharitonov recommande aux utilisateurs d'analyser minutieusement les avantages et les inconvénients avant d'ouvrir un compte chez ce broker, car tous les clients ne sont pas satisfaits de la société, selon les avis.
Wealthfront est une plateforme de gestion algorithmique de portefeuilles d'investissement avec des commissions réduites et une large gamme d'actifs.
Un bref aperçu de Wealthfront
Le courtier Wealthfront offre gratuitement des conseils de planification financière robotisés basés sur des logiciels afin d'aider les clients à accroître leur valeur nette. Une plateforme conçue pour aider les utilisateurs à prendre des décisions financières personnelles a été développée par Andy Rachleff, cofondateur de Benchmark Capital, et Dan Carroll, trader expérimenté. Wealthfront est actuellement membre de la FINRA (CRD#:153407/SEC#: 8-68534), de la SIPC et de la FDIC, et plus de 400 000 citoyens américains utilisent ses services.
Nous avons identifié votre pays comme étant
US
Nous avons analysé en profondeur toutes les sociétés qui fournissent légalement des services de trading dans votre pays et avons établi un classement des meilleures d'entre elles. Notre analyse met en évidence les sociétés qui offrent des conditions de travail optimales, qui jouissent d'une solide réputation et qui reçoivent régulièrement le plus grand nombre d'avis positifs de la part des traders sur notre site web.
Découvrez les 5 entreprises les mieux notées en
US :
- Sélection individuelle de portefeuilles diversifiés pour chaque investisseur à l'aide d'algorithmes configurés automatiquement.
- Une grande variété de portefeuilles et de classes d'actifs disponibles pour l'investissement.
- Disponibilité d'un programme d'affiliation qui aide à réduire les coûts de négociation.
- Une commission de courtage peu élevée par rapport à d'autres robots-conseillers.
- La possibilité pour un client de combiner les opérations bancaires, les prêts, l'épargne et les comptes d'investissement au sein d'une seule et même société.
- Aucune commission de la part du courtier pour effectuer un dépôt, retirer des fonds, ouvrir ou maintenir des comptes.
- Mise à disposition d'une plateforme mobile pour le suivi des flux financiers et des investissements.
- Ne sert que les résidents fiscaux américains qui résident aux États-Unis.
- Le seuil d'entrée est assez élevé pour les investisseurs. Le dépôt minimum est de 500 dollars.
- Les portefeuilles inférieurs à 100 000 dollars ne sont pas personnalisables, à l'exception des paramètres de risque.
L'avis des experts de TU
Auteur, expert financier chez Traders Union
Wealthfront propose une plateforme complète de gestion algorithmique de portefeuille et de planification des investissements, principalement par le biais de ses plateformes propriétaires Wealthfront Mobile et PC. La société offre la possibilité d'investir dans une gamme diversifiée de classes d'actifs, y compris les actions, les obligations et les ETF, avec des frais de gestion fixés à un niveau compétitif de 0,25 % par an. En outre, elle permet à ses clients de consolider diverses tâches bancaires, l'épargne et les investissements au sein d'une structure de compte unique, favorisant la facilité de gestion et l'alignement stratégique pour ceux qui recherchent des opportunités de revenus passifs.
Les inconvénients de Wealthfront sont son exclusivité aux résidents fiscaux américains et le point d'entrée élevé pour les comptes d'investissement, qui requièrent un dépôt minimum de 500 $. En outre, les portefeuilles dont le solde est inférieur à 100 000 dollars ne disposent pas d'options de personnalisation autres que les paramètres de risque. Bien qu'il convienne aux investisseurs passifs et à ceux qui préfèrent une gestion automatisée, Wealthfront n'est peut-être pas idéal pour les traders qui recherchent une implication active ou des capacités de trading sur le marché des changes, en raison de ses limites en matière de trading sur les devises et de flexibilité des comptes.
Résumé d'Wealthfront
Votre capital est en danger. Le risque de perte dans la négociation en ligne d'actions, d'options, de contrats à terme, de devises, d'actions étrangères et de titres à revenu fixe peut être substantiel.
