Arnaques au trading de devises sur WhatsApp - Comment fonctionnent-elles ?

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Les arnaques au Forex sur WhatsApp comprennent des promesses de revenus élevés, des offres de gestion de compte et des formations payantes. Vous pouvez les éviter en ne faisant pas confiance aux offres suspectes, en vérifiant la réputation et la licence des courtiers et en ne fournissant pas de détails personnels ni d'informations financières. Une personne victime d'une escroquerie doit immédiatement le signaler sur WhatsApp, bloquer le contact et contacter les forces de l'ordre ou les institutions financières pour obtenir de l'aide et de la protection.

Les escrocs modernes du Forex utilisent souvent les réseaux sociaux et les messageries. Ils trouvent des victimes potentielles dans les groupes où les traders communiquent, partagent des informations et des expériences. Les experts de Traders Union ont analysé la manière dont les escrocs travaillent sur la célèbre messagerie WhatsApp, les stratagèmes les plus courants, la manière de les éviter et d'agir si vous y êtes confronté.

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Comment fonctionnent les escroqueries sur WhatsApp ?

Sur WhatsApp, les escrocs utilisent le plus souvent ces stratagèmes d'influence :

L'usurpation d'identité (imitation)
Les escrocs créent des groupes ou des comptes imitant des organisations officielles ou de confiance telles que des banques, des sociétés d'investissement ou même des amis et des membres de la famille d'utilisateurs de WhatsApp. En utilisant de faux profils, ils peuvent convaincre les utilisateurs de fournir leurs informations personnelles ou même de transférer de l'argent.
Promesses irréalistes
Les escrocs promettent souvent des rendements élevés ou des opportunités d'investissement lucratives qui sont en réalité fausses. Les escrocs "garantissent" volontiers des gains rapides ou des taux de rendement invraisemblablement élevés pour attirer des victimes potentielles.
Faux témoignages et fausses critiques
Les attaquants rédigent de fausses critiques ou de faux témoignages de clients supposés ou de membres de leurs groupes afin de convaincre les nouveaux utilisateurs qu'ils sont dignes de confiance. Ces avis circulent activement au sein des groupes de commerçants sur WhatsApp et d'autres messageries.
Menaces et intimidation
Certains escrocs préfèrent travailler de manière brutale et appliquent immédiatement des techniques d'intimidation pour amener leurs victimes à agir selon leurs souhaits. Ces types d'escrocs menacent de révéler des informations personnelles, de conséquences juridiques ou même de violence physique pour amener la victime à transférer de l'argent ou à donner accès à des comptes bancaires.
Phishing
Le phishing est l'envoi de messages ou de liens malveillants censés provenir de sources officielles (banques, courtiers, grandes entreprises) afin d'obtenir des informations sensibles telles que des mots de passe, des numéros de carte de crédit ou des coordonnées bancaires. L'hameçonnage peut être réalisé en créant de faux sites web ou de fausses applications qui ressemblent à des sites officiels mais qui sont en réalité faux. Lorsqu'un client dupé y saisit ses données sensibles, les fraudeurs débitent son compte.
Ingénierie sociale
Manière de manipuler les émotions des victimes. Un escroc peut tenter de susciter la sympathie ou le stress d'une victime potentielle afin de l'amener à prendre les mesures qu'il souhaite - transférer de l'argent ou donner accès à des informations confidentielles.

Exemples d'escroquerie par Whatsapp

Il existe de nombreuses façons de pratiquer l'escroquerie. Un stratagème courant consiste à contacter un utilisateur qui se présente comme le directeur d'un courtier. Il propose un moyen "secret" de gagner de l'argent que personne ne connaît et offre d'acheter ces informations. Il s'agit d'une arnaque classique sur Whatsapp, conçue pour inciter le trader à gagner rapidement de l'argent et à payer.

Escroquerie sur WhatsApp

Une autre méthode d'escroquerie consiste à promettre des gains élevés soi-disant pour la gestion d'un compte de trading. L'escroc propose d'envoyer de l'argent pour la poursuite de la gestion. En même temps, il envoie un lien vers une ressource inconnue. Le trader transfère l'argent et reste ensuite sans fonds.

Escroquerie sur WhatsApp

Quelles sont les escroqueries sur WhatsApp dont il faut se méfier ?

D'après les recherches de Traders Union, les fraudeurs proposent le plus souvent de faux fournisseurs de signaux ou de faux services de gestion de comptes de courtiers en devises sur WhatsApp. Il est également courant de proposer de fausses formations, à l'issue desquelles le trader est censé être assuré de réussir et de commencer immédiatement à réaliser des profits élevés.

L'arnaque au fournisseur de signaux

Dans ce schéma, les escrocs proposent leurs services en fournissant des signaux de trading pour le Forex, les crypto-monnaies et d'autres marchés financiers. Ils prétendent que ces signaux fonctionnent sans faille et apporteront des profits avec une probabilité de 100 %, ce qui, bien sûr, ne peut pas être le cas.

