המניות הזולות הטובות ביותר עם דיבידנדים גבוהים

הערת עריכה: למרות שאנו מקפידים על יושרה עריכה קפדנית, פוסט זה עשוי להכיל הפניות למוצרים מהשותפים שלנו. הנה הסבר על איך אנחנו מרוויחים כסף. אף אחד מהנתונים והמידע בדף אינטרנט זה אינו מהווה ייעוץ השקעות על פי כתב הוויתור שלנו.

המניות הזולות הטובות ביותר עם דיבידנדים גבוהים:

AT&T (T) - שיעור דיבידנד של 4.97%
Verizon Communications (VZ) - שיעור דיבידנד של 4.97%
Enterprise Products Partners L.P. - שיעור דיבידנד של 6.33%
Franklin Resources (BEN) - שיעור דיבידנד של 6.44%
Ford Motor (F) - שיעור דיבידנד של 5.98%
FirstEnergy Corporation (FE) - שיעור דיבידנד של 4.31%.

השקעה במניות יכולה להיות דרך מוצקה להרחיב את ההון האישי, ומניות דיבידנד זולות מציעות נקודת התחלה אפשרית לרבים מהמשקיעים. מניות אלו לא רק מספקות תמחור מתאים אלא גם את היתרון הנוסף של תשלומי דיבידנד שיכולים לספק מקור הכנסה מתמשך. במאמר זה נבחן את מניות הדיבידנד הזולות המובילות שניתן לשקול להוסיף לתיק ההשקעות שלך.

רשימת המניות הדיבידנד הזולות הטובות ביותר

הכנו רשימה של המניות הדיבידנד הזולות הטובות ביותר, עם דגש על מניות עם תשואת דיבידנד ממוצעת של לפחות 4%.

המניה הזולה הטובה ביותר עם דיבידנד
	מדינה	תעשייה	תשואת דיבידנד (%)
AT&T (T)	USA	תקשורת	4.97%
Verizon Communications (VZ)	USA	תקשורת	4.97%
Enterprise Products Partners L.P.	USA	שירותי אנרגיה במידסטרים	6.33%
Franklin Resources (BEN)	USA	ניהול השקעות	6.44%
Ford Motor (F)	USA	רכב	5.98%
FirstEnergy Corporation (FE)	USA	שירותי תשתית	4.31%

רשימה זו מיועדת למטרות מידע בלבד ואינה מהווה ייעוץ השקעות. לפני קבלת החלטות השקעה, יש להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך. אנו ממליצים לאמת את המידע העדכני ביותר על השוק לפני ביצוע כל אסטרטגיית השקעה.

AT&T (T)

מדינה: USA
תעשייה: תקשורת
תשואת דיבידנד: 4.97%

AT&T היא אבן יסוד במגזר התקשורת של U.S., המספקת שירותי אלחוט, פס רחב ובידור למיליוני לקוחות. ידועה באמינותה, החברה משלמת דיבידנדים באופן עקבי, מה שהופך אותה למועדפת על משקיעים המתמקדים בהכנסה ושמרנים. AT&T גם חוקרת הזדמנויות בטכנולוגיית 5G ובמדיה, שעשויות לספק דרכי צמיחה נוספות.

Verizon Communications (VZ)

<span translate="no">Verizon</span> Communications (VZ)

Verizon Communications (VZ)

מדינה: USA
תעשייה: תקשורת
תשואת דיבידנד: 4.97%

Verizon היא שחקנית מרכזית בתעשיית התקשורת, המציעה שירותי סלולר, אינטרנט רחב פס וסיבים אופטיים. עם אחת מתשואות הדיבידנד הגבוהות ביותר במגזר שלה, Verizon היא בחירה אטרקטיבית למשקיעים המחפשים הכנסה יציבה. החברה ממשיכה להשקיע רבות בתשתיות 5G, במטרה לשמור על יתרונה התחרותי בנוף התקשורת המתפתח במהירות.

Enterprise Products Partners L.P.

מדינה: USA
תעשייה: שירותי אנרגיה בינוניים
תשואת דיבידנד: 6.33%

Enterprise Products Partners היא מובילה בתחום האנרגיה במידסטרים, המתמחה בהובלה, אחסון ועיבוד של גז טבעי, נפט גולמי ומוצרים מזוקקים. התשואה הגבוהה על הדיבידנד של החברה משקפת את תזרים המזומנים היציב שלה, הנתמך בחוזים ארוכי טווח. כשותפות מוגבלת ראשית (MLP), Enterprise מיועדת לחלק הכנסה משמעותית למשקיעיה, מה שהופך אותה לבחירה פופולרית לתיקי השקעות המתמקדים בדיבידנדים.

