Les meilleurs courtiers en devises pour un trading à bas prix
Les courtiers Forex avec les frais les plus bas :
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Exness - Ecart moyen EUR/USD de 0,1 pips, frais de compte ECN de 3,5 $ par lot. EUR/USD spread 0,1 pips, frais de compte ECN - 3,5 $ par lot
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RoboForex - Les frais de compte ECN ne sont que de 2 $, l'écart moyen EUR/USD est de 0,1 pips.
-
IC Markets - Aucun frais sur les comptes standards, les dépôts et les retraits sont tous deux gratuits
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Pepperstone - Le spread EUR/USD le plus bas est de seulement 0,09 pips, les frais de compte ECN sont de 3,5 $ par lot.
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FP Markets - L'écart moyen EUR/USD est de 0,09 pips. EUR/USD est de 0,1 pips, frais de compte les plus bas - 3$ par lot
Le marché du Forex est l'un des marchés les plus actifs au monde, car il est possible de gagner beaucoup d'argent en spéculant sur les mouvements des devises. Si vous débutez sur le marché du Forex, la dernière chose que vous souhaitez est de perdre de l'argent en raison de coûts de transaction élevés.
Notre équipe d'experts a passé en revue diverses plateformes de négociation afin de déterminer celles qui facturent les frais de négociation les plus bas. Dans cet article, nous vous présentons les huit meilleurs courtiers Forex qui offrent les frais de transaction les plus bas du secteur du Forex.
Quels sont les frais habituels des courtiers en devises ?
Il existe des frais facultatifs pour des éléments tels que les informations, les analyses et les connexions que vous pourriez souhaiter acheter. Mais il y a aussi des frais obligatoires que tous les traders finissent par payer, tels que les commissions et l'écart entre les cours acheteur et vendeur.
Les frais les plus courants que les traders doivent payer sont les commissions et les écarts, qui sont généralement déterminés par le courtier, quel que soit le taux de réussite. En voici quelques-uns.
Écart sur le Forex
Pour comprendre le concept de spread, considérez la manière dont votre courtier vous facture chaque transaction. Par exemple, votre courtier indiquera deux prix pour chaque paire de devises qu'il propose : le prix d'achat et le prix de vente. La différence entre le cours acheteur et le cours vendeur est le spread, qui fait partie des frais facturés par la plupart des courtiers.
Frais de négociation
Lorsque vous achetez ou vendez des actions, vous devez payer des frais de négociation, que vous versez au courtier pour faciliter votre transaction.
Les courtiers en devises ne facturent qu'une commission. Outre l'absence de spreads, ce compte offre également des prévisions de revenus plus précises et des possibilités de profit plus élevées en raison de son taux de commission réduit de 3 à 20 dollars par lot.
Frais non liés à la négociation
Les frais non liés à la négociation n'ont rien à voir avec la négociation, mais ils s'appliquent néanmoins à l'ensemble des frais encourus lors de l'utilisation d'un courtier.
Frais d'inactivité
Lorsqu'un investisseur n'a rien acheté ou vendu sur son compte pendant une période déterminée, il se voit facturer des frais d'inactivité.
Ces frais n'affectent pas nécessairement les investisseurs actifs qui négocient beaucoup, mais les investisseurs passifs risquent d'être plus durement touchés. Certains sites vous permettent de comparer les frais de transaction et d'investissement de différentes sociétés.
Frais de conversion
Les frais de clôture d'une position ouverte s'appellent les frais de conversion, que l'on peut constater lorsqu'on négocie dans différentes devises. Par exemple, si une personne échange une position verte contre une position bleue, les frais de conversion ne s'appliqueront que si le compte ne contient pas d'actifs bleus.
Frais de retrait
Les courtiers peuvent facturer des frais allant jusqu'à 50 dollars par retrait. Comparez donc différentes plateformes de courtage pour trouver celle qui offre les meilleurs compromis pour vous et vos besoins en matière de négociation.
Frais de tenue de compte
Les courtiers facturent généralement des frais de tenue de compte par an, qui peuvent être liés au fait que le compte doit rester au-dessus d'une certaine valeur.
