Comprendre les règles clés des comptes de trading financés
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Les comptes financés ont des règles uniques et les comprendre peut vous aider à éviter les pièges courants auxquels les traders sont confrontés. Ces règles précisent les paramètres de gestion des risques, les répartitions des bénéfices, les pratiques de trading et plus encore. Continuez à lire pour tout savoir.
Dans le domaine de la finance, les comptes de trading financés offrent aux traders une opportunité unique. Imaginez ceci : vous avez accès à un capital substantiel fourni par une société de trading, mais cela s'accompagne de règles essentielles pour le succès et la protection. Ces règles sont la corde raide sur laquelle les traders doivent marcher, équilibrant risque et opportunité.
Dans cet article, nous explorerons les règles clés qui sous-tendent les comptes de trading financés, vous fournissant les connaissances nécessaires pour entreprendre un voyage de trading rentable.
Gestion des risques
Une gestion efficace des risques est la pierre angulaire du succès pour les traders au sein des entreprises de trading propriétaire (prop firms). Ces entreprises imposent des exigences spécifiques en matière de gestion des risques pour protéger leur capital et maintenir l'intégrité de leurs programmes de trading.
Sur les comptes de défi, le Funded Trader propose généralement des directives de risque strictes, avec une perte maximale de 10 % et une limite de 5 % sur les pertes potentielles en une journée de trading. En revanche, les principales sociétés de trading pour compte propre telles que FTMO et Fidelcrest ont des dispositions comparables en matière de gestion des risques, fixant leurs limites de perte quotidienne à 5 % et la perte maximale à 10 %. La plupart des sociétés de trading pour compte propre ont des règles de gestion des risques similaires sur les comptes financés et de défi, ce qui permet aux traders de passer facilement de la phase de défi au trading en direct.
Ces restrictions sont en place pour prévenir des pertes catastrophiques et garantir que les traders opèrent dans des paramètres de risque gérables. Bien sûr, enfreindre ces limites peut entraîner la suspension ou la résiliation d'un compte de trading financé.
Objectifs de profit
Les objectifs de profit fixés par les sociétés de trading propriétaire varient en fonction du type de compte et ceux avec des défis en deux étapes ont généralement des objectifs de profit différents pour chaque étape. Les sociétés de trading propriétaire fixent des objectifs de profit pour les traders prenant leurs défis afin de s'assurer que les traders démontrent une rentabilité et une gestion des risques cohérentes. Cette approche aide à évaluer la capacité d'un trader à générer des rendements tout en gérant efficacement le risque, ce qui est essentiel pour que le trader et la société maintiennent une relation de trading réussie.
Avec Le Funded Trader, la première étape du compte de défi a un objectif de profit de 8 %, tandis que la deuxième étape a un objectif de 5 %. D'autre part, FTMO et Fidelcrest sont plus redoutables, avec un objectif impressionnant de 10 % à la première étape et de 5 % à la deuxième étape.
Pour les entreprises proposant plusieurs types de comptes, les objectifs de trading peuvent varier en fonction de votre type de compte. Par exemple, avec une entreprise comme Fidelcrest, vous pourriez avoir accès à des comptes de trading agressifs qui offrent des exigences de drawdown plus souples et des objectifs de profit plus élevés allant jusqu'à 15 %. En fin de compte, vous souhaitez comparer ces offres et choisir les meilleurs comptes de trading financés pour votre style de trading.
Les entreprises de trading prop les mieux financées
En ce qui concerne les comptes de trading financés, la question la plus importante est de savoir s'ils en valent la peine. Les sociétés de trading financées offrent aux traders la possibilité de trader avec le capital de la société et de potentiellement réaliser des bénéfices, mais il y a des considérations importantes à prendre en compte avant de s'inscrire. Nous avons recherché certaines des meilleures sociétés de trading prop financées, et ci-dessous nous fournirons un aperçu de trois des meilleures sociétés de trading prop financées.
Topstep
Topstep est un excellent choix pour les traders qui cherchent à accéder à un compte de trading financé sans risquer leur propre capital. Les retraits sont traités rapidement, et les traders peuvent accéder à divers services de développement de trader, y compris des traders professionnels, des outils, des vidéos en direct, des analyses personnalisées, et plus encore. Les prix chez Topstep commencent à 165 $ par mois pour un compte de 50k $. Les comptes de 100k coûtent 325 $ par mois, et les comptes de 150k coûtent 375 $. Un essai gratuit est également disponible pendant 14 jours.
- Avantages
- Inconvénients
- Topstep offre des politiques de retrait généreuses, permettant aux traders de retirer intégralement leurs premiers 5 000 $ de bénéfices.
- Offre une large gamme de plateformes de trading parmi lesquelles les traders peuvent choisir.
- Topstep fournit des services de développement et de trader professionnel pour aider les traders à devenir des traders cohérents et rentables.