Franklin Resources (BEN)

מדינה: USA
תעשייה: ניהול השקעות
תשואת דיבידנד: 6.44%

Franklin Resources, הידועה גם בשם Franklin Templeton, היא חברת ניהול נכסים מוכרת עולמית המציעה מגוון רחב של מוצרי השקעה. לחברה היסטוריה ארוכה של תשלום דיבידנדים תחרותיים, הנתמכים על ידי ביצועים פיננסיים חזקים. Franklin Resources מושכת משקיעים המחפשים גם הכנסה וגם חשיפה לתחום שירותי הפיננסים.

Ford Motor (F)

מדינה: USA
תעשייה: רכבים
תשואת דיבידנד: 5.98%

פורד היא חברת רכב מוכרת עולמית עם היסטוריה עשירה בייצור מכוניות, משאיות ורכבי שטח. התשואה הדיבידנדית החזקה של החברה הופכת אותה לאטרקטיבית למשקיעים המתמקדים בהכנסה, בעוד שהדחיפה שלה לרכבים חשמליים (EVs) מצביעה על הזדמנויות לצמיחה עתידית בשוק תחרותי ומתפתח.

FirstEnergy Corporation (FE)

מדינה: USA
תעשייה: Utilities
תשואת דיבידנד: 4.31%

FirstEnergy מספקת חשמל למיליוני לקוחות ברחבי U.S., עם דגש על אספקת אנרגיה אמינה ובמחיר סביר. תשלומי הדיבידנד הקבועים של החברה הופכים אותה לבחירה יציבה למשקיעים המחפשים הכנסה מתחום השירותים הציבוריים.

מהם מניות דיבידנד?

מניות דיבידנד הן מניות של חברות שמשלמות חלק מהרווחים שלהן למשקיעים, בדרך כלל במזומן או במניות נוספות. תשלומים אלו מספקים זרם הכנסה יציב, מה שהופך את מניות הדיבידנד לפופולריות, במיוחד בתקופות של אינפלציה כאשר הן יכולות להוות גידור מפני עליית מחירים.

לא כל המניות משלמות דיבידנדים, אך אלו שכן בדרך כלל יציבות יותר, עם רווחים עקביים. זה הופך אותן לאטרקטיביות לפנסיונרים ולמשקיעים המתמקדים בהכנסה. משקיעים המחפשים הכנסה קבועה וסיכון מופחת לעיתים מעדיפים מניות שמשלמות דיבידנדים, שכן הן נוטות להיות פחות תנודתיות ממניות שאינן משלמות דיבידנדים. שקלו לחקור מניות דיבידנד מבטיחות לתשואות יציבות ופוטנציאל צמיחה ארוך טווח.

איך לבחור מניות דיבידנד?

בחירת מניות דיבידנד דורשת הערכה של הבריאות הפיננסית ואמינות הדיבידנד. הנה מדריך מקוצר עם דוגמאות:

בדוק היסטוריית דיבידנדים ותשואה

חפש מניות עם היסטוריה של דיבידנדים עקביים. לדוגמה, אם חברה משלמת דיבידנד חצי שנתי של 2.50$ (5$ בשנה) ומחיר המניה שלה הוא 100$, התשואה לדיבידנד שלה היא:

DY = $5.00 / $100.00 = 5%

השווה תשואות לממוצעים בתעשייה. תשואה גבוהה עשויה להעיד על רווחים חזקים אך גם על סיכון אם התשואה גבוהה באופן חריג.

הערכת הבריאות הפיננסית

העריכו את צמיחת ההכנסות, הרווחיות ותזרים המזומנים. לדוגמה, חברה שמייצרת עלייה יציבה בהכנסות השנתיות תוך שליטה בהוצאות היא סימן טוב. אם ההכנסות שלה עולות על ההוצאות, העסק סביר יותר שיישאר יציב ויגדיל דיבידנדים.

