Les meilleures actions à acheter à long terme

Quelles sont les meilleures actions à acheter à long terme ?

Définitions

Avant de nous plonger dans la sélection d'actions à long terme, assurons-nous que nous sommes tous d'accord sur la signification du terme "long terme".

En matière d'investissement boursier, les horizons à court, moyen et long terme sont définis comme suit :

• Le court terme. Il s'agit d'investissements détenus pour une durée de quelques jours, de quelques semaines, voire de quelques mois. Les investisseurs qui privilégient les gains à court terme cherchent à tirer parti des fluctuations de cours ou d'événements particuliers

• Le moyen terme. Il s'agit d'investissements détenus pour une durée de plusieurs mois à 2 ou 3 ans. Les investisseurs de cette catégorie cherchent souvent à tirer parti de tendances ou d'évolutions à l'intérieur d'une période définie.

• à long terme. Les investissements en actions à long terme peuvent s'étendre sur plusieurs années, voire plusieurs décennies. Ces investisseurs privilégient la croissance soutenue et l'accumulation de richesses, en s'appuyant souvent sur la puissance de la capitalisation et la stabilité du marché.

Dans cet article, nous nous concentrerons sur ce type d'investissement, en investissant dans des entreprises pour un minimum de trois ans et, comme nous l'avons dit, potentiellement pour des décennies.

Nous vous expliquons ci-dessous comment nous sélectionnons les meilleures actions à long terme qui figureront dans notre liste.

Critères de sélection à long terme

Lorsqu'ils sélectionnent un portefeuille d'actions pour un investissement à long terme, les investisseurs performants analysent méticuleusement un ensemble complet de données financières de l'entreprise, en créant des critères spécifiques qui donnent la priorité à la stabilité, à la croissance régulière, à l'avantage concurrentiel, à l'efficacité de la gestion et à la valorisation.

Ces critères comprennent, sans s'y limiter, les éléments suivants :

• Stabilité des résultats financiers. Réalisée sur plusieurs années, elle indique une résistance aux fluctuations de l'économie régionale ou mondiale.

• Croissance du chiffre d'affaires et des bénéfices. Un historique de croissance soutenue du chiffre d'affaires et des bénéfices suggère que l'entreprise se développe et génère des rendements réguliers pour les actionnaires.

• une position concurrentielle forte. Un avantage concurrentiel, tel qu'un produit unique, une marque forte ou une position dominante sur le marché, qui aide l'entreprise à maintenir une rentabilité durable.

• Historique des dividendes. Pour les investisseurs axés sur les revenus, un historique d'augmentation et de versement des dividendes fournit un flux régulier de revenus.

• un faible niveau d'endettement. Les entreprises dont le niveau d'endettement est gérable sont privilégiées, car un endettement élevé constitue un risque supplémentaire en période d'incertitude économique.

• Flux de trésorerie. Un flux de trésorerie positif et croissant est le baromètre d'une entreprise saine. Il permet à l'entreprise de réinvestir dans la croissance et de couvrir ses dépenses.

• Qualité de la gestion. Une gestion compétente et éthique garantit que la prise de décision a un impact positif sur les perspectives à long terme de l'entreprise.

• la position sur le marché. La part de marché de l'entreprise et sa position dans son secteur d'activité doivent être fortes ou s'améliorer.

• Le fossé économique. La capacité d'une entreprise à maintenir un avantage concurrentiel par rapport à ses pairs est précieuse pour les investissements à long terme.

• Diversification. Un portefeuille diversifié dans différents secteurs permet de répartir les risques et de réduire la vulnérabilité aux ralentissements sectoriels.

• Tendances économiques mondiales. Les tendances économiques mondiales et les vents contraires ou contraires potentiels peuvent affecter le secteur industriel.

• L'évaluation. Le prix de l'action par rapport à sa valeur intrinsèque est crucial pour déterminer si le prix est raisonnable ou sous-évalué.

• Vision à long terme. Une vision à long terme bien définie et réalisable indique que la direction est tournée vers l'avenir.

• Facteurs réglementaires et environnementaux. La manière dont les changements réglementaires ou les considérations environnementales pourraient avoir un impact sur l'avenir de l'entreprise.

• Gestion des risques. Reconnaître et gérer les risques par la diversification, la couverture ou d'autres stratégies.

Les 8 meilleures actions à acheter et à conserver à long terme

Sur la base des critères susmentionnés, l'équipe d'experts des marchés financiers de Traders Union a dressé la liste suivante d'entreprises dont le cours de l'action pourrait bien surperformer le marché dans son ensemble à long terme, compte tenu des fondamentaux et des conditions de marché actuels.

(AAPL) Apple Inc.

Connue pour sa stabilité financière, l'innovation de ses produits et la force de sa marque.

