Les courtiers en devises les plus fiables avec une réglementation de niveau 1
Le courtier Forex le plus fiable est Exness
Les courtiers Forex les plus fiables en 2024
Exness - courtier bien réglementé (FCA, CySEC) avec une présence mondiale et des commissions faibles
IC Markets - le plus grand courtier Forex au monde en termes de volume de transactions, diverses licences (ASIC, CySEC)
Tickmill - courtier innovant et primé avec des conditions de trading favorables, régulé par la FCA, la CySEC, la FSA, la FSCA
FxPro - courtier multi-régulé (CySEC, FCA, FSCA) avec des services de haut niveau et des normes de sécurité élevées.
VantageFX - courtier primé avec plusieurs licences (FCA, ASIC, VFSC, CIMA)
Les courtiers Forex les plus fiables au monde privilégient la réglementation de niveau 1, ce qui signifie qu'ils demandent l'autorisation des principales autorités de réglementation financière de leurs pays ou régions respectifs. Ces organismes de régulation, tels que la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, la National Futures Association (NFA) aux États-Unis ou l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC), imposent des directives et des normes strictes auxquelles les courtiers doivent se conformer. En choisissant un courtier régulé par ces autorités, les traders peuvent avoir une plus grande confiance dans la crédibilité du courtier, sa stabilité financière et son adhésion à des pratiques commerciales éthiques.
Outre la réglementation de niveau 1, les courtiers Forex les plus fiables font généralement preuve d'un engagement en faveur de la transparence et de la protection des clients. Ils fournissent des informations claires sur leurs services, leurs frais et les risques liés aux opérations de change.
Quels sont donc les courtiers Forex les plus fiables et quels sont les critères de choix d'un courtier de confiance ? Lisez la suite pour le savoir.
Ce texte a été traduit en utilisant le modèle GPT4 d'OpenAI et n'a pas encore été vérifié par notre éditeur. Vous pouvez trouver l'article original en anglais ici.
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ОКListe des courtiers de confiance
Exness
Exness Trading Company travaille sur le marché du Forex depuis 2008. Le courtier opère légalement dans plus de 130 pays, en respectant pleinement les lois locales dans toutes les juridictions. Le groupe de sociétés Exness détient des licences délivrées par les autorités de régulation suivantes : FCA, 730729 (Royaume-Uni), CySEC, 178/12 (Chypre), FSA, SD025 (Seychelles), CBCS, 0003LSI (Curaçao et Saint-Martin), FSC, SIBA/L/20/1133 (Îles Vierges britanniques), FSC, GB20025294 (Île Maurice), FSCA, 51024 (Afrique du Sud), CMA, 162 (Kenya). Le courtier est également membre de la Commission financière, ce qui lui permet d'offrir une couverture d'assurance allant jusqu'à 20 000 euros par client en cas de force majeure. Le courtier occupe la première place dans les notations du marché des changes. Le chiffre d'affaires mensuel de la société s'élève à 325,8 milliards de dollars américains. Le courtier propose actuellement des CFD pour les crypto-monnaies, les actions, plus de 120 paires de devises, l'énergie et les métaux. Le service d'Exness offre des conditions de travail favorables aux traders : commission faible, exécution instantanée des ordres et retrait des fonds. Il existe plusieurs options pour ouvrir un compte en fonction des besoins des traders. Un compte de démonstration est disponible - un compte d'entraînement qui est utile à la fois pour les traders débutants et les traders professionnels.
IC Markets
IC Markets est une société de courtage établie en 2007 à Sydney, en Australie. Le groupe de sociétés IC Markets fournit un accès aux marchés financiers à travers le monde. Le groupe a des bureaux situés dans différentes régions, ce qui permet à IC Markets de travailler avec des traders de pratiquement n'importe quelle juridiction, en toute légalité et dans le respect de la législation locale. Les sociétés du groupe détiennent les licences suivantes : Raw Trading Ltd. est agréé par la SFSA (SD018), Seychelles, International Capital Markets Pty Ltd par l'ASIC (ACN : 123 289 109), Australie, et IC Markets (EU) Ltd par la CySEC (362/18), Chypre. IC Markets est également membre de la Commission financière, une organisation indépendante qui traite les litiges et dispose d'un fonds d'assurance pouvant couvrir jusqu'à 20 000 euros par trader.