השווה עמיתים בתעשייה

השווה את הנתונים הפיננסיים ותשואת הדיבידנד של מניה עם חברות דומות. לדוגמה, אם שתי חברות אנרגיה מציעות תשואות של 4% ו-6%, חקור מדוע המניה עם התשואה הגבוהה יותר משלמת יותר. זה יכול להיות בגלל חוסר יציבות פיננסית או אסטרטגיות חלוקה אגרסיביות.

פריטים נוספים שיש לשקול כוללים:

מהי התחזית התעשייתית שבה פועלת החברה?
מהי איכות ההנהלה הקיימת? האם להנהלה יש היסטוריה של קבלת החלטות אסטרטגיות נבונות?
כיצד הערכת השווי של המניה משתווה לזו של עמיתיה?
כיצד מניה זו משתלבת בתוך תיק השקעות קיים?

האם מניות דיבידנד מתחת ל-40 דולר הן רעיון טוב?

מניות דיבידנד מתחת ל-40 דולר יכולות להיות תוספת חכמה לתיק השקעות מגוון, אך הערך שלהן תלוי בתנאי השוק ובמטרות ההשקעה. חברות או שמשקיעות מחדש את הרווחים לצמיחה או מחלקות אותם כדיבידנדים. בעוד שדיבידנדים מספקים הכנסה, השקעה מחדש יכולה להניע הערכת הון לטווח ארוך. חפשו חברות עם תשלומי דיבידנד עקביים, יחס תשלום שניתן לנהל (בדרך כלל מתחת ל-60–70%), ונתונים בסיסיים חזקים.

חשיבות המניות בדיבידנד

ביצועים היסטוריים. מ-1930 עד 2017, דיבידנדים תרמו 40% מהתשואות הכוללות של מדד S&P 500. בתקופות שוק קשות כמו בשנות ה-70 וה-2000, הדיבידנדים היוו יותר מחצי מהרווחים בשוק.
הכנסה בזמן תנודתיות. מניות שמחלקות דיבידנדים מספקות הכנסה יציבה גם בשווקים דוביים, בניגוד למניות צמיחה שתלויות רק בהערכת המחיר.
אפקט הריבית דריבית. דיבידנדים שהושקעו מחדש רוכשים מניות נוספות, מה שמגדיל את התשואות לאורך זמן, במיוחד כאשר מחירי המניות נמוכים.

הסיכונים עשויים לכלול תנודתיות בשוק ואמינות נמוכה יותר של דיבידנדים בהשוואה למניות ידועות ויקרות יותר, אך היתרונות כוללים פוטנציאל לתשואות גבוהות וקלות בגיוון תיק ההשקעות.

ביצועים מוכחים מעל הממוצע

משנת 1972 עד 2017, מניות שמחלקות דיבידנדים הניבו תשואה ממוצעת של 9.25% בשנה, שהייתה גבוהה יותר מתשואת מדד S&P 500 שעמדה על 7.5% וממניות שאינן מחלקות דיבידנדים שעמדו על 2.5%. מניות עם גידול עקבי בדיבידנדים סיפקו היסטורית תשואות חזקות יותר, מה שהופך את מניות הדיבידנד לבחירה מושכת להשקעה ארוכת טווח.

מדוע חלק מהחברות מדלגות על דיבידנדים?

הגורמים המרכזיים לדחיית דיבידנד על ידי כמה חברות הם:

השלכות מס. דיבידנדים מחויבים במס כהכנסה רגילה, בעוד שרווחי הון לעיתים קרובות נהנים משיעורי מס נמוכים יותר.
קניית מניות חוזרת. חברות עשויות לרכוש מחדש מניות, מה שמעלה את ערך המניה ואת הרווח למניה (EPS).
הפחתת חוב. פירעון חוב יכול לשפר דירוגי אשראי ולהפחית עלויות ריבית.

כמה מניות עלי לקנות?

מומחי השקעות מציעים להחזיק 10 עד 30 מניות שמחלקות דיבידנדים בתעשיות שונות לצורך גיוון נכון. תיק מניות מגוון יכול לספק הכנסה יציבה וצמיחה לטווח ארוך, מה שהופך מניות דיבידנד לבחירת השקעה אמינה. אסטרטגיה זו מסייעת לאזן בין סיכון לתשואות פוטנציאליות.

