Comment investir en devises étrangères ?

Tableau récapitulatif - Les 6 meilleures façons d'investir dans les devises Forex

Compte de trading Forex (Spot)

Les comptes de trading Forex (spot) offrent aux investisseurs et aux traders la possibilité de participer à des activités de trading impliquant toutes les principales paires de devises et même certaines paires de marchés émergents. Les particuliers peuvent ouvrir des comptes Forex auprès de courtiers ou d'institutions financières renommés et avoir la possibilité d'effectuer des transactions sur le marché des changes, soit pour réaliser des profits potentiels, soit pour se couvrir contre les risques de change.

Les comptes de trading Forex aident les traders à tirer profit des fluctuations des taux de change entre les différentes devises. En outre, ces comptes donnent également accès à la plateforme de trading d'un broker, où les traders peuvent suivre les cours des devises, exécuter des transactions et utiliser divers outils d'analyse de marché, indicateurs, graphiques, etc.

De nombreux comptes Forex offrent également un effet de levier aux traders, qu'ils peuvent utiliser pour gérer des positions importantes avec moins de capital. Les titulaires de comptes peuvent soit exécuter des transactions immédiatement au prix actuel du marché, soit fixer des niveaux de prix spécifiques pour l'entrée à l'aide d'ordres limités.

Pour investir dans le Forex en utilisant cette méthode, les traders peuvent simplement acheter et conserver une paire de devises dans laquelle ils souhaitent investir. Cette méthode est analogue à l'achat et à la détention de n'importe quel actif.

Les contrats à terme sur le Forex

Les contrats à terme sur devises aident les traders à participer aux marchés des devises en leur permettant de bloquer le prix futur des paires de devises. Essentiellement, il ne s'agit pas de contrats au comptant où l'échange de devises a lieu à ce moment précis. Les contrats à terme Forex sont plutôt des contrats dans lesquels les traders décident d'un prix prédéterminé pour les devises, tandis que l'exécution de la transaction a lieu à l'avenir.

Le marché à terme du Forex fonctionne sur des marchés à terme organisés tels que le Chicago Mercantile Exchange (CME) et l'Intercontinental Exchange (ICE), où des contrats standardisés garantissent la transparence du marché dans son ensemble. En outre, ce marché fait l'objet d'une surveillance réglementaire stricte, ce qui réduit le risque de contrepartie. Pour ces raisons, les spéculateurs et les hedgers sont plus à l'aise et plus confiants lorsqu'ils négocient sur le marché à terme.

L'utilisation des contrats à terme sur le Forex offre aux investisseurs un cadre structuré et réglementé dans lequel ils peuvent spéculer sur les changements de prix des devises ou se protéger contre les risques de change. Toutefois, étant donné les risques encourus, les traders doivent bien comprendre le fonctionnement de ces instruments et utiliser des techniques de gestion des risques responsables.

L'un des principaux inconvénients de l'utilisation des contrats à terme sur le Forex pour investir dans des devises étrangères est qu'à l'expiration des contrats, l'investisseur doit reconduire les contrats à plusieurs reprises s'il souhaite maintenir son exposition longue à cette devise.

Option Forex

Les options Forex sont des instruments dérivés basés sur les mouvements de prix d'une paire de devises spécifique. Ces options donnent aux traders le droit, mais non l'obligation, d'acheter (option d'achat) ou de vendre (option de vente) un montant donné d'une paire de devises à un prix prédéterminé (prix d'exercice) à une date d'expiration donnée.

Lorsque vous achetez une option d'achat, vous pouvez acheter une paire de devises au prix d'exercice, ce qui indique que vous êtes optimiste sur cette paire de devises. De même, lorsque vous achetez une option de vente, vous pouvez vendre une paire de devises au prix d'exercice, ce qui indique que vous êtes baissier sur cette paire de devises. Ce droit est exercé en payant une prime initiale au vendeur de l'option d'achat ou de l'option de vente.

Tout comme les contrats à terme sur devises, les options sur devises utilisent l'effet de levier pour gérer des expositions importantes. Pour l'acheteur de l'option, la perte maximale est limitée à la prime payée. En outre, les traders expérimentés utilisent simultanément plusieurs options pour exécuter une stratégie de trading complexe. Les options Forex sont un excellent outil pour ajouter de la flexibilité au portefeuille de devises, mais elles doivent être utilisées avec beaucoup de prudence, car un effet de levier élevé peut nuire au portefeuille s'il n'est pas géré correctement.