Tickmill
Le groupe Tickmill introduit une nouvelle norme dans la fourniture de services de courtage. L'accent mis sur l'innovation est ce dont la société est fière et ce pourquoi les traders la choisissent. Les conditions de trading du courtier sont appréciées par les scalpers et les traders qui utilisent des EA car Tickmill offre des spreads minimaux. Le groupe a reçu de nombreuses récompenses, dont les prix "Meilleurs spreads Forex" et "Meilleure expérience de trading Forex" en 2022.
Le groupe de sociétés Tickmill comprend :
Tickmill Europe Ltd réglementé par la CySEC (Chypre) ;
Tickmill Ltd réglementé par la FSA (Seychelles) ;
Tickmill UK Ltd réglementé par la FCA (Royaume-Uni) ;
Tickmill Asia Ltd réglementé par la FSA de Labuan (Labuan, Malaisie) ;
Tickmill South Africa (Pty) Ltd réglementé par la FSCA (SAR).
FxPro
Le courtier FxPro a été enregistré en juillet 2006 à Chypre. Les activités de la société sont autorisées par les régulateurs financiers : CySEC, 078/07 (Chypre), Bahamas SCB (SIA-F184), FCA, 509956 (Royaume-Uni), et South African FSCA (45052). FxPro opère avec succès dans plus de 170 pays pour des clients particuliers et institutionnels. Le courtier a reçu plus de 85 récompenses, dont celles de "Meilleure plateforme de trading Forex" et "Meilleure plateforme de trading". FxPro est connu pour fournir les meilleurs outils de trading. Avec le courtier FxPro, les traders peuvent négocier plus de 70 paires de devises, des contrats à terme et des actions (Twitter, Apple, Google). Le courtier dispose de plus de 2100 actifs de trading dans son pool, y compris les crypto-monnaies, qui sont soumises au type de compte. L'ensemble d'actifs de base est disponible sur les comptes cTrader, l'ensemble complet est disponible sur les comptes ouverts sur MT4 et MT5. FxPro fixe des normes de sécurité élevées, les fonds des clients étant conservés dans de grandes banques internationales. Ils sont assurés et séparés des fonds propres du courtier.
VantageFX
Vantage Markets est un courtier STP qui opère depuis 2009. Les traders peuvent trouver des paires de devises Forex sur le site de la société, ainsi que des CFD sur les actions américaines, australiennes et européennes, les matières premières et les indices. La société opère sous les licences de quatre régulateurs : le Royaume-Uni (FCA), l'Australie (ASIC), le Vanuatu (VFSC) et les Îles Caïmans (CIMA). Depuis sa création, Vantage Markets a reçu 11 prix prestigieux.
OctaFX
OctaFX est un courtier de choix pour les investisseurs du monde entier qui souhaitent négocier des CFD à des conditions très favorables, y compris des seuils d'entrée plus bas et des stratégies de négociation à court et moyen terme. OctaFX a été lancé en 2011 et s'est développé pour être aujourd'hui à la pointe de l'industrie. OctaFX offre des services de premier ordre aux traders qui choisissent les transactions en direct et aux investisseurs qui optent pour le trading en copie. Aujourd'hui, OctaFX est fière de servir plus de 6,6 millions de clients dans le monde en tant qu'intermédiaire sur les marchés financiers. La société se concentre principalement sur les pays de la région Asie-Pacifique, en particulier l'Inde, l'Indonésie, la Malaisie et d'autres. OctaFX est un courtier de renommée mondiale qui a remporté plus de 60 récompenses.
eToro
Le courtier eToro a été fondé en 2007. La société se présente comme une plateforme de trading social qui travaille avec des traders de plus de 140 pays. Le courtier possède plusieurs divisions opérant sous différentes juridictions et licenciées par différents régulateurs. Par exemple, eToro (Europe) est licencié par le régulateur chypriote CySEC et eToro (UK) est licencié par le régulateur britannique FCA. Le courtier dispose également d'un bureau de représentation en Australie et aux États-Unis.
