Comment mettre en jeu des Stablecoins : Des étapes simples pour les traders

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Guide étape par étape pour savoir comment miser des stablecoins :

Configurer votre portefeuille
Acheter des stablecoins
Choisir la plateforme
Connectez votre portefeuille
Commencez à miser et à gagner

Le staking de stablecoins n'est pas seulement un moyen de gagner un revenu passif. C'est un moyen de faire travailler vos investissements stables pour vous dans le monde croissant des crypto-monnaies sans le stress des changements de prix quotidiens. Mais ce n'est pas aussi simple qu'il y paraît. Du choix de la bonne plateforme à la sécurisation de vos fonds, il y a beaucoup de choses à prendre en compte. Vous avez besoin d'un plan clair pour que cela fonctionne vraiment et pour éviter les erreurs courantes. Alors, comment vous assurer que vous prenez les meilleures décisions tout en gardant vos fonds en sécurité ? Dans cet article, nous allons explorer tout ce que vous devez savoir sur la mise en jeu des stablecoins, y compris un guide étape par étape, les récompenses potentielles, les risques et les conseils d'experts.

Comment miser des stablecoins

Lestaking est le processus de verrouillage de vos actifs cryptographiques dans un protocole blockchain pour aider à sécuriser le réseau et, en retour, obtenir des récompenses. Le staking de stablecoins est légèrement différent du staking de crypto-monnaies volatiles, car vous fournissez des liquidités ou prêtez des actifs sans vous soucier des fluctuations de prix. Cela fait du stablecoin staking un choix privilégié pour ceux qui recherchent des revenus passifs prévisibles et peu risqués.

Configurer votre portefeuille

Pour commencer, vous aurez besoin d'un portefeuille de crypto-monnaies. Vous pouvez opter pour un portefeuille logiciel (hot wallet) pour la facilité d'utilisation ou pour un portefeuille matériel pour une sécurité accrue. Pour les nouveaux venus, l'utilisation d'un hot wallet connecté à une bourse d'échange centralisée peut s'avérer plus pratique.

Acheter des stablecoins

Acquérir ensuite des stablecoins tels que USDT, USDC, ou DAI par l'intermédiaire d'une bourse centralisée de confiance. Si vous prévoyez de miser sur des plateformes financières décentralisées (DeFi), transférez les stablecoins dans votre portefeuille pour les conserver.

Choisissez la bonne plateforme

Les plateformes centralisées. Elles offrent des interfaces conviviales et des rendements généralement compétitifs, souvent compris entre 5 et 10 % de rendement annuel en pourcentage (APY). Certaines plateformes proposent des options d'épargne flexibles qui vous permettent d'effectuer des retraits à tout moment.
Les plateformes décentralisées. Plus adaptées aux utilisateurs expérimentés, ces plateformes vous permettent de garder le contrôle de vos fonds. Le site APY varie en fonction des conditions du marché et de la dynamique de l'offre et de la demande, avec des rendements généralement compris entre 4 et 6 %.

Meilleure bourse de crypto-monnaies pour le staking
	Monnaies prises en charge	Dépôt Min., ₿	Année de fondation	Ouvrir un compte
OKX	329	0,0005	2017	OUVREZ UN COMPTE Votre capital est à risque.
Kraken	278	0,0001	2011	OUVREZ UN COMPTE Votre capital est à risque.
Crypto.com	250	0,00001	2016	OUVREZ UN COMPTE Votre capital est à risque.
Coinbase	249	0,0001	2012	OUVREZ UN COMPTE
Cryptohopper	1000		2018	OUVREZ UN COMPTE Votre capital est à risque.

Connectez votre portefeuille

Pour les plateformes décentralisées, vous devez connecter votre portefeuille au service de mise en jeu. Suivez les instructions de la plateforme pour déposer vos stablecoins dans le staking pool.

Commencez à miser et à gagner

Une fois vos stablecoins déposés, vous commencerez à gagner des récompenses, qui peuvent être contrôlées via la plateforme. La plupart des plateformes offrent une certaine flexibilité en termes de retrait ou de réinvestissement de vos gains.

Les avantages de la mise sur les stablecoins

Les récompenses en stablecoins peuvent aller de 1 % à plus de 10 % APY, en fonction de la plateforme et des conditions du marché. Les stablecoins étant liés à des actifs tels que le dollar américain, les traders bénéficient de rendements plus stables sans risquer de perdre de la valeur en raison de la volatilité du marché. Parmi les autres avantages, citons