טיפים מרכזיים להשקעה במניות דיבידנד

פזרו את ההשקעות בין מגזרים שונים. פזרו את ההשקעות בין תעשיות שונות כדי להפחית סיכון.
חקרו לעומק. העריכו את הבריאות הפיננסית של החברה, היסטוריית הדיבידנדים ופוטנציאל הצמיחה.
בדקו את יחס התשלום. הימנעו ממניות עם יחס תשלום גבוה מאוד, שעשוי להעיד על השקעה מוגבלת בצמיחה מחדש.

מדוע חשוב לתזמן את רכישת מניות דיבידנד?

התזמון חשוב בעת רכישת מניות דיבידנד בגלל תאריך ה-ex-dividend. אם תרכוש מניה בתאריך זה או לאחריו, לא תקבל את תשלום הדיבידנד הבא.

תאריכים חשובים לזכור

תאריך ללא דיבידנד. התאריך האחרון לזכאות לדיבידנד הבא. קנייה בתאריך זה או לאחריו מבטלת את זכאותך לתשלום.

תאריך רישום. התאריך שבו חברה בודקת את רשומות בעלי המניות שלה כדי לקבוע את הזכאות לדיבידנד.

דוגמה: אם חברה קובעת את ה-1 במרץ כתאריך הרישום שלה ואת ה-25 בפברואר כתאריך ללא דיבידנד, רק משקיעים שהחזיקו במניה לפני ה-25 בפברואר יקבלו את הדיבידנד. רכישות שנעשו ב-25 בפברואר או לאחר מכן לא יהיו זכאיות לתשלום.

כדי לתזמן נכון את רכישת מניית הדיבידנד שלך, תזדקק לברוקר מניות עם יכולות ביצוע בזמן אמת. הכנו רשימה של ברוקרים מובילים למניות למטה כדי לעזור לך לסנן את האפשרויות הטובות ביותר:

הברוקר הטוב ביותר למניות
	ריבית	עמלת מניות בסיסית	עמלת מניות מינימלית	עמלת חוסר פעילות	עמלת הפקדה, %	עמלת משיכה	פתח חשבון
Revolut	0%-4%	0.12%-0.25%	£1.00/€1.00	לא צוין		ללא תשלום עד גבול	סקירת מחקר
Fidelity	4.97%			$0	$0	$0	סקירת מחקר
eOption	8.95%	$0	$0	לא צוין	Not specified	לא צוין	סקירת מחקר
Wealthsimple	1			ללא דמי חוסר פעילות		ללא תשלום	סקירת מחקר
SoFi Invest	1%-9.5%			$25		$25-$100	סקירת מחקר

חשוב להתמקד בדיבידנדים שנשארים לאורך זמן, לא רק בתשואה

למתחילים בהשקעות, חשוב להתמקד בדיבידנדים שנשארים לאורך זמן, ולא רק בתשואה. יש מניות שעשויות להיראות אטרקטיביות בגלל התשואות הגבוהות שלהן, אך אם המצב הפיננסי של החברה אינו יציב, זו יכולה להיות הימור מסוכן. חפשו חברות עם רווחים יציבים ויחס חלוקה מתון. משמעות הדבר היא שהחברה סביר שתמשיך לשלם לכם דיבידנדים. חברות עם תזרים מזומנים טוב והיסטוריית דיבידנדים יציבה הן הימור טוב יותר לתשואות עקביות.

בנוסף, חשבו על מגזרים ותנאי שוק בעת בחירת מניות. תעשיות מסוימות, כמו שירותי תשתית ונדל"ן, נוטות לשלם דיבידנדים גבוהים יותר, אך הצמיחה בהן עשויה להיות מוגבלת. מצד שני, חברות טכנולוגיה ובריאות עשויות להציע דיבידנדים נמוכים יותר אך עם פוטנציאל צמיחה גבוה יותר. חפשו מניות שמוערכות נמוך זמנית — הן מציעות גם הזדמנות לצמיחה. מניות אלו יכולות לספק לכם הכנסה תוך כדי הגדלת ההשקעה שלכם בטווח הארוך.

סיכום

לסיכום, השקעה במניות זולות עם דיבידנדים גבוהים היא אסטרטגיה חכמה ליצירת הכנסה פסיבית וצמיחה פיננסית ארוכת טווח. בחירת מניות כמו אינטל או AT&T, שמציעות תשואות דיבידנד יציבות, יכולה להוות עוגן בתיק ההשקעות ולספק ביטחון בתקופות של תנודתיות בשוק. חשוב לבחון לא רק את גובה הדיבידנד אלא גם את איתנות החברה ויכולת התשלום לאורך זמן. המפתח הוא לבצע מחקר מעמיק ולשלב בין ערך, יציבות ופוטנציאל צמיחה. בסופו של דבר, דיבידנדים גבוהים בשילוב עם מניה אמינה הם המתכון להצלחה פיננסית מתמשכת.