Courtiers en devises à la commission la plus basse
Pour classer les meilleurs courtiers Forex pour les débutants, nous n'avons pris en compte que les plateformes web régulées, conviviales et à faibles commissions.
| Courtier | Dépôt min. Dépôt | Effet de levier | Réglementation | |
|---|---|---|---|---|
|
Exness |
$1 |
1:30 à 1:1000 |
CySEC, FCA, SFSA |
|
|
$10 |
1:30 à 1:1000 |
CySEC, IFSC |
|
|
|
$200 |
1:30 à 1:500 |
ASIC, CySEC |
|
|
|
$200 |
1:30 |
ASIC, FCA, DFSA, SCB, CMA, CySEC, BaFIN |
|
|
|
FP Markets |
$100 |
1:30 |
ASIC, CySEC |
|
|
Interactive Brokers |
$0 |
1:40 |
US SEC, CFTC, ASIC, FCA |
|
|
$200 |
1:30 à 1:500 |
ASIC, FCA, CySEC, EFSA |
||
|
$100 |
1:30 à 1:500 |
FCA, CySEC, SFSA |
|
Comparaison des spreads et des frais des courtiers Forex
Les courtiers offrent les spreads les plus bas sur les comptes ECN/Raw spread que sur les comptes standards. Pour les traders qui utilisent des comptes standard, le spread moyen varie considérablement d'un courtier à l'autre.
| Courtier | EURUSD moy. | GBPUSD moy. | USDJPY moy. | AUDUSD moy. | EURGBP moy. | ECN/Frais de faible écart | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
Exness |
0.1 |
0.1 |
0.1 |
0.2 |
0.4 |
3,5 $ par lot |
|
|
0.40 |
0.90 |
0.20 |
0.50 |
1.20 |
$2 |
|
|
|
0.1 |
0.5 |
0.2 |
0.3 |
0.6 |
3,5 $ par lot |
|
|
|
0.09 |
0.28 |
0.14 |
0.17 |
0.27 |
3,5 $ par lot |
|
|
|
FP Markets |
0.10 |
0.30 |
0.20 |
0.20 |
0.50 |
$3 |
|
|
Interactive Brokers |
0.1 |
0.1 |
0.1 |
0.1 |
0.1 |
$0 |
|
|
0.10 |
0.60 |
0.30 |
0.50 |
0.60 |
$3 |
||
|
0.3 |
0.7 |
0.6 |
0.2 |
1.2 |
$2 |
|
Comparaison des frais de non-négociation des courtiers Forex
Le tableau ci-dessous présente les frais non liés au trading des courtiers Forex les moins chers.
| Retrait par virement bancaire | Carte de crédit/débit avec retrait | Frais d'inactivité | Frais de conversion | |
|---|---|---|---|---|
|
Exness |
$0 |
$0 |
$0 |
$7 |
|
$0 |
$2 |
$0 |
$0 |
|
|
$0 |
$0 |
$0 |
$3.5 |
|
|
$3 |
$20 |
$0 |
$7 |
|
|
FP Markets |
$0 |
$3 |
$0 |
$6 |
|
Interactive Brokers |
$10 |
$10 |
$1 |
$1 |
|
€1 |
$0 |
€10 |
€10 |
|
|
$0 |
$100 |
$0 |
$5.1 |
Courtiers Forex à faibles commissions - Comment se comparent-ils ?
Des frais de commission peu élevés permettent de limiter les coûts des opérations sur le Forex. Nous présentons ci-dessous une brève revue des courtiers qui facturent les frais les plus bas de l'industrie du Forex.
Exness
Exness est un courtier qui compte des centaines de milliers de clients actifs et dont le volume de transactions s'élève à des milliers de milliards. La société ne se limite pas au Forex et propose une grande variété de marchés pour répondre aux besoins de tous les traders.
Exness
Comme son concurrent, Fusion Markets, Exness est une organisation primée qui propose des transactions sans spread et sans dépôt minimum. Le courtier est réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CYSEC) et la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni.