Fonds communs de placement en obligations étrangères

Les fonds communs de placement en obligations étrangères sont des options d'investissement qui permettent aux particuliers d'investir collectivement dans un portefeuille diversifié d'obligations étrangères. Gérés par des professionnels de la finance, ces fonds regroupent les fonds de plusieurs investisseurs et investissent dans des obligations étrangères émises par des gouvernements, des entreprises ou d'autres entités. Leur objectif principal est de générer des revenus et de tirer profit des variations de prix des obligations.

Investir dans des fonds communs de placement en obligations étrangères présente plusieurs avantages. Tout d'abord, il offre une diversification en investissant dans diverses obligations étrangères libellées dans des devises différentes, ce qui permet d'atténuer les risques associés aux fluctuations non systématiques des devises. Deuxièmement, les fonds bénéficient d'une gestion professionnelle, dans le cadre de laquelle les gestionnaires de portefeuille prennent des décisions éclairées, effectuent des recherches et ajustent le portefeuille afin de maximiser les rendements et de gérer les risques. Les investisseurs peuvent indirectement s'exposer aux devises étrangères par l'intermédiaire de ces fonds, car les obligations qu'ils détiennent sont libellées dans différentes devises. Cela permet aux investisseurs de bénéficier potentiellement des mouvements favorables des devises.

Les fonds communs de placement en obligations étrangères sont pratiques pour les investisseurs qui recherchent une exposition aux marchés obligataires internationaux sans les complexités et les coûts associés à l'achat direct d'obligations. Ils procurent un revenu grâce aux paiements d'intérêts sur les obligations et offrent la possibilité de réaliser des plus-values si les prix des obligations s'apprécient au fil du temps.

Toutefois, il est essentiel de comprendre les risques associés, notamment le risque de change, le risque de taux d'intérêt, le risque de crédit et les facteurs géopolitiques, qui peuvent avoir une incidence sur la performance des fonds. En outre, les investisseurs doivent tenir compte de leurs objectifs d'investissement, de leur tolérance au risque et des implications fiscales lorsqu'ils choisissent un fonds commun de placement en obligations étrangères dans le cadre de leur portefeuille d'investissement. La consultation d'un conseiller financier peut les aider à prendre des décisions d'investissement éclairées à cet égard.

ETF et ETN

Les Exchange-Traded Funds (ETF) et Exchange-Traded Notes (ETN) sont des instruments d'investissement qui permettent d'investir indirectement dans des devises étrangères. Les ETF sont semblables à des fonds communs de placement, mais ils sont cotés en bourse comme des actions individuelles. Certains ETF sont conçus pour suivre la performance de devises spécifiques ou de paniers de devises. Lorsque vous investissez dans un ETF sur devises, vous êtes exposé aux devises sous-jacentes sans les détenir en totalité. Par exemple, vous pouvez investir dans un ETF qui suit une seule devise comme l'USD ou un panier de devises comme l'USD, le yen japonais, le yuan chinois, etc. Ces ETF vous permettent de profiter potentiellement des mouvements de change et de diversifier votre portefeuille d'investissement.

En revanche, les ETN ressemblent davantage à des titres de créance émis par des institutions financières. Ils ne détiennent pas d'actifs réels, mais visent à reproduire les rendements d'une devise étrangère spécifique. Certains ETN offrent également un effet de levier ou une exposition inversée aux devises, ce qui permet aux investisseurs d'augmenter les gains potentiels ou de profiter des baisses de change. Ces titres à effet de levier s'accompagnent toutefois de risques plus importants et sont souvent utilisés par des investisseurs chevronnés.

Les experts conseillent aux investisseurs d'effectuer des recherches approfondies, d'évaluer leurs objectifs d'investissement et leur tolérance au risque, et de comprendre les caractéristiques uniques et les dangers associés à chaque produit avant de choisir des ETF ou des ETN pour investir dans des devises étrangères. L'intégration de ces outils dans votre stratégie d'investissement peut bénéficier grandement des conseils d'un conseiller financier.