MultiBank
Fondé en 2005, le groupe MultiBank a réussi à imposer son autorité dans le monde du trading. Il a un impact important dans le secteur des changes en fournissant des produits, des services et des plates-formes de négociation exemplaires. Avec un capital libéré de plus de 322 millions de dollars, le groupe MultiBank est reconnu comme l'un des plus grands fournisseurs de produits financiers dérivés au monde.
Le groupe est étroitement surveillé par 11 régulateurs financiers dans le monde entier, dans différentes juridictions, ce qui garantit la protection des investisseurs. Entités réglementées par SCA, MAS, CySEC, ASIC, AUSTRAC, BaFin, FMA, FSC, CIMA, TFG, VFSC.
Plus de 20 000 produits CFD dans six classes d'actifs, dont le Forex, les métaux, les matières premières, les indices et les crypto-monnaies.
Les spreads les plus bas, à partir de 0,0* pips sur le Forex, et 0,07 $ sur l'or.
Assistance multilingue d'experts à la clientèle 24 heures sur 24, 7 jours sur 7
Retraits de fonds garantis dans les 24 heures
Trading sans commission et protection du solde négatif
Admiral Markets
La société de courtage Admiral Markets a commencé ses activités en 2001. Les activités du courtier sont enregistrées et autorisées par l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC 410681). Admiral Markets opère aujourd'hui dans plus de 40 pays avec un cycle de trésorerie pouvant atteindre 40 milliards de dollars. Le courtier est titulaire d'une licence à vie délivrée par le Service fédéral des marchés financiers. Il est également régulé par la Financial Conduct Authority (FCA 595450). L'accès au FX+Project est l'une de ses caractéristiques spécifiques. En 2002, Admiral Markets a reçu le prix "Forex 2012" ("Best of the Best") décerné par le New Europe Magazine.
Groupe XM
XM Broker a été fondé en 2009. Au départ, la société couvrait un créneau étroit du marché des traders, se spécialisant exclusivement dans les services d'intermédiation sur le marché des changes. Depuis, elle a connu un succès et une croissance considérables. XM est fiable et sûr. Elle s'est diversifiée et est aujourd'hui un courtier international opérant dans près de 190 pays à travers le monde. Depuis plus d'une décennie, XM Broker a attiré plus de 5 millions de traders en offrant des solutions technologiques uniques. La société est aujourd'hui reconnue comme le courtier à la croissance la plus rapide, le meilleur fournisseur de services de Forex et d'autres réalisations contribuant à son succès. L'équipe de XM Broker s'engage à travailler sans relâche pour améliorer la qualité des services fournis chaque année, car elle s'engage à fournir continuellement le meilleur service à ses traders.
Critères de choix d'un courtier de confiance
Un trader à la recherche du courtier Forex le plus fiable doit être prêt à faire ses devoirs (recherches) à la fois sur le courtier et sur la qualité des services qu'il offre. Pour que les traders puissent confirmer la fiabilité de ces courtiers, ils doivent être attentifs à certaines caractéristiques. C'est ce que les experts de TU considèrent comme les critères de choix d'un courtier de confiance.
Voici quelques-uns des critères de choix d'un courtier Forex de confiance.
1. Réglementation et licence
Se renseigner sur le statut réglementaire d'un courtier Forex est l'un des premiers facteurs à prendre en compte. Vous pouvez aller jusqu'à chercher à savoir qui réglemente ce courtier et quelles sont les licences dont il dispose.
Les activités d'un courtier en devises réglementé sont transparentes, ce qui signifie que vous avez une vue d'ensemble de ce qui se passe avec vos actifs sous la responsabilité du courtier. En effet, la loi interdit à un courtier d'utiliser les investissements d'un client à d'autres fins que l'investissement dans la transaction approuvée par le client. Une fois de plus, seul un courtier Forex de confiance informera les traders sur les meilleures façons de contrôler les risques dans le cadre des opérations de financement sur le Forex et sur les meilleures stratégies de gestion des risques à mettre en œuvre.
2. Réputation et longévité
Vérifier la réputation et la longévité d'un courtier est un autre critère important dans le choix d'un courtier Forex de confiance. La réputation d'un courtier augmente en fonction de l'efficacité de ses services et de la durée pendant laquelle il les a offerts.