- Offre un essai gratuit de 14 jours pour que les traders puissent se familiariser avec le programme avant d'investir.
- Pas d'accès aux plateformes de trading ou aux matériels éducatifs sans abonnement payant.
- Retrait de bénéfices limité : seuls 5 000 $ peuvent être retirés intégralement et 90 % des bénéfices dépassant ce montant peuvent être retirés.
FTMO
FTMO est une société de trading prop primée qui se spécialise dans le trading de Forex. Ils offrent une gamme de tailles de compte allant de 10 000 $ à 400 000 $ après avoir réussi le processus d'évaluation en deux étapes. Les traders conservent 80 % de leurs bénéfices pour le retrait selon la répartition des bénéfices 80:20, avec la possibilité d'augmenter leur répartition des bénéfices jusqu'à 90:10 pour les comptes de 2 000 000 $ ou plus. FTMO propose également 44 paires de devises, 10 cryptomonnaies, CFDs sur actions, matières premières, et indices en espèces.
- Avantages
- Inconvénients
- Montants de financement généreux jusqu'à 400 000 $.
- Plates-formes et outils de trading de niveau professionnel.
- Accès à 44 paires de devises et 10 cryptomonnaies.
- Partage des bénéfices 80:20 ou 90:10 avec plan d'échelle.
- Service client et support 24/7.
- Exigence de dépôt initial élevé de 155 EUR pour le compte de 10k.
- Instruments de trading limités disponibles par rapport à certaines autres entreprises de trading propriétaire.
- Pas d'accès aux logiciels de trading automatisé ou aux stratégies de trading algorithmique.
Règles et restrictions de trading
Les sociétés de trading propriétaires offrent un éventail de règles et de restrictions de trading adaptées à leurs programmes spécifiques. Par exemple, le programme Funded Trader permet aux traders d'employer une large gamme de stratégies de trading, y compris les EAs, le scalping, et le trading sur les nouvelles. Avec un levier allant jusqu'à 1:200, il offre aux traders une grande flexibilité. De plus, les frais d'inscription remboursables, qui sont un paiement unique, facilitent le processus d'entrée.
D'autre part, Fidelcrest offre des caractéristiques distinctes telles que la possibilité de trader les nouvelles et permet aux traders de conserver des positions pendant la nuit et le week-end. Bien que les Expert Advisors (EAs) puissent être utilisés, ils nécessitent une autorisation.
FTMO permet le trading de nuit et le week-end sur les comptes de défi mais pas sur les comptes financés. Cependant, le compte swing FTMO permet le trading de nuit et le week-end et peut être une excellente option pour les traders swing et les traders de position. L'entreprise restreint également le trading 2 minutes avant et après les événements d'actualité à fort impact, ce qui le rend inadapté à ceux qui aiment tirer parti de la volatilité causée par les communiqués de presse.
Ces règles et restrictions mettent en évidence la diversité des sociétés de trading propriétaires, répondant à différents styles et préférences de trading. Les traders peuvent choisir le programme qui s'aligne le mieux avec leurs stratégies et objectifs.
Répartition des bénéfices et frais
Si vous vous demandez combien vous êtes susceptible de recevoir d'un programme de trader financé, voici un bref aperçu.
Répartition des bénéfices dans les comptes de trading financés
En ce qui concerne le partage des bénéfices dans le trading des sociétés de prop, différentes entreprises offrent des conditions variées.
Le Funded Trader se distingue par un point de départ attractif, offrant une répartition des bénéfices de 80 %, qui peut augmenter jusqu'à un impressionnant 90 % avec l'échelle, ce qui en fait un choix convaincant pour les traders cherchant à maximiser leurs gains au fil du temps. D'autre part, Fidelcrest offre aux traders une répartition des bénéfices de 80 %, qui peut potentiellement atteindre 90 % en mode agressif. L'approche unique de Topstep permet aux traders de conserver entièrement les premiers 10 000 $ de bénéfices, une caractéristique qui le distingue des autres. Au-delà de ce seuil initial, ils offrent une répartition des bénéfices de 90 %, ce qui en fait une option attrayante pour les traders ambitieux.
FTMO maintient une répartition des bénéfices solide de 80 %, et ce qui est particulièrement avantageux, c'est qu'il n'y a pas de profit minimum requis avant le retrait, tant que le trader peut couvrir les frais de retrait. En fin de compte, le choix parmi ces sociétés de trading dépend largement des préférences et de la tolérance au risque du trader, chacune offrant des avantages distincts.
Frais de compte de trading financé
La plupart des sociétés de trading propriétaires comme The Funded Trader, Fidelcrest et FTMO proposent des frais uniques sans frais récurrents, et leur particularité réside dans le fait que ces frais sont remboursables avec le premier paiement du trader. Cette caractéristique aligne leurs intérêts avec ceux des traders, car elle lie essentiellement les frais au succès du trader.