👍 Avantages
• Effet de levier illimité
•Trading sans commission disponible
•Suite MT4/MT5 disponible
•Dépôts et retraits sans frais
•Spreads compétitifs
👎 Inconvénients
•Pas disponible dans toutes les régions
•Pas de bonus/promos
RoboForex
La liste des courtiers les moins chers ne peut être complète sans RoboForex. Établie en 2009, la société s'est considérablement développée au fil des ans et fournit actuellement des services dans plus de 169 pays à travers le monde. Le courtier compte plus de 3,5 millions d'utilisateurs dans le monde et offre des solutions technologiques innovantes.
RoboForex est également licencié et régulé par les meilleurs régulateurs, ce qui signifie que la sécurité des clients est une priorité absolue pour la société. En tant que courtier Forex de confiance, RoboForex est apprécié à la fois par les traders débutants et par les traders chevronnés. Les clients de RoboForex bénéficient d'écarts serrés de 0 pips, de vitesses d'exécution des ordres élevées et de dépôts et retraits de fonds instantanés.
En matière de technologie innovante, RoboForex propose l'agrégation de liquidités, ce qui lui confère un avantage concurrentiel considérable. Ses spreads serrés à partir de 0 pips séduisent également ses clients. Cela fait de la société un excellent choix pour la liste des courtiers Forex avec les spreads les plus bas.
IC Markets
IC Markets, basé à Sydney, a été fondé en 2007 et est régulé par l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) et la Seychelles Financial Services Authority (FSA).
Selon le site web du courtier, 646 milliards de dollars de volume de transactions ont été traités en avril 2019. Le courtier facture zéro frais sur les comptes Standard et 3,5 $ par tour de lot standard sur les comptes Raw Spread.
IC Markets
👍 Avantages
•Le dépôt et le retrait sont tous deux gratuits
•Courtier ECN digne de confiance avec une liquidité de niveau institutionnel.
•MetaTrader et cTrader sont des applications de bureau, web et mobiles.
👎 Inconvénients
•La variété des marchés et des plateformes peut submerger les nouveaux traders disponibles
•L'assistance par chat en direct est lente
•Les clients non européens ne bénéficient pas de la protection des investisseurs.
Pepperstone
Le groupe Pepperstone a développé un portail de négociation pour les devises, les titres, les indices, les matières premières et les crypto-monnaies. Il a ouvert ses portes en 2010 et s'est développé pour devenir un acteur de premier plan. Outre les pays où Pepperstone opère, le courtier est régulé en Australie, au Royaume-Uni, à Chypre, en Allemagne, au Kenya, aux Émirats arabes unis et aux Bahamas.
Pepperstone
Pepperstone simplifie le processus de trading, offre des remises sur le Forex et permet aux traders de se concentrer sur des tâches de trading complexes. La plateforme intuitive du courtier, son support client efficace et ses multiples options d'interface en font l'option préférée de nombreux traders débutants.
👍 Avantages
•Faibles spreads sur les devises
•Réglementé par la FCA (Royaume-Uni)
•Sécurité des comptes des clients britanniques
👎 Inconvénients
•Mauvaise maintenance du site web
•Il n'y a pas de stop loss défini
FP Markets
First Prudential Markets est facile à utiliser et offre des frais peu élevés. Vous pouvez activer votre compte avec seulement 500 $, déposer des fonds rapidement et accéder à des outils éducatifs.
La liquidité est importante chez FP Markets et la concurrence en matière de prix est féroce. FP Markets est réglementé par des organismes de premier plan tels que l'ASIC, la CYSEC et l'Autorité des services financiers de Saint-Vincent.
FP Markets
👍 Avantages
•Faibles commissions sur le Forex
•Ouverture de compte simple et rapide avec MetaTrader 4 et 5
•Les dépôts et les retraits sont traités rapidement
•Une variété de types de comptes
👎 Inconvénients
•Frais élevés pour les CFDs sur actions
•Certains comptes ont un dépôt minimum élevé
Interactive Brokers
Interactive Brokers est un autre concurrent de taille dans la catégorie des courtiers Forex les moins chers. Ce courtier attire les traders grâce à des frais peu élevés, une large sélection d'options d'investissement et des prix compétitifs. Il propose des transactions sans commission sur les titres, y compris les actions étrangères et les ETF.