שאלות נפוצות

מה היתרונות והחסרונות של השקעה במניות דיבידנד זולות לעומת מניות דיבידנד יקרות יותר?

מניות דיבידנד זולות עשויות להציע תשואה גבוהה וזמינות למשקיעים עם הון התחלתי נמוך, אך לעיתים הן מלמדות על סיכון מוגבר או חשש בשוק לגבי החברה. מניות יקרות נוטות להיות עם יציבות גבוהה יותר ואמינות דיבידנד, אך דורשות הון השקעה גדול יותר ובדרך כלל התשואה נמוכה יותר. הבחירה צריכה להתבצע על פי מטרות וסיבולת סיכון של המשקיע.

איך ניתן להעריך את יציבות הדיבידנד של מניה זולה לאורך זמן?

ניתן לבדוק את היסטוריית תשלום הדיבידנד של החברה, יחס התשלום, צמיחת ההכנסות ותזרים המזומנים. חברה עם רווחים ותזרים מזומנים יציבים ויחס תשלום מתון צפויה לשמור על חלוקות דיבידנד סדירות לאורך זמן.

לאילו מגזרים יש נטייה להציע מניות דיבידנד זולות עם תשואה גבוהה?

מגזרים כמו שירותי תשתית, אנרגיה ונדל"ן נוטים להציע מניות דיבידנד זולות עם תשואה גבוהה, בעיקר משום שהם מבוססים על הכנסות יציבות ותזרים מזומנים חזקים. עם זאת, הצמיחה בהם לעתים מוגבלת לעומת מגזרים אחרים.

מה כדאי לבדוק לפני שמוסיפים מניה דיבידנד זולה לתיק ההשקעות?

לפני הוספת מניה כזו, מומלץ לבדוק את הבריאות הפיננסית של החברה, היסטוריית חלוקת דיבידנדים, תחזית המגזר ויחס התשלום. יש לוודא שהמניה משתלבת טוב עם שאר מרכיבי התיק ומשפרת את הפיזור והיציבות.

האם אהבת את המאמר?

הצוות שעבד על המאמר

פיטר עמנואל צ'יג'יוקה הוא כותב מקצועי בתחום הפיננסים האישיים, פורקס, קריפטו, בלוקצ'יין, NFT ו-Web3 ותורם לאתר איגוד הסוחרים. כבוגר מדעי המחשב עם רקע חזק בתכנות, למידת מכונה וטכנולוגיית בלוקצ'יין, יש לו הבנה מקיפה של תוכנות, טכנולוגיות, מטבעות קריפטוגרפיים ומסחר במט"ח.

הכירו את עקרונות העריכה שלנו

משקיע

משקיע הוא אדם שמשקיע כסף בנכס מתוך ציפייה שערכו יעלה בעתיד. הנכס יכול להיות כל דבר, כולל אג\"ח, אגרת חוב, קרן נאמנות, הון, זהב, כסף, קרנות נסחרות בבורסה (ETF) ונכסי נדל\"ן.

תנודתיות

תנודתיות מתייחסת למידת השונות או התנודות במחיר או בערכו של נכס פיננסי, כגון מניות, אג\"ח או מטבעות קריפטוגרפיים, על פני תקופה של זמן. תנודתיות גבוהה יותר מצביעה על כך שמחיר הנכס חווה תנודות מחירים משמעותיות ומהירות יותר, בעוד שתנודתיות נמוכה יותר מעידה על תנועות מחירים יציבות והדרגתיות יחסית.

Take-Profit

פקודת Take-Profit היא סוג של פקודת מסחר המורה לברוקר לסגור פוזיציה ברגע שהשוק מגיע לרמת רווח מוגדרת.

CFD

CFD הוא חוזה בין משקיעסוחר ומוכר המוכיח שהסוחר יצטרך לשלם את הפרש המחיר בין הערך הנוכחי של הנכס לערכו בזמן החוזה למוכר.

הברוקרים המובילים בשבילך 5s