Les signes de ce stratagème peuvent être des promesses irréalistes de rentabilité, l'absence de réussites avérées ou le refus des escrocs de fournir des informations détaillées sur leurs stratégies de trading.

Si vous êtes confronté à ce type d'escroquerie, il est préférable d'éviter toute coopération et de ne pas contacter les services proposés de quelque manière que ce soit. Il est fortement recommandé de n'utiliser que des signaux provenant de fournisseurs vérifiés.

L'arnaque à la gestion de compte

Dans ce cas, les escrocs proposent à un trader de gérer son compte d'investissement ou ses fonds sur les marchés financiers. Ils peuvent promettre un revenu garanti ou un pourcentage élevé de profit sans mettre en garde contre les risques éventuels. Ces promesses irréalistes sont une raison de se méfier, car personne ne peut jamais garantir un profit à 100 % sur le marché des changes.

Que doit faire un trader ? Soyez prudent, demandez si un tel "gestionnaire" possède une licence en bonne et due forme ou des documents officiels concernant son lieu de travail.

Si l'activité de cette personne semble un tant soit peu suspecte, il est préférable de se réassurer et de ne pas effectuer de paiements ou d'investissements, de signaler l'escroquerie et de bloquer le contact.

Escroquerie à la formation sur le Forex

Les escrocs de ce type proposent une formation au trading sur le marché des changes contre rémunération, affirmant qu'après leur cours ou leur formation, les revenus monteront en flèche et que le trader est assuré de faire une carrière fructueuse sur le marché des changes. La victime paie de l'argent mais ne reçoit pas de formation, ou bien le matériel de formation est de mauvaise qualité ou volé.

Un trader doit se méfier des offres de formation, surtout si elles promettent un succès instantané sans travail et formation appropriés. Il convient de toujours vérifier la réputation et les qualifications des formateurs, ainsi que leurs antécédents de réussite. Il ne faut pas faire confiance aux promesses de richesse rapide - lorsqu'elles sont faites, il s'agit presque toujours d'escroqueries.

Comment éviter les escroqueries sur WhatsApp ?

Les experts de Traders Union ont donné des conseils sur la manière d'éviter les escroqueries sur WhatsApp.

Avant de choisir un courtier, un coach ou un gestionnaire de compte, il convient de vérifier soigneusement sa licence et sa réputation.
Il ne faut pas croire les promesses de gains rapides et faciles. Le trading sur le marché des changes nécessite toujours du temps, de la patience et de la formation.
Il est dangereux de donner accès à des informations personnelles et à des comptes financiers à des personnes inconnues ou non vérifiées.
Les informations sur le Forex doivent être obtenues auprès de sources fiables et dignes de confiance, telles que les sites officiels des courtiers ou les portails d'informations financières.
L'environnement du Forex est extrêmement dynamique, il est donc important d'actualiser ses connaissances des marchés financiers - lire la littérature, étudier les stratégies, analyser le marché. Il est beaucoup plus difficile pour un trader informé d'être victime d'une fraude que pour un débutant.
Faites confiance à votre intuition et à votre bon sens. Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas.
Signalez toute activité suspecte aux services ou organismes compétents.

Comment signaler un escroc sur WhatsApp

Pour dénoncer un escroc sur WhatsApp, vous pouvez suivre les étapes suivantes :

Bloquer et signaler les spams : WhatsApp offre la possibilité de bloquer un contact et d'envoyer une plainte pour spam. Pour ce faire, vous devez ouvrir une discussion avec l'escroc, appuyer sur le nom de ce contact en haut de l'écran, puis faire défiler l'écran vers le bas et sélectionner "bloquer et signaler le spam".
Signaler une escroquerie sur le site officiel de WhatsApp : Pour ce faire, vous devez vous connecter à la page WhatsApp sur le site web et trouver la section "Contactez-nous". Sélectionnez ensuite "WhatsApp Web", puis "Signaler une fraude".
Déposer une plainte sur le site web de l'ayant droit : Certains sites web et services offrent également la possibilité de déposer une plainte contre un escroc par le biais de leurs propres mécanismes. Par exemple, si un escroc tente de vendre de faux services de Forex, l'utilisateur peut contacter l'équipe d'assistance du courtier ou de l'autorité de régulation financière concerné.
Conserver nécessairement des captures d'écran et d'autres preuves : Avant de bloquer un escroc et d'envoyer une plainte, vous devez enregistrer des captures d'écran de tous les messages suspects ou des preuves de sa fraude. Cela vous sera utile pour mener une enquête plus approfondie ou pour informer d'autres utilisateurs.