La FCA autorise et réglemente Interactive Brokers (UK) Limited, et la FSCS britannique garantit ses produits sous licence.
Interactive Brokers
Interactive Brokers offre son service gratuitement, mais les clients peuvent passer au niveau Pro, plus robuste. Ce niveau offre une meilleure exécution des transactions et les clients peuvent accéder à des fonds communs de placement sans frais de transaction pour diverses opportunités d'investissement.
👍 Avantages
• Faibles commissions sur le Forex
•Ouverture de compte simple et rapide avec MetaTrader 4 et 5
•Les dépôts et les retraits sont traités rapidement
•Une variété de types de comptes
👎 Inconvénients
•Frais élevés pour les CFDs sur actions
•Certains comptes ont un dépôt minimum élevé
Admiral Markets
Admiral Markets est sans aucun doute l'un des meilleurs courtiers forex pour le trading à bas prix ; un courtier ECN de confiance basé à Tallinn, en Estonie, et régulé par CYSEC, ASIC, et la FCA. Le courtier a été fondé en 2001 en Estonie et opère désormais dans le monde entier. Vous pouvez commencer à investir avec seulement 1 $ et choisir parmi 6 types de comptes différents.
Admiral Markets
Le logiciel d'Admiral est de haute technologie, avec le plus ancien, MetaTrader 4, et le plus récent, MetaTrader 5. Ce courtier propose également une technologie propriétaire appelée MetaTrader Supreme Edition qui offre des services tels que l'arbitrage par hotkey.
👍 Avantages
•De vraies actions sont disponibles pour le trading
•Les plateformes MT4 et MT5 sont toutes deux disponibles pour le trading.
•Le dépôt minimum est de 1 $.
👎 Inconvénients
•Le service n'est pas disponible pour les traders aux Etats-Unis
•Pas de comptes à spreads fixes
Tickmill
Tickmill est un courtier en devises régulé par la Financial Conduct Authority et d'autres institutions financières mondiales au Royaume-Uni. Ses réglementations strictes en font une entité sûre avec laquelle il est possible de faire des affaires.
Tickmill
Avec Tickmill, vous bénéficiez de devises à bas prix, d'un processus d'ouverture de compte simple et d'un traitement numérique. Aucun frais n'est prélevé pour les dépôts ou les retraits, à quelque moment que ce soit.
👍 Avantages
•Frais de change peu élevés
•La création d'un compte est simple et rapide
•Dépôt et retrait gratuits
👎 Inconvénients
•Seuls les devises et les CFD sont autorisés
•La conception et les fonctionnalités de la plateforme sont obsolètes
Qu'est-ce que les comptes Forex les moins chers ?
Le marché des changes a explosé au cours des dernières décennies et est aujourd'hui supervisé par des courtiers et des traders. Parce qu'il existe de nombreuses options, trouver le meilleur courtier Forex et le moins cher peut s'avérer difficile, car tous n'offrent pas les mêmes avantages. Les comptes ECN et Raw Spread sont les comptes Forex les moins chers.
Les superpositions ECN sont des ponts technologiques qui relient les participants au marché du Forex aux fournisseurs de liquidités. Les courtiers ECN font correspondre automatiquement les ordres de négociation en évitant la compression de la liquidité en transmettant directement les ordres de négociation aux lieux d'exécution. Il n'y a pas de confusion entre le trader et le courtier en raison de la communication interbancaire.
Un compte d'écart de négociation brut offre tous les actifs aux prix du marché. Les opérateurs de ces comptes ne perdent pas d'argent, car les courtiers en devises ne prélèvent pas de frais cachés sur les actifs. Les prix sont toujours bas et transparents, mais les courtiers perçoivent divers frais de commission en fonction de la transaction. Par exemple, certains peuvent facturer par tour de table, et d'autres, lors de l'ouverture et de la clôture d'une transaction.
