RBI ने ओडिशा के The Sambalpur District Co-operative Central Bank पर KYC और अनुपालन चूक पर 8 लाख रुपये का जुर्माना लगाया

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RBI ने ओडिशा के The Sambalpur District Co-operative Central Bank पर KYC और अनुपालन चूक पर 8 लाख रुपये का जुर्माना लगाया — RBI की बैंक पर कार्रवाई

भारतीय रिजर्व बैंक ने सहकारी बैंकिंग अनुपालन पर अपनी निगरानी कार्रवाई के तहत ओडिशा के The Sambalpur District Co-operative Central Bank Limited पर 8 लाख रुपये का मौद्रिक जुर्माना लगाया है। यह कार्रवाई बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 के प्रावधानों के उल्लंघन और KYC संबंधी कुछ निर्देशों का पालन नहीं करने से जुड़ी है, जबकि निरीक्षण बैंक की 31 मार्च 2025 की वित्तीय स्थिति के संदर्भ में किया गया था।

हाइलाइट्स

RBI ने The Sambalpur District Co-operative Central Bank पर KYC अनुपालन और अन्य नियामकीय चूकों के कारण 8 लाख रुपये का जुर्माना लगाया।
NABARD की वैधानिक समीक्षा में पाया गया कि बैंक 31 मार्च 2025 तक पात्र लावारिस राशियों को DEAF में स्थानांतरित करने में विफल रहा और ग्राहक जोखिम पुनरीक्षण की व्यवस्था नहीं की।
RBI की यह कार्रवाई सहकारी बैंकों के लिए संकेत है कि KYC, निष्क्रिय जमा प्रबंधन और ग्राहक जोखिम नियंत्रण में नियामकीय अनुपालन को मजबूत करना आवश्यक है।

जुर्माने के आधार और नियामकीय निष्कर्ष

Reserve Bank of India की 2 जुलाई 2026 की प्रेस विज्ञप्ति के अनुसार, यह मौद्रिक दंड बैंकिंग विनियमन अधिनियम की धारा 26A को धारा 56 के साथ पढ़े जाने वाले प्रावधानों के उल्लंघन और ‘Know Your Customer (KYC)’ पर जारी कुछ निर्देशों के अनुपालन में कमी के कारण लगाया गया है। केंद्रीय बैंक ने यह कार्रवाई धारा 47A(1)(c) को धारा 46(4)(i) और धारा 56 के साथ पढ़े जाने वाले अधिकारों के तहत की है.

मामला National Bank for Agriculture and Rural Development, NABARD द्वारा किए गए वैधानिक निरीक्षण के बाद आगे बढ़ा, जिसमें बैंक की 31 मार्च 2025 की वित्तीय स्थिति की समीक्षा की गई थी। पर्यवेक्षी निष्कर्षों और संबंधित पत्राचार के आधार पर बैंक को कारण बताओ नोटिस जारी किया गया, जिसमें पूछा गया कि संबंधित प्रावधानों और निर्देशों का पालन न करने पर उसके खिलाफ दंड क्यों न लगाया जाए.

RBI ने बैंक के लिखित जवाब और व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान दिए गए मौखिक प्रस्तुतिकरण पर विचार करने के बाद पाया कि बैंक निर्धारित अवधि के भीतर पात्र लावारिस राशियों को Depositor Education and Awareness Fund में स्थानांतरित करने में विफल रहा। नियामक ने यह भी पाया कि बैंक ग्राहकों की जोखिम श्रेणी के आवधिक पुनरीक्षण के लिए व्यवस्था लागू नहीं कर सका।

सहकारी बैंकिंग क्षेत्र पर असर

RBI ने स्पष्ट किया कि यह कार्रवाई वैधानिक और नियामकीय अनुपालन में कमियों पर आधारित है और इसका उद्देश्य बैंक तथा उसके ग्राहकों के बीच किसी लेनदेन या समझौते की वैधता पर टिप्पणी करना नहीं है। केंद्रीय बैंक ने यह भी कहा कि यह मौद्रिक दंड भविष्य में शुरू की जा सकने वाली किसी अन्य कार्रवाई पर प्रतिकूल प्रभाव डाले बिना लगाया गया है.

यह कदम सहकारी बैंकों के लिए इस बात का संकेत है कि KYC ढांचे, निष्क्रिय और दावा न की गई जमाओं के प्रबंधन, तथा ग्राहक जोखिम निगरानी जैसे क्षेत्रों में नियंत्रण तंत्र को मजबूत रखना नियामकीय प्राथमिकता बना हुआ है। ओडिशा सहित क्षेत्रीय सहकारी बैंकिंग संस्थानों के लिए यह अनुपालन प्रक्रियाओं की समयबद्ध समीक्षा और सुधार की आवश्यकता को रेखांकित करता है।

हमारी पिछली रिपोर्ट में प्रवर्तन निदेशालय द्वारा PMLA के तहत रिलायंस होम फाइनेंस (RHFL) और रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस (RCFL) से जुड़े मामले में 1,021 करोड़ रुपये की संपत्तियों की ताजा कुर्की की जानकारी दी गई थी। इसमें कथित रूप से शेल कंपनियों के जरिए सार्वजनिक धन के डायवर्जन, कुल कुर्की के बढ़कर 20,367 करोड़ रुपये तक पहुंचने और PMLA/FEMA के तहत चल रही व्यापक जांच की प्रमुख बातें शामिल थीं।

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