Méthodologie de la base de données des avertissements financiers et des arnaques
Objectif du projet
Le but de ce projet est de fournir une base de données transparente et accessible au public des avertissements officiels des régulateurs, des notifications de mesures d’exécution et des cas de manquements identifiés dans le secteur financier.
Nos objectifs sont :
- Pour améliorer l'accès aux alertes des régulateurs pour les utilisateurs particuliers ;
- Pour réduire la confusion entre les entreprises légitimes et les entités frauduleuses ;
- Pour accroître la transparence dans le secteur des services financiers ;
- Pour soutenir la sensibilisation du public aux activités financières non autorisées.
Portée de la couverture
La base de données couvre principalement les entités opérant dans le secteur financier, y compris :
- Plateformes d'investissement
- Fournisseurs de Forex et de CFD
- Services liés aux crypto-monnaies
- Entités d’options binaires
- Intermédiaires financiers non autorisés
- Entreprises signalées pour usurpation d'identité ou inconduite
Dans certains cas, des entreprises peuvent figurer dans les bases de données réglementaires pour des raisons autres qu’une fraude directe (par exemple, commercialisation non autorisée, absence d’agrément ou activité de société clonée). De telles inscriptions sont incluses strictement telles que publiées par les régulateurs.
Sources principales d'information
Toutes les entrées sont basées exclusivement sur des informations accessibles au public publiées par des autorités de régulation officielles et des bases de données internationales reconnues.
Sources réglementaires (sites officiels)
- Commission hellénique des marchés de capitaux (Grèce)
- Autorité des marchés financiers (Nouvelle-Zélande)
- Financial Supervisory Authority (Norvège)
- Autorité des marchés financiers (Liechtenstein)
- Commission des valeurs mobilières (Malaysia)
- Autorité des marchés financiers (France)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (Espagne)
- Commission des valeurs mobilières des États-Unis (SEC)
- Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM)
- Securities and Commodities Authority (Émirats arabes unis)
- Financial Conduct Authority (Royaume-Uni)
- Commission de Surveillance du Secteur Financier (Luxembourg)
- Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers suisses (FINMA)
- Commission des valeurs mobilières de la Colombie-Britannique (Canada)
- Securities and Futures Commission (Hong Kong)
- Guernesey Financial Services Commission
- Autorité danoise de surveillance financière
- Banque centrale d'Irlande
- Commission pour le Marché Financier (Chili)
- Autorité fédérale de supervision financière (BaFin, Allemagne)
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
- Commission nationale des valeurs mobilières et du marché boursier (Ukraine)
- British Virgin Islands Financial Services Commission
- Financial Services and Markets Authority (Belgique)
- Autres autorités officielles de régulation financière
Source internationale agrégée
IOSCO consolide les avertissements publiés par les régulateurs du monde entier.
Processus de collecte et de révision des données
Étape 1 — Surveillance et récupération des données
Nous surveillons en continu les listes d’avertissements officielles des régulateurs, les avis de mesures d’exécution et les alertes de l’IOSCO.
Une partie des informations est collectée par extraction automatisée à partir des bases de données des régulateurs.
Étape 2 — Vérification éditoriale
Toutes les entrées, y compris les enregistrements collectés automatiquement, sont examinées et approuvées par des éditeurs responsables possédant de nombreuses années d'expérience sur les marchés financiers et une solide compréhension des normes internationales de conformité avant publication.
Aucune entrée n'est publiée sans une vérification humaine approfondie.
Étape 3 — Publication des liens sources
Chaque fois que les régulateurs fournissent un avis officiel ou un lien vers une publication, nous l’incluons directement afin d’assurer la transparence et la traçabilité.
Gestion des noms de sociétés, des domaines et des sociétés clones
Domaines officiels
Si un régulateur identifie un site web ou un domaine spécifique, il est inclus dans l’entrée à des fins de clarification.
Avertissements concernant les sociétés clones
Si un régulateur indique qu'une entité usurpe l'identité d'une société agréée légitime, nous appliquons un label visible tel que :
Alerte sur une société clone — usurpation de l'identité d'une entité réglementée
Cette mention est utilisée uniquement lorsque le libellé du régulateur le prévoit explicitement.
Notes explicatives
Si des noms de sociétés sont similaires à ceux d’entreprises agréées bien connues, nous pouvons ajouter une clarification factuelle afin d’éviter toute confusion pour les utilisateurs.
Politique de suppression et de correction
Suppression des entrées
Si une entreprise est officiellement retirée de la liste d’avertissement d’un régulateur ou exclue de la base de données du régulateur, nous supprimons également l’entrée correspondante de notre base de données.
Demandes de correction ou de contestation
Si une entreprise soumet une demande étayée démontrant que son nom a été inclus par erreur ou que l’avertissement ne concerne pas la bonne entité, nous examinons ces réclamations individuellement.
Nous nous engageons à corriger les inexactitudes lorsque des documents crédibles sont fournis.
Avertissement de responsabilité concernant le contenu des régulateurs
Nous ne créons pas et n'influençons pas les avertissements réglementaires.
Tous les avis réglementaires relèvent de la responsabilité des autorités émettrices.
Notre rôle se limite à fournir une présentation indépendante, structurée et accessible des informations disponibles publiquement.
Nous ne pouvons être tenus responsables de l’exactitude ou de la formulation des publications des régulateurs tiers, car nous n’en contrôlons pas le contenu.
Pourquoi nous publions ce contenu
La publication d’avertissements des régulateurs et d’informations liées aux risques est une pratique courante parmi les services axés sur la protection des investisseurs et la conformité à travers le monde.
Des bases de données publiques similaires d’alertes sont tenues par des autorités de régulation, des organisations de protection des consommateurs et des plateformes de transparence financière.
Notre équipe éditoriale possède une vaste expérience des marchés financiers, de l’analyse des courtiers et de l’évaluation des risques, garantissant que l’information est traitée de manière responsable et présentée avec la prudence appropriée.
La base de données est conçue pour servir d’outil de transparence et de ressource éducative pour les utilisateurs.
Engagement envers l’exactitude et les mises à jour
Nous examinons régulièrement :
- Mises à jour dans les listes d’avertissements des régulateurs
- Nouvelles alertes de l'OICV
- Suppression ou révision des avis officiels
- Demandes de correction soumises par les parties concernées
Les entrées sont mises à jour ou supprimées rapidement lorsque le statut officiel change.
Limitations
- Les avertissements réglementaires peuvent ne s’appliquer que dans certaines juridictions spécifiques
- L’inclusion n’implique pas une condamnation pénale
- Les schémas frauduleux peuvent fréquemment changer de domaine ou de nom
- Les utilisateurs doivent toujours vérifier le statut de licence directement auprès des régulateurs
Objectif du projet
Cette base de données vise à :
- Améliorer l'accès public aux avertissements réglementaires
- Réduisez votre exposition aux services financiers non autorisés
- Soutenir la transparence dans le secteur financier
- Aider les utilisateurs à identifier les risques potentiels grâce à des sources officielles
Nous ne fournissons pas de recommandations financières. Les utilisateurs doivent effectuer leur propre vérification indépendante avant de s’engager avec tout prestataire de services financiers.