Certificats de dépôt et comptes d'épargne Forex

Les certificats de dépôt (CD) et les comptes d'épargne Forex permettent également aux investisseurs de s'exposer aux devises étrangères. Les CD sont des dépôts à terme proposés par les banques. Lorsque vous achetez un CD, vous acceptez de conserver une certaine somme d'argent auprès de la banque pendant une période prédéterminée, appelée durée. Vous obtenez en retour un taux d'intérêt prédéterminé. Vous pouvez investir dans des devises telles que le dollar ou le yuan chinois en utilisant les CD en devises étrangères proposés par les banques internationales. Si vous vous attendez à des fluctuations monétaires favorables, les CD peuvent également être un moyen de diversifier votre portefeuille d'investissement et de gérer le risque de change.

Certaines banques proposent également des comptes d'épargne en devises qui vous permettent d'épargner et de gérer vos liquidités en devises. Grâce à ces comptes, vous pouvez effectuer des transactions en devises étrangères, éventuellement percevoir des intérêts sur ces devises au taux étranger et obtenir une protection contre la dépréciation de la monnaie.

Pour utiliser l'une ou l'autre de ces options, vous devez trouver une banque ou une autre institution financière qui offre des services en devises dans la monnaie de votre choix. Il est essentiel d'examiner les taux, les frais et les conditions pour s'assurer que votre investissement atteindra vos objectifs.

Risques liés à l'investissement sur le marché des changes

L'investissement sur le marché des changes, comme tout autre type d'investissement, comporte sa part de risques. Les experts considèrent que les risques les plus importants à prendre en compte dans le cadre d'un investissement sur le marché des changes sont les suivants.

Volatilité

L'extrême volatilité du marché des changes est connue pour provoquer des changements soudains et imprévus dans les taux de change. Bien que cette volatilité puisse offrir des opportunités de profit, elle comporte également le risque de pertes importantes.

Effet de levier

L'effet de levier permet aux investisseurs de gérer des positions plus importantes avec moins de liquidités. Il permet donc d'accroître les gains, mais aussi les pertes, qui peuvent parfois être supérieures à l'investissement initial. L'utilisation de l'effet de levier dans les investissements sur le marché des changes est relativement courante, et il est essentiel de prendre en compte l'impact de cet effet sur l'investissement ou de déterminer si les objectifs de l'investissement peuvent être atteints sans l'utilisation de l'effet de levier.

Escroqueries sur le Forex

Le marché du Forex n'est pas non plus réglementé de manière centralisée, et il existe des différences entre les brokers et les zones géographiques en matière de contrôle réglementaire. En raison de ce caractère décentralisé, les traders peuvent être plus sensibles aux escroqueries et aux pratiques commerciales malhonnêtes, ce qui souligne l'importance de choisir un courtier digne de confiance et agréé.

Psychologie de l'investissement dans le Forex

Le stress émotionnel est un danger important, car la peur et la cupidité peuvent entraîner des jugements irréfléchis susceptibles de se traduire par des pertes importantes. En outre, les opérations excessives peuvent augmenter les coûts de transaction et surexposer les traders aux risques du marché. La capacité à contrôler ses émotions est donc cruciale pour une réussite durable.

Problèmes de liquidité

Les paires de devises les moins populaires se négocient souvent avec une faible liquidité, ce qui peut entraîner des écarts plus importants et d'éventuels problèmes d'exécution des transactions.

Risque de contrepartie

Le risque de contrepartie, c'est-à-dire la possibilité que des courtiers ou d'autres institutions financières fassent faillite, est une considération constante lorsque l'on utilise des outils spécialisés pour investir dans le Forex.

Risque de taux d'intérêt

Les investisseurs doivent surveiller régulièrement les écarts de taux, car les variations des taux d'intérêt peuvent avoir un impact significatif sur la valeur des devises.

Principaux conseils pour les investissements sur le Forex

Les experts ont mis en évidence les conseils suivants à l'intention des amateurs d'investissements sur le marché des changes.

La formation est essentielle

Prenez le temps d'apprendre à connaître le marché du Forex dans ses moindres détails. Apprenez son fonctionnement, les variables qui influencent le cours des devises, les différentes approches commerciales et les tactiques efficaces de gestion des risques.

S'entraîner avec un compte de démonstration

De nombreux courtiers proposent des comptes de démonstration afin que les clients puissent s'entraîner au trading avec de l'argent virtuel. Utilisez cette ressource inestimable pour perfectionner vos compétences, tester vos tactiques et vous familiariser avec la plateforme de trading. Si vous restez constamment rentable dans l'environnement de démonstration, vous gagnerez probablement en confiance pour le trading réel.