Performances financières constantes, forte croissance du chiffre d'affaires et des bénéfices, force durable de la marque et historique d'actions favorables aux actionnaires, comme les dividendes et les rachats d'actions. Un choix attrayant pour une appréciation durable de la valeur.

(MSFT) Microsoft Corporation

Un leader dans le secteur de la technologie avec une croissance constante du chiffre d'affaires et des bénéfices.

Des performances financières stables, une croissance soutenue des revenus et des bénéfices, une position dominante dans le secteur technologique et un engagement en faveur de l'innovation. Ces caractéristiques offrent aux investisseurs à long terme un potentiel de valeur et de croissance durables.

(AMZN) Amazon.com Inc.

Dominante dans le domaine du commerce électronique et de l'informatique dématérialisée, avec un historique de croissance des bénéfices.

Se distingue par ses solides performances financières et la croissance soutenue de son chiffre d'affaires et de ses bénéfices.

(GOOGL) Alphabet Inc.

La société mère de Google, qui jouit d'une position de force sur le marché.

Un choix convaincant pour les investisseurs à long terme en raison de ses performances financières stables, de sa position de leader sur le marché de la publicité numérique et de la technologie, et de son engagement en faveur de l'innovation, ce qui la place au premier plan du potentiel de croissance à long terme.

(JNJ) Johnson & Johnson

Un géant de la santé avec un solide historique de dividendes.

Un investissement à long terme attrayant grâce à ses performances financières constantes, à sa forte présence dans le secteur de la santé et à ses antécédents en matière de dividendes. L'accent mis sur les produits essentiels du secteur de la santé le place en bonne position pour une croissance et une stabilité durables.

(PG) Procter & Gamble Co.

Un choix convaincant pour les investisseurs à long terme en raison de ses performances financières constantes, de son leadership durable dans le secteur des biens de consommation et de son historique de dividendes. Son portefeuille de produits stables favorise la résilience et la croissance au fil du temps.

(BRK.B) Berkshire Hathaway Inc.

Dirigée par le légendaire investisseur Warren Buffett, cette société est connue pour sa gestion compétente, la diversité de ses participations et l'importance qu'elle accorde à l'investissement de valeur. Ce conglomérat offre une opportunité unique de croissance durable et d'accumulation de richesse.

(V) Visa Inc.

Une option exceptionnelle pour les investisseurs à long terme, caractérisée par un faible niveau d'endettement, un flux de trésorerie important et une position dominante dans le secteur mondial des services financiers. Ces caractéristiques offrent une stabilité et un potentiel de croissance soutenue au fil du temps. Lire aussi : Top space stocks to invest in the TU article.

Les meilleurs courtiers pour acheter des actions de banques

eToro

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Le courtier eToro a été fondé en 2007. La société se présente comme une plateforme de trading social qui travaille avec des traders de plus de 140 pays. Le courtier possède plusieurs divisions opérant sous différentes juridictions et licenciées par différents régulateurs. Par exemple, eToro (Europe) est licencié par le régulateur chypriote CySEC (109/10) et eToro (UK) est licencié par le régulateur britannique FCA (583263). Le courtier dispose également d'un bureau de représentation en Australie et aux États-Unis.

Revolut

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Revolut est une fintech britannique qui fournit aux investisseurs des comptes pour négocier des métaux précieux, des crypto-monnaies et des actions cotées sur les bourses américaines depuis 2015. Le courtier offre à ses clients l'accès à l'investissement dans des actions et des ETF sur les bourses européennes. Pour les organisations et les clients privés, la société propose un compte multidevises avec la possibilité d'échanger des devises au taux de change interbancaire en vigueur. Revolut est supervisé par la Financial Services Authority (FSA).

L'investissement à long terme est-il une bonne idée sur 2024?

L'investissement à long terme a toujours été la pierre angulaire d'une stratégie financière saine, et ce principe reste valable sur 2024 et le restera très probablement pour les décennies à venir.

Plusieurs raisons convaincantes viennent étayer ce point de vue.

Tout d'abord, il est essentiel de reconnaître la nature cyclique des marchés financiers. Historiquement, les marchés ont présenté un schéma de fluctuations, où la volatilité à court terme peut masquer les tendances à long terme. Les investisseurs institutionnels savent qu'il est difficile de prévoir ces cycles. C'est pourquoi ils optent pour un horizon à long terme afin d'affronter les hauts et les bas du marché et de bénéficier de la composition des rendements au fil du temps.

En outre, les performances historiques des principaux indices, tels que le S&P 500, qui comprennent un grand nombre des meilleures actions à long terme, ont montré que plus on reste investi longtemps, plus la probabilité d'obtenir des rendements positifs est élevée. Sur de longues périodes, les marchés ont toujours dégagé des rendements positifs, même lorsqu'ils étaient ponctués de périodes de turbulence.