Note :
Si vous n'utilisez pas un compte de défi et optez pour une option de financement direct, vous pourriez devoir payer des frais mensuels ou hebdomadaires pour maintenir l'accès à votre compte.
Règles de financement et de retrait de compte
En général, vous pouvez accéder à un compte de trading financé en réussissant un défi (un compte de trading simulé en une ou deux étapes) ou en optant pour un financement direct. Avec un compte de défi, vous n'accédez aux fonds de la société de trading qu'une fois la phase de défi réussie. Ce processus rigoureux explique pourquoi les comptes financés tendent à offrir aux traders une répartition des bénéfices plus élevée que le financement direct - qui n'implique pas de défis.
Les processus de financement et de retrait dans les entreprises de trading prop jouent un rôle essentiel dans le parcours du trader. Ces entreprises proposent généralement diverses méthodes de paiement pour le financement des comptes, y compris les virements bancaires, les cartes de crédit et les portefeuilles électroniques, offrant ainsi une flexibilité aux traders. Cependant, il est crucial de noter que les méthodes de retrait peuvent être plus limitées et sont souvent conçues pour privilégier la sécurité et la transparence.
En revanche, les procédures de retrait ont tendance à être plus strictes pour prévenir la fraude et protéger à la fois le trader et l'entreprise. Les méthodes de retrait courantes incluent les cryptomonnaies, les virements bancaires et les portefeuilles électroniques, mais ces processus nécessitent souvent une vérification approfondie, ce qui peut entraîner des délais de traitement plus longs. Vous êtes généralement autorisé à retirer vos gains à des dates spécifiques si le solde de votre compte atteint le seuil minimum de retrait de l'entreprise.
Note :
Si vous n'atteignez pas votre objectif de profit dans le délai imparti, certaines entreprises vous permettent de redémarrer votre défi sans frais supplémentaires. Il peut y avoir des conditions attachées à ces offres, car la plupart des entreprises exigent que vous soyez en profit lorsque votre temps expire.
Foire aux questions
Puis-je utiliser l'effet de levier avec des comptes de trading financés ?
Les politiques d'effet de levier peuvent varier parmi les sociétés de trading propriétaires, mais beaucoup permettent aux traders d'utiliser l'effet de levier dans des limites spécifiées. Le montant de l'effet de levier dépend souvent des directives de gestion des risques de la société et du niveau d'expérience du trader. En général, cela peut aller de 1:30 à 1:200 et est généralement plus élevé pour le trading de Forex par rapport aux actions.
Quel est le montant de financement typique fourni ?
Le montant de financement typique fourni par les sociétés de trading propriétaires varie considérablement, certaines offrant des montants relativement faibles, tandis que d'autres peuvent fournir un capital substantiel. Les montants de financement peuvent aller de quelques milliers de dollars à des centaines de milliers, voire plus, selon la société et le programme de trading spécifique ou le défi choisi par un trader. Fidelcrest offre jusqu'à 2 millions de dollars de financement.
Combien de temps les traders ont-ils accès au financement ?
La durée d'accès aux comptes de trading financés varie en fonction de la société de trading et du programme spécifique. Dans certains cas, les traders peuvent avoir accès au compte financé indéfiniment, tant qu'ils respectent les exigences de la société. Dans d'autres scénarios, l'accès peut être limité dans le temps, et les traders doivent remplir certains objectifs ou délais pour maintenir l'accès. Les conditions spécifiques sont généralement décrites dans l'accord de trading.
Les pertes peuvent-elles dépasser la limite de drawdown ?
Dans les comptes de trading financés, dépasser la limite de drawdown est généralement découragé et peut entraîner la suspension ou la résiliation du compte. Les limites de drawdown sont conçues pour atténuer les risques et protéger le capital fourni par la société de trading. Respecter les directives de gestion des risques est crucial pour maintenir une relation de trading réussie avec la société.
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L'équipe qui a travaillé sur l'article
Vuk se situe à l'avant-garde du journalisme financier, combinant plus de six ans d'expérience en matière d'investissement dans les cryptomonnaies avec des connaissances approfondies acquises en naviguant dans deux cycles haussiers et baissiers. Rédacteur de contenu dévoué, Vuk a contribué à une myriade de publications et de projets. Son parcours, d'un diplômé en anglais à une voix recherchée dans la finance, reflète sa passion pour la démystification de concepts financiers complexes, ce qui fait de lui un guide utile pour les nouveaux venus comme pour les investisseurs chevronnés.
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Kenneth C. Griffin, plus connu sous le nom de Ken Griffin, est un éminent gestionnaire de fonds spéculatifs et investisseur américain. Il est le fondateur et le PDG de Citadel, une institution financière mondiale de premier plan qui englobe Citadel Securities, une société de tenue de marché et de négociation, et Citadel Advisors, un gestionnaire de fonds spéculatifs.
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