Donner la priorité à la gestion des risques

Créez un plan de gestion des risques solide. Définissez des ordres stop-loss pour imposer un risque maximum à chaque position et déterminez le montant maximum que vous êtes prêt à perdre. Ne prenez jamais plus de risques que vous ne pouvez vous permettre d'en perdre et évitez de vous surpasser.

Restez informé

Suivez de près les développements géopolitiques, les nouvelles et les événements économiques susceptibles d'avoir un impact sur les marchés des devises. Les décisions des banques centrales, la publication de données économiques et les événements politiques peuvent entraîner d'importantes variations de prix.

Planifiez vos opérations

Avant d'effectuer des transactions, il faut toujours mettre en place une stratégie de trading claire. Déterminez vos points d'entrée et de sortie, ainsi que les facteurs qui ont conduit à ces choix. Suivez votre plan et évitez d'agir de manière irréfléchie sous l'effet d'une émotion ou d'une brève évolution du marché.

Conseil bonus

Tenez un journal d'investissement/de trading et documentez chaque transaction. Notez les points d'entrée et de sortie, le raisonnement et toutes les réflexions qui vous ont amené à prendre une position. Vous pourrez ensuite utiliser ce journal pour suivre les tendances de votre comportement de négociation, tirer les leçons de vos gains et de vos pertes et améliorer progressivement votre méthodologie. Il s'agit d'un instrument essentiel pour obtenir un succès continu et maintenir la discipline dans vos efforts de trading.

Les meilleurs brokers Forex 2024

1

9.4/10

ALLER AU BROKER

Dépôt minimum:

€ 100

Bonus de dépôt:

0%

Régulation:

CySEC, FCA, ASIC

Revue

Le broker eToro a été fondé en 2007. La société se positionne comme une plateforme de trading social, dont les clients sont des traders de plus de 140 pays. Le broker a plusieurs divisions opérant dans différentes juridictions et ayant différentes licences réglementaires. Par exemple, eToro (Europe) est autorisé par le régulateur chypriote CySEC (109/10), eToro (Royaume-Uni) — par le régulateur britannique FCA (583263). Le broker dispose également d’un bureau de représentation en Australie et aux États-Unis. Qu'est-ce qu'eToro Money

Avantages/Inconvénients

•Le montant minimum de transaction pour la copie est de 1 USD

•Réglementation dans des juridictions fiables ;

•Il est possible d’acheter des contrats pour des fractions d’actions (c’est-à-dire investir des montants inférieurs au coût d’une action) ;

•Il est possible d’acheter directement des actions (et non des CFD) sur les bourses américaines.

•Spreads élevés ;

•Défaillances techniques périodiques lors de l’exécution des ordres ;

•Absence des plus populaires plateformes européennes MT4 et MT5 ;

•Pas d’accès aux systèmes ECN, les ordres sont traités uniquement selon le schéma STP avec accès à des fournisseurs de liquidité spécifiques ;

•Des commissions pour le retrait des fonds ;

•Service à la clientèle médiocre ;

•Le site est peu convivial.

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2

9.2/10

ALLER AU BROKER

Dépôt minimum:

–

Bonus de dépôt:

0%

Régulation:

FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Revue

Le nom OANDA est un acronyme pour « Olsen & Associates » ou « Olsen AND Associates ». La société est enregistrée aux États-Unis et fournit à ses clients une large gamme de services financiers dans la plupart des pays du monde. La société a été fondée en 1996 et est actuellement réglementée dans quatre juridictions. Le principal régulateur du broker est la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni (FCA). La société a reçu plusieurs prix importants, notamment une victoire dans la catégorie « Best Forex Trading Technologies » des UK Forex Awards, « Best Trading Platform » de FX Week, ainsi que « Best Customer Service » de l'US Foreign Exchange Report.

Avantages/Inconvénients

•Dépôt minimum à partir de 1 dollar.

•Une large sélection des instruments de trading les plus populaires.

•Plusieurs régulateurs financiers fiables et réputés.

•Site peu pratique et peu fonctionnel.

•Manque de comptes en cents.

•Absence de programmes de bonus.

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