Magyarország szigorítaná a pénzmosás elleni szabályokat az uniós készpénzmozgásoknál

Traders Union
Minden hír
Pénzügyi hírek
Pénzmosás elleni szabályok szigorítása

Minden hír

Vezető hírek

Szerkesztők kedvencei

Kriptohírek

Pénzügyi hírek

Devizák

Piaci hangok

Szabályozói hírek

Ciaran Ryan

Tegnap

Magyarország szigorítaná a pénzmosás elleni szabályokat az uniós készpénzmozgásoknál — Szigorúbb készpénzszabályok jönnek

Magyarország társadalmi egyeztetésre bocsátotta a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni törvény módosítását, amely a hazai ellenőrzési rendszer további szigorítását célozza. A tervezet a Moneyval 2025-ben megkezdett, jelenleg is folyamatban lévő hatodik körös országvizsgálatára készítené fel az országot, miközben új kockázatértékelési és készpénz-bejelentési kötelezettségeket is bevezetne.

Kiemelések

A Pénzügyminisztérium társadalmi egyeztetésre bocsátott törvénymódosítása kiterjesztené a nemzeti kockázatértékelést a proliferáció finanszírozási kockázataira is.
Az új szabály szerint 10 ezer eurót vagy annál többet szállító magánszemélyeknek az EU-n belüli magyar határátlépésnél bejelentést kell tenniük, ellenkező esetben a készpénzt zár alá vehetik.
A módosítás 2024. július 1-jétől lépne hatályba, növelve a pénzügyi szereplők megfelelési terheit és igazodva a nemzetközi elvárásokhoz.

Felkészülés a Moneyval-vizsgálatra

A Portfolio.hu beszámolója szerint a Kármán András vezette Pénzügyminisztérium olyan törvénymódosítást bocsátott társadalmi egyeztetésre, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni magyar rendszer hatékonyságát erősítené. A javaslat egyik központi eleme, hogy a nemzeti kockázatértékelésnek a jövőben már nemcsak a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokra kellene kiterjednie, hanem a proliferáció finanszírozására is.

Ez a kategória a tömegpusztító fegyverek jogellenes elterjedéséhez kapcsolódó pénzügyi kockázatokat fedi le, különösen azokat az eseteket, amikor valaki megkerülné, megsértené vagy elmulasztaná végrehajtani az ehhez kapcsolódó pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedéseket. A módosítás a szolgáltatók belső működését is érintené, mert az érintett intézményeknek új termék, üzleti gyakorlat, eszköz vagy technológia bevezetése előtt külön kockázatértékelést kellene készíteniük.

Szigorúbb ellenőrzés a készpénzmozgásoknál

A tervezet az Európai Unión belüli határátlépéssel járó készpénzszállítás szabályait is módosítaná. Eszerint annak, aki Magyarország és egy másik uniós tagállam között 10 ezer euró vagy azt meghaladó összegű készpénzt vinne át, bejelentést kellene tennie a kijelölt hatóságnál.

A bejelentésnek tartalmaznia kellene a készpénzt szállító személy adatait, az okmány típusát és számát, a pénznemet és az összeget, továbbá a szállítás célját és a pénz eredetét. Ha az érintett nem tenne eleget a hatósági felszólításnak, a készpénzt zár alá vehetnék. A részletszabályokat későbbi kormányrendelet határozná meg, beleértve azt is, melyik hatóság végzi majd az ellenőrzést.

A tervezet szerint a módosítás július 1-jén lépne hatályba, az észrevételeket pedig június 16-ig várják. A változtatások a pénzügyi szolgáltatók és más kötelezett intézmények megfelelési terheit is növelhetik, miközben a magyar szabályozást közelebb vihetik a nemzetközi ellenőrzési elvárásokhoz.

Korábban az MNB-alapítványok körüli vitáról írtunk, bemutatva, hogyan teremtett a 2013-as jegybanktörvény és a kapcsolódó számviteli gyakorlat olyan keretet, amelyben jelentős jegybanki árfolyamnyereség kerülhetett alapítványokba az államháztartáson kívül. Cikkünk kitért arra is, hogy a konstrukció jogszerűségéről szóló megállapítások mellett a társadalmi felelősségvállalás jogalapja és a jegybanki eredmény felosztásának szabályai vitatottak, ezért felmerült a szabályozás felülvizsgálatának igénye.

Ez az anyag harmadik felek véleményét tartalmazhatja, a weboldalon található adatok és információk egyike sem minősül befektetési tanácsnak a Jogi nyilatkozatunk szerint. Bár szigorú Szerkesztői Integritást követünk, ez a bejegyzés tartalmazhat hivatkozásokat partnereink termékeire.

Tetszett a cikk?