| 💻 Plateformes de trading: | Wealthfront Mobile & PC |
|---|---|
| 📊 Comptes: | Cash (individual, joint and fiduciary), savings (retirement IRA traditional, IRA Roth, IRA SEP, 401k rollover, for college 529), investment |
| 💰 Devise du compte: | USD |
| 💵 Dépôts/retraits: | Chèques (US), Chambre de compensation ACH, Cartes de débit, Virements bancaires |
| 🚀 Dépôt minimum: | A partir de 1 USD (compte espèces) A partir de 500 USD (compte d'investissement) |
| ⚖️ Levier: | 1:1 |
| 💼 Comptes PAMM: | Non |
| 📈️ Ordre minimum: | Pas de date |
| 💱 Spreads: | 0,25 % du montant de l'investissement |
| 🔧 Instruments: | Actions, immobilier, obligations, titres du Trésor, ressources naturelles, ETF, fonds communs de placement |
| 💹 Margin call/Stop out: | Non |
| 🏛 Fournisseur de liquidités: | Pas de date |
| 📱 Trading mobile: | Oui |
| ➕ Programme de parrainage: | Oui |
| 📋 Exécution des ordres: | Non |
| ⭐ Fonctions de trading: | Négocier avec des robots-conseillers sans intervention humaine |
| 🎁 Concours et bonus: | Négociation des premiers 5 000 $ sans commission pour les partenaires et les personnes qu'ils recommandent. |
La plateforme automatisée Wealthfront est une solution idéale pour de nombreux types d'investisseurs. Le courtier propose une grande variété d'actifs passifs, notamment des actions, des obligations et des ETF. Les clients sont attirés par l'existence de frais de gestion peu élevés (0,25 % par an du montant de l'investissement) et par la possibilité d'effectuer toutes les opérations bancaires, d'épargne et de négociation à partir d'un seul compte. Le dépôt minimum est de 1 $ pour les comptes en espèces et de 500 $ pour les comptes d'investissement.
Évaluation des paramètres clés d'Wealthfront
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Ouverture d'un compte de trading
Pour investir sur Wealthfront, vous devez vous inscrire sur le site Internet de la société. Les clients peuvent être des résidents permanents ou temporaires des États-Unis qui possèdent un numéro de sécurité sociale américain. Wealthfront n'accepte pas les clients qui vivent actuellement en dehors des États-Unis, même s'ils sont citoyens du pays. même s'ils sont citoyens du pays. Voici un guide rapide pour l'ouverture d'un compte:
Allez sur le site officiel Wealthfront et cliquez sur "Get Started".
Choisissez un type de compte - compte en espèces, investissement général à long terme, épargne-retraite ou épargne-études. Dans le formulaire d'inscription, saisissez votre prénom, votre nom, votre adresse électronique et créez un mot de passe fort. Ensuite, vous devez indiquer votre numéro de téléphone (uniquement en Amérique), puis confirmez-le. Ensuite, connectez-vous au site en utilisant votre nom d'utilisateur et votre mot de passe, et répondez aux questions suggérées par le robot. Après avoir passé la vérification, vous pouvez effectuer un dépôt et commencer à investir dans les actifs proposés par le conseiller. investir dans les actifs proposés par le conseiller.
Dans le compte personnel, un client Wealthfront peut effectuer les actions suivantes:
Le compte personnel comporte également d'autres rubriques utiles, à savoir:
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L'historique des transactions effectuées pour tous les comptes disponibles sur Wealthfront.
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Documentation juridique avec divulgation complète des informations sur les commissions pour certains types de comptes.
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Les statistiques du programme d'affiliation indiquant le nombre de références attirées et les volumes de transactions disponibles sans facturation d'une commission de courtage.
Réglementation
Les services de conseil en investissement sont fournis par Wealthfront Advisors, une division enregistrée auprès de la SEC en tant que conseiller financier. Les produits et services de courtage sont proposés par Wealthfront Brokerage LLC, membre de la FINRA et de la SIPC.
Grâce à l'adhésion à la SIPC (Securities Investor Protection Corporation), les comptes d'investissement sont protégés jusqu'à 500 000 USD. Les comptes en espèces des clients sont assurés par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Le montant de la couverture s'élève à Le montant de la couverture s'élève à 250 000 USD pour le compte d'un client qualifié dans chaque institution bancaire. L'assurance FDIC couvre les pertes des clients en cas de faillite de Green Dot Bank (le partenaire sur les comptes duquel l'argent des clients est conservé).
Avantages
- Les fonds des clients sont placés sur des comptes distincts du capital de l'entreprise.
- Authentification à deux facteurs
- Couverture d'assurance FDIC et SIPC
Inconvénients
- Seuls les résidents américains peuvent ouvrir un compte
- Le compte d'investissement sur Wealthfront est lié à un compte bancaire.