Toutefois, cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas trouver un courtier de confiance parmi ceux qui ont été lancés récemment ou qui sont en activité depuis un à trois ans. Toutefois, si vous êtes nouveau sur le marché du Forex, vous ne devriez négocier qu'avec un courtier ayant de solides antécédents. En effet, plus un courtier est en activité depuis longtemps, plus il est fiable et plus vous pouvez réaliser de bénéfices avec lui. En outre, vous pouvez évaluer la réputation du courtier en comptant le nombre de traders actifs et de clients fidèles qui travaillent avec lui depuis de nombreuses années.
3. Conditions de négociation et instruments proposés
Les traders potentiels qui cherchent à démarrer avec les courtiers Forex les plus fiables doivent prendre en compte les conditions de trading du courtier. Un trader peut savoir à quoi s'attendre chaque fois qu'il ouvre une position en lisant les conditions de trading d'un courtier. Elles expliquent aux traders comment les instruments financiers sont achetés et vendus sur la plateforme de négociation.
Une fois de plus, le trader doit se familiariser avec les outils proposés par le courtier. Vous devez connaître l'éventail des marchés que votre courtier vous permet de négocier. Vous voulez savoir s'il intègre des actifs tels que les crypto-monnaies, les métaux, les CFD, les actions et les contrats à terme sur matières premières.
4. Assistance et service à la clientèle
Bien qu'il s'agisse d'un facteur important et d'un élément du meilleur courtier Forex, de nombreux traders, en particulier les débutants, ignorent ces critères. Un trader doit se préoccuper de la réactivité du service clientèle du courtier. Un représentant du service clientèle vous informera davantage sur les services du courtier et vous aidera à résoudre les problèmes que vous pourriez rencontrer.
Comment évaluer la fiabilité d'un courtier ?
Lors de la recherche d'un courtier Forex de confiance, l'évaluation de la fiabilité d'un courtier Forex est un moyen essentiel de connaître ses capacités. Mais la manière dont vous vous y prenez peut déterminer la précision de vos résultats. Voici quelques-uns des meilleurs conseils pour évaluer la fiabilité d'un courtier :
Efforcez-vous d'en savoir le plus possible sur les antécédents du courtier et faites des recherches sur les services qu'il propose
Méfiez-vous des appels téléphoniques non sollicités et vérifiez les antécédents du courtier pour voir s'il a déjà eu des problèmes disciplinaires.
Vérifiez les informations réglementaires et la licence du courtier, car il s'agit de l'indicateur le plus important d'un courtier digne de confiance et fiable. Un courtier en devises réglementé respecte certaines normes et règles qui protègent les intérêts et les droits des traders.
Vérifiez si l'entreprise propose un compte de démonstration et, si c'est le cas, essayez gratuitement quelques-unes des fonctionnalités qu'elle offre.
Vérifiez si le courtier en devises vous indique comment il facture ses services. Un courtier Forex fiable doit être ouvert et honnête en ce qui concerne ses frais. Vérifiez s'il existe des frais supplémentaires ou cachés, tels que des commissions, des spreads, des swaps ou des frais d'inactivité.
Lisez les avis des utilisateurs de la plateforme de négociation et des autres services du courtier. En lisant les avis de courtiers de confiance, vous pouvez en savoir plus sur les rendements potentiels ou l'expérience de négociation avec un courtier spécifique. Les traders peuvent trouver ces avis ou évaluations sur les services d'un courtier Forex sur des sites web spécialisés, des forums ou des blogs.
Les avantages de la négociation sur le marché des changes avec un courtier de confiance
Étant donné que les opérations sur le marché des changes comportent un niveau de risque élevé, les investisseurs doivent prendre toutes les mesures de sécurité nécessaires. Le choix d'un courtier de confiance est l'un des premiers facteurs à prendre en compte. Négocier avec un courtier de confiance et réglementé garantit une expérience de négociation rentable et permet d'éviter une catastrophe financière imminente.
Vous trouverez ci-dessous d'autres avantages des courtiers Forex les plus fiables.