Les investisseurs ont tout intérêt à se documenter et à se former en permanence, à être conscients et à comprendre l'importance durable de l'identification des zones de valeur.

Un investisseur professionnel est toujours très attentif aux secteurs promis à une croissance à long terme, tels que l'IA, les énergies renouvelables, la technologie et les soins de santé.

Ces secteurs présentent un potentiel en raison des tendances mondiales, telles que les objectifs de durabilité, la transformation numérique et le vieillissement de la population. La diversification dans ces secteurs prometteurs permet d'atténuer le risque du portefeuille.

En résumé, la sagesse de l'investissement à long terme persiste parce qu'elle s'aligne sur la cyclicité inhérente des marchés, tire parti des antécédents historiques de croissance soutenue et capitalise sur le potentiel des secteurs appelés à façonner l'avenir.

Adopter l'investissement à long terme n'est pas seulement une stratégie pour 2024, mais une approche intemporelle de l'accumulation et de la préservation du patrimoine.

Risques liés à l'investissement à long terme en actions

L'investissement à long terme en actions offre la possibilité d'accumuler un patrimoine substantiel, mais il comporte des risques inhérents. Pour atténuer ces risques et atteindre ses objectifs financiers à long terme, il est essentiel de diversifier ses placements, de se tenir informé et d'adopter une approche disciplinée.

L'évaluation continue et la gestion des risques pour protéger et faire fructifier un portefeuille d'investissement est une entreprise sérieuse qui nécessite une soif de connaissances.

Comment investir en actions - Conseils pour les débutants

Avant de nous plonger dans le processus de sélection pour créer un portefeuille d'actions solide à long terme, passons d'abord en revue des lignes directrices bien structurées sur la manière d'investir efficacement dans les actions (également connues sous le nom d'actions).

N'oubliez pas que l'investissement en actions comporte des risques et que les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.

Une stratégie solide et adaptée qui correspond à vos objectifs spécifiques et à votre tolérance au risque vous sera utile.

En outre, le suivi régulier de vos investissements et l'ajustement de votre portefeuille si nécessaire vous aideront à atteindre vos objectifs financiers.

En suivant ces étapes et en maintenant une approche disciplinée, les nouveaux investisseurs peuvent s'embarquer pour un voyage enrichissant dans le monde de l'investissement boursier.

Une dernière remarque sur la création d'un portefeuille adapté à vos objectifs d'investissement individuels

Les investisseurs individuels doivent reconnaître l'importance d'aligner leur stratégie d'investissement sur différents facteurs cruciaux. L'âge est un facteur essentiel : un investisseur plus jeune a le temps devant lui, ce qui lui permet d'accepter un risque plus élevé et de surmonter les fluctuations du marché tout en accumulant du capital. À l'inverse, un investisseur plus âgé peut donner la priorité à la préservation du capital et à un revenu régulier, car il dispose de moins de temps pour se remettre des pertes subies.

Les objectifs d'investissement sont tout aussi essentiels : qu'il s'agisse de constituer un patrimoine, de générer des revenus ou de combiner les deux, la stratégie doit être adaptée en conséquence. La tolérance au risque varie également d'un individu à l'autre. Certains peuvent supporter la volatilité des marchés, tandis que d'autres ont besoin d'une approche plus conservatrice pour préserver leur bien-être financier.

Le temps disponible pour le suivi du portefeuille est une considération pratique. Les stratégies nécessitant beaucoup de maintenance peuvent ne pas convenir aux personnes disposant de peu de temps ou d'expertise. La compréhension des événements économiques et géopolitiques mondiaux, ainsi que des facteurs externes ayant un impact sur les marchés financiers, permet aux investisseurs de prendre des décisions éclairées.

Les exigences en matière de liquidité sont primordiales. Les investisseurs doivent s'assurer qu'ils disposent de fonds facilement accessibles pour répondre à des besoins urgents tels que les prêts hypothécaires, les frais d'éducation ou les urgences imprévues, afin d'éviter d'avoir à liquider prématurément des investissements à long terme.

En fin de compte, la clé réside dans une approche bien équilibrée et diversifiée, influencée par l'âge, les objectifs d'investissement, la tolérance au risque et les besoins de liquidités.

La recherche de conseils supplémentaires auprès de conseillers en gestion de patrimoine et de gestionnaires de fonds accrédités garantit une stratégie d'investissement bien informée et personnalisée, permettant aux investisseurs de tirer parti de leur situation unique pour une réussite financière globale qui correspond à l'objectif d'investissement, à l'appétit pour le risque et aux exigences du mode de vie de chacun.