- Les revenus de l'investissement sont imposables
Commissions et frais
| Type de compte | Spread (valeur minimale) | Commission de retrait |
|---|---|---|
| Investment | À partir de 0,25 % du montant de l'investissement | Non |
La spécificité de l'investissement à long terme ne prévoit pas l'accumulation de swap - une commission pour le transfert de positions au jour suivant. Les experts ont comparé le montant de la commission moyenne pour Wealthfront et les courtiers populaires parmi les autres traders tels que RoboForex et EXNESS, qui sont des courtiers Forex. Par conséquent, ils retiennent le spread en tant que commission de négociation. La plateforme Wealthfront n'offre pas d'accès au marché des changes et facture donc différents types de frais. Ainsi, l'attribution des niveaux dans le tableau ci-dessous peut être considérée comme conditionnelle.
| Broker | Commission moyenne | Niveau |
|---|---|---|
|
$41.6 | |
|
$4 |
Types de comptes
Wealthfront propose des comptes en espèces, des comptes d'investissement et des comptes d'épargne. Le choix du compte s'effectue lors de l'inscription sur le site web de la société. Toutefois, pour pouvoir coopérer avec Wealthfront, un client potentiel doit posséder un compte auprès d'une banque américaine. une banque américaine.
Types de comptes:
En raison des spécificités du fonctionnement de ce courtier, il ne dispose pas de compte de démonstration.
Wealthfront Invest est une société d'investissement passif et de planification financière qui ne propose ses services qu'aux résidents américains.
Dépôt et retrait
-
Le montant minimum de retrait est de 250 $. Il n'y a pas de limite au nombre de demandes, à condition que le compte conserve un solde minimum de 500 $.
-
L'argent peut être retiré par chèque via le service postal des États-Unis (USPS), par virement bancaire ou par ACH sur les cartes de débit. Les retraits vers des portefeuilles électroniques ne sont pas pris en charge.
-
Les retraits par carte de débit prennent jusqu'à trois jours ouvrables sur un compte bancaire ouvert auprès de la Green Dot Bank et de un à trois jours sur un compte ouvert auprès d'autres banques. Les chèques arrivent généralement dans les 5 à 7 jours ouvrables suivant leur envoi.
-
Toutes les transactions financières sont effectuées en dollars américains.
-
La vérification est une condition préalable au dépôt et au retrait de fonds.
Options d'investissement
Wealthfront n'offre pas à ses clients la possibilité de négocier en libre-service. La plateforme est spécialement conçue pour les investisseurs passifs qui ne veulent pas ou ne savent pas analyser la situation du marché. Le courtier permet d'investir dans des portefeuilles d'investissement diversifiés avec des outils de planification automatisés. La constitution d'un portefeuille de titres et la gestion des actifs sont assurées par un robo-advisor. L'intervention humaine est totalement exclue.
Construction de portefeuille - investissement de portefeuille automatisé
WealthfrontLes clients du courtier en ligne ont accès à 20 portefeuilles différents, composés de 11 classes d'actifs. Le courtier suit la théorie moderne du portefeuille (MPT) lors de l'allocation des actifs dans un portefeuille et utilise principalement des fonds négociés en bourse (ETF) peu coûteux. La composition La composition du portefeuille est établie en tenant compte du niveau de risque spécifié par l'investisseur et du calendrier de placement des investissements. Caractéristiques principales de la construction de portefeuille:
-
Les clients qui ont déposé plus de 100 000 dollars sur un compte d'investissement peuvent choisir un portefeuille d'actions plutôt qu'un ETF.
-
Il n'est pas possible de modifier la structure du portefeuille proposé par le robot. Si un investisseur ne souhaite pas investir dans les titres de certaines sociétés, il peut les ajouter à la liste avec des restrictions.
-
Les frais de gestion annuels des ETF, qui constituent la majorité des portefeuilles, s'élèvent à 0,07 % - 0,16 % du montant de l'investissement. Toutefois, ces frais augmentent pour les portefeuilles plus importants, dont le solde est égal ou supérieur à 500 000 dollars.
Pour devenir investisseur, vous devez vous inscrire sur le site Wealthfront et répondre à quelques questions. Le système vous demandera des informations sur votre attitude à l'égard du risque et sur l'urgence du besoin d'argent de l'investisseur potentiel. Après avoir analysé les réponses, le robot construit (forme) un portefeuille. Vous pouvez ensuite réapprovisionner votre compte et commencer à investir.
Si vous êtes un gros investisseur et que vous prévoyez d'investir plus de 10 000 dollars, contactez-nous à l'adresse vip-invest@tradersunion.com ou en remplissant le formulaire de commentaires sur notre site web. Notre équipe de professionnels vous expliquera toutes les subtilités de l'opération et toutes les étapes, de l'inscription au retrait des bénéfices. de l'inscription au retrait des bénéfices.
Wealthfront Programme d'affiliation
-
Références - Il y a une annulation de la commission pour les services de conseil (dans la limite des premiers 5 000 USD) pour un partenaire et une référence connectée à son lien. Pour se connecter au trading sans commission, l'ami recommandé doit effectuer un dépôt de 5 000 ou plus.
Chaque client de Wealthfront qui connecte un nouvel utilisateur peut réduire la commission de trading. La société ne verse aucune rémunération monétaire à ses partenaires.