Sécurité des fonds
Exécution fiable des transactions
Spreads compétitifs
Faibles coûts de transaction
Conformité réglementaire
Diminution de la probabilité de fraude
Divulgation des risques et transparence
Comment éviter les escroqueries sur le marché des changes
Si les traders peuvent distinguer un courtier de confiance d'un imposteur, ils peuvent éviter les escroqueries sur le marché du Forex. Les arnaques sur le Forex promettent des opportunités d'investissement qui sont trop belles pour être vraies, et les seules personnes qui tombent dans le panneau sont celles qui ne sont pas familières avec le marché du Forex. Ces escrocs s'attaquent souvent aux traders inexpérimentés en cherchant à profiter de leur optimisme et de leur ignorance. Les professionnels de la négociation qui connaissent bien le marché du Forex ont plus de chances d'éviter ces escrocs.
Il existe plusieurs stratégies que les traders peuvent suivre pour éviter d'être victimes d'escroqueries sur le Forex. Toutefois, la meilleure façon de négocier est d'utiliser un courtier réglementé et d'acquérir une bonne formation en matière de transactions sur le marché des changes avant de commencer. Vous trouverez ci-dessous d'autres conseils pour éviter les escroqueries sur le marché des changes.
Méfiez-vous des courtiers en devises qui vous promettent des profits astronomiques avec peu ou pas de risques pour votre argent ; le trading sur le Forex n'est jamais une entreprise à 100 %.
Évitez de négocier avec un courtier non réglementé, car les escrocs ne s'inscrivent jamais auprès d'un organisme de réglementation.
Toute opportunité d'investissement qui vous demande de déposer rapidement de grosses sommes d'argent doit éveiller vos soupçons.
Méfiez-vous des sociétés qui vous suggèrent de négocier sur le marché interbancaire.
Ne négociez pas avec des courtiers qui vous demandent d'envoyer ou de transférer rapidement de l'argent par Internet, par courrier ou par toute autre méthode.
Que faire si vous êtes victime d'escrocs du Forex ?
Si vous pensez avoir été victime d'une fraude, n'envoyez plus d'argent. Vous pouvez continuer à leur parler si vous avez déjà été en contact avec eux. Donnez de bonnes raisons pour expliquer les retards de paiement qu'ils demandent. Rassemblez rapidement des informations cruciales concernant le courtier, telles que
le courrier électronique
Captures d'écran de vos communications et transactions
l'adresse et le lieu supposés du courtier.
L'étape suivante consiste à contacter la Securities and Exchange Commission (SEC), la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ou d'autres agences compétentes dans votre juridiction. Pour améliorer les chances de réussite de l'enquête, veillez à fournir aux autorités toutes les informations que vous avez recueillies. Pour empêcher tout accès non autorisé, veillez à ce que les cartes ou les actifs connexes soient gelés. Sachez toutefois que des procédures différentes s'appliquent lorsque vous tentez de récupérer l'argent perdu.
Combien pouvez-vous gagner avec un courtier de confiance ?
Même avec les courtiers Forex les plus réputés, les traders ne sont pas assurés d'un rendement ou d'un profit spécifique. Il est conseillé de négocier avec un courtier agréé car le montant que vous gagnez dépend de plusieurs variables.
Les bénéfices que vous pouvez réaliser avec un courtier de confiance dépendent de vos compétences en matière de trading, de l'état du marché et du temps que vous consacrez à l'élaboration et à la mise en œuvre de vos stratégies de trading. Le montant que vous investissez et l'effet de levier offert par le courtier sont des facteurs supplémentaires qui peuvent affecter votre capacité à tirer profit de vos investissements sur le marché des changes. En outre, les frais et les commissions influencent votre rendement après négociation.
FAQ
Quel est le courtier Forex le plus légitime ?
Les courtiers régulés et licenciés comme Exness, IC Markets, Tickmill, et RoboForex sont les courtiers Forex les plus légitimes.
Comment puis-je trouver un courtier Forex légal ?
La première étape consiste à vérifier les informations et la licence sur le site Web officiel du courtier, même s'il peut s'agir d'un faux. Toutefois, vérifiez la licence du courtier sur le site Web de la FCA, qui est le site officiel de réglementation. La lecture d'avis de courtiers de confiance sur des plateformes crédibles peut également s'avérer très utile.
Quel est le courtier le plus rapide ?
Forex.com est connu pour être le courtier le plus rapide, mais Pepperstone, Interactive Brokers, eToro et RoboForex sont également des options de choix.
Peut-on faire confiance aux courtiers en devises ?