Faites fructifier vos investissements à différents endroits. Au lieu de placer tous vos fonds sur une seule plateforme, essayez d'en utiliser plusieurs. Vous répartirez ainsi les risques tout en continuant à obtenir de bons rendements.
Utilisez l'assurance si elle est disponible. Certaines plateformes de mise disposent d'options d'assurance intégrées pour vos fonds. Profitez de cette fonction pour ne pas être pris au dépourvu en cas de problème.
Faites fructifier vos gains. Recherchez des plateformes qui réinvestissent automatiquement vos gains. Ce n'est peut-être pas grand-chose, mais au fil du temps, ces petits gains s'accumulent.
Faites travailler votre fonds d'urgence pour vous. Au lieu de laisser votre argent d'urgence dormir, envisagez de le placer dans un fonds commun sûr à taux d'intérêt élevé. De cette façon, votre fonds d'urgence s'accroît tout en restant accessible.
Profitez des offres spéciales lorsque vous le pouvez. Parfois, les plateformes proposent des offres à court terme avec des taux d'intérêt plus élevés pour les débutants. Saisissez-les dès que vous les trouvez pour augmenter vos gains pendant que vous êtes encore en train de vous familiariser avec les choses.

Que faut-il prendre en compte pour les débutants ?

Pour les débutants, le stablecoin staking constitue un excellent point d'entrée dans le monde de l'argent et des revenus passifs. DeFi et des revenus passifs. Voici les points sur lesquels vous devez vous concentrer :

Les plateformes à faible risque. Pour les débutants, il est judicieux de commencer par des plateformes centralisées qui offrent des services de staking conviviaux avec une sécurité renforcée. Ces plateformes ont tendance à présenter un risque plus faible, ce qui constitue un point d'entrée simple dans le domaine de la mise en jeu de stablecoins.
Minimiser les frais. Soyez attentif aux frais, y compris les frais de mise, de retrait et de transaction. Sur certaines plateformes, ces frais peuvent avoir un impact significatif sur vos bénéfices, en particulier si vous travaillez avec des investissements plus modestes. Vérifiez toujours la structure des frais avant de miser.
APY tendances. Évitez de vous lancer à la poursuite de plates-formes qui annoncent des taux très élevés sur APYs sans comprendre les risques qui y sont associés. Si certaines plateformes offrent des rendements élevés, ceux-ci fluctuent souvent en fonction des conditions du marché. Il est préférable de commencer par des plateformes stables et bien établies afin de garantir des gains plus réguliers au fil du temps.

Avantages et inconvénients de la mise en jeu de stablecoins

Risque moindre par rapport aux actifs volatils.
Revenu passif avec un minimum d'effort.
Flexibilité dans le choix des plateformes en fonction de votre tolérance au risque.

Les rendements sont inférieurs à ceux offerts par les crypto-monnaies plus volatiles.
Risque potentiel de garde sur les plateformes centralisées.

Combien puis-je gagner en misant sur les stablecoins ?

Plateformes centralisées

Rendements moyens : environ 4 % à 10 % APY.
Ce qu'il faut savoir : ces plateformes offrent des rendements prévisibles, comme 9,5 % sur des stablecoins populaires tels que USDC et USDT, mais elles vous demandent souvent de bloquer votre argent pendant des mois. C'est comme obtenir un taux de dépôt fixe, mais vous devez faire confiance à la société pour qu'elle ne fasse pas faillite. C'est sûr, mais il y a toujours l'inquiétude de perdre l'accès en cas de problème.

DeFi plates-formes

Rendement moyen : entre 3 % et 13 %, variant en fonction du prix des emprunts et d'autres facteurs du marché.
Ce qu'il faut savoir : DeFi Les plateformes peuvent offrir de bons rendements, jusqu'à 11 % APY, mais il faut rester attentif aux failles de sécurité dans le code. Vous devrez également gérer activement vos investissements, car les rendements peuvent changer rapidement, et il y a toujours un risque de perdre de l'argent si la plateforme est piratée.

Risques et avertissements

Risque de conservation. Lorsque vous jalonnez par l'intermédiaire d'échanges centralisés, vous confiez vos actifs à la plateforme. Si celle-ci s'effondre, vous risquez de perdre l'accès à vos fonds.
Risques liés aux contrats intelligents. Dans le cas du staking décentralisé, vous êtes exposé aux risques liés aux bogues ou aux piratages des contrats intelligents. Renseignez-vous toujours sur la réputation du protocole en matière de sécurité.
Risques liés à la réglementation. Alors que les gouvernements du monde entier renforcent les réglementations sur les crypto-monnaies, certaines plateformes peuvent faire l'objet de restrictions, ce qui a un impact sur votre capacité à miser ou à retirer des stablecoins.

Recherchez des opportunités où les plateformes vous paient en différents types de récompenses

Miser des stablecoins peut sembler simple, mais voici une astuce : recherchez des opportunités où les plateformes vous paient en différents types de récompenses. Au lieu de vous contenter de gagner plus d'un stablecoin, optez pour des options qui vous permettent d'obtenir des bonus en d'autres jetons numériques. Ces récompenses supplémentaires peuvent vraiment s'accumuler, surtout si les jetons prennent de la valeur. De plus, vous pouvez utiliser ces jetons pour économiser des frais ou réinvestir pour obtenir des rendements plus élevés plus tard.