Service d'assistance
Wealthfront fournit un service d'assistance à la clientèle par téléphone du lundi au vendredi, de 8h00 à 17h00.
Avantages
- Vous pouvez poser une question par téléphone.
Inconvénients
- Fermé le week-end
- Pas de chat en ligne
- Vous ne pouvez pas demander un rappel
Vous pouvez poser une question à un spécialiste de l'assistance technique de la manière suivante:
-
appeler par téléphone (son numéro n'est affiché qu'après l'enregistrement sur le site web du courtier);
-
remplir le formulaire de retour d'information;
-
écrire un message via Twitter.
Le formulaire d'évaluation est disponible sur les appareils équipés des systèmes d'exploitation Chrome, Firefox, Safari, Internet Explorer et Edge.
Contacts
| Fondée en | 2011 |
|---|---|
| L’adresse d’enregistrement | 261 Hamilton Avenue Palo Alto, CA 94301, USA |
| Site officiel | wealthfront.com |
Formation
La section d'aide de l'Education Center fournit des informations utiles sur l'investissement et les comptes d'épargne. Le site comporte également une section "Expertise" avec des guides sur la planification financière, les transactions immobilières, les actions et les introductions en bourse.
Les informations affichées aideront à déterminer le moment optimal pour entrer sur le marché.
Examen détaillé de Wealthfront
Wealthfront est une plateforme de planification financière rentable et de gestion algorithmique de portefeuilles d'investissement, qui est actuellement l'un des consultants robots les plus compétitifs aux États-Unis. Ses services sont utilisés en raison de sa capacité à gérer des fonds à l'aide d'un pilote automatique programmé pour certains paramètres de risque et de rentabilité. Les investisseurs peuvent contribuer régulièrement au portefeuille sans avoir à se préoccuper de son rééquilibrage. Wealthfront
Quelques chiffres publiés par Wealthfront sur son site officiel:
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Plus de 400 000 clients ont ouvert un compte.
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Les paiements sur les dépôts bancaires s'élèvent à 115 millions de dollars.
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Plus de 19 000 guichets automatiques sont disponibles pour les retraits gratuits par carte de débit.
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La société prélève 0,35 % par an sur le solde du compte en espèces, ce qui, selon FDIC.gov, est huit fois plus élevé que la moyenne américaine (0,04 %).
Wealthfront est un robo-advisor pour les investissements à long terme
Wealthfront offre un ensemble complet de services pour la définition des objectifs, la planification, les opérations bancaires et les investissements, ainsi que des solutions pour minimiser les impôts et augmenter les fonds propres en travaillant avec des comptes d'épargne. Les investisseurs peuvent investir dans 11 catégories d'actifs, notamment: les actions (américaines, étrangères, marchés émergents, dividendes), l'immobilier, les titres du Trésor avec protection contre l'inflation, les obligations (municipales, d'entreprise, d'État, de pays en développement) et les ressources naturelles. Wealthfront préfère les ETF en raison de leur efficacité fiscale, mais propose également des fonds communs de placement.
Wealthfront a développé sa propre plateforme de négociation pour les investisseurs. Elle est compatible avec les PC et les appareils mobiles basés sur les systèmes d'exploitation iOS et Android. Initialement, le terminal a été conçu pour les smartphones et les tablettes. est donc plus améliorée et permet d'utiliser des fonctionnalités supplémentaires.
Services utiles de Wealthfront investment:
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Autopilot. Ce programme surveille les comptes bancaires et, si le montant spécifié par le client pour répondre à ses besoins mensuels est dépassé, il transfère automatiquement les fonds vers un compte d'investissement ou un compte d'épargne à haut rendement.
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Outils de planification financière. Ils permettent à un client potentiel de recevoir une analyse gratuite et complète de tous les investissements disponibles avant même d'effectuer un dépôt.
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Self-Driving Money. Service d'optimisation des dépenses, de l'épargne et des investissements en espèces, qui implique le versement par le client de son salaire sur le compte Wealthfront.
Advantages:
Disponibilité de deux couvertures d'assurance: SIPC (Securities Investor Protection Corporation) et FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation).
Les comptes dont le solde est supérieur à 25 000 USD ont accès à une ligne de crédit à des taux d'intérêt relativement bas.
En déposant 100 000 dollars, l'investisseur a accès à des titres supplémentaires.
La sélection des actifs pour la formation du portefeuille est entièrement réalisée par le robot-conseiller. L'intervention humaine est exclue.
Le dépôt minimum pour un compte en espèces est de 1 $.
Les portefeuilles sont automatiquement rééquilibrés sans intervention personnelle de l'investisseur.
La société n'impose aucune restriction quant au montant minimum et maximum de l'investissement et propose également à ses partenaires de négocier sans commission si certaines conditions sont remplies.
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