Les traders ne peuvent faire confiance à un courtier que s'ils ont effectué les recherches nécessaires et découvert que le courtier ne manque pas d'atouts dans des domaines importants. Vous pouvez faire confiance à un courtier réglementé qui offre d'excellentes ressources de négociation, divers instruments de négociation et une structure de coûts claire. Toutefois, les traders peuvent éviter les escrocs et négocier avec des courtiers dignes de confiance en effectuant des recherches adéquates et en restant vigilants.
Méthodologie d'évaluation des courtiers Forex
Traders Union applique une méthodologie rigoureuse pour évaluer les courtiers en utilisant plus de 100 critères quantitatifs et qualitatifs. Plusieurs paramètres sont notés individuellement, ce qui permet d'obtenir une note globale.
Les principaux aspects de l'évaluation sont les suivants
La réglementation et la sécurité. Les courtiers sont évalués en fonction du niveau/de la réputation des licences et des réglementations auxquelles ils sont soumis.
Avis des utilisateurs. Les avis et les commentaires des clients sont analysés pour déterminer leur niveau de satisfaction. Les avis sont contrôlés et vérifiés.
Instruments de trading. Les courtiers sont évalués en fonction de la gamme d'actifs proposés, ainsi que de l'étendue et de la profondeur des marchés disponibles.
Frais et commissions. Tous les frais et commissions de négociation sont analysés de manière exhaustive afin de déterminer les coûts globaux pour les clients.
Plateformes de négociation. Les courtiers sont évalués en fonction de la variété, de la qualité et des caractéristiques des plateformes proposées aux clients.
D'autres facteurs tels que la popularité de la marque, l'assistance à la clientèle et les ressources éducatives sont également évalués.
Pour en savoir plus sur la méthodologie unique d'évaluation des courtiers mise au point par les spécialistes de Traders Union.
Glossaire pour les traders débutants
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1
Courtier
Un courtier est une personne morale ou physique qui sert d'intermédiaire pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les investisseurs privés ne peuvent pas négocier sans courtier, car seuls les courtiers peuvent exécuter des transactions sur les marchés boursiers.
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2
Investisseur
Un investisseur est une personne qui place de l'argent dans un actif en espérant que sa valeur s'appréciera à l'avenir. L'actif peut être n'importe quoi, y compris une obligation, un fonds commun de placement, une action, de l'or, de l'argent, des fonds négociés en bourse (ETF) et des biens immobiliers.
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3
CFD
Le CFD est un contrat entre un investisseur/trader et un vendeur qui stipule que le trader devra payer au vendeur la différence de prix entre la valeur actuelle de l'actif et sa valeur au moment du contrat.
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4
Crypto-monnaie
Les crypto-monnaies sont des monnaies numériques ou virtuelles dont la sécurité repose sur la cryptographie. Contrairement aux monnaies traditionnelles émises par les gouvernements (monnaies fiduciaires), les crypto-monnaies fonctionnent sur des réseaux décentralisés, généralement basés sur la technologie blockchain.
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5
VFSC
La VFSC est l'autorité de régulation financière de Vanuatu. Elle a été créée par la Commission des services financiers de Vanuatu de 1993, lorsqu'elle a repris une partie des responsabilités du ministère des finances et de la gestion économique. La VFSC est une autorité de régulation extraterritoriale.
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L'équipe qui a travaillé sur l'article
Peter Emmanuel Chijioke est un professionnel des finances personnelles, du Forex, de la crypto, de la blockchain, du NFT et du Web3, et un contributeur du site Traders Union. En tant que diplômé en informatique avec une formation robuste en programmation, en apprentissage automatique et en technologie blockchain, il possède une compréhension complète des logiciels, des technologies, des crypto-monnaies et du trading Forex.
Ayant des compétences dans la technologie blockchain et plus de 7 ans d'expérience dans l'élaboration d'articles techniques sur le trading, les logiciels et les finances personnelles, il apporte un mélange unique de connaissances théoriques et d'expertise pratique à la table. Son ensemble de compétences englobe une gamme variée de technologies et d'industries de finances personnelles, ce qui fait de lui un atout précieux pour toute équipe ou projet axé sur les solutions innovantes, les finances personnelles et les technologies d'investissement.