Comment choisir un courtier en devises à faible commission ?
En règle générale, les courtiers en devises facturent des commissions à leurs clients pour les services qu'ils fournissent. Toutefois, certains courtiers en devises peuvent facturer des commissions supplémentaires pour la mise à disposition d'une plateforme, d'une formation, d'un accès à des conseillers financiers ou d'un autre service. Nous recommandons donc de choisir un courtier à faible commission. Pour faciliter le processus, nous avons décrit les étapes à suivre pour prendre la meilleure décision.
Étape 1 : Confirmer la conformité réglementaire
La société de courtage doit être réglementée par des autorités de premier plan telles que la FCA, la CYSEC et l'ASIC. Vérifiez également si elle est membre de la National Futures Association (NFA) et de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Un site web d'apparence professionnelle ne garantit pas l'appartenance d'un courtier à la NFA, mais vous pouvez le vérifier en recherchant un numéro NFA sur la page "À propos de nous".
Étape 2 : Maîtriser les différentes caractéristiques des comptes
Les courtiers proposent différentes options de compte, chacune étant unique. Voici quelques éléments à prendre en compte : l'effet de levier, la marge et les commissions ; les dépôts initiaux, les remises sur le Forex et la facilité de retrait. Lors de vos recherches sur les courtiers en devises, renseignez-vous sur les commissions qu'ils prélèvent sur les transactions et sur d'autres avantages.
Étape 3 : Évaluer la plateforme de négociation
La plateforme de négociation permet à l'utilisateur d'accéder aux informations du marché. Vous pouvez commencer par un compte de démonstration pour tester les fonctions de négociation et voir à quelle vitesse la plateforme traite les transactions. Vérifiez également si la plateforme dispose de toutes les données techniques et fondamentales dont un trader a besoin.
Avant d'investir dans un courtier en devises, faites des recherches approfondies. Si vous avez confiance en la société, vous aurez plus de temps pour analyser vos stratégies et être compétitif sur le marché du Forex.
Résumé
De nombreux traders de Forex se méfient des frais élevés que les courtiers prélèvent sur les transactions de trading et recherchent souvent des plateformes qui offrent des frais beaucoup plus bas et des spreads serrés. Nous avons passé en revue quelques-uns des courtiers les plus populaires qui facturent les frais les plus bas et les moins chers du secteur du Forex.
Mais les traders doivent toujours comparer les écarts entre les différents courtiers, car les écarts variables qui s'élargissent dans des conditions de marché volatiles peuvent augmenter les coûts.
Lors de l'évaluation des courtiers, il convient de prendre en compte d'autres facteurs que les seuls coûts, tels que la qualité d'exécution, les plateformes de négociation et le service à la clientèle. Si les coûts sont essentiels, il est également important de choisir un courtier fiable qui offre une bonne expérience globale.
Ainsi, que vous recherchiez le courtier Forex avec les commissions les plus basses et les meilleures paires de devises ou des courtiers Forex gratuits offrant les spreads les plus bas, suivre nos recommandations vous permettra d'économiser beaucoup d'argent.
FAQs
Ai-je besoin d'un courtier en devises ?
Il est techniquement possible de négocier légalement sur le marché des changes sans courtier, à condition d'obtenir la licence appropriée et de mettre en place une infrastructure opérationnelle, mais les coûts et la complexité de cette solution la rendent impossible à mettre en œuvre pour les petits négociants. Les grandes institutions financières et les traders peuvent négocier directement sur le marché interbancaire du Forex sans courtier. Mais ils doivent maintenir des niveaux de capital et de solvabilité très élevés. Les petits commerçants n'ont pas d'accès direct à ce marché.
Les courtiers en devises sont-ils fiables ?
Vous pouvez trouver des courtiers réputés et dévoués, mais chaque courtier diffère dans son niveau de fiabilité. La plupart des courtiers réglementés fournissent des services efficaces et fiables sur lesquels vous pouvez compter.
Comment choisir le meilleur courtier en devises ?