Avis d'expert

Il est possible d'éviter de tomber dans le piège des escrocs du Forex qui opèrent via WhatsApp, mais il faut être particulièrement prudent et attentif. Tout d'abord, vous ne devez pas faire confiance aux promesses de rendements élevés ou de profits d'investissement garantis proposées via WhatsApp - il s'agit presque toujours d'un piège.

Il est également important de vérifier les références et la réputation des courtiers ou des coachs Forex qui publient des messages sur WhatsApp. Il est fortement déconseillé de faire confiance aux offres de formation ou de gestion de compte sans licence ou enregistrement en bonne et due forme. Avant de vous associer à quelqu'un ou de lui confier vos finances, il est important que vous fassiez vos propres recherches sur la fiabilité et la transparence de la personne qui vous propose ses services.

Les traders doivent être particulièrement prudents lorsqu'ils cliquent sur des liens ou ouvrent des pièces jointes qui leur parviennent par WhatsApp. Il pourrait s'agir d'une tentative de la part d'escrocs d'utiliser des techniques d'hameçonnage pour accéder à des informations d'identification ou infecter l'appareil avec des logiciels malveillants.

Il est également important de prêter attention au comportement inhabituel des contacts sur WhatsApp. Si vous recevez des messages contenant des offres de services de change de la part de contacts inconnus ou suspects, vous devez faire très attention à ne pas prendre de décisions hâtives. Si l'offre ou la demande douteuse émane d'amis, de parents ou d'autres personnes figurant dans votre liste de contacts WhatsApp, il est préférable de les rappeler par téléphone ou de les rencontrer en personne pour s'assurer que le contact n'a pas été piraté par des escrocs.

Conclusion

Les fraudeurs du Forex choisissent souvent les messageries, en particulier WhatsApp, pour trouver des victimes en raison de leur grande disponibilité, de leur capacité à diffuser rapidement des informations et de leur relatif anonymat - ce qui crée un environnement propice aux attaquants pour mettre en œuvre des projets criminels. Les types d'escroqueries les plus courants à l'encontre des traders sur WhatsApp sont les faux fournisseurs de signaux, les fausses formations et les offres de gestion d'un compte auprès d'un courtier en devises. Pour éviter les escroqueries sur WhatsApp, vous devez toujours vérifier la documentation, les certificats et la réputation de la personne qui propose les services.

Si un escroc est détecté, les experts de Traders Union recommandent de bloquer immédiatement le contact, de signaler le spam sur WhatsApp et, si les escrocs ont déjà volé de l'argent, de contacter d'urgence les autorités chargées de l'application de la loi.

Foire aux questions

Quelles sont les fraudes les plus courantes sur le marché des changes ?

Le plus souvent, les escrocs utilisent des offres de gestion de compte, de fausses formations et de faux signaux de trading, mais ils peuvent aussi se faire passer pour d'autres personnes (par exemple, des traders ou des blogueurs célèbres).

Comment fonctionnent les systèmes de fraude sur le Forex ?

Les escrocs contactent généralement leurs victimes potentielles par l'intermédiaire de messageries, leur proposant des moyens rapides et faciles de gagner de l'argent sur le marché du Forex. Ils utilisent de fausses promesses de rendement élevé, de faux témoignages et de faux documents pour convaincre les victimes qu'ils sont dignes de confiance.

Puis-je récupérer mon argent après avoir été victime d'une escroquerie ?

La possibilité de récupérer de l'argent après avoir été pris dans un système frauduleux dépend de nombreux facteurs, notamment du pays de résidence de la victime, de la méthode de paiement et de la nature de la fraude. Dans certains cas, il est possible de contacter les forces de l'ordre ou des services juridiques spécialisés.

Si je suis victime d'une fraude, quelles mesures dois-je prendre ?

Si vous avez été victime d'une fraude au Forex via WhatsApp ou d'autres messageries, contactez votre banque ou votre système de paiement dès que possible, ainsi que les autorités chargées de l'application de la loi dans votre pays. Il est important de conserver toutes les preuves et tous les documents relatifs à la fraude pour la suite de la procédure.

L'équipe qui a travaillé sur l'article

Andrey Mastykin est un auteur, un rédacteur et un stratège de contenu expérimenté qui travaille pour Traders Union depuis 2020. En tant que rédacteur, il est méticuleux en ce qui concerne la vérification des faits et l'exactitude de toutes les informations publiées sur la plateforme Traders Union. Andrey se concentre sur l'éducation des lecteurs sur les récompenses potentielles et les risques impliqués dans le trading des marchés financiers.

Il est fermement convaincu que l'investissement passif est une stratégie plus adaptée à la plupart des individus. L'approche conservatrice d'Andrey et l'importance qu'il accorde à la gestion des risques trouvent un écho auprès de nombreux lecteurs, ce qui fait de lui une source d'informations financières digne de confiance.

De plus, Andrey est membre de l'Union nationale des journalistes d'Ukraine (carte de membre n°4574, certificat international UKR4492).

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