Autre idée utile pour les débutants : essayez de miser sur des plateformes qui offrent des récompenses à court terme pour attirer plus de monde. Ces plateformes offrent parfois des taux d'intérêt très élevés pour une durée limitée. Si vous êtes rapide et intelligent, vous pouvez faire un bon profit avant que les taux ne baissent. Mais ne vous lancez pas à corps perdu : commencez modestement et prévoyez toujours un plan de secours au cas où les choses changeraient. Gardez un œil sur les mises à jour de la communauté afin d'être prêt à déplacer votre argent en cas de besoin.

Conclusion

La mise en jeu de stablecoins est plus qu'un simple moyen de gagner de l'argent ; c'est l'occasion de prendre des décisions intelligentes qui s'inscrivent dans le cadre de vos objectifs financiers globaux. Au fur et à mesure que vous vous impliquez, ne vous contentez pas des principes de base : essayez différentes méthodes, apprenez ce qui fonctionne et soyez prêt à vous adapter si nécessaire. L'essentiel est de savoir où vous placez votre argent et de toujours garder un œil sur ce qui se passe sur le marché. Il s'agit de faire fructifier vos fonds de la manière qui vous convient le mieux, tout en restant conscient des hauts et des bas potentiels.

FAQ (FOIRE AUX QUESTIONS)

Dois-je payer des impôts sur mes récompenses de staking ?

Oui, dans de nombreux pays, les récompenses de staking sont considérées comme un revenu imposable. Veillez à consulter votre réglementation fiscale locale ou un professionnel de la fiscalité pour comprendre vos obligations.

Que se passe-t-il si la plateforme que j'utilise pour miser fait faillite ?

Si vous misez sur une plateforme centralisée et qu'elle fait faillite, vous risquez de perdre vos fonds. C'est pourquoi de nombreuses personnes recommandent d'utiliser des plateformes décentralisées où vous gardez le contrôle de vos actifs.

À quelle fréquence puis-je retirer mes récompenses de staking ?

Cela dépend de la plateforme. Certaines autorisent des retraits quotidiens, tandis que d'autres exigent que vous bloquiez vos actifs pendant une période déterminée avant de pouvoir retirer des récompenses.

Y a-t-il un montant minimum de stablecoins à miser ?

Oui, la plupart des plateformes ont une exigence de mise minimale, bien que le montant varie. Par exemple, certaines plateformes DeFi peuvent exiger seulement quelques dollars, tandis que d'autres ont des minimums plus élevés pour l'éligibilité aux récompenses.

L'équipe qui a travaillé sur l'article

Auteur de Traders Union depuis 2020. Il a commencé sa carrière professionnelle en 2015 en tant que journaliste-observateur dans une petite édition financière en ligne, où il a couvert les événements économiques mondiaux et parlé de leur impact sur le segment des investissements financiers, y compris les bénéfices des investisseurs. Ayant cinq ans d’expérience dans le secteur financier, Mikhail a rejoint l’équipe de Traders Union, où il a pris la responsabilité de créer un pool d’informations pertinentes pour les traders négociant des actions, des crypto-monnaies, des instruments du Forex et des titres à revenu fixe.

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La volatilité désigne le degré de variation ou de fluctuation du prix ou de la valeur d'un actif financier, tel que les actions, les obligations ou les crypto-monnaies, sur une période donnée. Une volatilité plus élevée indique que le prix d'un actif connaît des fluctuations plus importantes et plus rapides, tandis qu'une volatilité plus faible suggère des mouvements de prix relativement stables et progressifs.

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Un courtier est une personne morale ou physique qui sert d'intermédiaire pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les investisseurs privés ne peuvent pas négocier sans courtier, car seuls les courtiers peuvent exécuter des transactions sur les marchés boursiers.

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Un investisseur est une personne qui place de l'argent dans un actif en espérant que sa valeur s'appréciera à l'avenir. L'actif peut être n'importe quoi, y compris une obligation, un fonds commun de placement, une action, de l'or, de l'argent, des fonds négociés en bourse (ETF) et des biens immobiliers.

Crypto-monnaie

Les crypto-monnaies sont des monnaies numériques ou virtuelles dont la sécurité repose sur la cryptographie. Contrairement aux monnaies traditionnelles émises par les gouvernements (monnaies fiduciaires), les crypto-monnaies fonctionnent sur des réseaux décentralisés, généralement basés sur la technologie blockchain.

Rendement

Le rendement désigne les gains ou les revenus tirés d'un investissement. Il reflète les rendements générés par la possession d'actifs tels que des actions, des obligations ou d'autres instruments financiers.