Pour vous assurer que vous choisissez le meilleur courtier en ligne pour vos besoins de trading sur le Forex, prenez en compte ces trois facteurs essentiels : la licence, les avantages de la plateforme de trading et les prix.
Quel est le meilleur moyen de savoir si mon courtier Forex est sûr ?
Tout d'abord, vérifiez que les autorités compétentes ont enregistré et réglementé le courtier. Vous trouverez un numéro d'enregistrement au bas de la page d'accueil.
Méthodologie d'évaluation des courtiers Forex
Traders Union applique une méthodologie rigoureuse pour évaluer les courtiers en utilisant plus de 100 critères quantitatifs et qualitatifs. Plusieurs paramètres sont notés individuellement, ce qui permet d'obtenir une note globale.
Les principaux aspects de l'évaluation sont les suivants
La réglementation et la sécurité. Les courtiers sont évalués en fonction du niveau/de la réputation des licences et des réglementations auxquelles ils sont soumis.
Avis des utilisateurs. Les avis et les commentaires des clients sont analysés pour déterminer leur niveau de satisfaction. Les avis sont contrôlés et vérifiés.
Instruments de trading. Les courtiers sont évalués en fonction de la gamme d'actifs proposés, ainsi que de l'étendue et de la profondeur des marchés disponibles.
Frais et commissions. Tous les frais et commissions de négociation sont analysés de manière exhaustive afin de déterminer les coûts globaux pour les clients.
Plateformes de négociation. Les courtiers sont évalués en fonction de la variété, de la qualité et des caractéristiques des plateformes proposées aux clients.
D'autres facteurs tels que la popularité de la marque, l'assistance à la clientèle et les ressources éducatives sont également évalués.
Pour en savoir plus sur la méthodologie unique d'évaluation des courtiers mise au point par les spécialistes de Traders Union.
Glossaire pour les traders débutants
-
1
BaFin
La BaFin est l'autorité fédérale de surveillance financière de l'Allemagne. Avec la Banque fédérale allemande et le ministère des finances, ce régulateur gouvernemental veille à ce que les titulaires de licences respectent les lois de la zone euro.
-
2
CFD
Le CFD est un contrat entre un investisseur/trader et un vendeur qui stipule que le trader devra payer au vendeur la différence de prix entre la valeur actuelle de l'actif et sa valeur au moment du contrat.
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3
Courtier
Un courtier est une personne morale ou physique qui sert d'intermédiaire pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les investisseurs privés ne peuvent pas négocier sans courtier, car seuls les courtiers peuvent exécuter des transactions sur les marchés boursiers.
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4
Virement bancaire
Un virement bancaire est une méthode de transfert électronique de fonds qui consiste à envoyer de l'argent d'une banque ou d'une institution financière à une autre, généralement par-delà les frontières nationales ou internationales. L'expéditeur fournit à sa banque des instructions spécifiques, notamment les coordonnées bancaires du destinataire et le montant à transférer. Les fonds sont ensuite transférés électroniquement du compte de l'expéditeur au compte du destinataire.
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5
Écart
L'écart est une mesure statistique de la variation d'un ensemble de données par rapport à la moyenne. Sur le marché des changes, cette mesure est souvent calculée à l'aide de l'écart-type qui aide les traders à évaluer le degré de variabilité ou de volatilité des mouvements de prix des devises.
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L'équipe qui a travaillé sur l'article
Oleg Tkachenko est un analyste économique et un gestionnaire de risques ayant plus de 14 ans d'expérience de travail avec des banques d'importance systémique, des sociétés d'investissement et des plateformes analytiques. Il est analyste chez Traders Union depuis 2018. Ses principales spécialités sont l'analyse et la prédiction des tendances des prix sur les marchés du Forex, des actions, des matières premières et des crypto-monnaies, ainsi que le développement de stratégies de trading et de systèmes individuels de gestion des risques. Il analyse également les marchés d'investissement non standard et étudie la psychologie du trading.
De plus, Oleg est devenu membre de l'Union nationale des journalistes d'Ukraine (carte de membre n°4575, certificat international UKR4494).